Como cadastrar contas financeiras e configurá-las no sistema
A aba Bancos e Carteiras reúne o cadastro das contas financeiras utilizadas pela imobiliária.
É por meio dessas contas que o sistema controla onde os valores entram, saem e permanecem armazenados. Podem ser cadastradas contas bancárias, poupanças, contas digitais, cartões de crédito, caixinhas e contas ApBank.
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Rotina: Configurações > Contas e Cobrança > aba Bancos e Carteiras > Cadastrar
Identificar a conta financeira
No início do cadastro, devem ser informados os dados que identificam a conta dentro do sistema.
Campo | Descrição |
|---|---|
Descrição da Conta | Define o nome utilizado para identificar a conta nas diferentes telas do sistema. O preenchimento é obrigatório. |
Tipo de Conta | Define a modalidade da conta e determina quais campos adicionais serão apresentados. O preenchimento é obrigatório. |
Empresas | Define quais empresas financeiras poderão utilizar a conta em lançamentos, contratos e faturas. Quando não houver nenhuma empresa selecionada, a conta poderá ser utilizada por todas. |
Atenção: Quando a imobiliária possui mais de uma empresa, utilize o campo Empresas para restringir cada conta às empresas correspondentes e evitar movimentações em contas incorretas.
Definir o tipo da conta
O Tipo de Conta determina a finalidade da carteira e quais informações deverão ser preenchidas.
Tipo | Descrição |
|---|---|
Conta Corrente | Utilizada para representar uma conta corrente bancária. |
Poupança | Utilizada para representar contas do tipo poupança, podendo ser utilizada, por exemplo, para custódia de cauções. |
Conta Digital | Representa uma conta bancária digital. |
ApBank | Vincula a conta financeira a uma Conta ApBank existente no sistema. |
Cartão de Crédito | Representa um cartão utilizado pela imobiliária e solicita informações específicas do cartão. |
Caixinha | Representa valores mantidos em espécie ou em caixa interno. |
Outros | Permite cadastrar contas que não se enquadram nas demais modalidades. |
No tipo Cartão de Crédito, são solicitadas informações adicionais.
Campo | Descrição |
|---|---|
Emissor do Cartão | Identifica a instituição responsável pelo cartão. |
Bandeira | Define a bandeira utilizada pelo cartão. |
Últimos 4 números | Permite identificar o cartão pelos quatro últimos dígitos. |
Preencher os dados bancários
Nos tipos de conta que possuem vínculo bancário, devem ser preenchidas as informações correspondentes.
Campo | Descrição |
|---|---|
Selecione o Banco | Define a instituição bancária da conta. |
Nome do Titular | Informa o titular da conta bancária. |
Tipo de Pessoa | Define se o titular é Pessoa Física ou Pessoa Jurídica. |
CPF/CNPJ | Informa o documento do titular conforme o tipo de pessoa. |
Agência | Informa a agência bancária. |
Conta e Dígito | Informa o número da conta e seu respectivo dígito. |
Tipo PIX | Define o tipo de chave PIX cadastrada. |
Chave PIX | Informa a chave PIX relacionada à conta. |
Nascimento | Informa a data de nascimento quando o titular for Pessoa Física. |
Os campos de agência e conta podem possuir formatação específica conforme o banco selecionado.
Configurar o rendimento automático
A conta também pode possuir uma regra de rendimento automático para atualização de determinados saldos.
