Análise de Crédito/Risco
O módulo de Análise de Crédito/Risco permite consultar e registrar análises sobre pessoas físicas e jurídicas antes de fechar um negócio. Com ele, você obtém um parecer sobre o perfil do consultado e pode usá-lo como base para decisões de locação, venda ou contratação.
No dia a dia, o módulo é utilizado para iniciar novas análises informando os dados do consultado, acompanhar o andamento das solicitações já enviadas e gerar relatórios em PDF para arquivamento ou apresentação ao cliente.
O acesso a este módulo depende da permissão "Análise de Crédito/Risco: Cadastrar". Caso você não visualize as opções descritas abaixo, solicite ao administrador do sistema a liberação dessa permissão.
Rotina: Análise de Crédito/Risco > Análise de Crédito/Risco
1. Navegação no módulo
Este GIF mostra o caminho de acesso até a rotina de Análise de Crédito/Risco no sistema.
2. Como funciona
A tela principal exibe a lista de todas as análises já cadastradas. Para cada registro, é possível visualizar os dados do consultado, a situação da análise e as ações disponíveis. A partir dessa tela, você também inicia uma nova análise clicando no botão "Solicitar Nova Análise".
Use os filtros de situação para localizar rapidamente análises em andamento, concluídas ou que aguardam informações adicionais.
3. Solicitando uma nova análise
Ao clicar em "Solicitar Nova Análise", um formulário é aberto para que você informe os dados do consultado. Preencha todos os campos obrigatórios e clique em confirmar para enviar a solicitação.
| Campo | Descrição | Obrigatório |
|---|---|---|
| Tipo da pessoa | Indica se o consultado é pessoa física ou jurídica. A escolha aqui altera o campo de documento exibido logo abaixo: CPF para pessoa física e CNPJ para pessoa jurídica. | Sim |
| CPF / CNPJ | Número do documento do consultado. O rótulo muda automaticamente conforme o tipo de pessoa selecionado. É o principal identificador usado para executar a consulta. | Sim |
| Telefone | Número de contato do consultado com DDD. Utilizado para comunicações relacionadas à análise, como solicitação de informações adicionais. | Sim |
| Selfie do consultado | Foto enviada pelo consultado para fins de validação de identidade. Pode ser exigida dependendo do tipo de análise contratada. | Não |
| Cadastrar a pessoa com o resultado da análise | Quando ativado, o sistema cria ou atualiza automaticamente o cadastro da pessoa na plataforma com as informações retornadas pela análise. Útil para evitar retrabalho no preenchimento de fichas. | Não |
| Situação | Permite definir ou atualizar a situação atual da análise, como "em andamento", "aprovada" ou "reprovada". Usado para controle interno do processo. | Não |
O campo de documento (CPF ou CNPJ) muda conforme o tipo de pessoa escolhido. Verifique se o tipo está correto antes de digitar o número para evitar erros na consulta.
4. Acompanhando e gerenciando análises
Na listagem, cada análise apresenta opções para visualizar o resultado detalhado, atualizar os dados retornados pela consulta, solicitar informações adicionais ao consultado e gerar o relatório em PDF. Você também pode excluir uma análise que não seja mais necessária.
A opção de atualizar a análise é útil quando o resultado inicial ficou desatualizado e você precisa de uma nova consulta sem criar um registro do zero.
A exclusão de uma análise é permanente. Certifique-se de que o registro não é mais necessário antes de confirmar a exclusão.
5. Perguntas frequentes
Posso realizar uma análise de pessoa jurídica (empresa)?
Sim. No campo "Tipo da pessoa", selecione a opção correspondente a pessoa jurídica. O campo de documento passará a solicitar o CNPJ automaticamente.
O que acontece quando ativo a opção de cadastrar a pessoa com o resultado da análise?
O sistema utiliza as informações retornadas pela análise para criar ou complementar o cadastro dessa pessoa na plataforma, evitando que você precise preencher os dados manualmente depois.
Como faço para obter o relatório de uma análise já concluída?
Na listagem, localize a análise desejada e utilize a opção de gerar PDF. O relatório é gerado com base nos dados retornados na consulta.
Não consigo ver o botão "Solicitar Nova Análise". O que pode estar acontecendo?
O acesso a essa ação depende da permissão "Análise de Crédito/Risco: Cadastrar". Solicite ao administrador do sistema que verifique e libere essa permissão para o seu usuário.
É possível solicitar informações adicionais ao consultado após o envio da análise?
Sim. Na listagem, cada análise possui uma opção específica para solicitar informações complementares ao consultado, caso o resultado inicial esteja incompleto ou necessite de validação.