Integrações Bancárias

Como funciona a conciliação bancária
Como funciona a remessa de cobranças
Como funciona a remessa de pagamentos
Como funciona o retorno de cobranças
Como funciona o retorno de pagamentos

Como funciona a conciliação bancária

A Conciliação Bancária permite comparar as movimentações do extrato bancário com os lançamentos registrados no sistema, garantindo que as informações financeiras correspondam ao que realmente aconteceu na conta.

O sistema analisa as movimentações importadas, sugere possíveis correspondências e permite que a equipe confirme, rejeite ou trate manualmente os registros que ainda não possuem vínculo.

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Rotina: Financeiro > Conciliação / Remessas > Conciliação Bancária

Importar o extrato bancário

Para iniciar a conciliação, o extrato bancário deve ser importado para o sistema.

Informação	Descrição
Arquivo OFX	Arquivo do extrato bancário utilizado para importar as movimentações da conta para a conciliação.

O arquivo pode ser obtido diretamente pelo aplicativo ou internet banking da instituição financeira.

Atenção: O arquivo precisa estar no formato OFX. Arquivos em PDF ou planilhas não são utilizados nesse processo.

Conciliar as movimentações

Após a importação, cada movimentação do banco é apresentada para conferência e pode possuir uma sugestão de lançamento correspondente no sistema.

Ação	Descrição
Aprovar	Confirma que a movimentação bancária corresponde ao lançamento sugerido.
Rejeitar	Remove a sugestão apresentada e mantém a movimentação pendente de conciliação.
Pesquisar	Permite localizar manualmente outro lançamento para realizar o vínculo.
Cadastrar	Cria um novo lançamento quando a movimentação existe no banco, mas ainda não possui registro correspondente no sistema.
Ignorar	Marca a movimentação para que não seja conciliada com um lançamento.
Aprovar sugestões em lote	Permite confirmar várias sugestões de conciliação de uma única vez.

Antes de aprovar uma sugestão, confira os dados apresentados para garantir que a movimentação bancária esteja sendo relacionada ao lançamento correto.

Filtros da conciliação

Os filtros permitem reduzir a quantidade de movimentações exibidas e facilitar a conferência.

Filtro	Descrição
Período	Define o intervalo de datas que será consultado.
Filtrar por período	Aplica o período informado à consulta.
Só pendentes	Exibe somente as movimentações que ainda não foram conciliadas.

A opção Só pendentes facilita o processo de conferência, pois os registros já tratados deixam de aparecer e permanecem apenas aqueles que ainda exigem alguma ação.

Conciliação da Conta ApBank

A Conta ApBank possui recursos próprios para realizar a conciliação diretamente pelo Extrato de Movimentações, sem a necessidade de importar um arquivo OFX.

Opção	Descrição
Reconciliação automática	Procura correspondências entre as movimentações da Conta ApBank e as faturas ou lançamentos existentes, realizando os vínculos quando possível.
Gestão de Conciliação Bancária	Abre a área de conciliação referente à Conta ApBank selecionada.

Essas opções ficam disponíveis no menu Ações do Extrato de Movimentações da conta digital.

Remover um vínculo de conciliação

Caso uma movimentação tenha sido conciliada com o registro incorreto, o vínculo pode ser removido.

Dentro da fatura ou do lançamento relacionado, utilize a opção Remover vínculo de conciliação.

Após a remoção, a movimentação poderá ser conciliada novamente com o registro correto.

Atenção: Um lançamento conciliado pode ficar bloqueado para ações como exclusão ou estorno. Quando for necessário realizar esse tipo de alteração, remova primeiro o vínculo de conciliação.

Perguntas frequentes

➜ O arquivo do banco não é aceito pelo sistema. Verifique se o extrato foi exportado no formato OFX. Arquivos PDF ou planilhas não são utilizados na importação da conciliação.

➜ A sugestão de conciliação está incorreta. Utilize Rejeitar para remover a sugestão e depois Pesquisar para localizar o lançamento correto.

