Negativações de Cobrança
A tela de Negativações de Cobranças centraliza o acompanhamento de todas as solicitações de negativação enviadas pelo sistema para os serviços de proteção ao crédito via ApBank. Aqui você pode consultar o status de cada negativação, verificar a fatura vinculada e acompanhar o resultado do processamento.
Esta tela exibe apenas o acompanhamento das negativações já solicitadas. Para aprender como negativar uma fatura, consulte o tutorial Como negativar fatura? no livro Manutenção de Fatura.
Rotina: Financeiro > ApBank - Conta Digital > Negativações de Cobranças
1. Acessando Negativações de Cobranças
Acesse Financeiro > ApBank - Conta Digital > Negativações de Cobranças. A tela exibirá a listagem de todas as solicitações de negativação registradas.
2. Entendendo a tela
A tela possui filtros para busca e uma listagem com o status de cada negativação solicitada.
3. Filtros disponíveis
| Filtro | O que faz |
|---|---|
| Conta ApBank | Seleciona qual conta digital será consultada. Útil quando há mais de uma conta ApBank configurada. |
| Status | Filtra as negativações por situação — permite exibir apenas as negativações em um determinado status. |
4. Entendendo as colunas
| Coluna | O que mostra |
|---|---|
| Fatura | Botão de ação para abrir a fatura vinculada à negativação diretamente no módulo Manutenção de Faturas. |
| Solicitação | Data em que a negativação foi solicitada no sistema. |
| Status | Situação atual da negativação. Os status possíveis são descritos na seção abaixo. |
| Descrição | Informações adicionais sobre a negativação, como observações ou detalhes do processamento. |
| Valor Líquido | Valor da dívida após o desconto da taxa de negativação de R$ 9,90. |
| Valor Total | Valor total da fatura negativada — o montante original da cobrança. |
5. Status das negativações
Cada negativação passa por diferentes etapas durante seu ciclo de vida. A tabela abaixo descreve todos os status possíveis:
| Status | Significado |
|---|---|
| Pendente | A solicitação de negativação foi registrada e está em processo de envio ao serviço de proteção ao crédito. Ainda não foi efetivada. |
| Aguardando aprovação | A negativação foi enviada e está aguardando a aprovação pelo órgão de proteção ao crédito para ser efetivada. |
| Em negativação | A negativação foi aprovada e está sendo processada — o nome do devedor está em processo de inclusão nos serviços de proteção ao crédito. |
| Pagamento iniciado | O devedor iniciou o processo de pagamento da dívida negativada. O pagamento foi parcialmente realizado ou está em andamento. |
| Recuperado | A dívida foi quitada pelo processo de negativação. A cobrança foi recuperada com sucesso e a negativação pode ser cancelada. |
| Aguardando cancelamento | O cancelamento da negativação foi solicitado e está aguardando processamento para retirar o nome do devedor dos serviços de proteção ao crédito. |
| Cancelada | A negativação foi cancelada e o nome do devedor foi removido dos serviços de proteção ao crédito. |
| Negada | A negativação foi recusada pelo órgão de proteção ao crédito. Isso pode ocorrer por inconsistência nos dados do devedor ou outros motivos técnicos. É necessário verificar os dados e tentar novamente. |
6. Ações disponíveis por registro
Cada linha da listagem possui duas ações:
- Ver: Abre os detalhes completos da negativação, incluindo o histórico de status e informações do devedor.
- Fatura: Acessa diretamente a fatura vinculada à negativação no módulo Manutenção de Faturas.
Após o status Recuperado, lembre-se de solicitar o cancelamento da negativação. O sistema não cancela automaticamente — é necessário retornar à fatura e acionar o cancelamento para que o nome do devedor seja removido dos serviços de proteção ao crédito.