Régua de Cobrança

A Régua de Cobrança épermite que o módulosistema que automatiza o envio deenvie avisos automáticos de cobrança aos seus clientes. Com ela, você configura uma sequência de lembretes que o sistema dispara automaticamenteclientes — antes do vencimento, no dia do vencimento e apósdepois odo vencimento — sem precisarque enviarvocê precise fazer nada manualmente. Basta configurar as regras uma única vez e o sistema cuida do envio todo dia.

Cada regra define: quantos dias antes ou depois do vencimento o aviso deve ser enviado,sair, qual o métodocanal de envio (WhatsApp Business, E-mail ou Apre.Chat), qual o template da mensagem e se o boleto deve ser anexado. As regras podem ser reordenadas por arrastararrastando e soltar.soltando.

⏰ Horário de disparo: O sistema processa e envia os avisos todos os dias a partir das 9h da manhã.

Rotina: Financeiro > Configurações > Régua de Cobrança

Como funciona

Quando a Régua de Cobrança está ativada, o sistema verifica diariamente as faturas pendentes e cruza com as regras configuradas.que você configurou. Para cada fatura que se encaixa em uma regra (— pelo critério de dias antes/no dia/depois do vencimento),vencimento — o sistema envia o aviso automaticamente pelo canal escolhido.

Você pode ter quantas regras quiser. Por exemplo: enviar um WhatsApp 7 dias antes, outro 3 dias antes, outroum e-mail com boleto no dia do vencimento,vencimento e umuma e-mailcobrança 3por WhatsApp 5 dias depois do vencimento.depois. Cada regra é independente e pode ser ativada ou desativada individualmente sem precisar excluir.individualmente.

💡 Dica: Combine diferentesWhatsApp métodose de envioE-mail na mesma régua. UmO WhatsApp chamatem atençãotaxa rapidamente;de oabertura muito maior — ideal para lembretes rápidos. O e-mail serve como registro formal.formal Usee ospermite dois para maximizaranexar o alcance.boleto em PDF.

1. Tela de configuração

A tela mostra o toggle de ativação no topo e, abaixo, todas as regras configuradas em ordem de execução.numérica. Cada regra é representada por um bloco com número de ordem, campos de configuração econfiguração, botões de ação.ação e um toggle individual de ativação.

Elemento	O que faz
Toggle Ativar Régua de Cobrança	Liga ou desliga toda a régua inteira.de uma vez. Quando desativada, nenhum aviso automático é enviado, mas todas as regras ficam salvas para quando você reativar.
Botão Adicionar nova regra	Cria um novo bloco de regra no final da lista, com configurações padrão prontas para editar.  Aparece apenas quando a régua está ativada.
Número de ordem (1º, 2º...)	Indica a posição da regra na sequência. ArrastarO osistema íconerespeita deessa arrastar (☰)ordem ao ladoprocessar os envios do número reordena as regras. dia.
Ícone de arrastar (☰⠿)	Segure e arraste para reposicionar a regra na listalista. eA alterarordem visual é a ordem de disparo. execução.
Botão Duplicar	Cria uma cópia idêntica da regra logo abaixo. Útil para criar variações sem precisar reconfigurar tudo do zero.
Botão Remover	Exclui a regra permanentementepermanentemente. (O sistema pede confirmação antes). antes de remover.
Toggle de ativação da regra	Liga ou desliga uma regra específica sem excluir.excluí-la. ÚtilIdeal para pausar temporariamente um lembrete específico. sem perder a configuração.
Botão Gravar Informações	Salva todas as alterações feitasrealizadas nas regras. Não esqueça de clicar aqui após qualquer mudança. mudança — as alterações só são aplicadas após salvar.

2. Campos de cada regra

Cada bloco de regra possui osdois seguintes camposgrupos de configuração:campos: critérios de disparo (quando enviar e para quais faturas) e configurações de envio (como enviar e com qual conteúdo).

