# Conciliação Bancária

A Conciliação Bancária é o processo de comparar as movimentações registradas no sistema Apresenta.me com o extrato bancário real da sua conta. O objetivo é identificar faturas que já foram pagas pelo cliente no banco mas ainda estão com status "Em aberto" no sistema, vinculando automaticamente cada pagamento ao seu respectivo registro financeiro.

Para usar a conciliação bancária, você importa o arquivo de extrato gerado pelo banco (formato OFX ou similar) e o sistema cruza os lançamentos do extrato com as faturas cadastradas, sugerindo os vínculos automaticamente ou permitindo que você os faça manualmente.

**Rotina:** Financeiro > Integrações > Conciliação Bancária

#### **1. Navegando até Conciliação Bancária**

[![Navegação: Financeiro > Integrações > Conciliação Bancária](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-03/EcL00-gif-navegacao.gif)](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-03/EcL00-gif-navegacao.gif)

Acesse o menu **Financeiro > Integrações > Conciliação Bancária**. A tela exibe a listagem de todas as conciliações importadas, com as colunas:

<table id="bkmrk-coluna-o-que-mostra-" style="width:100%; table-layout:fixed;"> <thead> <tr> <th style="width:200px; white-space:nowrap;">Coluna</th> <th>O que mostra</th> </tr> </thead> <tbody> <tr> <td>Status</td> <td>Situação da conciliação: em andamento, concluída ou com pendências.</td> </tr> <tr> <td>Progresso da Conciliação</td> <td>Percentual de itens do extrato que já foram vinculados a faturas no sistema.</td> </tr> <tr> <td>Período</td> <td>Intervalo de datas coberto pelo extrato importado.</td> </tr> <tr> <td>Empresa</td> <td>Empresa financeira à qual a conciliação pertence.</td> </tr> </tbody></table>

#### **2. Importando um extrato bancário**

[![Formulário de importação de extrato](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-03/Mjt02-form-cadastro.png)](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-03/Mjt02-form-cadastro.png)

Para iniciar uma nova conciliação, clique em **Importar**. O sistema abrirá o formulário onde você informa o período e anexa o arquivo do extrato bancário:

<table id="bkmrk-campo-descri%C3%A7%C3%A3o-obri" style="width:100%; table-layout:fixed;"> <thead> <tr> <th style="width:160px; white-space:nowrap;">Campo</th> <th>Descrição</th> <th style="width:110px; white-space:nowrap; text-align:center;">Obrigatório</th> </tr> </thead> <tbody> <tr> <td>Período</td> <td>Intervalo de datas do extrato bancário que você está importando. O sistema usará esse período para filtrar as faturas correspondentes durante a conciliação.</td> <td style="text-align:center;">Sim</td> </tr> <tr> <td>Arquivo do extrato</td> <td>Arquivo exportado pelo banco (geralmente no formato OFX). Consulte o seu banco para saber como exportar o extrato nesse formato.</td> <td style="text-align:center;">Sim</td> </tr> </tbody></table>

Após preencher o período e selecionar o arquivo, clique em **Importar** para que o sistema processe o extrato e crie a conciliação.

<p class="callout info">O arquivo de extrato deve ser no formato aceito pelo sistema. O formato mais comum é o **OFX** (Open Financial Exchange), disponível nos bancos que possuem integração com o módulo. Verifique em Configurações Financeiras quais bancos estão habilitados para conciliação.</p>

#### **3. Realizando a conciliação**

[![Tela de conciliação com filtros](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-03/QXl02b-form-cadastro-scroll.png)](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-03/QXl02b-form-cadastro-scroll.png)

Após importar o extrato, clique em **Conciliar** na linha correspondente. O sistema exibirá as movimentações do extrato ao lado das faturas do sistema, sugerindo os vínculos automaticamente quando os valores e datas coincidem.

