Como cadastrar contas financeiras e configurá-las no sistema

A aba Bancos e Carteiras reúne o cadastro das contas financeiras utilizadas pela imobiliária. É por meio dessas contas que o sistema controla onde os valores entram, saem e permanecem armazenados. Podem ser cadastradas contas bancárias, poupanças, contas digitais, cartões de crédito, caixinhas e contas ApBank. Navegação no Módulo Rotina: Configurações > Contas e Cobrança > aba Bancos e Carteiras > Cadastrar Identificar a conta financeira No início do cadastro, devem ser informados os dados que identificam a conta dentro do sistema. Campo Descrição Descrição da Conta Define o nome utilizado para identificar a conta nas diferentes telas do sistema. O preenchimento é obrigatório. Tipo de Conta Define a modalidade da conta e determina quais campos adicionais serão apresentados. O preenchimento é obrigatório. Empresas Define quais empresas financeiras poderão utilizar a conta em lançamentos, contratos e faturas. Quando não houver nenhuma empresa selecionada, a conta poderá ser utilizada por todas. Atenção: Quando a imobiliária possui mais de uma empresa, utilize o campo Empresas para restringir cada conta às empresas correspondentes e evitar movimentações em contas incorretas. Definir o tipo da conta O Tipo de Conta determina a finalidade da carteira e quais informações deverão ser preenchidas. Tipo Descrição Conta Corrente Utilizada para representar uma conta corrente bancária. Poupança Utilizada para representar contas do tipo poupança, podendo ser utilizada, por exemplo, para custódia de cauções. Conta Digital Representa uma conta bancária digital. ApBank Vincula a conta financeira a uma Conta ApBank existente no sistema. Cartão de Crédito Representa um cartão utilizado pela imobiliária e solicita informações específicas do cartão. Caixinha Representa valores mantidos em espécie ou em caixa interno. Outros Permite cadastrar contas que não se enquadram nas demais modalidades. No tipo Cartão de Crédito , são solicitadas informações adicionais. Campo Descrição Emissor do Cartão Identifica a instituição responsável pelo cartão. Bandeira Define a bandeira utilizada pelo cartão. Últimos 4 números Permite identificar o cartão pelos quatro últimos dígitos. Preencher os dados bancários Nos tipos de conta que possuem vínculo bancário, devem ser preenchidas as informações correspondentes. Campo Descrição Selecione o Banco Define a instituição bancária da conta. Nome do Titular Informa o titular da conta bancária. Tipo de Pessoa Define se o titular é Pessoa Física ou Pessoa Jurídica. CPF/CNPJ Informa o documento do titular conforme o tipo de pessoa. Agência Informa a agência bancária. Conta e Dígito Informa o número da conta e seu respectivo dígito. Tipo PIX Define o tipo de chave PIX cadastrada. Chave PIX Informa a chave PIX relacionada à conta. Nascimento Informa a data de nascimento quando o titular for Pessoa Física. Os campos de agência e conta podem possuir formatação específica conforme o banco selecionado. Configurar o rendimento automático A conta também pode possuir uma regra de rendimento automático para atualização de determinados saldos. Campo ou opção Descrição Aplicar rendimento automático nesta conta Ativa o cálculo automático de rendimento para a conta. Índice de referência Define o índice utilizado como base para o cálculo do rendimento. Percentual do índice Define quanto do índice será considerado. Por exemplo, 100% utiliza integralmente o índice informado. Taxa extra ao mês Permite acrescentar uma taxa mensal adicional ao índice de referência. Quando credita Define com qual frequência o rendimento será creditado. Dia do mês Define o dia utilizado para o crédito quando a frequência estiver configurada por dia do mês. Se o dia não existir no mês Define como o sistema deverá proceder quando o dia configurado não existir naquele mês. Carência Define quantos dias iniciais deverão decorrer antes do início do rendimento. Imposto do rendimento Define a regra de imposto aplicada ao rendimento. Alíquota Define o percentual utilizado quando o imposto estiver configurado de forma fixa. Rende a partir de Define a partir de qual condição o saldo próprio da imobiliária também participará do rendimento. Quando não preenchido, o rendimento fica restrito às situações previstas para cauções. Plano de contas do rendimento Define onde será classificada a receita de rendimento pertencente à imobiliária. Essa configuração também pode ser utilizada pelo controle de cauções para realizar a atualização dos valores mantidos em custódia. Atenção: Antes de configurar uma conta utilizada para caução, confira as regras aplicáveis à modalidade utilizada pela imobiliária e configure corretamente o índice, impostos e demais condições de rendimento. Atenção: Caso a conta utilizada para custódia não possua rendimento configurado, o sistema poderá indicar que o saldo da caução não está sendo corrigido. Configurar remessa de pagamentos Algumas contas bancárias podem exigir informações adicionais para geração de remessas. Campo Descrição Código de Convênio Informa o código utilizado pelo banco para identificar o convênio existente entre a instituição financeira e a empresa. Pode ser obrigatório conforme o banco utilizado. Essa informação pode ser necessária para gerar arquivos de Remessa de Pagamentos utilizando a conta cadastrada. Definir a situação da conta e sua participação nos relatórios No final do cadastro, é possível controlar se a conta poderá ser utilizada e se suas movimentações deverão compor os relatórios financeiros. Opção Descrição Ativo Define se a conta estará disponível para utilização no sistema. Quando desativada, deixa de aparecer para novas movimentações. Não incluir em relatórios Faz com que os lançamentos dessa conta não sejam considerados nos relatórios consolidados, como Fluxo de Caixa, DRE, Balancete e Centro de Custos. Atenção: Utilize Não incluir em relatórios somente quando a conta realmente não deve compor os resultados consolidados. Ativar essa opção em uma conta operacional pode fazer com que valores deixem de aparecer nos relatórios financeiros. Consultar as contas cadastradas A listagem de Bancos e Carteiras apresenta as contas financeiras já cadastradas e permite consultar suas principais informações. Informação Descrição Descrição Identifica a conta financeira. Titular Apresenta o titular cadastrado. Tipo Informa o tipo da conta. Banco Apresenta a instituição bancária relacionada. Bandeira Apresenta a bandeira quando a conta representar um cartão de crédito. Empresas Apresenta as empresas autorizadas a utilizar a conta. Os filtros permitem localizar contas por tipo, banco, cartão e empresa. Perguntas frequentes ➜ A conta não aparece para selecionar em um lançamento. Verifique se ela está Ativa e se o campo Empresas não restringe seu uso a outra empresa. ➜ Qual tipo de conta posso utilizar para uma conta de custódia de caução? Utilize o tipo correspondente à conta bancária efetivamente utilizada e configure corretamente o rendimento automático quando aplicável. ➜ A caução não está sendo atualizada pelo rendimento. Verifique se Aplicar rendimento automático nesta conta está ativado e se as regras de rendimento foram preenchidas. ➜ Quero que o saldo próprio da imobiliária também participe do rendimento. Confira e preencha a configuração Rende a partir de conforme a regra desejada. ➜ O DRE está apresentando um valor menor do que o esperado. Confira se alguma conta operacional está com Não incluir em relatórios ativado. ➜ O banco solicita um Código de Convênio. Informe o código no campo Código de Convênio dentro do cadastro da conta financeira. ➜ Possuo mais de uma empresa e quero impedir movimentações na conta errada. Utilize o campo Empresas para limitar cada conta às empresas que poderão utilizá-la.