# Como realizar pagamentos de contas utilizando o Apbank
A área de **Pagamento de Contas** permite utilizar o saldo da Conta ApBank para pagar boletos, contas de consumo e tributos diretamente pelo sistema.
Além de realizar o pagamento, o processo também cria o respectivo lançamento financeiro, evitando a necessidade de cadastrar a mesma movimentação separadamente.
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##### **Navegação no Módulo**
\[[](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/pagamentodecontas.gif)
**Rotina:** Financeiro > **ApBank - Conta Digital** > **Pagamento de Contas** > **Criar Pagamento de Contas**
Também dá para pagar o boleto de uma despesa que já está lançada: pela opção **Pagar boleto via ApBank** do próprio lançamento, ou marcando várias despesas em **Financeiro > Extrato de Lançamentos** ou **Contas a Pagar e Receber** e clicando em **Ações > Pagar boletos via ApBank**. Veja as seções **Pagar a partir de um lançamento** e **Pagar vários boletos de uma vez**, mais abaixo.
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##### **Prazos para pagamento**
Os horários de processamento variam conforme o tipo de conta.
| Tipo de pagamento
| Prazo
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| **Boletos de cobrança**
| Para pagamento no mesmo dia útil, devem ser enviados até **18h**.
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| **Contas de consumo**
| Contas como água, energia e telefone devem ser enviadas até **16h**para processamento no mesmo dia.
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| **Valores acima de R$ 250 mil**
| Devem ser enviados até **16h**para processamento no mesmo dia.
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| **Contas vencidas**
| Ficam agendadas para o dia de hoje, e o banco soma juros e multa. O pagamento só acontece se o emissor do boleto aceitar o pagamento depois do vencimento.
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**Atenção:** Boleto vencido só pode ser agendado para hoje: ao consultar o boleto, aparece o aviso amarelo "Este boleto está vencido…" e o campo **Agendar Para** fica travado na data de hoje, já com juros e multa. Se a aprovação acontecer em outro dia, o pagamento sai no dia da aprovação, com o valor atualizado pelo banco. O horário limite para o pagamento sair no mesmo dia depende do banco e do emissor do boleto.
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##### **Cadastrar o pagamento**
Na primeira etapa, devem ser informados os dados utilizados para criar o lançamento financeiro.
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| Campo
| Descrição
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| **Descrição da Conta a Pagar**
| Define a identificação do lançamento que será criado.
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| **Plano de contas**
| Define a classificação financeira da despesa.
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| **Centro de custo**
| Define o centro de custo relacionado ao pagamento.
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| **Conta ApBank**
| Define qual conta digital será utilizada para realizar o pagamento.
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##### **Informar os dados do boleto**
O boleto pode ser informado manualmente pela **Linha digitável** ou identificado pelo envio do próprio arquivo.
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| Campo ou opção
| Descrição
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| **Linha digitável**
| Permite informar manualmente o código do boleto.
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| **Enviar arquivo do boleto**
| Permite anexar o boleto para que o sistema identifique automaticamente o código de barras. Funciona também com boleto em PDF que traz um QR Code PIX junto do código de barras.
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| **Banco emissor**
| Apresenta o banco responsável pela cobrança após a consulta do boleto.
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| **Beneficiário**
| Apresenta o nome do favorecido do pagamento.
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| **CPF/CNPJ do beneficiário**
| Apresenta o documento relacionado ao favorecido.
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| **Valor**
| Apresenta o valor identificado na consulta do boleto.
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Se o sistema não encontrar o código de barras no arquivo, aparece: "Não encontramos o código de barras do boleto neste arquivo. Preencha a linha digitável do boleto." Nesse caso, digite a linha digitável: ela vale igual.
Enquanto o sistema lê o boleto e consulta o banco, o carregamento aparece só dentro da janela **Dados do Pagamento**, sem cobrir a tela inteira.
Os dados retornados pela consulta, como banco, beneficiário e valor, não são editados manualmente.
Se o boleto informado já estiver numa despesa em aberto, aparece o aviso **"Este boleto já está lançado"**, com o código, a descrição e o valor da despesa. Clique em **Pagar a partir do lançamento** para pagar essa despesa sem criar outra igual. Use **Cadastrar como novo** só se for mesmo outra conta.
