Análise de Crédito/Risco

O módulo de Análise de Crédito/Risco permite consultar e registrar análises sobre pessoas físicas e jurídicas antes de fechar um negócio. Com ele, você obtém um parecer sobre o perfil do consultado e pode usá-lo como base para decisões de locação, venda ou contratação.

No dia a dia, o módulo é utilizado para iniciar novas análises informando os dados do consultado, acompanhar o andamento das solicitações já enviadas e gerar relatórios em PDF para arquivamento ou apresentação ao cliente.

O acesso a este módulo depende da permissão "Análise de Crédito/Risco: Cadastrar". Caso você não visualize as opções descritas abaixo, solicite ao administrador do sistema a liberação dessa permissão.

---

Navegação no módulo

Rotina: Análise de Crédito/Risco > Análise de Crédito/Risco

---

Como funciona

A tela principal exibe a listaListagem de Análises de Crédito e Risco centraliza todas as análises jásolicitadas cadastradas.no Parasistema, permitindo acompanhar rapidamente o andamento, o resultado e os serviços utilizados em cada registro,consulta.
Na parte superior da tela, é possível visualizar os dados do consultado,utilizar a situaçãobusca dapara análiselocalizar eanálises aspor açõescódigo, disponíveis.CPF/CNPJ Aou partirnome. dessaTambém tela,estão você também inicia uma nova análise clicando no botão "Solicitar Nova Análise".

Usedisponíveis os filtros de Situação, Vínculos e Data, que ajudam a refinar a listagem conforme a necessidade. Cada registro apresenta informações importantes da análise, como:

Informação	Descrição
Status	Indica a situação paraatual localizarda rapidamenteanálise, análisescomo concluída, em andamento, concluídasandamento ou queaguardando aguardamalguma ação.
Detalhes da Pessoa	Exibe o nome da pessoa ou empresa analisada, CPF/CNPJ e possíveis vínculos relacionados.
Parecer	Apresenta o resultado obtido na análise, como Não recomendado  ou Requer atenção , além de indicadores adicionais quando disponíveis.
Produtos	Mostra quais consultas ou serviços foram utilizados na análise, como Consulta Judicial, Consulta Financeira, Análise Judicial Completa e Biometria.
Tags	Permite identificar classificações adicionadas ao registro.
Módulo	Indica o módulo ou contexto relacionado à análise, quando houver.
Valor	Apresenta o valor total dos produtos utilizados naquela análise.

O botão Solicitar Nova Análise permite iniciar uma nova consulta. Na parte inferior da listagem, as opções Exportar e Colunas permitem, respectivamente, exportar os registros exibidos e definir quais informações adicionais.serão apresentadas na tabela.

---

3. Solicitando uma nova análise

Ao clicar em "Solicitar Nova Análise"Análise, um formulário é abertoaberta uma janela para queinformar vocêquem será consultado e quais produtos farão parte da análise.

Antes de concluir a solicitação, confira atentamente os dados informados e os produtos selecionados. O valor total da análise é calculado conforme os produtos escolhidos e será descontado do saldo disponível, não sendo reembolsável após a solicitação.

Quem será consultado

Nesta etapa, informe os dados doda consultado.pessoa Preenchaou todosempresa osque camposserá obrigatórios e clique em confirmar para enviar a solicitação.analisada.

Campo	Descrição	Obrigatório
Tipo da pessoaPessoa	IndicaDefine se oa consultadoanálise éserá pessoarealizada físicapara uma Pessoa Física ou jurídica. Pessoa AJurídica . Essa escolha aqui altera o campo de documento exibido logo abaixo: CPF para pessoa físicasolicitado e CNPJos paraprodutos pessoadisponíveis jurídica.na etapa seguinte.	Sim
CPF / CNPJ	NúmeroInforme doo documento doda consultado.pessoa Oque rótuloserá mudaconsultada. automaticamentePara conformePessoa Física será solicitado o tipo CPF dee, pessoapara selecionado.Pessoa ÉJurídica, o principal identificador usado para executar a consulta. CNPJ .	Sim
TelefonePessoa do cadastro / Empresa do cadastro	NúmeroPermite devincular contatoa análise a uma pessoa ou empresa já cadastrada no sistema. Ao selecionar Pessoa Física, o campo apresenta Pessoa do consultado com DDD. Utilizadocadastro ; para comunicaçõesPessoa relacionadasJurídica, àapresenta análise, como solicitação de informações adicionais.	Sim
SelfieEmpresa do consultadocadastro	Foto enviada pelo consultado para fins de validação de identidade. Pode ser exigida dependendo do tipo de análise contratada..	Não
Cadastrar a pessoa com o resultado da análise	Quando ativado,habilitado, opermite sistema cria ou atualiza automaticamente o cadastro da pessoa na plataforma comutilizar as informações retornadasobtidas pelana análise. Útilanálise para evitarcadastrar retrabalhoa pessoa no preenchimento de fichas.	Não
Situação	Permite definir ou atualizar a situação atual da análise, como "em andamento", "aprovada" ou "reprovada". Usado para controle interno do processo.sistema.	Não

OTambém é possível utilizar o botão + ao lado do campo de documento (CPFpessoa ou CNPJ)empresa mudapara realizar um novo cadastro, quando necessário.

