# Negativações de Cobrança

A tela de Negativações de Cobranças centraliza o acompanhamento de todas as solicitações de negativação enviadas pelo sistema para os serviços de proteção ao crédito via ApBank. Aqui você pode consultar o status de cada negativação, verificar a fatura vinculada e acompanhar o resultado do processamento.

<p class="callout info"><span style="white-space: pre-wrap;">Esta tela exibe apenas o acompanhamento das negativações já solicitadas. Para aprender como negativar uma fatura, consulte o tutorial </span>[**Como negativar fatura?** ](https://ajuda.apresenta.me/books/manutencao-de-fatura/page/como-negativar-fatura-DO1)no livro Manutenção de Fatura.</p>

**Rotina:**<span style="white-space: pre-wrap;"> Financeiro &gt; ApBank - Conta Digital &gt; Negativações de Cobranças</span>

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#### **1. Acessando Negativações de Cobranças**

[![Navegação: Financeiro > ApBank > Negativações de Cobranças](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-03/KJv00-gif-navegacao.gif)](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-03/KJv00-gif-navegacao.gif)

<span style="white-space: pre-wrap;">Acesse </span>**Financeiro &gt; ApBank - Conta Digital &gt; Negativações de Cobranças**. A tela exibirá a listagem de todas as solicitações de negativação registradas.

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#### **2. Entendendo a tela**

[![Tela de Negativações de Cobranças](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-03/01-negativacoes.png)](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-03/01-negativacoes.png)

A tela possui filtros para busca e uma listagem com o status de cada negativação solicitada.

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#### **3. Filtros disponíveis**

<table id="bkmrk-filtroo-que-fazconta" style="width: 100%; table-layout: fixed;"><colgroup><col style="width: 160px;"></col><col style="width: 677px;"></col></colgroup><tbody><tr><th style="width: 160px; white-space: nowrap;">Filtro

</th><th>O que faz

</th></tr><tr><td>Conta ApBank

</td><td>Seleciona qual conta digital será consultada. Útil quando há mais de uma conta ApBank configurada.

</td></tr><tr><td>Status

</td><td>Filtra as negativações por situação — permite exibir apenas as negativações em um determinado status.

</td></tr></tbody></table>

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#### **4. Entendendo as colunas**

<table id="bkmrk-colunao-que-mostrafa" style="width: 100%; table-layout: fixed;"><colgroup><col style="width: 160px;"></col><col></col></colgroup><tbody><tr><th style="width: 160px; white-space: nowrap;">Coluna

</th><th>O que mostra

</th></tr><tr><td>Fatura

</td><td>Botão de ação para abrir a fatura vinculada à negativação diretamente no módulo Manutenção de Faturas.

</td></tr><tr><td>Solicitação

</td><td>Data em que a negativação foi solicitada no sistema.

</td></tr><tr><td>Status

</td><td>Situação atual da negativação. Os status possíveis são descritos na seção abaixo.

</td></tr><tr><td>Descrição

</td><td>Informações adicionais sobre a negativação, como observações ou detalhes do processamento.

</td></tr><tr><td>Valor Líquido

</td><td>Valor da dívida após o desconto da taxa de negativação de R$ 9,90.

</td></tr><tr><td>Valor Total

</td><td>Valor total da fatura negativada — o montante original da cobrança.

</td></tr></tbody></table>

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#### **5. Status das negativações**

Cada negativação passa por diferentes etapas durante seu ciclo de vida. A tabela abaixo descreve todos os status possíveis:

<table id="bkmrk-statussignificadopen" style="width: 100%; table-layout: fixed;"><colgroup><col style="width: 200px;"></col><col></col></colgroup><tbody><tr><th style="width: 200px; white-space: nowrap;">Status

</th><th>Significado

</th></tr><tr><td>Pendente

</td><td>A solicitação de negativação foi registrada e está em processo de envio ao serviço de proteção ao crédito. Ainda não foi efetivada.

</td></tr><tr><td>Aguardando aprovação

</td><td>A negativação foi enviada e está aguardando a aprovação pelo órgão de proteção ao crédito para ser efetivada.

</td></tr><tr><td>Em negativação

</td><td>A negativação foi aprovada e está sendo processada — o nome do devedor está em processo de inclusão nos serviços de proteção ao crédito.

</td></tr><tr><td>Pagamento iniciado

</td><td>O devedor iniciou o processo de pagamento da dívida negativada. O pagamento foi parcialmente realizado ou está em andamento.

</td></tr><tr><td>Recuperado

</td><td>A dívida foi quitada pelo processo de negativação. A cobrança foi recuperada com sucesso e a negativação pode ser cancelada.

</td></tr><tr><td>Aguardando cancelamento

</td><td>O cancelamento da negativação foi solicitado e está aguardando processamento para retirar o nome do devedor dos serviços de proteção ao crédito.

</td></tr><tr><td>Cancelada

</td><td>A negativação foi cancelada e o nome do devedor foi removido dos serviços de proteção ao crédito.

</td></tr><tr><td>Negada

</td><td>A negativação foi recusada pelo órgão de proteção ao crédito. Isso pode ocorrer por inconsistência nos dados do devedor ou outros motivos técnicos. É necessário verificar os dados e tentar novamente.

</td></tr></tbody></table>

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#### **6. Ações disponíveis por registro**

Cada linha da listagem possui duas ações:

- **Ver:**<span style="white-space: pre-wrap;"> Abre os detalhes completos da negativação, incluindo o histórico de status e informações do devedor.</span>
- **Fatura:**<span style="white-space: pre-wrap;"> Acessa diretamente a fatura vinculada à negativação no módulo Manutenção de Faturas.</span>

<p class="callout warning"><span style="white-space: pre-wrap;">Após o status </span>**Recuperado**, lembre-se de solicitar o cancelamento da negativação. O sistema não cancela automaticamente — é necessário retornar à fatura e acionar o cancelamento para que o nome do devedor seja removido dos serviços de proteção ao crédito.</p>