➜ A movimentação existe no banco, mas não existe no sistema. Utilize Cadastrar para criar o lançamento correspondente.

➜ Uma movimentação não precisa ser vinculada a nenhum lançamento. Utilize Ignorar para marcar o registro como não conciliável.

➜ Não consigo excluir ou estornar um lançamento. Verifique se ele está conciliado. Caso esteja, utilize Remover vínculo de conciliação antes de realizar a alteração.

➜ Como concilio movimentações da Conta ApBank? Utilize a Reconciliação automática no Extrato de Movimentações ou acesse a Gestão de Conciliação Bancária da respectiva conta.

Como funciona a remessa de cobranças

A área de Remessas - Cobranças é utilizada quando o registro dos boletos não acontece por integração direta com o banco.

Nesse processo, as faturas são agrupadas em uma remessa, o arquivo é gerado pelo sistema e enviado ao banco pelo internet banking. Depois do processamento, o banco disponibiliza um arquivo de retorno com as informações das cobranças.

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Rotina: Financeiro > Conciliação / Remessas > Remessas Bancárias > Cobranças > Criar Remessa

Criar a remessa

Ao criar uma nova remessa, devem ser informados os dados responsáveis por identificar o arquivo que será enviado ao banco.

Campo	Descrição
Código da remessa no banco	Define o código utilizado para identificar a remessa junto ao banco. O preenchimento é obrigatório.
Número Inicial	Define o primeiro número utilizado na sequência da remessa. O campo é obrigatório, vem preenchido automaticamente e somente pode ser alterado ao habilitar a opção disponível ao lado.
Número Final	Apresenta o último número da sequência, calculado automaticamente pelo sistema.
Descrição	Permite adicionar uma identificação ou informação complementar à remessa.

Atenção: O Código da remessa no banco deve respeitar a sequência utilizada pela instituição financeira. Caso seja enviado um código já utilizado ou fora da sequência esperada, o banco poderá recusar o arquivo.

Adicionando faturas à remessa

Definir o tipo de ocorrência

Quando houver faturas adicionadas à remessa, o campo Tipo de Ocorrência permite definir qual ação será realizada para cada cobrança, como Registrar o boleto no banco.

Depois de criar a remessa, devem ser selecionadas as faturas que farão parte do arquivo. Você poderá filtrar por período e filtrar todas as faturas para a sua remessa

Ação	Descrição
Adicionar Faturas	Permite localizar e incluir faturas na remessa.
Remover	Retira uma fatura da remessa atual.
Reverter para a Remessa	Adiciona novamente uma fatura que havia sido removida.
Exibir removidas	Apresenta também as faturas removidas para conferência.

Baixar e enviar a remessa

Após conferir as faturas, o arquivo da remessa pode ser baixado e enviado ao banco por meio do internet banking.

Opção	Descrição
Download da remessa	Gera o arquivo que deverá ser enviado ao banco.
Já importei no banco	Registra no sistema que o arquivo já foi enviado para processamento pela instituição financeira.

Atenção: Gerar ou baixar a remessa não significa que os boletos já estejam registrados. O banco precisa receber e processar o arquivo, e a confirmação será posteriormente identificada por meio do retorno bancário.

Método de cobrança

Para utilizar a geração de remessas, é necessário possuir um Método de Cobrança configurado para trabalhar com esse processo.

Caso não exista uma configuração compatível, o sistema apresentará um aviso e poderá disponibilizar um atalho para realizar o cadastro necessário.

Perguntas frequentes

➜ O cliente não consegue pagar o boleto incluído na remessa. Verifique se o arquivo já foi enviado e processado pelo banco e se o respectivo retorno bancário já foi importado.

➜ O banco recusou o arquivo da remessa. Confira principalmente o Código da remessa no banco e a sequência utilizada, pois códigos repetidos ou fora da sequência esperada podem causar a rejeição.

