Explicando as configurações gerais do Financeiro

As configurações gerais do financeiro reúnem, em umaum únicaúnico tela,lugar, todostodas osas parâmetrosdefinições que definem comocontrolam o sistemacomportamento sedo comportamódulo nas operações financeirasfinanceiro da sua imobiliária. AquiÉ aqui que você define padrõescomo os lançamentos são classificados, como as faturas são geradas e quais informações aparecem para contratos, boletos, rescisões, reajustes, descontos, central do clienteclientes e relatórios.proprietários.

No dia a dia, essas configurações evitamafetam retrabalho:diretamente umaa vezemissão definidosde faturas, a geração de recibos, os itens padrão, planosrelatórios de contasfaturamento, os contratos de locação e modelostemporada, de e-mail,e o sistemaacesso à Central do Cliente. Ajustar essas opções corretamente evita erros nos lançamentos e garante que os aplicarelatórios automaticamente ao gerar faturas, contratos e repasses, sem precisar preencherreflitam os mesmosnúmeros dadosreais repetidamente.do seu negócio.

EssasAs configurações são globaisdivididas paraem todaabas: Geral, Contratos, Central do Cliente, ApBank e Relatórios. Cada aba agrupa as opções relacionadas a imobiliária.um Alteraçõesaspecto aqui afetam todos os contratos novos e operações financeiras geradas a partirespecífico do momentofinanceiro. daAs gravação.alterações só são salvas quando você clica em Gravar Informações.

Rotina: Financeiro > Configurações > Configurações Gerais

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1. Navegação no módulo

Este GIF mostra o caminho de acesso até a telarotina dedocumentada, configuraçõespassando geraispelo domenu financeiro.Financeiro, submenu Configurações e opção Configurações Gerais.

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2. Como funciona

Ao abriracessar oa módulo,rotina, você veráé direcionado para um único formulário dividido em seções.abas. CadaA seçãoaba agrupaGeral é exibida por padrão e concentra as definições de plano de contas, comportamento de lançamentos e dados da empresa usados nas faturas. As demais abas organizam as configurações por tema: informações da empresa, contratos de locação mensal, contratos de temporada, rescisão, reajuste, descontos,contratos, central do clientecliente, conta digital e relatórios.

Ao

Para terminar de preencher ou ajustarsalvar qualquer campo,alteração, independentemente da aba em que você estiver, clique emno botão Gravar Informações no finalrodapé da páginapágina.

Navegue pelas abas antes de gravar para garantir que todas as configurações estejam corretas. O botão de salvar todasaplica as alterações de umatodas sóas vez.

Vocêabas pode ajustar apenasde uma seçãovez.

sem

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alterar as demais. Todas as informações da página são gravadas juntas ao clicar em Gravar Informações, então revise os campos antes de salvar.

3. InformaçõesAba Geral: informações da empresa e planosplano de contas

Nesta seção você vinculadefine osquais planos de contas utilizadossão nasusados movimentaçõesautomaticamente automáticasnos geradaslançamentos parade conta corrente de proprietários, inquilinos, corretores e transferênciastransferências. entreVocê contas.também Alémcontrola disso,comportamentos trêsimportantes chaves de comportamento controlam como o sistema tratados lançamentos eavulsos.

faturas.

Evitalançamentossemclassificação contábil.

oulocatário.

Campo	Descrição	Obrigatório
Campo	Descrição	Obrigatório
Plano de Contas da Conta Corrente do Proprietário	PlanoDefine o plano de contas vinculadopadrão àsusado movimentaçõesnos lançamentos da conta corrente de proprietáriosproprietários. (categoria:Aparece pré-classificado como "Terceiros > Proprietários)Proprietários".	Não
Plano de Contas da Conta Corrente do Inquilino	PlanoDefine o plano de contas padrão para movimentaçõeslançamentos da conta corrente de inquilinosinquilinos. (categoria:Classificado como "Terceiros > Inquilinos)Inquilinos".	Não
Plano de Contas da Conta Corrente do Usuário	PlanoDefine o plano de contas padrão para movimentaçõeslançamentos da conta corrente de corretorescorretores. (categoria:Classificado como "Terceiros > Corretores)Corretores".	Não
Plano de Contas Padrão para Transferências	Plano de contas aplicadoutilizado automaticamente àsnas transferências entre contascontas. daClassificado imobiliária. como "Transferências".	Não
Obrigar seleção de Plano de Contas quando informado um imóvel em Lançamentos Avulsos	Quando ativado, o sistema exigeimpede que oum usuáriolançamento selecioneavulso seja salvo sem que um plano de contas seja escolhido, sempre que vincular umo imóvel afor umpreenchido lançamentono avulso.lançamento.	Não
Não
Utilizar os dados da imobiliária para enviar faturas ou recibos	Quando ativado, as faturas e recibos são enviados comaos clientes exibem os dados cadastrais da imobiliária (nome, endereço, contato) no cabeçalho, em vez dos dadoscabeçalho do contratodocumento.	Não
Não
Bloquear a exclusão de faturas divididas	Quando ativado, impedeImpede que o usuário exclua individualmente parcelas de faturas que foram parceladas ou divididas sejam excluídas individualmente, evitando inconsistências no histórico financeiro.	Não