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##### **Definir o pagamento**
Após a consulta do boleto, devem ser preenchidas as informações complementares para concluir o cadastro.
| Campo
| Descrição
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| **Cliente, Fornecedor...**
| Define a pessoa relacionada ao pagamento.
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| **Vencimento**
| Define ou apresenta a data de vencimento da conta.
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| **Agendar Para**
| Define a data em que o pagamento deverá ser realizado. O preenchimento é obrigatório e não aceita datas anteriores à atual. Para boleto vencido, fica travado na data de hoje.
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**Atenção:** Contas de concessionárias podem não possuir a data de vencimento no código de barras. Nesses casos, confira o campo **Vencimento** e ajuste-o conforme a data apresentada no documento, quando necessário.
Caso exista uma **tarifa de pagamento**, o sistema apresenta o respectivo valor antes da confirmação.
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##### **Pagar a partir de um lançamento**
Quando a despesa já está lançada no sistema com a linha digitável do boleto, abra as opções do lançamento e clique em **Pagar boleto via ApBank**.
1. Abre a janela **Dados do Pagamento** com a **Linha digitável** já preenchida. O sistema consulta o boleto sozinho e mostra o beneficiário e o valor.
2. Confira o **Agendar Para** e clique em **Cadastrar Pagamento**.
3. Informe o código de confirmação. Não é preciso liberar a localização do navegador nesse momento.
4. O pagamento vai para **Administrador > Aprovações e Pendências**. Nada sai da conta antes da aprovação.
Ao cadastrar o pagamento, o sistema pede o código de confirmação enviado por e-mail ou WhatsApp. Se o código estiver errado, o campo reabre sem perder o que você preencheu. A localização do navegador só é pedida na aprovação, quando o dinheiro sai.
Se o pagamento for reprovado, o lançamento continua em aberto, e o histórico dele registra "O pagamento de contas foi reprovado. O lançamento continua em aberto.". Pedir de novo o pagamento de uma despesa que já está aguardando aprovação é recusado com a mensagem "Este lançamento já tem um pagamento de contas aguardando aprovação!"; a despesa mostra a data agendada no banco.
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##### **Pagar vários boletos de uma vez**
Para mandar o pagamento de várias despesas para aprovação de uma só vez, o sistema usa a linha digitável já gravada em cada despesa e consulta cada boleto no banco antes de enviar.
1. Acesse **Financeiro > Extrato de Lançamentos** ou **Contas a Pagar e Receber** e marque as despesas, até **50 por vez**.
2. Clique em **Ações > Pagar boletos via ApBank**. Abre a janela com cada boleto, o valor, o beneficiário e a data do pagamento.
3. Confira o aviso no topo, com a quantidade e o total, por exemplo: "2 pagamentos vão para Aprovações, somando R$ …. Nada sai da conta antes da aprovação com o código de confirmação.". As despesas que não podem ser pagas aparecem na lista com o motivo. A lista fecha com a linha **Total a enviar**. Para deixar uma despesa de fora, clique no **×** da linha dela: ela sai só desta janela e continua marcada no extrato.
4. Clique em **Enviar N para aprovação** (N é a quantidade de boletos prontos) e informe o código de confirmação. Não é preciso liberar a localização do navegador nesse momento. Aparece "Os pagamentos foram enviados para aprovação!".
5. Clique em **Ir para Aprovações** para aprovar os pagamentos.
| Motivo na lista | O que fazer |
|---|
| **Sem linha digitável no lançamento** | Abra a despesa, preencha a linha digitável do boleto e tente de novo. |
| **A conta do lançamento não é uma conta ApBank** | O pagamento só sai de despesas lançadas numa conta ligada ao ApBank. |
| **Não é uma despesa** | Receitas não entram no pagamento de contas. |
| **Já está pago**, **Já tem pagamento de contas vinculado** ou **Já está aguardando aprovação** | A despesa já foi paga ou já tem um pagamento em andamento. |
| **Lançamento de fatura ou transferência** | Esses lançamentos não são pagos por aqui. |
| **Sem permissão para solicitar pagamento de contas nesta conta ApBank** | Peça ao responsável pelo seu acesso. |
| Texto do banco | O banco recusou o boleto; o motivo aparece como o banco informou. |
Se nenhum boleto puder ser enviado, aparece "Nenhum pagamento foi enviado para Aprovações. O motivo de cada um está na lista.". Se você tirar todas as despesas pelo ×, aparece "Todos os lançamentos foram tirados da lista. Feche a janela e marque outros no extrato.". Boletos vencidos entram na lista como "vencido, pago no dia da aprovação".
