Seguros

Como criar e configurar a conta na seguradora dentro do sistema
Como funciona e como cadastrar o seguro fiança
Como funciona e como cadastra um seguro incêndio
Faturas das seguradoras

Como criar e configurar a conta na seguradora dentro do sistema

A Conta da Seguradora é responsável por definir como os seguros serão utilizados dentro do sistema.

Por meio dela, a imobiliária pode trabalhar com uma seguradora integrada, realizando cotações e contratações diretamente pelo sistema, ou utilizar a conta apenas para registrar seguros contratados externamente.

Navegação no Módulo

Rotina: Financeiro > Seguros > Contas das Seguradoras > Cadastrar

Identificar a conta da seguradora

No cadastro inicial, devem ser preenchidas as informações responsáveis por identificar a conta e a seguradora utilizada.

Campo	Descrição
Nome para Seguradora	Define o nome utilizado para identificar a conta da seguradora. O preenchimento é obrigatório.
Conta Bancária	Define a conta bancária vinculada à seguradora. O preenchimento é obrigatório.
Provedor	Define qual seguradora ou provedor será utilizado na conta.

Informar os dados da imobiliária

Também devem ser informadas as características da imobiliária utilizadas no relacionamento com a seguradora.

Campo	Descrição
% de ISS	Define o percentual de Imposto Sobre Serviço utilizado pela imobiliária.

Configurar a cobrança do seguro

Para que os valores do seguro possam ser cobrados do inquilino, é necessário definir o item financeiro correspondente.

Campo	Descrição
Item para Cobrança do Seguro	Define o item financeiro utilizado para lançar a cobrança do seguro nas faturas do inquilino.

Atenção: Sem o Item para Cobrança do Seguro configurado, a opção Cobrar Seguro pode não ficar disponível no seguro incêndio, impedindo que o valor seja incluído nas faturas do contrato.

Informar o responsável e o corretor

O cadastro também possui informações relacionadas ao responsável pela imobiliária e ao corretor ou corretora responsável pelo relacionamento com a seguradora.

Campo	Descrição
Nome do Sócio Responsável	Define o nome do responsável pela imobiliária. O preenchimento é obrigatório.
CPF do Sócio	Informa o CPF do sócio responsável. O preenchimento é obrigatório.
Nascimento	Define a data de nascimento do responsável. O preenchimento é obrigatório.
E-mail	Informa o e-mail do responsável. O preenchimento é obrigatório.
Telefone	Informa o telefone do responsável. O preenchimento é obrigatório.
Corretora	Permite informar a corretora relacionada à conta.
Nome do Corretor	Define o nome do corretor responsável.
Telefone	Informa o telefone do corretor.
E-mail do Corretor	Informa o e-mail do corretor.
Detalhes da contratação do seguro atualmente	Permite descrever como são realizados atualmente os processos de cotação e contratação dos seguros.

Definir a integração com o sistema

A opção Integrado ao Sistema define como a conta será utilizada.

Configuração	Descrição
Integrado ao Sistema ativado	Permite realizar cotações e contratações de seguros diretamente pelo sistema.
Integrado ao Sistema desativado	A conta é utilizada para registrar seguros contratados fora do sistema.

Atenção: A configuração Integrado ao Sistema não pode ser alterada depois que a conta for criada. Caso a modalidade seja definida incorretamente, será necessário cadastrar uma nova conta.

Quando a conta é integrada, algumas informações podem ser controladas diretamente pela seguradora e permanecer bloqueadas para edição no sistema.

Perguntas frequentes

➜ Qual a diferença entre uma conta integrada e uma conta não integrada? A conta integrada permite realizar cotações e contratações diretamente pelo sistema. A conta não integrada é utilizada para registrar seguros contratados externamente.

➜ Marquei a opção Integrado ao Sistema incorretamente. Posso alterar depois? Não. Essa configuração não pode ser modificada após a criação da conta. Nesse caso, será necessário cadastrar uma nova conta.

➜ A opção Cobrar Seguro não aparece. Verifique se o Item para Cobrança do Seguro foi configurado na conta da seguradora.

➜ Posso cadastrar mais de uma conta de seguradora? Sim. É possível possuir contas distintas para diferentes seguradoras ou para diferentes formas de utilização.

➜ Onde consulto as cobranças realizadas pela seguradora para a imobiliária? Acesse Financeiro > Seguros > Faturas das Seguradoras.

Como funciona e como cadastrar o seguro fiança

O Seguro Fiança é uma modalidade de garantia locatícia em que uma seguradora assume o risco da locação no lugar de um fiador.

No sistema, todo o processo pode ser acompanhado em um único local, reunindo informações como cotação, propostas recebidas, contratação, apólice, vigência, parcelas e histórico do seguro.

