Configurações do Financeiro

O módulo Configurações do Financeiro centraliza as preferências que controlam o comportamento financeiro do sistema. Por meio dele, você define regras que afetam lançamentos, faturas, boletos, contratos de temporada e a geração de documentos como recibos e demonstrativos de Imposto de Renda.

No dia a dia, essas configurações evitam erros operacionais, como lançamentos sem plano de contas ou exclusão acidental de faturas divididas, e permitem personalizar a experiência dos seus clientes e proprietários nos documentos gerados.

As configurações feitas aqui se aplicam a toda a imobiliária. Qualquer alteração entra em vigor imediatamente após salvar.

Rotina: Financeiro >> Configurações >> Configurações Gerais

1. Navegação no módulo

Acesse o sistema como administrador e localize a opção Configurações Gerais no menu principal. Dentro dela, você encontrará a seção de configurações do financeiro com todas as chaves e campos descritos nesta página.

2. Como funciona

A tela exibe um formulário único com diversas opções organizadas em grupos. Cada opção é representada por uma chave liga/desliga ou por um campo de preenchimento. Após ajustar as preferências desejadas, salve as alterações para que passem a valer em todo o sistema.

Revise todas as opções com atenção antes de salvar. Algumas chaves afetam diretamente o que clientes e proprietários visualizam nos documentos gerados.

3. Configurações disponíveis

A seguir, cada campo do formulário com sua função e contexto de uso.

Campo	Descrição	Obrigatório
Obrigar seleção de Plano de Contas quando informado um imóvel em Lançamentos Avulsos	Quando ativada, impede que um lançamento avulso vinculado a um imóvel seja salvo sem que o usuário selecione um plano de contas. Útil para garantir que todos os lançamentos sejam classificados corretamente na contabilidade.	Não
Utilizar os dados da imobiliária para enviar faturas ou recibos	Quando ativada, os documentos enviados ao cliente, como faturas e recibos, exibem os dados cadastrais da imobiliária como remetente, em vez dos dados do proprietário ou de outra origem.	Não
Bloquear a exclusão de faturas divididas	Impede que faturas que já foram divididas sejam excluídas individualmente. Ative esta opção para proteger a integridade de cobranças parceladas ou rateadas.	Não
Usar Endereço do Imóvel para Registro de Boletos	Quando ativada, o endereço do imóvel vinculado ao contrato é utilizado no registro dos boletos, em vez do endereço do sacado. Verifique com seu banco se essa configuração é compatível com a carteira de cobrança utilizada.	Não
Percentual do Sinal	Define o percentual padrão cobrado como sinal nos contratos. O valor informado aqui será sugerido automaticamente sempre que um novo contrato for criado, podendo ser ajustado caso a caso.	Não
Prazo de Reserva do Contrato de Temporada	Determina, em dias, por quanto tempo uma reserva de temporada fica aguardando confirmação antes de ser liberada automaticamente. Aplica-se aos contratos de temporada criados no sistema.	Não
Liberar reserva direta no site para contratos de Temporada	Quando ativada, permite que visitantes do site façam reservas de temporada diretamente, sem necessidade de aprovação prévia da equipe. Desative se preferir revisar cada solicitação antes de confirmá-la.	Não
Utilizar a Central do Cliente	Ativa o acesso à área exclusiva para clientes, onde eles podem consultar informações sobre seus contratos, faturas e documentos. Desativar esta opção oculta o acesso para todos os clientes.	Não
Recibo para clientes	Define se o sistema deve gerar e disponibilizar recibos para os clientes (inquilinos) após o pagamento das faturas.	Não
Recibo para proprietário	Define se o sistema deve gerar e disponibilizar recibos para os proprietários após os repasses financeiros.	Não
Ano para Demonstrativo IR	Seleciona o ano de referência utilizado na geração do demonstrativo de Imposto de Renda. Atualize esta seleção no início de cada exercício fiscal para garantir que os relatórios reflitam o período correto.	Não
Esconder valor de comissão para IR do inquilino	Quando ativada, o valor da comissão da imobiliária não é exibido no demonstrativo de IR gerado para o inquilino. Use esta opção se preferir não divulgar esse dado ao locatário.	Não
Esconder informações do proprietário para IR do inquilino	Quando ativada, os dados cadastrais do proprietário, como nome e CPF ou CNPJ, são omitidos do demonstrativo de IR do inquilino. Útil em situações em que o proprietário prefere manter sua identidade restrita.	Não
Opções padrão	Permite definir qual modelo de configuração será aplicado como padrão em determinadas situações do financeiro. O conteúdo disponível nesta lista depende das opções cadastradas no sistema.	Não

As chaves relacionadas ao demonstrativo de IR, como esconder comissão e esconder dados do proprietário, afetam documentos que já foram gerados somente se forem regerados após a alteração. Documentos emitidos antes da mudança não são atualizados retroativamente.

4. Perguntas frequentes

Se eu ativar o bloqueio de exclusão de faturas divididas, ainda consigo cancelar toda a cobrança?
O bloqueio impede a exclusão individual de uma parcela da fatura dividida. Para cancelar toda a cobrança, consulte o fluxo de cancelamento disponível no módulo de faturas, que trata o conjunto de parcelas de forma unificada.

O percentual do sinal definido aqui é fixo ou pode ser alterado em cada contrato?
O valor definido neste campo é apenas uma sugestão padrão. No momento de criar ou editar um contrato, você pode ajustar o percentual do sinal para aquela negociação específica sem alterar a configuração geral.

Se eu desativar a Central do Cliente, os clientes perdem o histórico de documentos?
Desativar a Central do Cliente apenas remove o acesso dos clientes à área de autoatendimento. Os documentos e histórico permanecem armazenados no sistema e podem ser acessados pela equipe interna normalmente.

Posso gerar o demonstrativo de IR para mais de um ano ao mesmo tempo?
O campo Ano para Demonstrativo IR permite selecionar apenas um ano por vez. Para gerar demonstrativos de anos diferentes, altere o ano selecionado, gere o documento e, em seguida, ajuste novamente para o próximo ano desejado.

A configuração de usar o endereço do imóvel no boleto se aplica a todos os contratos ou somente aos novos?
A configuração passa a valer para os boletos registrados após a ativação. Boletos já emitidos e registrados anteriormente não são afetados pela mudança.