Régua de Cobrança

A Régua de Cobrança permite queé o sistema enviede automação que envia avisos automáticose decobranças cobrança aospara seus clientes —automaticamente, antesde doacordo com regras definidas pela imobiliária. Com ela, você configura exatamente quando e como o sistema envia lembretes de vencimento, nocobranças em dia doou vencimentonotificações ede depois do vencimentoatraso — sem que você preciseprecisar fazer nada manualmente. Basta configurar as regras uma única vez e o sistema cuida do envio todo dia.

Cada regra define:representa quantosum evento de envio. Você define o momento (X dias antesantes, no dia ou X dias depois do vencimentovencimento), opara avisoquais devefaturas sair,(por qual o canalmétodo de enviocobrança ou apenas registradas), como enviar (e-mail, WhatsApp Business, E-mailBusiness ou Apre.Chat), quale o que enviar (template da mensagem e se o boleto deve ser anexado. As regras podem ser reordenadas arrastando e soltando.

⏰ Horário de disparo:mensagem, com ou sem PDF do boleto).

O sistema processaexecuta etodas enviaas osregras avisos todos os dias a partir dasconfiguradas diariamente às 9h da manhã., verificando cada fatura e enviando os avisos que se encaixam nos critérios automaticamente.

Rotina: Financeiro > Configurações > Régua de Cobrança

Como

1. funciona

Navegando até o módulo

QuandoPara acessar a Régua de Cobrança, clique em Financeiro no menu lateral, depois em Configurações e selecione Régua de Cobrança. estáVocê ativada,também pode usar o campo de busca do menu para encontrar o módulo rapidamente.

⏰ O sistema envia os avisos programados todos os dias a partir das 9 horas da manhã.

2. Como funciona

Na tela principal, você vê todas as regras cadastradas e o toggle de ativação. Cada regra exibe os campos configurados: dias, ação desejada, método de cobrança, se é registrado e o canal de envio.

O fluxo é simples: ative a régua → cadastre as regras → o sistema verificacuida diariamentedo restante. A partir do dia seguinte à ativação, as faturascobranças pendentessão eenviadas cruzaautomaticamente comconforme asos regrascritérios que você configurou. Parade cada fatura que se encaixa em uma regra — pelo critério de dias antes/no dia/depois do vencimento — o sistema envia o aviso automaticamente pelo canal escolhido.regra.

💡 Dica: Você pode ter quantasvárias regras quiser.ativas Porao exemplo:mesmo umtempo WhatsApp— 7por exemplo, uma para lembrar 5 dias antes, outro 3 dias antes, um e-mail com boletooutra no dia do vencimento e umaoutra cobrançapara porcobrar WhatsApp 53 dias depois. CadaTodas regraserão éexecutadas independenteindependentemente.

3. eAtivando podea ser ativada ou desativada individualmente.

💡 Dica: Combine WhatsApp e E-mail na mesma régua. O WhatsApp tem taxarégua de aberturacobrança

No muitotopo maiorda —tela, idealvocê para lembretes rápidos. O e-mail serve como registro formal e permite anexar o boleto em PDF.

1. Tela de configuração

A tela mostraencontra o toggle Ativar Régua de ativaçãoCobrança. noEle topoliga e,ou abaixo,desliga o envio automático de todas as regras configuradas em ordem numérica. Cada regra é um bloco com campos de configuração,uma botões de ação e um toggle individual de ativação.vez.

ElementoEstado	O que fazacontece
Toggle✅ Ativar Régua de CobrançaAtivado	LigaO ousistema desligaenvia todaos aavisos réguadiariamente deconforme umaas vez.regras Quandocadastradas.
⬜ desativada,Desativado	Nenhuma nenhum aviso automáticocobrança é enviado,enviada, mas todas as regras ficam salvas parae quandopodem ser reativadas a qualquer momento.

⚠️ Atenção: Desativar a régua suspende todas as regras. Se você reativar.Botãoquiser pausar apenas uma regra específica, use o toggle individual de cada regra na listagem.

4. Adicionando uma nova regra

Com a régua ativada, clique em + Adicionar nova regraCria para criar um novo blocoevento de regracobrança. Uma nova linha de campos é adicionada à listagem para você preencher.

💡 Dica: Você pode adicionar quantas regras quiser. Uma boa estratégia é ter pelo menos três: uma antes do vencimento, uma no finaldia dae lista,uma comdepois configurações— padrãocobrindo prontastodo parao editar. Aparece apenas quando a régua está ativada.Númerociclo de ordem (1º, 2º...)Indica a posição da regra na sequência. O sistema respeita essa ordem ao processar os envios do dia.Ícone de arrastar (⠿)Segure e arraste para reposicionar a regra na lista. A ordem visual é a ordem de execução.Botão DuplicarCria uma cópia idêntica da regra logo abaixo. Útil para criar variaçõescobrança sem precisar reconfigurar tudo do zero.Botão RemoverExclui a regra permanentemente. O sistema pede confirmação antes de remover.Toggleação demanual.