Campo	Descrição	Obrigatório
Campo	Descrição	Obrigatório
Dias	Quantidade de dias antes ou depois do vencimento para disparar o aviso. Exemplo: "3" com ação "Antes do Vencimento" significa que o= aviso será enviado 3 dias antes da data de vencimento da fatura. Para a açãofatura vencer. Para "No dia do Vencimento", este campo éfica desativado (sempre 0).	Sim
Ação desejada	Define o momento dedo disparo em relação ao vencimento: vencimento da fatura: 🟢 Antes do Vencimento — lembrete preventivo,preventivo enquantoenviado oX clientedias aindaantes podedo pagar em dia. vencimento. 🟡 No dia do Vencimento — aviso enviado no próprio dia de vencimento. 🔴 Depois do Vencimento — cobrança pós-enviada X dias após o vencimento (para inadimplentes. inadimplentes).	Sim
Método de Cobrança	Filtra quais faturas serãosão afetadas por esta regra, de acordo com o método de cobrança configurado na fatura (ex: Boleto, Pix, ApBank). Deixe vazio para aplicar a regra a todos os métodos. métodos de cobrança.	Não
Registrado	Quando ativado, o aviso só é enviado para faturas que estão registradas no banco ou que utilizam o método de cobrança Pix. ÚtilUse paraquando quiser garantir que o boleto já existe antes de cobrar. enviar o lembrete ao cliente.	Não
Método de envio	Canal pelo qual o aviso será enviado: enviado ao cliente: 📧 E-mail — envia para o e-mail cadastrado na fatura/pessoa. pessoa vinculada à fatura. 📱 WhatsApp Business — envia mensagem via integração WhatsApp Business. Business da imobiliária. 💬 Apre.Chat — envia via Apre.Chat (disponível apenas para clientes com o plano Apre.Chat ativo)ativo no plano).	Sim
Template de E-mail	Visível apenas quando o método de envio é E-mail. Selecione o modelo de e-mail previamente cadastrado em Documentos para usar como aviso de fatura. Se não selecionar, o sistema usa o template padrão. padrão do sistema.	Não
Template do Apre.Chat	Visível apenas quando o método de envio é Apre.Chat. Selecione o modelo de mensagem para o aviso. aviso de cobrança.	Não
🔗 Anexar o Boleto na mensagem	Disponível para envios por E-mail e Apre.Chat. Quando ativado, o PDF do boleto/fatura é anexado automaticamente à mensagem enviadaenviada. aoNão cliente. disponível para WhatsApp Business.	Não

3. Tipos de ação por momento dedo vencimento

Ação	Quando dispara	Uso recomendado
🟢 Antes do Vencimento	X dias antes da data de vencimento da fatura	Lembretes preventivos: "Sua fatura vence em 3 dias".preventivos. Ideal para reduzir inadimplência antes que ela aconteça.  Use 7 dias e 3 dias antes para máxima efetividade.
🟡 No dia do Vencimento	No próprio dia de vencimento da fatura	Aviso de urgência:urgência. "SuaAlta fatura vence hoje". Alto índicetaxa de abertura e pagamento imediato.  Combine com WhatsApp para melhor resultado.
🔴 Depois do Vencimento	X dias após a data de vencimento	Cobrança de inadimplentes: "Sua fatura está X dias em atraso".inadimplentes. Use com cautelamoderação para não prejudicar ao relaçãorelacionamento com o cliente.  3, 7 e 15 dias são os intervalos mais comuns.

4. Métodos de envio disponíveis

Método	Como funciona	Requisitos Pré-requisitos
📧 E-mail	Envia um e-mail para o endereço cadastrado na pessoa vinculada à fatura. É possível escolher umPermite template personalizado e anexar o PDFanexo do boleto. boleto em PDF.	Pessoa deve ter e-mail cadastrado no sistema
📱 WhatsApp Business	Envia mensagem via integraçãopelo WhatsApp Business configuradaintegrado naà imobiliária. AltaCanal de alta taxa de abertura e resposta rápida.	Integração WhatsApp Business ativa e configurada
💬 Apre.Chat	Envia via Apre.Chat, o módulo de atendimento integrado. Permite escolher template, conexão e departamento de envio.	Plano com Apre.Chat ativo

5. Exemplo de régua completa

Abaixo um exemplo de configuração de régua eficiente para locação

A residencial:configuração abaixo cobre todo o ciclo de cobrança: lembretes preventivos, aviso no dia e acompanhamento pós-vencimento — tudo automático.

