Como funciona a conciliação bancária

A Conciliação Bancária permite comparar as movimentações do extrato bancário com os lançamentos registrados no sistema, garantindo que as informações financeiras correspondam ao que realmente aconteceu na conta.
O sistema analisa as movimentações importadas, sugere possíveis correspondências e permite que a equipe confirme, rejeite ou trate manualmente os registros que ainda não possuem vínculo.
Navegação no Módulo
Rotina: Financeiro > Conciliação / Remessas > Conciliação Bancária
Importar o extrato bancário
Para iniciar a conciliação, o extrato bancário deve ser importado para o sistema.
Informação
Descrição
Arquivo OFX
Arquivo do extrato bancário utilizado para importar as movimentações da conta para a conciliação.
O arquivo pode ser obtido diretamente pelo aplicativo ou internet banking da instituição financeira.
Atenção: O arquivo precisa estar no formato OFX. Arquivos em PDF ou planilhas não são utilizados nesse processo.
Conciliar as movimentações
Após a importação, cada movimentação do banco é apresentada para conferência e pode possuir uma sugestão de lançamento correspondente no sistema.
Ação
Descrição
Aprovar
Confirma que a movimentação bancária corresponde ao lançamento sugerido.
Rejeitar
Remove a sugestão apresentada e mantém a movimentação pendente de conciliação.
Pesquisar
Permite localizar manualmente outro lançamento para realizar o vínculo.
Cadastrar
Cria um novo lançamento quando a movimentação existe no banco, mas ainda não possui registro correspondente no sistema.
Ignorar
Marca a movimentação para que não seja conciliada com um lançamento.
Aprovar sugestões em lote
Permite confirmar várias sugestões de conciliação de uma única vez.
Antes de aprovar uma sugestão, confira os dados apresentados para garantir que a movimentação bancária esteja sendo relacionada ao lançamento correto.
Filtros da conciliação
Os filtros permitem reduzir a quantidade de movimentações exibidas e facilitar a conferência.
Filtro
Descrição
Período
Define o intervalo de datas que será consultado.
Filtrar por período
Aplica o período informado à consulta.
Só pendentes
Exibe somente as movimentações que ainda não foram conciliadas.
A opção Só pendentes facilita o processo de conferência, pois os registros já tratados deixam de aparecer e permanecem apenas aqueles que ainda exigem alguma ação.
Conciliação da Conta ApBank
A Conta ApBank possui recursos próprios para realizar a conciliação diretamente pelo Extrato de Movimentações, sem a necessidade de importar um arquivo OFX.
Opção
Descrição
Reconciliação automática
Procura correspondências entre as movimentações da Conta ApBank e as faturas ou lançamentos existentes, realizando os vínculos quando possível.
Gestão de Conciliação Bancária
Abre a área de conciliação referente à Conta ApBank selecionada.
Essas opções ficam disponíveis no menu Ações do Extrato de Movimentações da conta digital.
Remover um vínculo de conciliação
Caso uma movimentação tenha sido conciliada com o registro incorreto, o vínculo pode ser removido.
Dentro da fatura ou do lançamento relacionado, utilize a opção Remover vínculo de conciliação.
Após a remoção, a movimentação poderá ser conciliada novamente com o registro correto.
Atenção: Um lançamento conciliado pode ficar bloqueado para ações como exclusão ou estorno. Quando for necessário realizar esse tipo de alteração, remova primeiro o vínculo de conciliação.
Perguntas frequentes
➜ O arquivo do banco não é aceito pelo sistema. Verifique se o extrato foi exportado no formato OFX. Arquivos PDF ou planilhas não são utilizados na importação da conciliação.
➜ A sugestão de conciliação está incorreta. Utilize Rejeitar para remover a sugestão e depois Pesquisar para localizar o lançamento correto.
➜ A movimentação existe no banco, mas não existe no sistema. Utilize Cadastrar para criar o lançamento correspondente.
➜ Uma movimentação não precisa ser vinculada a nenhum lançamento. Utilize Ignorar para marcar o registro como não conciliável.
➜ Não consigo excluir ou estornar um lançamento. Verifique se ele está conciliado. Caso esteja, utilize Remover vínculo de conciliação antes de realizar a alteração.
➜ Como concilio movimentações da Conta ApBank? Utilize a Reconciliação automática no Extrato de Movimentações ou acesse a Gestão de Conciliação Bancária da respectiva conta.