Campo ou opção | Descrição |
|---|---|
Aplicar rendimento automático nesta conta | Ativa o cálculo automático de rendimento para a conta. |
Índice de referência | Define o índice utilizado como base para o cálculo do rendimento. |
Percentual do índice | Define quanto do índice será considerado. Por exemplo, 100% utiliza integralmente o índice informado. |
Taxa extra ao mês | Permite acrescentar uma taxa mensal adicional ao índice de referência. |
Quando credita | Define com qual frequência o rendimento será creditado. |
Dia do mês | Define o dia utilizado para o crédito quando a frequência estiver configurada por dia do mês. |
Se o dia não existir no mês | Define como o sistema deverá proceder quando o dia configurado não existir naquele mês. |
Carência | Define quantos dias iniciais deverão decorrer antes do início do rendimento. |
Imposto do rendimento | Define a regra de imposto aplicada ao rendimento. |
Alíquota | Define o percentual utilizado quando o imposto estiver configurado de forma fixa. |
Rende a partir de | Define a partir de qual condição o saldo próprio da imobiliária também participará do rendimento. Quando não preenchido, o rendimento fica restrito às situações previstas para cauções. |
Plano de contas do rendimento | Define onde será classificada a receita de rendimento pertencente à imobiliária. |
Essa configuração também pode ser utilizada pelo controle de cauções para realizar a atualização dos valores mantidos em custódia.
Atenção: Antes de configurar uma conta utilizada para caução, confira as regras aplicáveis à modalidade utilizada pela imobiliária e configure corretamente o índice, impostos e demais condições de rendimento.
Atenção: Caso a conta utilizada para custódia não possua rendimento configurado, o sistema poderá indicar que o saldo da caução não está sendo corrigido.
Configurar remessa de pagamentos
Algumas contas bancárias podem exigir informações adicionais para geração de remessas.
Campo | Descrição |
|---|---|
Código de Convênio | Informa o código utilizado pelo banco para identificar o convênio existente entre a instituição financeira e a empresa. Pode ser obrigatório conforme o banco utilizado. |
Essa informação pode ser necessária para gerar arquivos de Remessa de Pagamentos utilizando a conta cadastrada.
Definir a situação da conta e sua participação nos relatórios
No final do cadastro, é possível controlar se a conta poderá ser utilizada e se suas movimentações deverão compor os relatórios financeiros.
Opção | Descrição |
|---|---|
Ativo | Define se a conta estará disponível para utilização no sistema. Quando desativada, deixa de aparecer para novas movimentações. |
Não incluir em relatórios | Faz com que os lançamentos dessa conta não sejam considerados nos relatórios consolidados, como Fluxo de Caixa, DRE, Balancete e Centro de Custos. |
Atenção: Utilize Não incluir em relatórios somente quando a conta realmente não deve compor os resultados consolidados. Ativar essa opção em uma conta operacional pode fazer com que valores deixem de aparecer nos relatórios financeiros.
Consultar as contas cadastradas
A listagem de Bancos e Carteiras apresenta as contas financeiras já cadastradas e permite consultar suas principais informações.
Informação | Descrição |
|---|---|
Descrição | Identifica a conta financeira. |
Titular | Apresenta o titular cadastrado. |
Tipo | Informa o tipo da conta. |
Banco | Apresenta a instituição bancária relacionada. |
Bandeira | Apresenta a bandeira quando a conta representar um cartão de crédito. |
Empresas | Apresenta as empresas autorizadas a utilizar a conta. |
Os filtros permitem localizar contas por tipo, banco, cartão e empresa.
Perguntas frequentes
➜ A conta não aparece para selecionar em um lançamento. Verifique se ela está Ativa e se o campo Empresas não restringe seu uso a outra empresa.
➜ Qual tipo de conta posso utilizar para uma conta de custódia de caução? Utilize o tipo correspondente à conta bancária efetivamente utilizada e configure corretamente o rendimento automático quando aplicável.
➜ A caução não está sendo atualizada pelo rendimento. Verifique se Aplicar rendimento automático nesta conta está ativado e se as regras de rendimento foram preenchidas.
➜ Quero que o saldo próprio da imobiliária também participe do rendimento. Confira e preencha a configuração Rende a partir de conforme a regra desejada.
➜ O DRE está apresentando um valor menor do que o esperado. Confira se alguma conta operacional está com Não incluir em relatórios ativado.
➜ O banco solicita um Código de Convênio. Informe o código no campo Código de Convênio dentro do cadastro da conta financeira.
➜ Possuo mais de uma empresa e quero impedir movimentações na conta errada. Utilize o campo Empresas para limitar cada conta às empresas que poderão utilizá-la.
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