➜ Removi uma fatura da remessa por engano. Ative Exibir removidas e utilize Reverter para a Remessa.

➜ Como identifico que a remessa já foi enviada ao banco? Utilize a opção Já importei no banco para registrar que o arquivo foi encaminhado à instituição financeira.

➜ Onde importo o arquivo enviado pelo banco após o processamento? Utilize a área de Retorno - Cobranças.

Como funciona a remessa de pagamentos

A área de Remessas - Pagamentos é utilizada para agrupar pagamentos em lote e gerar um arquivo que será enviado ao banco para processamento.

Diferente da remessa de cobranças, que envia boletos para recebimento, a remessa de pagamentos reúne lançamentos financeiros que deverão ser pagos pelo banco, como despesas com fornecedores, repasses e outras contas.

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Criar a remessa

Ao criar uma nova remessa, devem ser definidas as principais informações do lote de pagamentos.

Campo	Descrição
Método de Pagamento	Define quais métodos poderão ser utilizados nos pagamentos da remessa. O preenchimento é obrigatório e permite selecionar mais de um método.
Código da remessa no banco	Define o código utilizado para identificar o arquivo junto ao banco. O preenchimento é obrigatório.
Descrição	Permite adicionar uma identificação ou informação complementar à remessa.

Defina o Método de Pagamento antes de adicionar os lançamentos. Depois que a remessa possuir itens, esse campo ficará bloqueado para alteração.

Adicionar lançamentos à remessa

Após configurar a remessa, devem ser incluídos os lançamentos que farão parte do lote de pagamentos. Clique em Adicionar lançamentos e selecione todos os lançamentos de pagamento que você precisa.

Ação	Descrição
Adicionar lançamentos	Permite localizar e incluir os lançamentos financeiros que serão enviados ao banco.
Remover	Retira um lançamento da remessa.
Reverter para a Remessa	Adiciona novamente um lançamento que havia sido removido.
Exibir removidas	Apresenta também os lançamentos removidos para conferência.

Os itens da remessa podem ser alterados enquanto ela permanecer na situação Pendente.

Atenção: Depois que a remessa deixa de estar pendente, as alterações nos lançamentos podem ficar bloqueadas.

Baixar e enviar ao banco

Após concluir a seleção dos lançamentos, o arquivo pode ser gerado e enviado ao banco pelo internet banking.

Ação	Descrição
Baixar arquivo da Remessa	Gera o arquivo que deverá ser enviado ao banco para processamento.
Já importei no banco	Registra no sistema que o arquivo já foi enviado para a instituição financeira.
Cancelar Remessa	Cancela o lote enquanto essa ação ainda estiver disponível.

Atenção: Após marcar a remessa como Já importei no banco, o cancelamento deixa de ficar disponível no sistema, pois o arquivo já foi informado como enviado para processamento pela instituição financeira.

Processamento dos pagamentos

Depois que o arquivo é enviado, o banco realiza o processamento dos pagamentos incluídos na remessa.

A atualização das respectivas movimentações depende do retorno bancário correspondente, responsável por informar o resultado das operações processadas.

Por esse motivo, gerar e enviar a remessa não significa que todos os lançamentos já foram efetivamente pagos.

Perguntas frequentes

➜ Não consigo alterar o Método de Pagamento. Verifique se já existem lançamentos adicionados à remessa. Remova os itens para liberar o campo novamente, quando permitido.

➜ Não consigo mais alterar os lançamentos da remessa. Verifique a situação atual do lote. Os itens podem ser alterados enquanto a remessa estiver Pendente.

➜ Preciso cancelar uma remessa. Utilize Cancelar Remessa enquanto o arquivo ainda não estiver marcado como importado no banco.

➜ A remessa já foi enviada ao banco e preciso cancelar. Depois que ela é marcada como importada, o cancelamento deixa de ser realizado diretamente pelo sistema e deve seguir o procedimento da instituição financeira.