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##### **Acompanhar o pagamento**
Depois do processamento, ficam disponíveis informações e ações relacionadas ao pagamento.
Pagamentos que ainda não foram efetivados podem permitir o **cancelamento**, conforme a situação retornada pelo banco.
Ao cancelar, o sistema também pode perguntar se o **lançamento vinculado deverá ser excluído**.
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##### **Atualizar o status dos pagamentos**
A opção **Atualizar Status** consulta novamente o banco e atualiza as informações dos pagamentos que ainda estiverem pendentes.
Durante essa verificação, o sistema também pode identificar pagamentos que apresentaram falha ou perderam o vínculo e não estão sendo exibidos normalmente na listagem.
| Ação | Descrição |
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| **Atualizar Status**
| Consulta o banco e atualiza a situação dos pagamentos pendentes.
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| **Abrir no Extrato de Lançamentos**
| Permite acessar o lançamento relacionado para conferência.
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| **Remover pagamento preso**
| Permite tratar registros que ficaram inconsistentes após uma falha de processamento.
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**Atenção:** Ao remover um pagamento preso, o sistema tenta cancelar a operação bancária correspondente. Pagamentos que ainda estiverem ativos ou já tiverem sido efetivados podem não ser removidos.
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##### **Perguntas frequentes**
➜ **Agendei o pagamento, mas ele não foi processado no mesmo dia.** Confira o horário da solicitação e o tipo de pagamento. Boletos de cobrança possuem processamento até **18h**, enquanto contas de consumo e valores acima de R$ 250 mil possuem limite de **16h**. Para boletos vencidos, o horário limite depende do banco e do emissor do boleto. Lembre que o pagamento só sai depois de aprovado em **Aprovações e Pendências**.
➜ **Não estou vendo "Pagar boletos via ApBank".** A opção aparece quando você marca despesas e tem a liberação para solicitar pagamento de contas na conta ApBank. Peça ao responsável pelo seu acesso.
➜ **Tenho mais de 50 boletos.** O envio é de até 50 por vez. Envie em partes.
➜ **Por que uma despesa ficou de fora?** O motivo aparece na própria linha. O mais comum é faltar a linha digitável na despesa: abra a despesa, preencha e tente de novo.
➜ **Posso pagar um boleto vencido?** Sim, se o emissor aceitar. Ele fica para hoje e o banco soma juros e multa. Se o banco recusar, o motivo aparece no histórico da despesa.
➜ **Apareceu "Este boleto já está lançado".** O mesmo boleto já está numa despesa em aberto. Clique em **Pagar a partir do lançamento** para não duplicar a conta.
➜ **Reprovei o pagamento e a conta sumiu?** Não. A despesa continua em aberto, e o histórico registra a reprovação.
➜ **Tirei uma despesa da janela pelo ×. Ela foi desmarcada?** Não. Ela sai só da janela de envio e continua marcada no extrato.
➜ **Posso alterar manualmente o valor do boleto?** Não. O valor, o beneficiário e o banco são obtidos a partir da consulta do código de barras.
➜ **Não tenho a linha digitável do boleto.** Utilize a opção de enviar o arquivo do boleto para que o sistema realize a leitura.
➜ **O pagamento falhou.** Utilize **Recriar Pagamento** para gerar novamente a solicitação.
➜ **O lançamento existe, mas o pagamento não aparece na listagem.** Utilize **Atualizar Status** para verificar se existe algum pagamento preso ou inconsistente.
➜ **Não consigo liquidar manualmente o lançamento.** Nos pagamentos realizados pela Conta ApBank, a baixa depende do retorno do processamento bancário.