Atenção: ao ativar o bloqueio de exclusão de faturas divididas, protegendonão aserá integridadepossível doremover parcelamento.parcelas individualmente. Para desfazer uma divisão, será necessário desativar esta opção temporariamente.

Não

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4. InformaçõesItens padrãode geração de lucro para a imobiliária

Nesta seção você seleciona quais planos de contas representam receitas da imobiliária: comissões, tarifas, boletos e outras cobranças. Todos os lançamentos classificados nesses planos, incluindo lançamentos avulsos, são contabilizados como receita nos relatórios de Faturamento Mensal de Locação, Venda e Assinatura.

Campo	Descrição	Obrigatório
Planos de Receita: Locação	Selecione os planos de contas que representam receitas de locação da imobiliária, como comissões de aluguel. Lançamentos nesses planos alimentam o relatório de Faturamento Mensal de Locação.	Não
Planos de Receita: Venda	Selecione os planos de contas de receitas de venda, como comissões de vendas de imóveis. Alimentam o relatório de Faturamento Mensal de Venda.	Não
Planos de Receita: Assinatura	Selecione os planos de contas de receitas de contratos de assinatura. Alimentam o relatório de Faturamento Mensal de Assinatura.	Não

Se um plano de contas de receita não for cadastrado aqui, os lançamentos classificados nele não aparecerão nos relatórios de faturamento mensal, mesmo que representem comissões reais da imobiliária.

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5. Multa de rescisão de contratos de assinatura

Defina aqui os percentuais de multa aplicados quando um contrato de assinatura é rescindido. Você pode configurar dois cenários: rescisão dentro do período de fidelidade e rescisão com desconto comercial negociado.

Campo	Descrição	Obrigatório
Multa Dentro da Fidelidade (%)	Percentual de multa cobrado quando o contrato de assinatura é rescindido antes do término do período de fidelidade.	Não
Multa com Desconto Comercial (%)	Percentual reduzido de multa aplicado em casos onde foi concedido um desconto comercial ao cliente no momento da rescisão.	Não

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6. Aba Contratos: referência automática e boletos

A aba Contratos concentra as configurações relacionadas à numeração automática de contratos, ao registro de boletos e às regras específicas para contratos de locaçãotemporada.

mensal

Defina

aquiquaisempresa,conta,item serãopreenchidosautomaticamenteaocriar padrão para contratos de temporada

Assim como nos contratos mensais, você define os padrões financeiros aplicados automaticamente aos contratos de temporada. Esta seção inclui campos exclusivos desse tipo de contrato, como sinal e prazo de reserva.

Campo	Descrição	Obrigatório
Referência automática para contratos	Quando ativado, o sistema gera automaticamente um número de aluguelreferência para cada novo contrato, seguindo o padrão de prefixo e itensincremento dedefinidos comissãoabaixo.	Não
Prefixo	Texto novosou contratoscódigo deque locação mensal. Isso reduzantecede o preenchimentonúmero manualsequencial do contrato. Por exemplo, "LOC-" geraria referências como "LOC-001".	Não
Tamanho do Incremento	Define o quanto o número da referência aumenta a cada novo contrato.  Com valor 1, a sequência será 1, 2, 3; com valor 10, será 10, 20, 30. mensal. édiferentedasdemais. Não Campo Descrição Obrigatório Empresa Empresa vinculada por padrão aos contratosTipo de locaçãoContrato Não Conta ContaDefine bancáriao outipo digitalde padrãocontrato paraao recebimento das faturas geradas nesses contratos. Não Item para Aluguel (Proprietário) Item financeiro padrão usado para identificarqual a parcelasequência de aluguelreferência destinadaautomática aose proprietárioaplica. nasCampo faturas. Não Item para Comissão (Imobiliária) Item financeiro padrão para a comissão cobrada pela imobiliária nas locações mensais. Não Item para Primeira Comissão (Imobiliária) Item financeiro usado especificamente na primeira cobrança de comissão do contrato,obrigatório quando a regrareferência deautomática primeiraestá locaçãoativada. Sim* Não Usar Endereço do Imóvel para Registro de Boletos Quando ativado, o endereço utilizado no registro de boletos bancários é o endereço do imóvel locadovinculado éao utilizadocontrato, noe registronão dos boletos dos contratos de locação mensal, em vez doo endereço do inquilino. locatário. Não 5. Informações

