Régua de Cobrança
A Régua de Cobrança é o sistema de automação que envia avisos e cobranças para seus clientes automaticamente, de acordo com regras definidas pela imobiliária. Com ela, você configura exatamente quando e como o sistema envia lembretes de vencimento, cobranças em dia ou notificações de atraso — sem precisar fazer nada manualmente.
Cada regra representa um evento de envio. Você define o momento (X dias antes, no dia ou X dias depois do vencimento), para quais faturas (por método de cobrança ou apenas registradas), como enviar (e-mail, WhatsApp Business ou Apre.Chat) e o que enviar (template de mensagem, com ou sem PDF do boleto).
O sistema executa todas as regras configuradas diariamente às 9h da manhã, verificando cada fatura e enviando os avisos que se encaixam nos critérios automaticamente.
Rotina: Financeiro > Configurações > Régua de Cobrança
1. Navegando até o módulo
Para acessar a Régua de Cobrança, clique em Financeiro no menu lateral, depois em Configurações e selecione Régua de Cobrança. Você também pode usar o campo de busca do menu para encontrar o módulo rapidamente.
⏰ O sistema envia os avisos programados todos os dias a partir das 9 horas da manhã.
2. Como funciona
Na tela principal, você vê todas as regras cadastradas e o toggle de ativação. Cada regra exibe os campos configurados: dias, ação desejada, método de cobrança, se é registrado e o canal de envio.
O fluxo é simples: ative a régua → cadastre as regras → o sistema cuida do restante. A partir do dia seguinte à ativação, as cobranças são enviadas automaticamente conforme os critérios de cada regra.
💡 Dica: Você pode ter várias regras ativas ao mesmo tempo — por exemplo, uma para lembrar 5 dias antes, outra no dia do vencimento e outra para cobrar 3 dias depois. Todas serão executadas independentemente.
3. Ativando a régua de cobrança
No topo da tela, você encontra o toggle Ativar Régua de Cobrança. Ele liga ou desliga o envio automático de todas as regras de uma vez.
| Estado | O que acontece |
|---|---|
| ✅ Ativado | O sistema envia os avisos diariamente conforme as regras cadastradas. |
| ⬜ Desativado | Nenhuma cobrança é enviada, mas todas as regras ficam salvas e podem ser reativadas a qualquer momento. |
⚠️ Atenção: Desativar a régua suspende todas as regras. Se você quiser pausar apenas uma regra específica, use o toggle individual de cada regra na listagem.
4. Adicionando uma nova regra
Com a régua ativada, clique em + Adicionar nova regra para criar um novo evento de cobrança. Uma nova linha de campos é adicionada à listagem para você preencher.
💡 Dica: Você pode adicionar quantas regras quiser. Uma boa estratégia é ter pelo menos três: uma antes do vencimento, uma no dia e uma depois — cobrindo todo o ciclo de cobrança sem precisar de ação manual.
5. Configurando os campos da regra
Cada regra possui os seguintes campos:
| Campo | Descrição | Obrigatório |
|---|---|---|
| Dias | Quantidade de dias em relação ao vencimento. Exemplo: 3 significa 3 dias antes ou depois, dependendo da ação escolhida. Não disponível quando a ação for "No dia do Vencimento". | Sim |
| Ação desejada | Define quando a regra dispara. Três opções: 🟢 Antes do Vencimento — aviso antecipado; 🟡 No dia do Vencimento — cobrança no prazo; 🔴 Depois do Vencimento — cobrança em atraso. | Sim |
| Método de cobrança | Filtra quais faturas receberão o aviso com base no método de cobrança configurado (ex: ApBank, boleto, Pix). Pode selecionar múltiplos. Deixe em branco para aplicar a todos. | Não |
| Registrado | Quando ativado, envia apenas para faturas com boleto registrado no banco ou com método de cobrança Pix. Evita enviar cobranças de boletos ainda não registrados — o que causaria confusão ao cliente que tenta pagar e não consegue. | Não |
| Método de envio | Canal pelo qual a mensagem será enviada ao cliente. Opções: WhatsApp Business, E-mail ou Apre.Chat. | Sim |
| Template de e-mail | Disponível apenas no método "E-mail". Selecione o modelo HTML do aviso. O cadeado 🔒 indica templates padrão do sistema que não podem ser editados. | Sim (se e-mail) |
| Anexar o boleto na mensagem | Disponível para e-mail. Quando ativado, o PDF do boleto é enviado como anexo junto com o aviso. | Não |
💡 Dica: Para cobrar por WhatsApp, o número do cliente precisa estar cadastrado e o WhatsApp Business deve estar integrado ao sistema. Para e-mail, o endereço de e-mail precisa estar no cadastro do cliente.
6. Salvando e gerenciando as regras
Após configurar todas as regras, clique em Gravar Informações para salvar. Cada regra salva aparece na listagem com um toggle individual de ativação, um botão de copiar (para duplicar a regra com os mesmos campos) e um botão de excluir.
| Ação | Para que serve |
|---|---|
| Toggle individual | Ativa ou pausa uma regra específica sem afetar as demais. Útil para testar ou ajustar sem desativar toda a régua. |
| Copiar | Duplica a regra com os mesmos campos. Economiza tempo quando você precisa criar variações parecidas (ex: mesma regra para e-mail e WhatsApp). |
| Excluir | Remove a regra permanentemente. Não há confirmação — cuidado ao clicar. |
⚠️ Atenção: Clique em Gravar Informações sempre que fizer alterações. Mudanças não salvas serão perdidas ao sair da tela.
7. Perguntas frequentes
A régua envia cobrança para faturas já pagas?
Não. O sistema verifica o status de cada fatura antes de enviar. Faturas liquidadas são ignoradas automaticamente.
Posso ter regras ativas e inativas ao mesmo tempo?
Sim. Cada regra tem um toggle individual. Você pode deixar algumas ativas e outras pausadas dentro da mesma régua.
O que acontece se o cliente não tiver e-mail ou WhatsApp cadastrado?
O aviso não é enviado para aquele cliente específico. O sistema pula e segue para o próximo. Nenhum erro é gerado — por isso é importante manter os dados de contato atualizados no cadastro.
Posso usar a régua para contratos de venda e de locação ao mesmo tempo?
Sim. A régua atua sobre todas as faturas do sistema, independente do tipo de contrato. Use o campo Método de Cobrança para filtrar por tipo de fatura se precisar de regras específicas.
O horário de envio pode ser alterado?
Não. O sistema processa as cobranças diariamente às 9h da manhã e esse horário não pode ser configurado.