# Como cadastrar e configurar um novo método de cobrança no sistema

<span style="white-space: pre-wrap;">A aba </span>**Métodos de Cobrança**<span style="white-space: pre-wrap;"> reúne as configurações que definem </span>**como as faturas serão cobradas**<span style="white-space: pre-wrap;"> dos clientes.</span>

<span style="white-space: pre-wrap;">Enquanto a </span>**Conta Financeira**<span style="white-space: pre-wrap;"> determina onde o valor recebido será movimentado, o </span>**Método de Cobrança**<span style="white-space: pre-wrap;"> define a forma utilizada para cobrar, como ApBank, PIX ou boleto externo por remessa bancária.</span>

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##### **Navegação no Módulo**

[![metodosdecobrança.gif](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/metodosdecobranca.gif)](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/metodosdecobranca.gif)

**Rotina:**<span style="white-space: pre-wrap;"> Configurações &gt; </span>**Contas e Cobrança**<span style="white-space: pre-wrap;"> &gt; aba </span>**Métodos de Cobrança**<span style="white-space: pre-wrap;"> &gt; </span>**Cadastrar**

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##### **Configurar as informações principais**

[![image.png](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/scaled-1680-/u5Simage.png)](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/u5Simage.png)

No início do cadastro, devem ser definidas as informações que identificam e determinam o funcionamento do método.

<table id="bkmrk-campodescri%C3%A7%C3%A3otipo-d"><colgroup><col></col><col></col></colgroup><tbody><tr><th>Campo

</th><th>Descrição

</th></tr><tr><td>**Tipo de conta**

</td><td>Define o tipo de cobrança que será utilizada e determina quais campos serão exibidos no restante do cadastro. O preenchimento é obrigatório.

</td></tr><tr><td>**Conta Financeira**

</td><td>Define em qual conta financeira os valores recebidos por esse método serão movimentados. O preenchimento é obrigatório.

</td></tr><tr><td>**Descrição do método de cobrança**

</td><td>Define o nome utilizado para identificar o método em contratos, faturas e demais telas do sistema. O preenchimento é obrigatório.

</td></tr></tbody></table>

Os tipos disponíveis são:

<table id="bkmrk-tipodescri%C3%A7%C3%A3oapbanku"><colgroup><col style="width: 179px;"></col><col style="width: 725px;"></col></colgroup><tbody><tr><th>Tipo

</th><th>Descrição

</th></tr><tr><td>**ApBank**

</td><td>Utiliza a Conta ApBank para geração e registro das cobranças.

</td></tr><tr><td>**PIX**

</td><td>Utiliza uma chave PIX configurada para realizar as cobranças.

</td></tr><tr><td>**Boleto Externo**

</td><td>Utiliza cobrança bancária por meio de arquivos de remessa e retorno.

</td></tr></tbody></table>

<p class="callout warning">**Atenção:**<span style="white-space: pre-wrap;"> O </span>**Tipo de conta**<span style="white-space: pre-wrap;"> não pode ser alterado depois que o método for gravado. Caso tenha sido selecionado incorretamente, será necessário cadastrar um novo método.</span></p>

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##### **Configurar as tarifas da cobrança**

[![image.png](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/scaled-1680-/OSQimage.png)](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/OSQimage.png)

O sistema pode gerar automaticamente despesas relacionadas às tarifas cobradas durante o processamento das cobranças.

<table id="bkmrk-op%C3%A7%C3%A3odescri%C3%A7%C3%A3olan%C3%A7ar"><colgroup><col></col><col></col></colgroup><tbody><tr><th>Opção

</th><th>Descrição

</th></tr><tr><td>**Lançar a tarifa bancária da cobrança como despesa na fatura**

</td><td>Cria um item de despesa na fatura referente à tarifa bancária da cobrança.

</td></tr><tr><td>**Item usado ao lançar a tarifa bancária**

</td><td>Define o item financeiro utilizado para classificar a tarifa bancária gerada.

</td></tr><tr><td>**Lançar a tarifa de negativação como despesa na fatura**

</td><td>Cria um item de despesa relacionado à tarifa cobrada no processo de negativação.

</td></tr><tr><td>**Item usado ao lançar a tarifa de negativação**

</td><td>Define o item financeiro utilizado para classificar a tarifa de negativação.