docontratodetemporada. Informado em número (ex: 30 para 30%).

nãosejaconfirmada.

Campo	Descrição	Obrigatório
Empresa	Empresa vinculada por padrão aos contratos de temporada.	Não
Conta	Conta padrão para recebimento das faturas de temporada.	Não
Item para Aluguel (Proprietário)	Item financeiro padrão para a parcela de aluguel do proprietário em contratos de temporada.	Não
Item para Comissão (Imobiliária)	Item para a comissão da imobiliária em contratos de temporada.	Não
Item para Taxa de Serviço (Imobiliária)	Item financeiro para taxas de serviço ou limpeza cobradas nos contratos de temporada.	Não
Percentual do Sinal	PercentualDefine o percentual do valor do contrato de temporada cobrado como sinal no momento da reservareserva.	Não
Não
Prazo de Reserva do Contrato de Temporada	Número de dias que o sistema mantém auma reserva dode contrato de temporada fica ativa aguardando o pagamento do sinal antes de liberá-laser automaticamentecancelada casoautomaticamente.	Não
Não
Liberar reserva direta no site para contratos de Temporada	Quando ativado, permite que ovisitantes clientedo façaseu asite reservarealizem reservas de imóveis de temporada diretamente pelo site da imobiliária, sem necessidadeprecisar entrar em contato com a imobiliária.	Não

Atenção: o campo "Tipo de contatoContrato" prévio.

Não

Usartorna-se Endereço do Imóvel para Registro de Boletos

Mesma função da seção de locação mensal, aplicada especificamente aos contratos de temporada.

Não

6. Configuração de rescisão de contratos

Defina os itens financeiros e o plano de contas usadosobrigatório quando uma contratoreferência éautomática rescindido.está Essasativada. configuraçõesSem sãoele aplicadas automaticamente ao processar uma rescisão no sistema.

Campo	Descrição	Obrigatório
Plano de Contas de Comissão	Plano de contas utilizado para classificarpreenchido, a comissãonumeração geradaautomática nanão rescisãofuncionará docorretamente. contrato (categoria padrão: Receitas > Comissões > Aluguel Anual).	Não
Item de Rescisão de Contratos	Item financeiro padrão usado para lançar multas ou valores devidos na rescisão (ex: Multa).	Não

7. ConfiguraçãoAba Central do Cliente: recibos e visibilidade de reajuste de contratosinformações

EscolhaNesta osaba modelos de e-mail que serão enviados automaticamente ao inquilino e ao proprietário quando um contrato for reajustado. Os modelos disponíveis são os cadastrados no sistema e marcados com o ícone de cadeado, indicando que exigem configuração prévia.

Campo	Descrição	Obrigatório
Modelo padrão de e-mail a ser enviado ao inquilino	Modelo de e-mail de informe de reajuste enviado ao inquilino. Deve estar previamente cadastrado e habilitado no sistema.	Não
Modelo de e-mail a ser enviado ao proprietário	Modelo de e-mail de informe de reajuste enviado ao proprietário. Deve estar previamente cadastrado e habilitado no sistema.	Não

Os modelos exibidos com ícone de cadeado indicam que precisam ser configurados antes de serem selecionados. Sem essa configuração prévia, o envio automático não ocorrerá.

8. Desconto por pontualidade e outras configurações financeiras

Configure os itens financeiros padrão usados em descontos de pontualidade, descontos em faturas avulsas, descontos em faturas de locação, multas, juros e comissões adicionais.

