Negativações de Cobrança

A tela de Negativações de Cobranças centraliza o acompanhamento de todas as solicitações de negativação enviadas pelo sistema para os serviços de proteção ao crédito via ApBank. Aqui você pode consultar o status de cada negativação, verificar a fatura vinculada e acompanhar o resultado do processamento.

Esta tela exibe apenas o acompanhamento das negativações já solicitadas. Para aprender como negativar uma fatura, consulte o tutorial Como negativar fatura? no livro Manutenção de Fatura.

Rotina: Financeiro > ApBank - Conta Digital > Negativações de Cobranças

1. Acessando Negativações de Cobranças

Acesse Financeiro > ApBank - Conta Digital > Negativações de Cobranças. A tela exibirá a listagem de todas as solicitações de negativação registradas.

2. Entendendo a tela

A tela possui filtros para busca e uma listagem com o status de cada negativação solicitada.

3. Filtros disponíveis

Filtro	O que faz
Conta ApBank	Seleciona qual conta digital será consultada. Útil quando há mais de uma conta ApBank configurada.
Status	Filtra as negativações por situação — permite exibir apenas as negativações em um determinado status.

4. Entendendo as colunas

Coluna	O que mostra
Fatura	Botão de ação para abrir a fatura vinculada à negativação diretamente no módulo Manutenção de Faturas.
Solicitação	Data em que a negativação foi solicitada no sistema.
Status	Situação atual da negativação. Os status possíveis são descritos na seção abaixo.
Descrição	Informações adicionais sobre a negativação, como observações ou detalhes do processamento.
Valor Líquido	Valor da dívida após o desconto da taxa de negativação de R$ 9,90.
Valor Total	Valor total da fatura negativada — o montante original da cobrança.

5. Status das negativações

Cada negativação passa por diferentes etapas durante seu ciclo de vida. A tabela abaixo descreve todos os status possíveis:

Status	Significado
Pendente	A solicitação de negativação foi registrada e está em processo de envio ao serviço de proteção ao crédito. Ainda não foi efetivada.
Aguardando aprovação	A negativação foi enviada e está aguardando a aprovação pelo órgão de proteção ao crédito para ser efetivada.
Em negativação	A negativação foi aprovada e está sendo processada — o nome do devedor está em processo de inclusão nos serviços de proteção ao crédito.
Pagamento iniciado	O devedor iniciou o processo de pagamento da dívida negativada. O pagamento foi parcialmente realizado ou está em andamento.
Recuperado	A dívida foi quitada pelo processo de negativação. A cobrança foi recuperada com sucesso e a negativação pode ser cancelada.
Aguardando cancelamento	O cancelamento da negativação foi solicitado e está aguardando processamento para retirar o nome do devedor dos serviços de proteção ao crédito.
Cancelada	A negativação foi cancelada e o nome do devedor foi removido dos serviços de proteção ao crédito.
Negada	A negativação foi recusada pelo órgão de proteção ao crédito. Isso pode ocorrer por inconsistência nos dados do devedor ou outros motivos técnicos. É necessário verificar os dados e tentar novamente.

6. Ações disponíveis por registro

Cada linha da listagem possui duas ações:

Ver: Abre os detalhes completos da negativação, incluindo o histórico de status e informações do devedor.
Fatura: Acessa diretamente a fatura vinculada à negativação no módulo Manutenção de Faturas.

Após o status Recuperado, lembre-se de solicitar o cancelamento da negativação. O sistema não cancela automaticamente — é necessário retornar à fatura e acionar o cancelamento para que o nome do devedor seja removido dos serviços de proteção ao crédito.