Como cadastrar e configurar um novo método de cobrança no sistema

A aba Métodos de Cobrança reúne as configurações que definem como as faturas serão cobradas dos clientes.

Enquanto a Conta Financeira determina onde o valor recebido será movimentado, o Método de Cobrança define a forma utilizada para cobrar, como ApBank, PIX ou boleto externo por remessa bancária.

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Rotina: Configurações > Contas e Cobrança > aba Métodos de Cobrança > Cadastrar

Configurar as informações principais

No início do cadastro, devem ser definidas as informações que identificam e determinam o funcionamento do método.

Campo	Descrição
Tipo de conta	Define o tipo de cobrança que será utilizada e determina quais campos serão exibidos no restante do cadastro. O preenchimento é obrigatório.
Conta Financeira	Define em qual conta financeira os valores recebidos por esse método serão movimentados. O preenchimento é obrigatório.
Descrição do método de cobrança	Define o nome utilizado para identificar o método em contratos, faturas e demais telas do sistema. O preenchimento é obrigatório.

Os tipos disponíveis são:

Tipo	Descrição
ApBank	Utiliza a Conta ApBank para geração e registro das cobranças.
PIX	Utiliza uma chave PIX configurada para realizar as cobranças.
Boleto Externo	Utiliza cobrança bancária por meio de arquivos de remessa e retorno.

Atenção: O Tipo de conta não pode ser alterado depois que o método for gravado. Caso tenha sido selecionado incorretamente, será necessário cadastrar um novo método.

Configurar as tarifas da cobrança

O sistema pode gerar automaticamente despesas relacionadas às tarifas cobradas durante o processamento das cobranças.

Opção	Descrição
Lançar a tarifa bancária da cobrança como despesa na fatura	Cria um item de despesa na fatura referente à tarifa bancária da cobrança.
Item usado ao lançar a tarifa bancária	Define o item financeiro utilizado para classificar a tarifa bancária gerada.
Lançar a tarifa de negativação como despesa na fatura	Cria um item de despesa relacionado à tarifa cobrada no processo de negativação.
Item usado ao lançar a tarifa de negativação	Define o item financeiro utilizado para classificar a tarifa de negativação.

Atenção: O Item Financeiro utilizado determina como a tarifa será distribuída e quem será debitado. Confira sua configuração para evitar impactos incorretos nos repasses.

Cancelar boletos vencidos automaticamente

Opção	Descrição
Cancelar boleto após dias vencido	Define após quantos dias do vencimento o boleto deverá ser cancelado automaticamente.

Essa configuração pode ser utilizada para evitar que cobranças antigas continuem disponíveis para pagamento após um período definido pela imobiliária.

Configurar a cobrança por PIX

Quando o tipo selecionado for PIX, devem ser preenchidas as informações utilizadas para gerar a cobrança.

Campo ou opção	Descrição
Tipo de Chave	Define o tipo da chave PIX utilizada no recebimento. O preenchimento é obrigatório.
Chave PIX	Informa a chave utilizada para receber os pagamentos. O preenchimento é obrigatório.
Nome do Recebedor	Define o nome apresentado ao pagador durante o pagamento. O preenchimento é obrigatório.
Pré-identificador	Define uma identificação utilizada na cobrança PIX.
Ocultar chave PIX manual na tela de pagamento	Impede que a chave PIX seja exibida diretamente para digitação manual pelo cliente.

Atenção: Ao ocultar a chave PIX manual, o pagamento passa a ser direcionado pelas opções que carregam os dados da cobrança, como QR Code ou código copia e cola, facilitando a identificação do recebimento.

Configurar o Boleto Externo

O tipo Boleto Externo utiliza o processo de Remessa e Retorno para registrar e acompanhar as cobranças bancárias.

Os campos apresentados podem variar conforme o banco selecionado.

Campo	Descrição
Layout CNAB	Define o formato utilizado no arquivo de remessa, como CNAB240 ou CNAB400.
Carteira	Define a modalidade de cobrança contratada junto ao banco.
Código do cliente / Convênio	Informa o código fornecido pelo banco para identificar o contrato de cobrança.
Variação da carteira	Informa a variação correspondente quando exigida pelo banco.
Posto Beneficiário	Informa o posto de atendimento quando exigido pela instituição, como no Sicredi.
Linha de Instruções para Boleto	Define o texto de instruções apresentado no boleto.

Dependendo da instituição financeira, alguns desses campos podem não ser necessários.

Atenção: Os códigos de carteira, convênio e demais identificadores bancários devem ser preenchidos conforme as informações fornecidas pela instituição financeira durante o credenciamento da cobrança.

Configurar a faixa de Nosso Número

Alguns bancos utilizam uma faixa específica de numeração para o Nosso Número.

Campo	Descrição
Nosso número — início da faixa	Define o primeiro número disponível na faixa atribuída ao método de cobrança.
Nosso número — fim da faixa	Define o último número disponível na faixa.

Quando a numeração estiver próxima do limite ou for esgotada, pode ser necessário ampliar a faixa ou solicitar uma nova numeração ao banco.

Onde o Método de Cobrança é utilizado

Depois de cadastrado, o Método de Cobrança pode ser utilizado em diferentes áreas do Financeiro.

Área	Utilização
Contratos	Define como as faturas geradas pelo contrato serão cobradas.
Faturas avulsas	Permite selecionar a forma de cobrança utilizada na fatura criada manualmente.
Régua de Cobrança	Permite restringir determinadas regras a métodos de cobrança específicos.
Remessas - Cobranças	Utiliza métodos do tipo Boleto Externo para geração dos arquivos de remessa bancária.

Perguntas frequentes

➜ A fatura foi criada, mas não possui boleto. Verifique se existe um Método de Cobrança configurado e se a cobrança foi registrada quando necessário.

➜ Não consigo alterar o tipo do Método de Cobrança. O tipo não pode ser alterado depois que o cadastro é gravado. Cadastre um novo método com o tipo desejado.

➜ A tarifa bancária está sendo debitada da pessoa errada. Confira o Item Financeiro configurado para a tarifa e verifique quem será debitado por ele.

➜ O pagamento via PIX não foi identificado automaticamente. Verifique a forma como o pagamento foi realizado e considere utilizar Ocultar chave PIX manual na tela de pagamento para direcionar o cliente às opções identificadas de pagamento.

➜ O banco recusou o arquivo de remessa. Confira as configurações de carteira, convênio, código do cliente, layout CNAB e demais dados fornecidos pelo banco.

➜ O sistema informou que a faixa de Nosso Número foi esgotada. Atualize a faixa no cadastro conforme as informações fornecidas pelo banco ou solicite uma nova numeração.

➜ Um boleto muito antigo ainda estava disponível para pagamento. Configure Cancelar boleto após dias vencido para definir o período em que a cobrança deverá permanecer ativa.

➜ A tela de Remessas informa que não existe método configurado. Para ge