Campo	Descrição	Obrigatório
Item para quando o desconto é retido para imobiliária	Item usado para registrar o desconto de pontualidade quando ele é absorvido pela imobiliária e não repassado ao proprietário (ex: Desconto Pontualidade Retido).	Não
Item de desconto para faturas avulsas	Item financeiro padrão para descontos aplicados em faturas que não estão vinculadas a um contrato (ex: Desconto da Imobiliária).	Não
Item de desconto para faturas de locações	Item financeiro padrão para descontos em faturas geradas por contratos de locação (ex: Desconto do Proprietário).	Não
Item padrão: multas, juros e mora	Item financeiro usado automaticamente ao lançar multas, juros ou mora em qualquer fatura do sistema (ex: Multa - Imobiliária). Campo marcado como obrigatório na tela.	Sim
Item padrão para comissões adicionais	Item financeiro usado em comissões que fogem à regra padrão dos contratos, como comissões extras ou bonificações (ex: Comissão - Adicional).	Não

9. Configurações para a central dos clientes

Esta seçãovocê controla o que inquilinosclientes e proprietários podem visualizar ao acessar ea utilizar na centralCentral do cliente.Cliente, Vocêalém definede definir se arecibos centralestarão estádisponíveis ativa e quais modelos de recibopara cada perfilperfil.

podeemitirdiretamentepeloportal.

Campo

Osmodelosdisponíveisaparecem abaixo para seleção.

Descrição	Obrigatório
Campo	Descrição	Obrigatório
Utilizar a Central do Cliente	Ativa ou desativa o acesso dosà clientes ao portal da centralCentral do cliente.Cliente para todos os perfis. Quando desativado, nenhum cliente ou proprietário consegue acessar o portal.	Não
Recibo para clientes	Quando ativado, permite queos inquilinos emitame clientes conseguem visualizar e baixar recibos de recebimentopagamento diretamente pela centralCentral do cliente.Cliente.	Não
Não
Modelos de recibos habilitados para cliente utilizar	Lista de modelos de recibo de recebimento que o inquilino pode selecionar ao emitir o documento pela central. Visível somente quando "Recibo para clientes" está ativo.	Não
Recibo para proprietário	Quando ativado, permite queos proprietários emitamconseguem visualizar e baixar recibos dedos repasserepasses diretamenterealizados pela centralimobiliária através da Central do cliente. Cliente.	Não
Modelos de recibos para repasse habilitados para o proprietário	Lista de modelos de recibo de repasse disponíveis para o proprietário na central. Visível somente quando "Recibo para proprietário" está ativo.	Não
Ano para Demonstrativo IR	Define o ano-base exibido no demonstrativo de imposto de renda disponível na central do cliente (ex: A partir de 2023).	Não
Esconder valor de comissão para IR do inquilino	Quando ativado, o valor da comissão da imobiliária não aparece no demonstrativo de IRImposto geradode paraRenda oacessado inquilino. pelo inquilino na Central do Cliente.	Não
Esconder informações do proprietário para IR do inquilino	Quando ativado, os dados do proprietário do(nome, imóvelCPF/CNPJ) ficam ocultos no demonstrativo de IR exibido para o inquilino.	Não
Exibir pagamentos em atraso do inquilino. locatário para o proprietário	Quando ativado, o proprietário consegue ver na Central do Cliente quais faturas do locatário estão em atraso.	Não

Os modelos Exibir Cobranças de reciboLocação exibidospara como íconeproprietário Quando ativado, o proprietário visualiza na Central do Cliente as cobranças de cadeadolocação precisamrelacionadas seraos configuradosseus previamenteimóveis. Não Ano para Demonstrativo IR Define o ano de referência utilizado na geração do demonstrativo de Imposto de Renda disponível na Central do Cliente. Não

As configurações de visibilidade do demonstrativo de IR são especialmente importantes no móduloinício de documentoscada ano, quando proprietários e inquilinos buscam essas informações para a declaração.

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8. Aba ApBank: saldo reservado e negativação automática

Esta aba reúne as configurações relacionadas à conta digital integrada (ApBank), incluindo a reserva de saldo para pagamentos agendados e a solicitação automática de negativação de inadimplentes.