➜ O pagamento foi enviado, mas o lançamento ainda não foi baixado. A baixa depende do processamento realizado pelo banco e das informações recebidas posteriormente no retorno correspondente.

➜ Qual a diferença entre Remessas de Pagamentos e Remessas de Cobranças? Remessas de Cobranças enviam cobranças para que o banco registre valores a receber. Remessas de Pagamentos enviam lançamentos para que o banco processe valores a pagar.

Como funciona o retorno de cobranças

O Retorno - Cobranças é a área responsável por processar as informações enviadas pelo banco após o envio das remessas.

É por meio desse retorno que o sistema identifica quais boletos foram registrados, pagos, rejeitados ou apresentaram alguma ocorrência durante o processamento bancário.

Quando o retorno informa um pagamento válido, o sistema pode realizar a baixa automática da respectiva fatura.

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Importar o arquivo de retorno

O arquivo de retorno deve ser obtido no internet banking da instituição financeira e importado no sistema.

Após o processamento, as informações enviadas pelo banco são aplicadas às respectivas cobranças.

Informação do retorno	Comportamento
Registro confirmado	Confirma que o boleto foi processado e registrado pelo banco.
Pagamento recebido	Identifica o recebimento e permite atualizar a situação da respectiva fatura.
Rejeição	Informa que determinada cobrança não foi processada e apresenta a ocorrência retornada pelo banco.

Atenção: Quando a cobrança utiliza remessa e retorno, a baixa automática depende do processamento do arquivo de retorno. Enquanto essa informação não for recebida pelo sistema, uma fatura paga no banco poderá continuar aparecendo como aberta.

Consultar os retornos importados

A listagem mantém o histórico dos arquivos de retorno já importados e permite consultar o resultado de cada processamento.

Ação	Descrição
Visualizar	Abre as informações do retorno e apresenta os registros processados.
Baixar Arquivo de Retorno	Permite acessar novamente o arquivo original que foi importado.

Quando a fatura continua em aberto

Mesmo após a importação do retorno, uma fatura pode continuar em aberto em algumas situações.

Situação	Descrição
Boleto não está no arquivo importado	A cobrança pode ter sido processada em outro arquivo de remessa ou retorno.
Boleto rejeitado	O registro da cobrança pode ter sido rejeitado pelo banco, mesmo que o cliente posteriormente tenha realizado o pagamento por outro meio.
Valor diferente	O valor informado pelo banco pode não corresponder ao valor esperado pela fatura, impedindo a baixa automática.
Nosso número diferente	O nosso número informado pelo banco não é o mesmo registrado na fatura, mesmo que o número de controle seja igual. Nesse caso o sistema não dá baixa, para não liquidar a fatura errada, e mostra o boleto no aviso "Alguns boletos não puderam ser processados", ao final da importação.

Nesses casos, verifique as informações da cobrança e utilize a Conciliação Bancária ou realize o tratamento manual quando necessário.

Perguntas frequentes

➜ Importei o retorno, mas a fatura continua em aberto. Confira se a cobrança está presente no arquivo importado e se o valor informado pelo banco corresponde ao valor da fatura.

➜ Onde vejo quais registros foram processados pelo retorno? Utilize a ação Visualizar na linha correspondente ao arquivo importado.

➜ Preciso acessar novamente o arquivo original enviado pelo banco. Utilize Baixar Arquivo de Retorno.

➜ Onde consulto o retorno das remessas de pagamentos? Acesse Retornos Bancários > Pagamento.

➜ Posso realizar a baixa sem importar o retorno? É possível realizar o tratamento manual da fatura quando necessário, mas a movimentação deverá ser posteriormente conferida com as informações bancárias.

Como funciona o retorno de pagamentos

O Retorno - Pagamentos é responsável por processar a resposta do banco referente às Remessas de Pagamentos enviadas anteriormente.

É por meio desse retorno que o sistema identifica quais pagamentos foram efetivamente realizados, quais foram rejeitados e quais apresentaram alguma ocorrência durante o processamento bancário.