Navegação no Módulo

Rotina: Financeiro > Seguros > Seguros Fiança > Solicitar Cotação

A solicitação também pode ser iniciada diretamente pelo contrato de locação, na aba Garantias. Nesse caso, o seguro já é criado vinculado ao respectivo contrato.

Etapas do seguro integrado

Quando a conta da seguradora está configurada como Integrada ao Sistema, o processo é dividido em etapas.

Etapa	Descrição
Cotação	Reúne os dados que serão enviados à seguradora para análise.
Orçamentos	Apresenta as propostas recebidas, permitindo comparar e selecionar uma delas.
Ajuste de Contrato	Permite alinhar as condições aprovadas pela seguradora com as informações do contrato de locação.
Contratação	Realiza a solicitação de emissão da apólice com base na proposta selecionada.

As etapas podem ser acessadas diretamente durante o andamento do processo.

Quando a conta da seguradora não é integrada, o sistema apresenta apenas a etapa de Cadastro, utilizada para registrar informações de um seguro contratado externamente.

Dados da cotação

Na etapa de cotação, devem ser preenchidas as principais informações do seguro e da locação.

Campo	Descrição
Conta do Seguro	Define a conta da seguradora utilizada no processo. O preenchimento é obrigatório.
Status	Apresenta a situação atual do seguro. Em contas não integradas, pode ser editado manualmente.
Proprietário	Define o proprietário relacionado à locação. O preenchimento é obrigatório.
Finalidade do Imóvel Locado	Define a finalidade de utilização do imóvel. O preenchimento é obrigatório.
Tipo do Imóvel	Define o tipo do imóvel segurado. O preenchimento é obrigatório.
Inquilino	Define o locatário relacionado à cotação.
Vigência	Define, em meses, a duração prevista para o seguro.
Índice de Reajuste	Define o índice utilizado para possíveis reajustes.
Valor do Seguro	Define o valor relacionado ao seguro. O preenchimento é obrigatório.
Início da Vigência	Define a data inicial de validade do seguro. O preenchimento é obrigatório.
Fim da Vigência	Define a data final de validade do seguro. O preenchimento é obrigatório.
Parcelas	Define em quantas parcelas o seguro será dividido.
Tags	Permite adicionar identificações para facilitar a organização e localização do registro.
Observações	Permite registrar informações complementares sobre o seguro.
Documentos	Permite anexar os documentos relacionados ao processo.

Coberturas do Seguro Fiança

As coberturas definem quais valores relacionados à locação serão considerados na análise e proteção oferecida pela seguradora.

Cobertura	Descrição
Valor do Aluguel	Define o valor mensal do aluguel utilizado na cotação. O preenchimento é obrigatório.
Água	Informa o valor mensal relacionado ao consumo de água.
Condomínio	Informa o valor mensal da taxa condominial.
Gás Canalizado	Informa o valor mensal relacionado ao consumo de gás.
IPTU	Informa o valor relacionado ao IPTU considerado na cobertura.
Energia	Informa o valor mensal relacionado ao consumo de energia elétrica.
Danos ao Imóvel	Permite adicionar cobertura para danos ao imóvel quando disponível para a seguradora selecionada.
Multa Contratual	Permite incluir cobertura relacionada às multas previstas no contrato.
Pintura Nova Externa	Permite incluir cobertura para pintura externa.
Pintura Nova Interna	Permite incluir cobertura para pintura interna.
Danos aos Móveis	Permite incluir cobertura relacionada a danos aos móveis do imóvel.

Atenção: Os valores informados nas coberturas influenciam a análise e o valor do seguro. Confira cuidadosamente os valores de aluguel, condomínio, IPTU, água, gás, energia e demais coberturas antes de enviar a cotação.

Selecionar o orçamento e contratar

Depois que a seguradora retornar as propostas, elas ficam disponíveis na etapa Orçamentos para comparação.

Após selecionar a proposta desejada, o processo segue para Ajuste de Contrato e posteriormente para Contratação.

Quando a contratação é solicitada, o sistema registra o pedido e aguarda a confirmação da seguradora.

Durante esse período, utilize a opção de Atualizar para consultar novamente a integração e obter as informações mais recentes sobre a proposta ou contratação.

Apólice, cancelamento e histórico

Após ou durante o processo, algumas ações ficam disponíveis conforme a situação do seguro.

Ação	Descrição
Apólice	Abre o documento da apólice quando ele já estiver disponível.
Atualizar	Consulta a seguradora e atualiza as informações do seguro integrado.
Cancelar	Permite solicitar o cancelamento do seguro quando essa ação estiver disponível.
Excluir o Seguro	Exclui registros que ainda não chegaram à etapa de contratação.
Histórico do Seguro	Apresenta a linha do tempo com as alterações e acontecimentos relacionados ao processo.