</td></tr></tbody></table>

<p class="callout warning">**Atenção:**<span style="white-space: pre-wrap;"> O </span>**Item Financeiro**<span style="white-space: pre-wrap;"> utilizado determina como a tarifa será distribuída e quem será debitado. Confira sua configuração para evitar impactos incorretos nos repasses.</span></p>

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##### **Cancelar boletos vencidos automaticamente**

[![image.png](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/scaled-1680-/6b5image.png)](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/6b5image.png)

<table id="bkmrk-op%C3%A7%C3%A3odescri%C3%A7%C3%A3ocancel"><colgroup><col></col><col></col></colgroup><tbody><tr><th>Opção

</th><th>Descrição

</th></tr><tr><td>**Cancelar boleto após dias vencido**

</td><td>Define após quantos dias do vencimento o boleto deverá ser cancelado automaticamente.

</td></tr></tbody></table>

Essa configuração pode ser utilizada para evitar que cobranças antigas continuem disponíveis para pagamento após um período definido pela imobiliária.

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##### **Configurar a cobrança por PIX**

[![image.png](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/scaled-1680-/AVcimage.png)](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/AVcimage.png)

<span style="white-space: pre-wrap;">Quando o tipo selecionado for </span>**PIX**, devem ser preenchidas as informações utilizadas para gerar a cobrança.

<table id="bkmrk-campo-ou-op%C3%A7%C3%A3odescri"><colgroup><col></col><col></col></colgroup><tbody><tr><th>Campo ou opção

</th><th>Descrição

</th></tr><tr><td>**Tipo de Chave**

</td><td>Define o tipo da chave PIX utilizada no recebimento. O preenchimento é obrigatório.

</td></tr><tr><td>**Chave PIX**

</td><td>Informa a chave utilizada para receber os pagamentos. O preenchimento é obrigatório.

</td></tr><tr><td>**Nome do Recebedor**

</td><td>Define o nome apresentado ao pagador durante o pagamento. O preenchimento é obrigatório.

</td></tr><tr><td>**Pré-identificador**

</td><td>Define uma identificação utilizada na cobrança PIX.

</td></tr><tr><td>**Ocultar chave PIX manual na tela de pagamento**

</td><td>Impede que a chave PIX seja exibida diretamente para digitação manual pelo cliente.

</td></tr></tbody></table>

<p class="callout warning">**Atenção:**<span style="white-space: pre-wrap;"> Ao ocultar a chave PIX manual, o pagamento passa a ser direcionado pelas opções que carregam os dados da cobrança, como QR Code ou código copia e cola, facilitando a identificação do recebimento.</span></p>

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##### **Configurar o Boleto Externo**

[![image.png](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/scaled-1680-/LuYimage.png)](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/LuYimage.png)

<span style="white-space: pre-wrap;">O tipo </span>**Boleto Externo**<span style="white-space: pre-wrap;"> utiliza o processo de </span>**Remessa e Retorno**<span style="white-space: pre-wrap;"> para registrar e acompanhar as cobranças bancárias.</span>

Os campos apresentados podem variar conforme o banco selecionado.

<table id="bkmrk-campodescri%C3%A7%C3%A3olayout"><colgroup><col></col><col style="width: 612px;"></col></colgroup><tbody><tr><th>Campo

</th><th>Descrição

</th></tr><tr><td>**Layout CNAB**

</td><td>Define o formato utilizado no arquivo de remessa, como CNAB240 ou CNAB400.

</td></tr><tr><td>**Carteira**

</td><td>Define a modalidade de cobrança contratada junto ao banco.

</td></tr><tr><td>**Código do cliente / Convênio**

</td><td>Informa o código fornecido pelo banco para identificar o contrato de cobrança.

</td></tr><tr><td>**Variação da carteira**

</td><td>Informa a variação correspondente quando exigida pelo banco.

</td></tr><tr><td>**Posto Beneficiário**

</td><td>Informa o posto de atendimento quando exigido pela instituição, como no Sicredi.

</td></tr><tr><td>**Linha de Instruções para Boleto**

</td><td>Define o texto de instruções apresentado no boleto.

</td></tr></tbody></table>

Dependendo da instituição financeira, alguns desses campos podem não ser necessários.

