Retorno de cobranças
O Retorno - Cobranças é a área responsável por processar as informações enviadas pelo banco após o envio das remessas.
É por meio desse retorno que o sistema identifica quais boletos foram registrados, pagos, rejeitados ou apresentaram alguma ocorrência durante o processamento bancário.
Quando o retorno informa um pagamento válido, o sistema pode realizar a baixa automática da respectiva fatura.
Navegação no Módulo
[PRINT/GIF: caminho até Financeiro » Retornos Bancários » Cobrança]
Rotina: Financeiro > Conciliação / Remessas > Retornos Bancários > Cobrança > Importar Retorno
Importar o arquivo de retorno
[PRINT: importação do arquivo de retorno]
O arquivo de retorno deve ser obtido no internet banking da instituição financeira e importado no sistema.
Após o processamento, as informações enviadas pelo banco são aplicadas às respectivas cobranças.
Informação do retorno | Comportamento |
|---|---|
Registro confirmado | Confirma que o boleto foi processado e registrado pelo banco. |
Pagamento recebido | Identifica o recebimento e permite atualizar a situação da respectiva fatura. |
Rejeição | Informa que determinada cobrança não foi processada e apresenta a ocorrência retornada pelo banco. |
⚠️ Atenção: Quando a cobrança utiliza remessa e retorno, a baixa automática depende do processamento do arquivo de retorno. Enquanto essa informação não for recebida pelo sistema, uma fatura paga no banco poderá continuar aparecendo como aberta.
Consultar os retornos importados
[PRINT: listagem de retornos importados]
A listagem mantém o histórico dos arquivos de retorno já importados e permite consultar o resultado de cada processamento.
Ação | Descrição |
|---|---|
Visualizar | Abre as informações do retorno e apresenta os registros processados. |
Baixar Arquivo de Retorno | Permite acessar novamente o arquivo original que foi importado. |
Retorno de pagamentos
[PRINT: retorno de pagamentos]
O sistema também possui uma área específica para os retornos relacionados às Remessas de Pagamentos.
Rotina: Financeiro > Conciliação / Remessas > Retornos Bancários > Pagamento
Nesse processo, o retorno informa o resultado dos pagamentos enviados anteriormente ao banco, permitindo identificar quais operações foram efetivamente processadas.
Quando a fatura continua em aberto
[PRINT: fatura em aberto após o retorno]
Mesmo após a importação do retorno, uma fatura pode continuar em aberto em algumas situações.
Situação | Descrição |
|---|---|
Boleto não está no arquivo importado | A cobrança pode ter sido processada em outro arquivo de remessa ou retorno. |
Boleto rejeitado | O registro da cobrança pode ter sido rejeitado pelo banco, mesmo que o cliente posteriormente tenha realizado o pagamento por outro meio. |
Valor diferente | O valor informado pelo banco pode não corresponder ao valor esperado pela fatura, impedindo a baixa automática. |
Nesses casos, verifique as informações da cobrança e utilize a Conciliação Bancária ou realize o tratamento manual quando necessário.
Perguntas frequentes
➜ Importei o retorno, mas a fatura continua em aberto. Confira se a cobrança está presente no arquivo importado e se o valor informado pelo banco corresponde ao valor da fatura.
➜ Onde vejo quais registros foram processados pelo retorno? Utilize a ação Visualizar na linha correspondente ao arquivo importado.
➜ Preciso acessar novamente o arquivo original enviado pelo banco. Utilize Baixar Arquivo de Retorno.
➜ Onde consulto o retorno das remessas de pagamentos? Acesse Retornos Bancários > Pagamento.
➜ Posso realizar a baixa sem importar o retorno? É possível realizar o tratamento manual da fatura quando necessário, mas a movimentação deverá ser posteriormente conferida com as informações bancárias.