Atenção: Um seguro que ainda não foi contratado pode ser excluído. Depois que o processo já estiver em andamento ou contratado, utilize as ações de cancelamento disponíveis conforme a situação.

Perguntas frequentes

➜ Não consigo solicitar uma cotação, apenas cadastrar o seguro. Verifique a configuração da conta da seguradora. Quando ela não é integrada ao sistema, o processo serve apenas para registrar seguros contratados externamente.

➜ Não consigo alterar o status do seguro. Em contas integradas, o status é controlado pelas informações retornadas pela seguradora.

➜ A proposta da seguradora ainda não apareceu. Utilize a opção Atualizar dentro do seguro para consultar novamente as informações disponíveis.

➜ A cobertura Danos ao Imóvel não aparece. Essa cobertura está disponível apenas para a seguradora Too.

➜ Preciso cancelar o Seguro Fiança. Utilize a opção Cancelar quando ela estiver disponível para a situação atual do seguro. Registros que ainda não foram contratados podem ser excluídos.

➜ Como o valor do seguro é cobrado do inquilino? A cobrança utiliza o Item para Cobrança do Seguro configurado na conta da seguradora.

Como funciona e como cadastra um seguro incêndio

O Seguro Incêndio é utilizado para proteger o imóvel contra os riscos previstos na apólice, independentemente da modalidade de garantia utilizada no contrato de locação.

Seu processo é mais simples que o Seguro Fiança: o seguro é cotado, contratado e, quando configurado, suas parcelas podem ser incluídas nas faturas do inquilino.

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Rotina: Financeiro > Seguros > Seguros Incêndio

O seguro também pode ser acessado diretamente pelo contrato, na aba Garantias, utilizando Solicitar Cotação ou Cadastrar Seguro.

Dados do Seguro Incêndio

No cadastro ou na cotação, devem ser informados os principais dados relacionados ao imóvel, às partes e à cobertura.

Campo	Descrição
Status	Apresenta a situação atual do seguro. Em contas integradas, essa informação é retornada pela seguradora.
Conta do Seguro	Define qual conta de seguradora será utilizada. O preenchimento é obrigatório.
Inquilino	Define o inquilino relacionado ao seguro.
Proprietário	Define o proprietário relacionado ao imóvel.
Valor do Aluguel	Define o valor utilizado como base para o cálculo do seguro. O preenchimento é obrigatório.
Tipo do Imóvel	Define a classificação do imóvel segurado. O preenchimento é obrigatório.
Assistência	Define o pacote de assistência contratado, podendo influenciar o valor do seguro. O preenchimento é obrigatório.
Início da Vigência	Define a data inicial de validade do seguro.
Vigência	Define, em meses, a duração do seguro.
Parcelas	Define em quantas parcelas o valor será dividido.
Pró-Labore	Apresenta o pró-labore relacionado à imobiliária. Quando aplicável, o valor é preenchido pelo sistema.
Tags	Permite adicionar identificações ao seguro.
Observações	Permite registrar informações adicionais.
Documentos	Permite anexar documentos relacionados ao seguro.

Quando a conta da seguradora não é integrada, o registro é realizado manualmente com as informações do seguro contratado externamente.

Campo	Descrição
Valor do Aluguel	Informa o valor do aluguel relacionado ao seguro.
Valor do Seguro	Define o valor total contratado.
Início da Vigência	Define quando a cobertura começa.
Fim da Vigência	Define quando a cobertura termina.
Vigência	Informa a duração do seguro.
Parcelas	Define a quantidade de parcelas contratadas.

Atenção: A Data de Início da Vigência e o Valor podem ser alterados enquanto o seguro estiver em cotação. Depois da contratação, essas informações passam a seguir as condições da apólice.

Resumo do cálculo

Após preencher as informações necessárias, o sistema apresenta um resumo com os dados calculados do seguro.

Informação	Descrição
Data de início	Apresenta quando a vigência do seguro começa.
Data de término	Apresenta a data prevista para encerramento da vigência.
Duração	Demonstra o período total do seguro.
Parcelas	Apresenta a quantidade de parcelas e o valor correspondente a cada uma.
Valor total	Apresenta o valor total calculado para o seguro.

Caso alguma informação utilizada no cálculo seja alterada, utilize a opção Recalcular para atualizar os valores.

Contratar, renovar e cancelar

As ações disponíveis variam conforme a situação atual do seguro.

Ação	Descrição
Contratar	Solicita a contratação do seguro quando a cotação já possui as informações e coberturas necessárias.
Renovar	Permite iniciar a renovação quando o seguro estiver próximo do encerramento e a ação estiver disponível.
Cancelar	Permite solicitar o cancelamento do seguro enquanto essa ação estiver disponível.
Termo de Adesão	Permite acessar o documento relacionado à adesão do seguro, quando disponível.
Apólice	Permite consultar a apólice emitida pela seguradora.
Contrato	Permite consultar o documento contratual relacionado ao seguro.
Histórico do Seguro	Apresenta os acontecimentos e alterações registrados durante o processo.

