# Como funciona o retorno de cobranças
O **Retorno - Cobranças** é a área responsável por processar as informações enviadas pelo banco após o envio das remessas.
É por meio desse retorno que o sistema identifica quais boletos foram registrados, pagos, rejeitados ou apresentaram alguma ocorrência durante o processamento bancário.
Quando o retorno informa um pagamento válido, o sistema pode realizar a baixa automática da respectiva fatura.
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##### **Navegação no Módulo**
[](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/entradaretornodecobrancas.gif)
**Rotina:** Financeiro > **Conciliação / Remessas** > **Retornos Bancários** > **Cobrança** > **Importar Retorno**
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##### **Importar o arquivo de retorno**
[](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/2nNimage.png)
O arquivo de retorno deve ser obtido no internet banking da instituição financeira e importado no sistema.
[](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/Y1fimage.png)
Após o processamento, as informações enviadas pelo banco são aplicadas às respectivas cobranças.
A**tenção:** Quando a cobrança utiliza remessa e retorno, a **baixa automática** depende do processamento do arquivo de retorno. Enquanto essa informação não for recebida pelo sistema, uma fatura paga no banco poderá continuar aparecendo como aberta.
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##### **Consultar os retornos importados**
[](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/Vvrimage.png)
A listagem mantém o histórico dos arquivos de retorno já importados e permite consultar o resultado de cada processamento.
| Ação
| Descrição
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| **Visualizar**
| Abre as informações do retorno e apresenta os registros processados.
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| **Baixar Arquivo de Retorno**
| Permite acessar novamente o arquivo original que foi importado.
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##### **Quando a fatura continua em aberto**
Mesmo após a importação do retorno, uma fatura pode continuar em aberto em algumas situações.
| Situação
| Descrição
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| **Boleto não está no arquivo importado**
| A cobrança pode ter sido processada em outro arquivo de remessa ou retorno.
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| **Boleto rejeitado**
| O registro da cobrança pode ter sido rejeitado pelo banco, mesmo que o cliente posteriormente tenha realizado o pagamento por outro meio.
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| **Valor diferente**
| O valor informado pelo banco pode não corresponder ao valor esperado pela fatura, impedindo a baixa automática.
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Nesses casos, verifique as informações da cobrança e utilize a **Conciliação Bancária** ou realize o tratamento manual quando necessário.
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##### **Perguntas frequentes**
➜ **Importei o retorno, mas a fatura continua em aberto.** Confira se a cobrança está presente no arquivo importado e se o valor informado pelo banco corresponde ao valor da fatura.
➜ **Onde vejo quais registros foram processados pelo retorno?** Utilize a ação **Visualizar** na linha correspondente ao arquivo importado.
➜ **Preciso acessar novamente o arquivo original enviado pelo banco.** Utilize **Baixar Arquivo de Retorno**.
➜ **Onde consulto o retorno das remessas de pagamentos?** Acesse **Retornos Bancários > Pagamento**.
➜ **Posso realizar a baixa sem importar o retorno?** É possível realizar o tratamento manual da fatura quando necessário, mas a movimentação deverá ser posteriormente conferida com as informações bancárias.