# Análise de Ficha

# Como realizar uma análise de crédito e risco no sistema

O módulo de Análise de Crédito/Risco permite consultar e registrar análises sobre pessoas físicas e jurídicas antes de fechar um negócio. Com ele, você obtém um parecer sobre o perfil do consultado e pode usá-lo como base para decisões de locação, venda ou contratação.

No dia a dia, o módulo é utilizado para iniciar novas análises informando os dados do consultado, acompanhar o andamento das solicitações já enviadas e gerar relatórios em PDF para arquivamento ou apresentação ao cliente.

O acesso a este módulo depende da permissão "Análise de Crédito/Risco: Cadastrar". Caso você não visualize as opções descritas abaixo, solicite ao administrador do sistema a liberação dessa permissão.

---

#### **Navegação no módulo**

![analisedecreditoerisco.gif](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/analisedecreditoerisco.gif)**Rotina:**<span style="white-space: pre-wrap;"> Análise de Crédito/Risco &gt; Análise de Crédito/Risco</span>

---

#### **Como funciona**

[![image.png](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/scaled-1680-/kucimage.png)](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/kucimage.png)

<span style="white-space: pre-wrap;">A tela </span>**Listagem de Análises de Crédito e Risco**<span style="white-space: pre-wrap;"> centraliza todas as análises solicitadas no sistema, permitindo acompanhar rapidamente o andamento, o resultado e os serviços utilizados em cada consulta. </span>  
<span style="white-space: pre-wrap;">Na parte superior da tela, é possível utilizar a </span>**busca**<span style="white-space: pre-wrap;"> para localizar análises por código, CPF/CNPJ ou nome. Também estão disponíveis os filtros de </span>**Situação**<span style="white-space: pre-wrap;">, </span>**Vínculos**<span style="white-space: pre-wrap;"> e </span>**Data**, que ajudam a refinar a listagem conforme a necessidade. Cada registro apresenta informações importantes da análise, como:

<table id="bkmrk-informa%C3%A7%C3%A3odescri%C3%A7%C3%A3os"><colgroup><col></col><col></col></colgroup><tbody><tr><th>**Informação**

</th><th>**Descrição**

</th></tr><tr><td>Status

</td><td>Indica a situação atual da análise, como concluída, em andamento ou aguardando alguma ação.

</td></tr><tr><td>Detalhes da Pessoa

</td><td>Exibe o nome da pessoa ou empresa analisada, CPF/CNPJ e possíveis vínculos relacionados.

</td></tr><tr><td>Parecer

</td><td>Apresenta o resultado obtido na análise, como Não recomendado ou Requer atenção, além de indicadores adicionais quando disponíveis.

</td></tr><tr><td>Produtos

</td><td>Mostra quais consultas ou serviços foram utilizados na análise, como Consulta Judicial, Consulta Financeira, Análise Judicial Completa e Biometria.

</td></tr><tr><td>Tags

</td><td>Permite identificar classificações adicionadas ao registro.

</td></tr><tr><td>Módulo

</td><td>Indica o módulo ou contexto relacionado à análise, quando houver.

</td></tr><tr><td>Valor

</td><td>Apresenta o valor total dos produtos utilizados naquela análise.

</td></tr></tbody></table>

<span style="white-space: pre-wrap;">O botão </span>**Solicitar Nova Análise**<span style="white-space: pre-wrap;"> permite iniciar uma nova consulta. Na parte inferior da listagem, as opções </span>**Exportar**<span style="white-space: pre-wrap;"> e </span>**Colunas**<span style="white-space: pre-wrap;"> permitem, respectivamente, exportar os registros exibidos e definir quais informações serão apresentadas na tabela.</span>

---

#### **Solicitando uma nova análise**

[![criandoanalise.gif](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/criandoanalise.gif)](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/criandoanalise.gif)

<span style="white-space: pre-wrap;">Ao clicar em </span>**Solicitar Nova Análise**, é aberta uma janela para informar quem será consultado e quais produtos farão parte da análise.

Antes de concluir a solicitação, confira atentamente os dados informados e os produtos selecionados. O valor total da análise é calculado conforme os produtos escolhidos e será descontado do saldo disponível, não sendo reembolsável após a solicitação.

