Como funciona o Pix Automático
O Pix Automático permite que o inquilino ou o assinante autorize uma vez, no app do banco dele, o débito das mensalidades. Depois disso, cada mensalidade é debitada no vencimento, sem boleto e sem precisar lembrar de pagar.
A autorização acontece quando o pagador paga uma fatura pelo QR do Pix Automático. A partir daí, a imobiliária acompanha cada débito na própria fatura.
O Pix Automático funciona em contrato de locação e em contrato de assinatura cobrados por conta digital ApBank de pessoa jurídica com acesso ao Pix Automático, com recorrência mensal, trimestral, semestral ou anual. Se a sua empresa atende a esses requisitos e as opções abaixo não aparecem, fale com o suporte.
Navegação no Módulo
Rotina | Descrição |
|---|---|
Configurações > Empresas / Filiais > abrir a empresa > aba Financeiro | Define se o Pix Automático é oferecido por padrão ao inquilino e ao assinante. |
Financeiro > Contratos > Contratos de Locação > abrir o contrato > aba Configurações | Bloco Pix Automático do pagador: situação, convite e cancelamento. |
Financeiro > Contratos > Contratos de Assinaturas > abrir a assinatura > aba Configurações | O mesmo bloco, logo abaixo de Registrar os boletos ao gerar as faturas. |
Financeiro > Contas a Pagar e Receber e Financeiro > Manutenção de Faturas | Selo e linha do tempo do débito em cada fatura. |
Financeiro > Contratos > Contratos de Locação (ou de Assinaturas) > filtro Cobrança | Seção Pix Automático para encontrar os contratos por situação. |
Padrão da empresa
Na aba Financeiro da empresa, em Configurações para Contratos de Locação e Configurações para Contratos de Assinatura, ficam as opções Oferecer o Pix Automático ao inquilino (em Pix Automático na locação) e Oferecer o Pix Automático ao assinante. As duas vêm ligadas.
Elas definem o padrão de cada contrato novo. Cada contrato ou assinatura pode desligar a oferta na própria ficha. Desligar aqui não cancela os débitos que já estão ativos.
Quando a conta digital não pode usar o recurso, a tela avisa:
- "A conta digital ApBank ainda não tem acesso ao Pix Automático no banco. O pagamento continua por boleto e Pix."
- "Conta digital de pessoa física: o Pix Automático é só para conta PJ."
Oferecer o Pix Automático no contrato de locação
Abra o contrato e clique na aba Configurações. O bloco Pix Automático do pagador mostra a situação do débito automático daquele contrato.
Situação | O que significa |
|---|---|
Não ativado | O pagador ainda não recebeu convite, ou o convite anterior foi encerrado. |
Aguardando o pagador | O convite foi enviado e o pagador ainda não autorizou no banco. Mostra a validade do QR. |
Ativo | "Débito automático ativo desde dd/mm/aaaa". As próximas mensalidades são debitadas no vencimento. |
Cancelado | O débito foi cancelado pelo pagador, pela imobiliária ou pelo sistema. |
Não concluído / Expirado | O pagador não concluiu a autorização, ou o prazo do convite acabou. Envie um novo convite. |
- Deixe ligado o interruptor Oferecer ao pagador. Ele já vem com o padrão definido na empresa.
- Clique em Enviar convite e escolha o canal: por e-mail e WhatsApp, só por e-mail ou só por WhatsApp. Se preferir mandar você mesmo, clique em Copiar link. Aparece "Link do convite copiado. Ele vale por 30 dias.". A situação passa para Aguardando o pagador.
- O pagador abre o link, gera o QR e paga a fatura no app do banco. Quando o banco confirma, a situação muda sozinha para Ativo, sem precisar recarregar a tela.
Para interromper, use Cancelar débito automático (débito ativo) ou Cancelar convite (convite pendente). O sistema pede confirmação antes.
A mensagem do convite leva só o link. O QR é gerado na página de pagamento, para evitar golpe.
Mensagens que podem aparecer ao convidar:
Mensagem | O que fazer |
|---|---|
"O Pix Automático está desligado neste contrato: ligue 'Oferecer ao pagador' antes de convidar." | Ligue Oferecer ao pagador e convide de novo. |
"Só contrato ativo ou suspenso recebe convite do Pix Automático." | Confira a situação do contrato. |
"O Pix Automático já está ativo neste contrato." | Nada a fazer: o débito já está autorizado. |
"Não há fatura em aberto neste contrato: o Pix Automático é ativado pagando a próxima fatura." | Aguarde a próxima fatura ser gerada e convide de novo. |
"O pagador não tem e-mail nem WhatsApp em contato financeiro cadastrado." | Cadastre um contato financeiro com e-mail ou WhatsApp no pagador, ou use Copiar link. |
Concluir, rescindir ou cancelar o contrato, ou trocar o inquilino, cancela o Pix Automático no banco. O motivo fica registrado no histórico do contrato. Um convite cancelado deixa de funcionar.
Oferecer o Pix Automático no contrato de assinatura
Na assinatura, o bloco Pix Automático do pagador fica na aba Configurações, logo abaixo de Registrar os boletos ao gerar as faturas. Ele funciona como no contrato de locação: situação, Oferecer ao pagador, Enviar convite, Copiar link e cancelamento. Quem não pode editar assinaturas vê só a situação.
Assinatura bimestral não tem Pix Automático, porque o banco não oferece essa frequência.
O que o pagador vê
O link do convite abre a página "Olá …, ative o Pix Automático pagando esta fatura.", com o valor, o vencimento, o número da fatura, o recebedor e o CNPJ que o banco vai mostrar, além de um aviso contra golpes.