<p class="callout warning">**Atenção:**<span style="white-space: pre-wrap;"> Os códigos de carteira, convênio e demais identificadores bancários devem ser preenchidos conforme as informações fornecidas pela instituição financeira durante o credenciamento da cobrança.</span></p>

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##### **Configurar a faixa de Nosso Número**

<span style="white-space: pre-wrap;">Alguns bancos utilizam uma faixa específica de numeração para o </span>**Nosso Número**.

<table id="bkmrk-campodescri%C3%A7%C3%A3onosso-"><colgroup><col></col><col style="width: 610px;"></col></colgroup><tbody><tr><th>Campo

</th><th>Descrição

</th></tr><tr><td>**Nosso número — início da faixa**

</td><td>Define o primeiro número disponível na faixa atribuída ao método de cobrança.

</td></tr><tr><td>**Nosso número — fim da faixa**

</td><td>Define o último número disponível na faixa.

</td></tr></tbody></table>

Quando a numeração estiver próxima do limite ou for esgotada, pode ser necessário ampliar a faixa ou solicitar uma nova numeração ao banco.

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##### **Onde o Método de Cobrança é utilizado**

Depois de cadastrado, o Método de Cobrança pode ser utilizado em diferentes áreas do Financeiro.

<table id="bkmrk-%C3%81reautiliza%C3%A7%C3%A3ocontra"><colgroup><col></col><col style="width: 670px;"></col></colgroup><tbody><tr><th>Área

</th><th>Utilização

</th></tr><tr><td>**Contratos**

</td><td>Define como as faturas geradas pelo contrato serão cobradas.

</td></tr><tr><td>**Faturas avulsas**

</td><td>Permite selecionar a forma de cobrança utilizada na fatura criada manualmente.

</td></tr><tr><td>**Régua de Cobrança**

</td><td>Permite restringir determinadas regras a métodos de cobrança específicos.

</td></tr><tr><td>**Remessas - Cobranças**

</td><td><span style="white-space: pre-wrap;">Utiliza métodos do tipo </span>

**Boleto Externo**

<span style="white-space: pre-wrap;"> para geração dos arquivos de remessa bancária.</span>

</td></tr></tbody></table>

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##### **Perguntas frequentes**

<span style="white-space: pre-wrap;">➜ </span>**A fatura foi criada, mas não possui boleto.**<span style="white-space: pre-wrap;"> Verifique se existe um Método de Cobrança configurado e se a cobrança foi registrada quando necessário.</span>

<span style="white-space: pre-wrap;">➜ </span>**Não consigo alterar o tipo do Método de Cobrança.**<span style="white-space: pre-wrap;"> O tipo não pode ser alterado depois que o cadastro é gravado. Cadastre um novo método com o tipo desejado.</span>

<span style="white-space: pre-wrap;">➜ </span>**A tarifa bancária está sendo debitada da pessoa errada.**<span style="white-space: pre-wrap;"> Confira o </span>**Item Financeiro**<span style="white-space: pre-wrap;"> configurado para a tarifa e verifique quem será debitado por ele.</span>

<span style="white-space: pre-wrap;">➜ </span>**O pagamento via PIX não foi identificado automaticamente.**<span style="white-space: pre-wrap;"> Verifique a forma como o pagamento foi realizado e considere utilizar </span>**Ocultar chave PIX manual na tela de pagamento**<span style="white-space: pre-wrap;"> para direcionar o cliente às opções identificadas de pagamento.</span>

<span style="white-space: pre-wrap;">➜ </span>**O banco recusou o arquivo de remessa.**<span style="white-space: pre-wrap;"> Confira as configurações de carteira, convênio, código do cliente, layout CNAB e demais dados fornecidos pelo banco.</span>

<span style="white-space: pre-wrap;">➜ </span>**O sistema informou que a faixa de Nosso Número foi esgotada.**<span style="white-space: pre-wrap;"> Atualize a faixa no cadastro conforme as informações fornecidas pelo banco ou solicite uma nova numeração.</span>

<span style="white-space: pre-wrap;">➜ </span>**Um boleto muito antigo ainda estava disponível para pagamento.**<span style="white-space: pre-wrap;"> Configure </span>**Cancelar boleto após dias vencido**<span style="white-space: pre-wrap;"> para definir o período em que a cobrança deverá permanecer ativa.</span>