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Rotina: Financeiro > Conciliação / Remessas > Retornos Bancários > Pagamento > Importar Retorno

Importar o arquivo de retorno

O arquivo de retorno deve ser obtido no internet banking da instituição financeira e importado no sistema.

Após o processamento, o sistema utiliza as informações retornadas pelo banco para atualizar os respectivos lançamentos.

Situação	Descrição
Pagamento confirmado	O banco confirma que o pagamento foi realizado e o sistema pode efetuar a baixa do lançamento correspondente.
Pagamento rejeitado	O banco informa que a operação não foi concluída e apresenta o motivo da rejeição.
Outras ocorrências	Apresenta informações adicionais retornadas durante o processamento da remessa.

Atenção: A baixa dos lançamentos enviados por remessa depende da importação do respectivo retorno. Sem esse processamento, um pagamento já realizado pelo banco poderá continuar aparecendo em aberto no sistema.

Consultar os retornos importados

A listagem apresenta os arquivos de retorno já processados e as principais informações relacionadas a cada um.

Informação	Descrição
Remessas no Retorno	Apresenta quais remessas de pagamento estão relacionadas ao arquivo importado.
Datas	Apresenta as informações de data relacionadas à importação do retorno.
Totais no Retorno	Demonstra o resultado consolidado das operações processadas pelo arquivo.

Cada registro também possui ações para consultar ou acessar o arquivo original.

Ação	Descrição
Visualizar	Abre os detalhes do retorno e apresenta os pagamentos processados.
Baixar Arquivo de Retorno	Permite baixar novamente o arquivo original importado.

Filtrar os retornos

Os filtros permitem localizar arquivos de retorno específicos conforme as informações disponíveis.

Filtro	Descrição
Método de Pagamento	Permite consultar retornos relacionados a determinado método de pagamento.
Data de Importação	Define o período utilizado para localizar os arquivos importados.
Busca inteligente	Permite pesquisar informações específicas nos registros apresentados.

Fluxo completo da remessa de pagamentos

O processo completo de pagamento por remessa ocorre em etapas.

Etapa	Descrição
Remessas - Pagamentos	Os lançamentos são agrupados e o arquivo de remessa é gerado.
Envio ao banco	O arquivo é enviado pelo internet banking e a remessa pode ser marcada como Já importei no banco .
Retorno - Pagamentos	O arquivo disponibilizado pelo banco é importado para atualizar o resultado dos pagamentos.

Etapa

Descrição

Remessas - Pagamentos

Os lançamentos são agrupados e o arquivo de remessa é gerado.

Envio ao banco

O arquivo é enviado pelo internet banking e a remessa pode ser marcada como

Já importei no banco

Retorno - Pagamentos

O arquivo disponibilizado pelo banco é importado para atualizar o resultado dos pagamentos.

Atenção: Enquanto o retorno não for importado, o sistema pode continuar considerando os lançamentos como pendentes, mesmo que o pagamento já tenha sido processado pelo banco.

Perguntas frequentes

➜ O banco realizou o pagamento, mas o lançamento continua em aberto. Importe o respectivo arquivo em Retorno - Pagamentos para que o sistema processe a informação retornada pelo banco.

➜ Onde vejo quais pagamentos foram processados pelo retorno? Utilize a ação Visualizar na linha correspondente ao arquivo importado.

➜ Um pagamento foi rejeitado pelo banco. Consulte o motivo apresentado no retorno, corrija as informações necessárias e, quando aplicável, inclua o lançamento em uma nova remessa.

➜ Qual a diferença entre Retorno - Pagamentos e Retorno - Cobranças? Retorno - Cobranças processa informações sobre valores que a imobiliária enviou para receber. Retorno - Pagamentos processa informações sobre despesas enviadas ao banco para pagamento.

➜ Preciso acessar novamente o arquivo original. Utilize Baixar Arquivo de Retorno na linha correspondente.