Como funciona a remessa de pagamentos
A área de Remessas - Pagamentos é utilizada para agrupar pagamentos em lote e gerar um arquivo que será enviado ao banco para processamento.
Diferente da remessa de cobranças, que envia boletos para recebimento, a remessa de pagamentos reúne lançamentos financeiros que deverão ser pagos pelo banco, como despesas com fornecedores, repasses e outras contas.
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Criar a remessa
Ao criar uma nova remessa, devem ser definidas as principais informações do lote de pagamentos.
Campo | Descrição |
|---|---|
Método de Pagamento | Define quais métodos poderão ser utilizados nos pagamentos da remessa. O preenchimento é obrigatório e permite selecionar mais de um método. |
Código da remessa no banco | Define o código utilizado para identificar o arquivo junto ao banco. O preenchimento é obrigatório. |
Descrição | Permite adicionar uma identificação ou informação complementar à remessa. |
Defina o Método de Pagamento antes de adicionar os lançamentos. Depois que a remessa possuir itens, esse campo ficará bloqueado para alteração.
Adicionar lançamentos à remessa
Após configurar a remessa, devem ser incluídos os lançamentos que farão parte do lote de pagamentos. Clique em Adicionar lançamentos e selecione todos os lançamentos de pagamento que você precisa.
Ação | Descrição |
|---|---|
Adicionar lançamentos | Permite localizar e incluir os lançamentos financeiros que serão enviados ao banco. |
Remover | Retira um lançamento da remessa. |
Reverter para a Remessa | Adiciona novamente um lançamento que havia sido removido. |
Exibir removidas | Apresenta também os lançamentos removidos para conferência. |
Os itens da remessa podem ser alterados enquanto ela permanecer na situação Pendente.
Atenção: Depois que a remessa deixa de estar pendente, as alterações nos lançamentos podem ficar bloqueadas.
Baixar e enviar ao banco
Após concluir a seleção dos lançamentos, o arquivo pode ser gerado e enviado ao banco pelo internet banking.
Ação | Descrição |
|---|---|
Baixar arquivo da Remessa | Gera o arquivo que deverá ser enviado ao banco para processamento. |
Já importei no banco | Registra no sistema que o arquivo já foi enviado para a instituição financeira. |
Cancelar Remessa | Cancela o lote enquanto essa ação ainda estiver disponível. |
Atenção: Após marcar a remessa como Já importei no banco, o cancelamento deixa de ficar disponível no sistema, pois o arquivo já foi informado como enviado para processamento pela instituição financeira.
Processamento dos pagamentos
Depois que o arquivo é enviado, o banco realiza o processamento dos pagamentos incluídos na remessa.
A atualização das respectivas movimentações depende do retorno bancário correspondente, responsável por informar o resultado das operações processadas.
Por esse motivo, gerar e enviar a remessa não significa que todos os lançamentos já foram efetivamente pagos.
Perguntas frequentes
➜ Não consigo alterar o Método de Pagamento. Verifique se já existem lançamentos adicionados à remessa. Remova os itens para liberar o campo novamente, quando permitido.
➜ Não consigo mais alterar os lançamentos da remessa. Verifique a situação atual do lote. Os itens podem ser alterados enquanto a remessa estiver Pendente.
➜ Preciso cancelar uma remessa. Utilize Cancelar Remessa enquanto o arquivo ainda não estiver marcado como importado no banco.
➜ A remessa já foi enviada ao banco e preciso cancelar. Depois que ela é marcada como importada, o cancelamento deixa de ser realizado diretamente pelo sistema e deve seguir o procedimento da instituição financeira.
➜ O pagamento foi enviado, mas o lançamento ainda não foi baixado. A baixa depende do processamento realizado pelo banco e das informações recebidas posteriormente no retorno correspondente.
➜ Qual a diferença entre Remessas de Pagamentos e Remessas de Cobranças? Remessas de Cobranças enviam cobranças para que o banco registre valores a receber. Remessas de Pagamentos enviam lançamentos para que o banco processe valores a pagar.