5. ativaçãoConfigurando os campos da regraLiga ou desliga uma regra específica sem excluí-la. Ideal para pausar temporariamente um lembrete sem perder a configuração.Botão Gravar InformaçõesSalva todas as alterações realizadas nas regras. Não esqueça de clicar após qualquer mudança — as alterações só são aplicadas após salvar.

2. Campos de cada regra

Cada bloco de regra possui doisos grupos deseguintes campos: critérios de disparo (quando enviar e para quais faturas) e configurações de envio (como enviar e com qual conteúdo).

Campo	Descrição	Obrigatório
Dias	Quantidade de dias antesem ourelação depoisao do vencimento para disparar o aviso.vencimento. Exemplo: "3"3 com ação "Antes do Vencimento" = aviso enviadosignifica 3 dias antes deou depois, dependendo da ação escolhida. Não disponível quando a faturaação vencer. Parafor "No dia do Vencimento", este campo fica desativado (sempre 0).	Sim
Ação desejada	Define oquando momentoa doregra disparodispara. emTrês relaçãoopções: ao vencimento da fatura: 🟢 Antes do Vencimento — lembreteaviso preventivoantecipado; enviado X dias antes do vencimento. 🟡 No dia do Vencimento — aviso enviadocobrança no próprioprazo; dia de vencimento. 🔴 Depois do Vencimento — cobrança enviadaem X dias após o vencimento (para inadimplentes).atraso.	Sim
Método de Cobrançacobrança	Filtra quais faturas sãoreceberão afetadaso por esta regra, de acordoaviso com obase no método de cobrança configurado na fatura (ex: Boleto,ApBank, Pix,boleto, ApBank)Pix). Pode selecionar múltiplos. Deixe vazioem branco para aplicar a regra a todos os métodos de cobrança.todos.	Não
Registrado	Quando ativado, oenvia aviso só é enviadoapenas para faturas quecom estãoboleto registradasregistrado no banco ou que utilizam ocom método de cobrança Pix. UseEvita quandoenviar quisercobranças garantirde boletos ainda não registrados — o que ocausaria boleto já existe antes de enviar o lembreteconfusão ao cliente.cliente que tenta pagar e não consegue.	Não
Método de envio	Canal pelo qual oa avisomensagem será enviadoenviada ao cliente: cliente. Opções: 📧WhatsApp Business, E-mail —ou envia para o e-mail cadastrado na pessoa vinculada à fatura. 📱 WhatsApp Business — envia mensagem via integração WhatsApp Business da imobiliária. 💬 Apre.Chat — envia via Apre.Chat (disponível apenas para clientes com Apre.Chat ativo no plano).	Sim
Template de E-e-mail	VisívelDisponível quandoapenas ono método é "E-mail.mail". Selecione o modelo deHTML e-maildo cadastradoaviso. emO Documentoscadeado para🔒 usarindica como aviso de fatura. Se não selecionar, o sistema usa o templatetemplates padrão do sistema.sistema que não podem ser editados.	NãoSim (se e-mail)
Template do Apre.Chat	Visível quando o método é Apre.Chat. Selecione o modelo de mensagem para o aviso de cobrança.	Não
🔗 Anexar o Boletoboleto na mensagem	Disponível para E-mail e Apre.Chat.e-mail. Quando ativado, o PDF do boleto/faturaboleto é anexadoenviado automaticamentecomo àanexo mensagem enviada. Não disponível para WhatsApp Business.	Não

3. Tipos de ação por momento do vencimento

Ação	Quando dispara	Uso recomendado
🟢 Antes do Vencimento	X dias antes da data de vencimento da fatura	Lembretes preventivos. Ideal para reduzir inadimplência antes que ela aconteça. Use 7 dias e 3 dias antes para máxima efetividade.
🟡 No dia do Vencimento	No próprio dia de vencimento da fatura	Aviso de urgência. Alta taxa de pagamento imediato. Combine com WhatsApp para melhor resultado.
🔴 Depois do Vencimento	X dias após a data de vencimento	Cobrança de inadimplentes. Use com moderação para não prejudicar o relacionamentojunto com o cliente. 3, 7 e 15 dias são os intervalos mais comuns.

4. Métodos de envio disponíveis

Método	Como funciona	Pré-requisitos
📧 E-mail	Envia e-mail para o endereço cadastrado na pessoa vinculada à fatura. Permite template personalizado e anexo do boleto em PDF.	Pessoa deve ter e-mail cadastrado no sistema
📱 WhatsApp Business	Envia mensagem pelo WhatsApp Business integrado à imobiliária. Canal de alta taxa de abertura e resposta rápida.	Integração WhatsApp Business configurada
💬 Apre.Chat	Envia via Apre.Chat, o módulo de atendimento integrado. Permite escolher template, conexão e departamento de envio.	Plano com Apre.Chat ativo

5. Exemplo de régua eficiente para locação

A configuração abaixo cobre todo o ciclo de cobrança: lembretes preventivos, aviso no dia e acompanhamento pós-vencimento — tudo automático.