Você pode usar os filtros disponíveis para encontrar movimentações específicas:

<table id="bkmrk-filtro-o-que-faz-dat" style="width:100%; table-layout:fixed;"> <thead> <tr> <th style="width:200px; white-space:nowrap;">Filtro</th> <th>O que faz</th> </tr> </thead> <tbody> <tr> <td>Data</td> <td>Filtra os itens do extrato por data de lançamento bancário.</td> </tr> <tr> <td>Crédito ou Débito</td> <td>Mostra apenas entradas (créditos) ou saídas (débitos) do extrato.</td> </tr> <tr> <td>Inicial / Final</td> <td>Filtra por faixa de valor das movimentações.</td> </tr> <tr> <td>Modo</td> <td>Exibe apenas itens conciliados, não conciliados ou todos.</td> </tr> <tr> <td>Status</td> <td>Filtra faturas por status no sistema (em aberto, liquidada, cancelada).</td> </tr> <tr> <td>Status do Contrato</td> <td>Filtra faturas por status do contrato vinculado.</td> </tr> <tr> <td>Busca Inteligente</td> <td>Pesquisa por valor, descrição ou código da fatura.</td> </tr> </tbody></table>

Para cada item do extrato, você pode:

- **Aceitar o vínculo sugerido:** quando o sistema identifica automaticamente a fatura correspondente, confirme o vínculo para baixá-la.
- **Vincular manualmente:** se o sistema não encontrar uma correspondência automática, selecione a fatura correta na lista.
- **Ignorar o item:** para movimentações que não têm fatura correspondente no sistema (como tarifas bancárias).

<p class="callout warning">Ao confirmar um vínculo, a fatura é marcada como liquidada com a data do lançamento bancário. Revise os vínculos sugeridos antes de confirmar, especialmente quando há faturas com valores similares no mesmo período.</p>

#### **4. Acompanhando o progresso**

[![Listagem de conciliações com progresso](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-03/Jyv03-listagem-final.png)](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-03/Jyv03-listagem-final.png)

Na listagem, o campo **Progresso da Conciliação** mostra o percentual de itens do extrato que já foram vinculados. Uma conciliação é considerada completa quando todos os itens do extrato estão associados a uma fatura ou marcados como ignorados.

Caso precise desfazer uma conciliação, utilize o botão **Remover** — isso apaga o registro de conciliação e reverte os vínculos criados, mas não exclui as faturas do sistema.

<p class="callout success">A Conciliação Bancária elimina a necessidade de baixar faturas manualmente uma a uma. Ao importar o extrato mensalmente, você confirma em poucos cliques todos os pagamentos recebidos no período.</p>

#### **5. Perguntas frequentes**

**Quais bancos são compatíveis com a Conciliação Bancária?**  
Os bancos compatíveis são configurados em **Configurações Financeiras**. Acesse essa tela para verificar quais instituições estão habilitadas para importação de extrato no seu sistema.

**Em qual formato devo exportar o extrato do banco?**  
O formato padrão é o **OFX** (Open Financial Exchange). A maioria dos bancos permite exportar o extrato nesse formato pelo internet banking. Consulte a documentação do seu banco para saber como gerar o arquivo.

**O que acontece se eu importar o mesmo extrato duas vezes?**  
O sistema cria uma nova entrada de conciliação para cada importação. Para evitar duplicidade, verifique se o período já foi conciliado antes de importar um novo arquivo.

**Posso desfazer uma conciliação já confirmada?**  
Sim. Use o botão **Remover** na listagem para apagar a conciliação. Isso reverte os vínculos criados e as faturas voltam ao status anterior. Os dados das faturas em si não são alterados.

**O sistema consegue identificar automaticamente todos os pagamentos?**  
O sistema sugere vínculos quando o valor e a data do extrato coincidem com uma fatura. Pagamentos com valores diferentes (por juros ou desconto) ou sem fatura cadastrada precisam ser vinculados manualmente ou ignorados.