Quem será consultado

[![image.png](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/scaled-1680-/2vfimage.png)](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/2vfimage.png)

Nesta etapa, informe os dados da pessoa ou empresa que será analisada.

<table id="bkmrk-campodescri%C3%A7%C3%A3oobriga"><colgroup><col style="width: 184px;"></col><col style="width: 552px;"></col><col></col></colgroup><tbody><tr><th>**Campo**

</th><th>**Descrição**

</th><th>**Obrigatório**

</th></tr><tr><td>**Tipo da Pessoa**

</td><td><span style="white-space: pre-wrap;">Define se a análise será realizada para uma </span>**Pessoa Física** <span style="white-space: pre-wrap;">ou </span>**Pessoa Jurídica**. Essa escolha altera o documento solicitado e os produtos disponíveis na etapa seguinte.

</td><td>Sim

</td></tr><tr><td>**CPF / CNPJ**

</td><td><span style="white-space: pre-wrap;">Informe o documento da pessoa que será consultada. Para Pessoa Física será solicitado o </span>

**CPF**<span style="white-space: pre-wrap;"> e, para Pessoa Jurídica, o </span>**CNPJ**.

</td><td>Sim

</td></tr><tr><td>**Pessoa do cadastro / Empresa do cadastro**

</td><td><span style="white-space: pre-wrap;">Permite vincular a análise a uma pessoa ou empresa já cadastrada no sistema. Ao selecionar Pessoa Física, o campo apresenta </span>**Pessoa do cadastro**<span style="white-space: pre-wrap;">; para Pessoa Jurídica, apresenta </span>**Empresa do cadastro**.

</td><td>Não

</td></tr><tr><td>**Cadastrar a pessoa com o resultado da análise**

</td><td>Quando habilitado, permite utilizar as informações obtidas na análise para cadastrar a pessoa no sistema.

</td><td>Não

</td></tr></tbody></table>

<span style="white-space: pre-wrap;">Também é possível utilizar o botão </span>**+**<span style="white-space: pre-wrap;"> ao lado do campo de pessoa ou empresa para realizar um novo cadastro, quando necessário.</span>

O que será consultado

[![image.png](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/scaled-1680-/DU3image.png)](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/DU3image.png)

Após informar quem será consultado, selecione os produtos que deseja utilizar na análise.

<span style="white-space: pre-wrap;">Os produtos são organizados por grupos e variam conforme o </span>**Tipo da Pessoa**<span style="white-space: pre-wrap;"> selecionado. Dentro de cada grupo, somente um produto pode ser escolhido por vez. Caso outro produto do mesmo grupo seja marcado, ele substituirá o anteriormente selecionado.</span>

<span style="white-space: pre-wrap;">Para </span>**Pessoa Física**, podem ser apresentados grupos como:

**Verificação de Identidade**<span style="white-space: pre-wrap;"> → reúne opções utilizadas para validar a identidade do consultado, como </span>**Via Quiz**<span style="white-space: pre-wrap;">, </span>**Via PIX**<span style="white-space: pre-wrap;">, </span>**Via Biometria**<span style="white-space: pre-wrap;"> e </span>**Via biometria com prova de vida**.  
**Judicial**<span style="white-space: pre-wrap;"> → apresenta produtos relacionados à consulta de processos e informações judiciais, como </span>**Análise Judicial Completa**.  
**Financeiro**<span style="white-space: pre-wrap;"> → reúne análises relacionadas à situação financeira e de crédito, como </span>**Análise Padrão**<span style="white-space: pre-wrap;">, </span>**Análise Financeira Avançada**<span style="white-space: pre-wrap;"> e </span>**Empréstimos e financiamentos bancários**.