Campo	Descrição	Obrigatório
Reservar saldo para pagamentos de contas agendados	Quando ativado, o sistema bloqueia o valor correspondente às contas agendadas para pagamento, evitando que o saldo seja utilizado em outras operações antes da data do vencimento.	Não
Solicitar negativação automaticamente para faturas em atraso	Quando ativado, o sistema solicita automaticamente a negativação do devedor junto ao serviço de proteção ao crédito quando uma fatura atinge determinado prazo de atraso.	Não
Opções padrão	Define as configurações padrão aplicadas nas solicitações automáticas de negativação, como prazo mínimo de atraso e demais parâmetros do processo.	Não

Perigo: ao ativar a negativação automática, o sistema enviará solicitações de negativação sem que você precise confirmar cada caso individualmente. Certifique-se de que as "Opções padrão" estejam configuradas corretamente antes de ficaremativar disponíveisessa parafunção.

seleção

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aqui.

10. Configurações para relatórios financeiros

Defina as opções padrão que serão pré-selecionadas ao abrir os relatórios de Demonstrativo de Locações e Demonstrativo de Imóveis. Isso evita que o usuário precise reconfigurar os filtros a cada acesso.

Campo	Descrição	Obrigatório
Opções padrão: Demonstrativo de Locações	Filtros pré-selecionados ao abrir o relatório de demonstrativo de locações. Exemplos disponíveis: "Saldo diferente de Zero", "Mostrar Contatos" e "Conta Bancária".	Não
Opções padrão: Demonstrativo de Imóveis	Filtros pré-selecionados ao abrir o relatório de demonstrativo de imóveis. Mesmas opções disponíveis: "Saldo diferente de Zero", "Mostrar Contatos" e "Conta Bancária".	Não

Configurar as opções padrão dos relatórios agiliza o trabalho diário da equipe, pois os filtros mais usados já estarão marcados ao abrir cada demonstrativo.

11.9. Perguntas frequentes

Se eu alterar o itemplano de contas padrão depara comissão,proprietários, os contratoslançamentos jáantigos existentesserão sãoreclassificados afetados?automaticamente?
Não. AsA configuraçõesalteração do plano de contas padrão seafeta aplicamapenas somente aos novos contratoslançamentos criados após a alteração.mudança. ContratosLançamentos já existentesregistrados mantêmpermanecem oscom itensa configuradosclassificação original.

A opção de liberar reserva direta no momentosite dapara criação.

Otemporada funciona sem nenhuma configuração adicional?
Para que aconteceas reservas diretas pelo site funcionem, é necessário que o percentual do sinal e o prazo de reserva também estejam preenchidos. Sem essas informações, o fluxo de reserva pode não se eucomportar ativarcomo "Bloquearesperado.

a exclusão de faturas divididas" com parcelas já lançadas?
A partir do momento em que a chave é ativada e as configurações são gravadas, nenhuma parcela de fatura dividida poderá ser excluída individualmente. Faturas já existentes passam a seguir essa regra imediatamente.

Posso terconfigurar modelosreferências automáticas para mais de reciboum diferentestipo parade inquilinos e proprietários na central do cliente?contrato?
Sim. A seçãoconfiguração de centralreferência do clienteautomática permite configurarselecionar modelosum tipo de recibocontrato separadospor regra. Caso você precise de sequências diferentes para tipos distintos (locação, temporada, assinatura), configure uma regra para cada perfil:tipo.

"Recibo para clientes" (inquilinos) e "Recibo para proprietário" (proprietários) são configurados de forma independente.

O "Percentual do Sinal" se aplica a todos os contratosdemonstrativo de temporadaIR ougerado posso definir um valor diferente por contrato?
O valor definido aqui é o padrão sugerido ao criar novos contratos de temporada. Dependendo da configuração do contrato individual, pode ser ajustado no momento da criação.

Se eu desativar "Utilizar ana Central do Cliente",Cliente os clientes perdem acesso imediatamente?
Sim. Ao gravar as informações com essa chave desativada,usa o acessoano aodefinido portalnas daconfigurações central do cliente fica indisponível para todos os inquilinos e proprietários.

Para que serveou o ano atual?
O sistema usa o ano definido no campo "Ano para Demonstrativo IR" nadesta centraltela. doLembre-se cliente?
Elede defineatualizar oesse ano-base mínimo exibidocampo no demonstrativoinício de impostocada deano rendapara que o clientedemonstrativo podeexibido consultarpara ouclientes baixare pelaproprietários central. Registros anteriorescorresponda ao anoexercício selecionado não são exibidos.correto.