Como cadastrar e configurar um novo método de cobrança no sistema

A aba Métodos de Cobrança reúne as configurações que definem como as faturas serão cobradas dos clientes. Enquanto a Conta Financeira determina onde o valor recebido será movimentado, o Método de Cobrança define a forma utilizada para cobrar, como ApBank, PIX ou boleto externo por remessa bancária. Navegação no Módulo Rotina: Configurações > Contas e Cobrança > aba Métodos de Cobrança > Cadastrar Configurar as informações principais No início do cadastro, devem ser definidas as informações que identificam e determinam o funcionamento do método. Campo Descrição Tipo de conta Define o tipo de cobrança que será utilizada e determina quais campos serão exibidos no restante do cadastro. O preenchimento é obrigatório. Conta Financeira Define em qual conta financeira os valores recebidos por esse método serão movimentados. O preenchimento é obrigatório. Descrição do método de cobrança Define o nome utilizado para identificar o método em contratos, faturas e demais telas do sistema. O preenchimento é obrigatório. Os tipos disponíveis são: Tipo Descrição ApBank Utiliza a Conta ApBank para geração e registro das cobranças. PIX Utiliza uma chave PIX configurada para realizar as cobranças. Boleto Externo Utiliza cobrança bancária por meio de arquivos de remessa e retorno. Atenção: O Tipo de conta não pode ser alterado depois que o método for gravado. Caso tenha sido selecionado incorretamente, será necessário cadastrar um novo método. Configurar as tarifas da cobrança O sistema pode gerar automaticamente despesas relacionadas às tarifas cobradas durante o processamento das cobranças. Opção Descrição Lançar a tarifa bancária da cobrança como despesa na fatura Cria um item de despesa na fatura referente à tarifa bancária da cobrança. Item usado ao lançar a tarifa bancária Define o item financeiro utilizado para classificar a tarifa bancária gerada. Lançar a tarifa de negativação como despesa na fatura Cria um item de despesa relacionado à tarifa cobrada no processo de negativação. Item usado ao lançar a tarifa de negativação Define o item financeiro utilizado para classificar a tarifa de negativação. Atenção: O Item Financeiro utilizado determina como a tarifa será distribuída e quem será debitado. Confira sua configuração para evitar impactos incorretos nos repasses. Cancelar boletos vencidos automaticamente Opção Descrição Cancelar boleto após dias vencido Define após quantos dias do vencimento o boleto deverá ser cancelado automaticamente. Essa configuração pode ser utilizada para evitar que cobranças antigas continuem disponíveis para pagamento após um período definido pela imobiliária. Configurar a cobrança por PIX Quando o tipo selecionado for PIX , devem ser preenchidas as informações utilizadas para gerar a cobrança. Campo ou opção Descrição Tipo de Chave Define o tipo da chave PIX utilizada no recebimento. O preenchimento é obrigatório. Chave PIX Informa a chave utilizada para receber os pagamentos. O preenchimento é obrigatório. Nome do Recebedor Define o nome apresentado ao pagador durante o pagamento. O preenchimento é obrigatório. Pré-identificador Define uma identificação utilizada na cobrança PIX. Ocultar chave PIX manual na tela de pagamento Impede que a chave PIX seja exibida diretamente para digitação manual pelo cliente. Atenção: Ao ocultar a chave PIX manual, o pagamento passa a ser direcionado pelas opções que carregam os dados da cobrança, como QR Code ou código copia e cola, facilitando a identificação do recebimento. Configurar o Boleto Externo O tipo Boleto Externo utiliza o processo de Remessa e Retorno para registrar e acompanhar as cobranças bancárias. Os campos apresentados podem variar conforme o banco selecionado. Campo Descrição Layout CNAB Define o formato utilizado no arquivo de remessa, como CNAB240 ou CNAB400. Carteira Define a modalidade de cobrança contratada junto ao banco. Código do cliente / Convênio Informa o código fornecido pelo banco para identificar o contrato de cobrança. Variação da carteira Informa a variação correspondente quando exigida pelo banco. Posto Beneficiário Informa o posto de atendimento quando exigido pela instituição, como no Sicredi. Linha de Instruções para Boleto Define o texto de instruções apresentado no boleto. Dependendo da instituição financeira, alguns desses campos podem não ser necessários. Atenção: Os códigos de carteira, convênio e demais identificadores bancários devem ser preenchidos conforme as informações fornecidas pela instituição financeira durante o credenciamento da cobrança. Configurar a faixa de Nosso Número Alguns bancos utilizam uma faixa específica de numeração para o Nosso Número . Campo Descrição Nosso número — início da faixa Define o primeiro número disponível na faixa atribuída ao método de cobrança. Nosso número — fim da faixa Define o último número disponível na faixa. Quando a numeração estiver próxima do limite ou for esgotada, pode ser necessário ampliar a faixa ou solicitar uma nova numeração ao banco. Onde o Método de Cobrança é utilizado Depois de cadastrado, o Método de Cobrança pode ser utilizado em diferentes áreas do Financeiro. Área Utilização Contratos Define como as faturas geradas pelo contrato serão cobradas. Faturas avulsas Permite selecionar a forma de cobrança utilizada na fatura criada manualmente. Régua de Cobrança Permite restringir determinadas regras a métodos de cobrança específicos. Remessas - Cobranças Utiliza métodos do tipo Boleto Externo para geração dos arquivos de remessa bancária. Perguntas frequentes ➜ A fatura foi criada, mas não possui boleto. Verifique se existe um Método de Cobrança configurado e se a cobrança foi registrada quando necessário. ➜ Não consigo alterar o tipo do Método de Cobrança. O tipo não pode ser alterado depois que o cadastro é gravado. Cadastre um novo método com o tipo desejado. ➜ A tarifa bancária está sendo debitada da pessoa errada. Confira o Item Financeiro configurado para a tarifa e verifique quem será debitado por ele. ➜ O pagamento via PIX não foi identificado automaticamente. Verifique a forma como o pagamento foi realizado e considere utilizar Ocultar chave PIX manual na tela de pagamento para direcionar o cliente às opções identificadas de pagamento. ➜ O banco recusou o arquivo de remessa. Confira as configurações de carteira, convênio, código do cliente, layout CNAB e demais dados fornecidos pelo banco. ➜ O sistema informou que a faixa de Nosso Número foi esgotada. Atualize a faixa no cadastro conforme as informações fornecidas pelo banco ou solicite uma nova numeração. ➜ Um boleto muito antigo ainda estava disponível para pagamento. Configure Cancelar boleto após dias vencido para definir o período em que a cobrança deverá permanecer ativa.