Como abrir a Conta ApBank e configurar as aprovações de pagamentos
A Conta ApBank é a conta digital da imobiliária, usada para receber cobranças e fazer repasses e pagamentos. Antes de usá-la, o banco precisa aprovar o cadastro. Depois de aberta, você ainda pode exigir aprovações internas para repasses, transferências e pagamentos acima de certos valores. Esta página cobre as duas etapas.
Navegação no Módulo
| Rotina | Descrição |
|---|---|
| Configurações > Empresas / Filiais | Cadastrar a empresa (CNPJ e tipo) que terá a conta. |
| Financeiro > ApBank - Conta Digital > engrenagem da conta > Alterar Configurações | Acompanhar o status e enviar a documentação. |
| Configurações > Aprovações e Pendências > aba Financeiro | Definir as regras de aprovação por valor. |
| Administrador > Aprovações e Pendências | Aprovar o que está esperando. |
Parte 1 — Abrir a Conta ApBank
- Cadastre a empresa em Configurações > Empresas / Filiais, com o CNPJ e os dados completos. Se for uma nova empresa, o cadastro precisa existir antes do pedido de abertura.
- Solicite a abertura ao suporte informando a empresa e o tipo dela: empresa limitada, MEI, pessoa física ou empresa individual.
- Com a conta criada, ela ainda não pode ser usada. Confirme a identidade do titular pelo link enviado. Ele também aparece como Acessar Aprovação Online na tela de configurações da conta. Faça a confirmação com a câmera do celular, que é a mais aceita.
- Em Alterar Configurações, confira em Status e Documentação da conta digital os quatro indicadores: Geral, Comercial, Conta Bancária e Documentação.
Acompanhar a aprovação
| Situação da conta | Significado |
|---|---|
| Pendente | Cadastro criado, faltam dados ou documentos. |
| Aguardando Aprovação | O banco está analisando. |
| Aprovada | Conta liberada para uso. |
| Rejeitada | O banco não aprovou. Confira o aviso em vermelho na tela e corrija o dado indicado. |
| Cancelada | A conta foi encerrada. |
- Documento com status "não enviado", "rejeitado" ou "pendente" mostra um campo para anexar o arquivo (PDF, PNG ou JPG). Para reenviar tudo, ligue Reenviar Documentação.
- O Nome do Titular precisa estar exatamente como no CPF ou na razão social, senão o banco não aprova.
- Se a análise demorar mais do que o esperado, fale com o suporte. A análise é feita pelo banco.
Parte 2 — Exigir aprovação em repasses e pagamentos
- Acesse Configurações > Aprovações e Pendências e abra a aba Financeiro.
- Na regra do tipo desejado (por exemplo, Repasse para Proprietários, Pagamento de Contas ou Transferência ApBank), informe o Valor Mínimo e o número de Aprovadores. Use Adicionar mais uma Regra para criar faixas de valor.
- Grave. A partir daí, o que passar do valor fica como Aguardando Aprovação.
- Quem aprova acessa Administrador > Aprovações e Pendências, confere o pedido e confirma com o código de segurança.
Quem aprova precisa ter a permissão do tipo de aprovação no grupo de usuários (por exemplo, Repasse para Proprietários). Depois de aprovado, um repasse entra na fila de processamento e não pode ser desfeito por essa tela.
Perguntas frequentes
➜ Posso aprovar vários pagamentos de uma vez? Sim, a aprovação pode ser feita em massa, mas o cadastro de cada pagamento é feito um a um.
➜ A conta foi criada, mas não consigo repassar. A conta só funciona depois de Aprovada. Confira o status e a documentação.
➜ O pagamento aparece "Em Aprovação". Ele está esperando as aprovações exigidas pela regra. Veja em Administrador > Aprovações e Pendências.