Regra	Dias	Ação	Método Canal	Boleto Anexo
1ª	7	🟢 Antes	WhatsApp Business	Não
2ª	3	🟢 Antes	WhatsApp Business	Não
3ª	1	🟢 Antes	E-mail	Sim
4ª	0	🟡 No dia	WhatsApp Business	Não
5ª	3	🔴 Depois	E-mail	Sim
6ª	7	🔴 Depois	WhatsApp Business	Não

💡 Dica: Essa sequência cobre todo o ciclo: lembretes antes, aviso no dia e cobrança pós-vencimento — tudo automático,ciclo sem intervençãoser manual.invasiva. Você pode adaptá-la aumentando ou diminuindo os dias conforme o perfil dos seus clientes.

6. OndeEm quais faturas a Régua de Cobrançarégua atua

A Régua de Cobrança atua sobre as faturas do módulo Financeiro (> Contas a Pagar e Receber)Receber. Ela não atua sobre boletos avulsos gerados fora do sistema nem sobreprocessa faturas já pagas ou canceladas.

Para que uma fatura sejareceba incluídaos nosavisos, disparos:é necessário que:

• A fatura deve estaresteja com status Pendente ou Vencida
• A fatura deve tertenha uma pessoa vinculada com o contato correto preenchido (e-mail ou telefone)telefone, preenchidodependendo do canal)
• Se a regra exige "Registrado"Registrado, a fatura deve estar registrada no banco ou usarutilizar método Pix

⚠️ Atenção: Faturas sem pessoa vinculada ou sem contato cadastrado não recebem os avisos, mesmo que a régua esteja ativa.

Perguntas Frequentes

O sistema envia aviso para todas as faturas ou posso filtrar por métodotipo de cobrança?
Você pode filtrar. Em cada regra, selecione no campo Método de Cobrança quais tipos de fatura devem receber aquele aviso. Deixe vazio para enviar paraa todos.todos os tipos.

O que acontece se eu desativar uma regra individualmente?
Apenas aquela regra paradeixa de disparar. As outras continuam funcionando normalmente. A regra desativada fica salva e pode ser reativada a qualquer momento.

Posso usar WhatsApp Business e E-mail para o mesmo vencimento?
Sim. Crie duas regras com a mesma quantidade de dias e ação, mas cada uma com um método de envio diferente. As duas dispararão para o mesmo grupo de faturas.

O PDF do boleto é gerado automaticamente quandoao euativar anexoo na mensagem?anexo?
O sistema utilizausa o boleto/PDF da fatura já existente no sistema. Se a fatura não tiver boleto gerado,registrado, o PDF gerado será o da faturaprópria em si.fatura.

Posso reordenar as regras depois de criar?
Sim. Segure o ícone de arrastar (☰⠿) ao lado do número da regra e mova para a posição desejada. Clique em Gravar Informações para salvar a nova ordem.

Posso duplicar uma regra para criar variações?
Sim. Clique no botão Duplicar da regra que deseja copiar. Uma cópia idêntica é criada logo abaixo. Edite o que precisar e salve.

Os avisos são enviados nos fins de semana e feriados?semana?
Sim. O sistema processa diariamente a partir das 9h, incluindo fins de semana. Se não quiser envios nos fins de semana, configure as regras para dias úteis apenas utilizando critérios de dias que evitem sábados e domingos. Se uma fatura vence num domingo, o aviso do dia do vencimento sai naquele domingo.

Não encontro a Régua de Cobrança no menu. O que pode ser?
O módulo financeiro pode não estar ativo no seu plano. Acesse Administrador > Planos e Cobranças e verifique se o item Módulos Financeiros está ativo. Caso contrário, entre em contato com o suporte para ativar.