2. O que será consultado

Após informar quem será consultado, selecione os produtos que deseja utilizar na análise.

Os produtos são organizados por grupos e variam conforme o tipoTipo da Pessoa selecionado. Dentro de pessoacada escolhido.grupo, Verifiquesomente seum produto pode ser escolhido por vez. Caso outro produto do mesmo grupo seja marcado, ele substituirá o anteriormente selecionado.

Para Pessoa Física, podem ser apresentados grupos como:

Verificação de Identidade → reúne opções utilizadas para validar a identidade do consultado, como Via Quiz, Via PIX, Via Biometria e Via biometria com prova de vida.
Judicial → apresenta produtos relacionados à consulta de processos e informações judiciais, como Análise Judicial Completa.
Financeiro → reúne análises relacionadas à situação financeira e de crédito, como Análise Padrão, Análise Financeira Avançada e Empréstimos e financiamentos bancários.

Para Pessoa Jurídica, os produtos são adaptados para consultas empresariais, podendo incluir:

Consulta Judicial → consulta processos judiciais em tramitação ou arquivados relacionados ao CNPJ informado.
Consulta Financeira → apresenta informações financeiras da empresa, como dados cadastrais, score de crédito, risco de crédito e outras informações disponíveis no produto.

Valores dos produtos

Cada produto apresenta seu respectivo valor diretamente no card. Conforme os produtos são selecionados, o sistema atualiza automaticamente:

Quantidade de produtos → indica quantos produtos fazem parte da solicitação.
Valor total → apresenta a soma dos produtos selecionados.

O botão Tabela de Preços permite consultar os valores dos produtos disponíveis antes de realizar a solicitação.

Caso queira remover todas as opções marcadas, utilize Limpar seleção.

Solicitar a análise

Após informar os dados do consultado e selecionar os produtos desejados, confira o valor total apresentado no rodapé da tela.

Clique em Solicitar Análise para confirmar e iniciar a consulta.

A alteração entre Pessoa Física e Pessoa Jurídica modifica não apenas o campo de CPF/CNPJ, mas também os produtos disponíveis para contratação. Por isso, confira o tipo está corretoselecionado antes de digitarescolher oos númeroserviços parada evitar erros na consulta.análise.

4. Acompanhando e gerenciando análises

Na listagem, cada análise apresenta opções para visualizar o resultado detalhado, atualizar os dados retornados pela consulta, solicitar informações adicionais ao consultado e gerar o relatório em PDF. Você também pode excluir uma análise que não seja mais necessária.

A opção de atualizar a análise é útil quando o resultado inicial ficou desatualizado e você precisa de uma nova consulta sem criar um registro do zero.

A exclusão de uma análise é permanente. Certifique-se de que o registro não é mais necessário antes de confirmar a exclusão.

5. Perguntas frequentes

Posso realizar uma análise de pessoa jurídica (empresa)?
Sim. No campo "Tipo da pessoa", selecione a opção correspondente a pessoa jurídica. O campo de documento passará a solicitar o CNPJ automaticamente.

O que acontece quando ativo a opção de cadastrar a pessoa com o resultado da análise?
O sistema utiliza as informações retornadas pela análise para criar ou complementar o cadastro dessa pessoa na plataforma, evitando que você precise preencher os dados manualmente depois.

Como faço para obter o relatório de uma análise já concluída?
Na listagem, localize a análise desejada e utilize a opção de gerar PDF. O relatório é gerado com base nos dados retornados na consulta.

Não consigo ver o botão "Solicitar Nova Análise". O que pode estar acontecendo?
O acesso a essa ação depende da permissão "Análise de Crédito/Risco: Cadastrar". Solicite ao administrador do sistema que verifique e libere essa permissão para o seu usuário.

É possível solicitar informações adicionais ao consultado após o envio da análise?
Sim. Na listagem, cada análise possui uma opção específica para solicitar informações complementares ao consultado, caso o resultado inicial esteja incompleto ou necessite de validação.