Regra	Dias	Ação	Canal	Boleto Anexo
1ª	7	🟢 Antes	WhatsApp Business	Não
2ª	3	🟢 Antes	WhatsApp Business	Não
3ª	1	🟢 Antes	E-mail	Sim
4ª	0	🟡 No dia	WhatsApp Business	Não
5ª	3	🔴 Depois	E-mail	Sim
6ª	7	🔴 Depois	WhatsApp Businessaviso.	Não

💡 Dica: EssaPara sequênciacobrar cobrepor todoWhatsApp, o ciclonúmero semdo sercliente invasiva.precisa Vocêestar podecadastrado adaptá-la aumentando ou diminuindo os dias conformee o perfilWhatsApp dosBusiness seusdeve clientes.

6.estar Emintegrado quaisao faturassistema. aPara réguae-mail, atua

Ao Réguaendereço de Cobrançae-mail atuaprecisa sobreestar no cadastro do cliente.

6. Salvando e gerenciando as faturasregras

Após doconfigurar módulotodas as regras, clique em FinanceiroGravar >Informações Contaspara asalvar. PagarCada eregra Receber.salva Elaaparece nãona processa faturas já pagas ou canceladas.

Para que uma fatura receba os avisos, é necessário que:

• A fatura estejalistagem com statusum Pendentetoggle ouindividual Vencida
• Ade faturaativação, tenhaum umabotão pessoade vinculada com o contato correto preenchidocopiar (e-mailpara ou telefone, dependendo do canal)
• Seduplicar a regra exigecom Registrado,os mesmos campos) e um botão de excluir.

  Ação	Para que serve
  Toggle individual	Ativa ou pausa uma regra específica sem afetar as demais. Útil para testar ou ajustar sem desativar toda a faturarégua.
  Copiar	Duplica devea estarregra registradacom noos bancomesmos oucampos. utilizarEconomiza métodotempo Pixquando você precisa criar variações parecidas (ex: mesma regra para e-mail e WhatsApp).
  Excluir	Remove a regra permanentemente. Não há confirmação — cuidado ao clicar.

  ⚠️ Atenção: FaturasClique semem pessoaGravar vinculadaInformações ousempre semque contatofizer cadastradoalterações. Mudanças não recebemsalvas osserão avisos,perdidas mesmoao quesair ada tela.

  7. Perguntas frequentes

  A régua estejaenvia ativa.

  Perguntascobrança Frequentes

  para faturas já pagas?
  Não. O sistema enviaverifica avisoo para todas as faturas ou posso filtrar por tipostatus de cobrança?cada fatura antes de enviar. Faturas liquidadas são ignoradas automaticamente.

  Posso ter regras ativas e inativas ao mesmo tempo?
  Sim. Cada regra tem um toggle individual. Você pode filtrar.deixar Emalgumas cadaativas regra,e selecioneoutras nopausadas campodentro Métododa demesma Cobrança quais tipos de fatura devem receber aquele aviso. Deixe vazio para enviar a todos os tipos.régua.

  O que acontece se euo desativarcliente umanão regrativer individualmente?e-mail ou WhatsApp cadastrado?
  ApenasO aquelaaviso regranão deixaé enviado para aquele cliente específico. O sistema pula e segue para o próximo. Nenhum erro é gerado — por isso é importante manter os dados de disparar.contato Asatualizados outrasno continuam funcionando normalmente. A regra fica salva e pode ser reativada a qualquer momento.cadastro.

  Posso usar WhatsAppa régua para contratos de venda e E-mailde paralocação oao mesmo vencimento?tempo?
  Sim. CrieA duasrégua atua sobre todas as faturas do sistema, independente do tipo de contrato. Use o campo Método de Cobrança para filtrar por tipo de fatura se precisar de regras com a mesma quantidade de dias e ação, cada uma com um método diferente. As duas dispararão para o mesmo grupo de faturas.específicas.

  O PDF do boleto é gerado automaticamente ao ativar o anexo?
  O sistema usa o PDF da fatura já existente no sistema. Se a fatura não tiver boleto registrado, o PDF gerado será o da própria fatura.

  Posso reordenar as regras depoishorário de criar?envio pode ser alterado?
  Sim. Segure o ícone de arrastar (⠿) ao lado do número da regra e mova para a posição desejada. Clique em Gravar Informações para salvar a nova ordem.

  Os avisos são enviados nos fins de semana?
  Sim.Não. O sistema processa as cobranças diariamente aàs partir9h dasda 9h, incluindo sábadosmanhã e domingos.esse Sehorário uma fatura vence num domingo, o aviso do dia do vencimento sai naquele domingo.

  Não encontro a Régua de Cobrança no menu. O quenão pode ser?
  Oser módulo financeiro pode não estar ativo no seu plano. Acesse Administrador > Planos e Cobranças e verifique se o item Módulos Financeiros está ativo. Caso contrário, entre em contato com o suporte para ativar.configurado.