- O pagador clica em Gerar o QR do Pix Automático. Aparece "Escaneie no app do seu banco, em Pix › Ler QR Code, e confirme o Pix Automático.", o Pix Copia e Cola e a validade do QR, que é de 24 horas.
- Ele escaneia o QR no app do banco e confirma. A fatura fica paga e as próximas mensalidades passam a ser debitadas no vencimento.
O pagador também pode ativar pela página de pagamento da fatura, no bloco Pagar esta e ativar o Pix Automático, e pela Central do Cliente, em Faturas, no botão Pagar e ativar o Pix Automático. A opção aparece só na mensalidade que o QR vai pagar, quando o contrato oferece o recurso.
Mensagens que o pagador pode ver:
- "Este convite do Pix Automático não existe mais. Peça um novo link à imobiliária." O convite foi cancelado ou o contrato mudou: envie um novo convite pelo contrato.
- "Não foi possível gerar o QR agora. Tente de novo em alguns minutos ou pague a fatura pelo Pix comum."
- Fatura com débito agendado mostra "Esta fatura será paga pelo Pix Automático…" no lugar do boleto.
Acompanhar o débito nas faturas
Todo dia, às 06:30, o sistema pede ao banco o débito das mensalidades que vencem entre 3 e 7 dias. O boleto dessas faturas é cancelado para evitar pagamento em dobro.
Em Contas a Pagar e Receber, a fatura agendada ganha um selo do Pix Automático; passe o mouse sobre ele para ver a sequência. Ao abrir a fatura, a mesma sequência aparece numa linha do tempo no topo da ficha:
Etapa | O que significa |
|---|---|
Débito pedido ao banco | O sistema pediu o débito e aguarda a resposta do banco. |
Agendado para dd/mm | O banco aceitou e vai debitar na data. |
Pago | O débito aconteceu e a fatura foi baixada. |
Recusado / Cancelado | O banco recusou ou o débito foi cancelado. O motivo aparece entre parênteses. |
Volta para o boleto / Boleto enviado | A fatura voltou a ser cobrada por boleto, que foi enviado ao pagador. |
- Ao tentar Registrar Boleto numa fatura agendada aparece "Esta fatura tem débito do Pix Automático agendado no banco do pagador. O boleto volta sozinho se o débito for recusado ou se a fatura for alterada.".
- Alterar, cancelar, renegociar, marcar como incobrável ou excluir uma fatura agendada cancela o débito no banco antes.
- Só as mensalidades geradas pelo faturamento automático são debitadas. Faturas manuais, avulsas, cópias e divisões seguem por boleto.
- Mensalidade que aumentou mais de 10% em relação ao ciclo anterior não é debitada: segue por boleto.
- Às 07:30 o sistema confere os débitos vencidos que ainda não tiveram resposta do banco.
Avisos ao pagador
O pagador recebe avisos por e-mail e WhatsApp, nos contatos financeiros cadastrados. Cada envio fica registrado no histórico da fatura.
Aviso | Quando sai |
|---|---|
"Débito agendado para dd/mm/aaaa ~ Fatura nº X" | Quando o banco agenda o débito. Traz o valor, a diferença em relação ao ciclo anterior e o prazo para cancelar no app do banco, até a véspera do vencimento. O pagador não precisa fazer nada. |
"Sua fatura nº X segue por boleto" | Quando o débito não vai acontecer: valor mudou, fatura alterada, cancelado no app do banco ou limite. Traz o motivo e o link para pagar. |
Os dois avisos têm o botão Abrir a fatura e o alerta "Nunca enviamos QR Code de ativação do Pix Automático por e-mail ou WhatsApp.". A fatura com débito agendado não recebe o lembrete de boleto da régua de cobrança.
Encontrar os contratos pelo Pix Automático
Na listagem de Contratos de Locação ou de Contratos de Assinaturas, abra o filtro Cobrança e use a seção Pix Automático:
- Ativo: o débito automático está autorizado.
- Convidado: o pagador recebeu o convite e ainda não ativou no banco.
- Sem Pix Automático: nenhum convite pendente nem débito ativo.
Marcar mais de uma opção soma os grupos.
A mensalidade do próprio sistema também pode ser paga pelo Pix Automático, pela tela Gestão do Plano e Faturamento. Veja a página do módulo de Planos e Cobranças.
Perguntas frequentes
➜ Não estou vendo o bloco Pix Automático no contrato. Ele aparece só em contrato cobrado por conta digital ApBank de pessoa jurídica com acesso ao Pix Automático e recorrência compatível. Se for o seu caso e o bloco não aparecer, fale com o suporte.
➜ O pagador pagou com o QR. E agora? A fatura do QR fica paga e as próximas mensalidades são debitadas no vencimento.
➜ Cobranças extras também são debitadas? Não. Só as mensalidades do contrato; cobranças avulsas seguem por boleto.
➜ O QR vai na mensagem do convite? Não. A mensagem leva só o link; o QR é gerado na página de pagamento.
➜ O QR venceu. O pagador abre o link de novo e gera outro.
➜ Não vejo o selo na fatura. Ele só aparece em fatura de contrato com Pix Automático ativo, gerada pelo faturamento automático.
➜ A fatura aumentou e voltou ao boleto. Aumento acima de 10% do ciclo anterior não é debitado; a fatura segue por boleto e o pagador recebe o aviso.
➜ Posso registrar o boleto de uma fatura agendada? Não enquanto o débito estiver agendado. O boleto volta sozinho se o débito for recusado ou se a fatura for alterada.
➜ O pagador não recebeu o aviso. Os avisos vão para os contatos financeiros do pagador. Sem e-mail nem WhatsApp, o histórico da fatura registra que não havia destino.
➜ Desligar o padrão na empresa cancela os débitos ativos? Não. Vale só como padrão para oferecer o convite em contratos e assinaturas novos.
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