<span style="white-space: pre-wrap;">Para </span>**Pessoa Jurídica**, os produtos são adaptados para consultas empresariais, podendo incluir:

**Consulta Judicial**<span style="white-space: pre-wrap;"> → consulta processos judiciais em tramitação ou arquivados relacionados ao CNPJ informado.</span>  
**Consulta Financeira**<span style="white-space: pre-wrap;"> → apresenta informações financeiras da empresa, como dados cadastrais, score de crédito, risco de crédito e outras informações disponíveis no produto.</span>

<p class="callout warning">Cada produto apresenta seu respectivo valor diretamente no card. Conforme os produtos são selecionados, o sistema atualiza automaticamente:</p>

**Quantidade de produtos**<span style="white-space: pre-wrap;"> → indica quantos produtos fazem parte da solicitação.</span>  
**Valor total**<span style="white-space: pre-wrap;"> → apresenta a soma dos produtos selecionados.</span>

<span style="white-space: pre-wrap;">O botão </span>**Tabela de Preços**<span style="white-space: pre-wrap;"> permite consultar os valores dos produtos disponíveis antes de realizar a solicitação. Caso queira remover todas as opções marcadas, utilize </span>**Limpar seleção**.

<p class="callout info"><span style="white-space: pre-wrap;">A alteração entre </span>**Pessoa Física**<span style="white-space: pre-wrap;"> e </span>**Pessoa Jurídica**<span style="white-space: pre-wrap;"> modifica não apenas o campo de CPF/CNPJ, mas também os produtos disponíveis para contratação. Por isso, confira o tipo selecionado antes de escolher os serviços da análise.</span></p>

---

#### **Acompanhando e gerenciando análises**

[![image.png](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/scaled-1680-/Lo2image.png)](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/Lo2image.png)Na listagem, cada análise apresenta opções para visualizar o resultado detalhado, atualizar os dados retornados pela consulta, solicitar informações adicionais ao consultado e gerar o relatório em PDF. Você também pode excluir uma análise que não seja mais necessária.

<p class="callout info">A opção de atualizar a análise é útil quando o resultado inicial ficou desatualizado e você precisa de uma nova consulta sem criar um registro do zero.</p>

<p class="callout danger">A exclusão de uma análise é permanente. Certifique-se de que o registro não é mais necessário antes de confirmar a exclusão.</p>

---

#### **Perguntas frequentes**

<span style="color: rgb(68, 68, 68); background-color: rgb(255, 255, 255); white-space: pre-wrap;">➜ </span>**Posso realizar uma análise de pessoa jurídica (empresa)?**<span style="white-space: pre-wrap;"> Sim. No campo "Tipo da pessoa", selecione a opção correspondente à pessoa jurídica. O campo de documento passará a solicitar o CNPJ automaticamente.</span>

<span style="color: rgb(68, 68, 68); background-color: rgb(255, 255, 255); white-space: pre-wrap;">➜ </span>**O que acontece quando ativo a opção de cadastrar a pessoa com o resultado da análise?**<span style="white-space: pre-wrap;"> O sistema utiliza as informações retornadas pela análise para criar ou complementar o cadastro dessa pessoa na plataforma, evitando que você precise preencher os dados manualmente depois.</span>

<span style="color: rgb(68, 68, 68); background-color: rgb(255, 255, 255); white-space: pre-wrap;">➜ </span>**Como faço para obter o relatório de uma análise já concluída?**<span style="white-space: pre-wrap;"> Na listagem, localize a análise desejada e utilize a opção de gerar PDF. O relatório é gerado com base nos dados retornados na consulta.</span>

<span style="color: rgb(68, 68, 68); background-color: rgb(255, 255, 255); white-space: pre-wrap;">➜ </span>**Não consigo ver o botão "Solicitar Nova Análise". O que pode estar acontecendo?**<span style="white-space: pre-wrap;"> O acesso a essa ação depende da permissão "Análise de Crédito/Risco: Cadastrar". Solicite ao administrador do sistema que verifique e libere essa permissão para o seu usuário.</span>

<span style="color: rgb(68, 68, 68); background-color: rgb(255, 255, 255); white-space: pre-wrap;">➜ </span>**É possível solicitar informações adicionais ao consultado após o envio da análise?**<span style="white-space: pre-wrap;"> Sim. Na listagem, cada análise possui uma opção específica para solicitar informações complementares ao consultado, caso o resultado inicial esteja incompleto ou necessite de validação.</span>