Cobrar o seguro do inquilino

Quando o seguro estiver em andamento e vinculado a um contrato, a opção Cobrar Seguro permite adicionar as parcelas às faturas do inquilino.

A janela apresenta as informações do seguro, a configuração da cobrança e as faturas que poderão receber o valor.

Informação	Descrição
Resumo do Seguro	Apresenta o valor total contratado e a divisão das parcelas.
Tipo do Item	Define o item financeiro utilizado na cobrança. Essa informação vem da configuração da conta da seguradora.
Descrição	Define o texto que será apresentado na fatura do inquilino.
Valor	Apresenta o valor da parcela que será adicionada.
Faturas afetadas	Lista as faturas que poderão receber a cobrança do seguro.

Na relação de faturas, é possível conferir informações como vencimento, período e valor a acrescentar, além de selecionar quais cobranças deverão receber a parcela.

Atenção: O item financeiro utilizado não é definido nessa etapa. Ele vem do campo Item para Cobrança do Seguro, configurado na conta da seguradora. Sem essa configuração, a opção Cobrar Seguro pode não ficar disponível.

Perguntas frequentes

➜ O Seguro Incêndio aparece mesmo quando o contrato possui outra garantia. Está correto? Sim. O Seguro Incêndio está relacionado à proteção do imóvel e pode ser utilizado independentemente da modalidade de garantia do contrato.

➜ Não consigo alterar o valor ou a data de início do seguro. Esses campos podem ser editados enquanto o seguro est

Faturas das seguradoras

A área de Faturas das Seguradoras apresenta as cobranças realizadas pela seguradora para a imobiliária em razão dos seguros contratados.

Essas cobranças são diferentes dos valores de seguro adicionados às faturas dos inquilinos. Aqui é acompanhado o que a imobiliária precisa pagar à seguradora.

Navegação no Módulo

Rotina: Financeiro > Seguros > Faturas das Seguradoras

Selecionar a seguradora

Para consultar as faturas, selecione primeiro a seguradora desejada no filtro disponível no topo da tela.

Filtro	Descrição
Seguradora	Define qual seguradora terá suas faturas apresentadas na listagem.

Atenção: A tela não carrega as faturas automaticamente. É necessário selecionar uma seguradora no filtro para realizar a consulta.

Consultar as faturas

Após selecionar a seguradora, a listagem apresenta as principais informações das cobranças.

Informação	Descrição
Provedor	Apresenta o provedor responsável pela integração ou operação do seguro.
Seguradora	Identifica a seguradora responsável pela cobrança.
Valor	Apresenta o valor da fatura.
Vencimento	Informa a data de vencimento da cobrança.
Status	Apresenta a situação atual da fatura.

Ações da fatura

Cada registro possui ações para consultar os detalhes ou acessar o documento de cobrança.

Ação	Descrição
Ver parcelas da fatura	Abre o detalhamento das parcelas que compõem a cobrança da seguradora.
Baixar boleto da fatura	Permite baixar o boleto utilizado para realizar o pagamento da fatura.

Diferença entre as cobranças do seguro

Existem dois fluxos financeiros distintos relacionados ao seguro.

Processo	Descrição
Faturas das Seguradoras	Representa o valor que a seguradora cobra da imobiliáriapelas apólices ou seguros contratados.
Cobrar Seguro	Representa o valor que a imobiliária cobra do inquilino pelas parcelas do seguro adicionadas às faturas do contrato.

Na cobrança ao inquilino, o sistema utiliza o Item para Cobrança do Seguro configurado na conta da seguradora.

Atenção: Os dois processos são independentes. A cobrança do seguro ao inquilino pode estar quitada enquanto a fatura da seguradora permanece em aberto, ou o contrário.

Perguntas frequentes

➜ A tela está vazia. Selecione a Seguradora no filtro disponível no topo da tela para carregar as respectivas faturas.

➜ Onde baixo o boleto para pagar a seguradora? Utilize Baixar boleto da fatura na linha correspondente.

➜ Como vejo quais parcelas compõem uma cobrança? Utilize Ver parcelas da fatura.

➜ Qual a diferença entre Faturas das Seguradoras e a cobrança do seguro ao inquilino? Em Faturas das Seguradoras é acompanhado o que a seguradora cobra da imobiliária. A cobrança ao inquilino é realizada pela opção Cobrar Seguro dentro do seguro.

➜ Onde configuro a conta e as informações da seguradora? Acesse Financeiro > Seguros > Contas das Seguradoras.