Conta e Cobrança

Como cadastrar contas financeiras e configurá-las no sistema
A aba Bancos e Carteiras reúne o cadastro das contas financeiras utilizadas pela imobiliária. É por meio dessas contas que o sistema controla onde os valores entram, saem e permanecem armazenados. Podem ser cadastradas contas bancárias, poupanças, contas digitais, cartões de crédito, caixinhas e contas ApBank. Navegação no Módulo Rotina: Configurações > Contas e Cobrança > aba Bancos e Carteiras > Cadastrar Identificar a conta financeira No início do cadastro, devem ser informados os dados que identificam a conta dentro do sistema. Campo Descrição Descrição da Conta Define o nome utilizado para identificar a conta nas diferentes telas do sistema. O preenchimento é obrigatório. Tipo de Conta Define a modalidade da conta e determina quais campos adicionais serão apresentados. O preenchimento é obrigatório. Empresas Define quais empresas financeiras poderão utilizar a conta em lançamentos, contratos e faturas. Quando não houver nenhuma empresa selecionada, a conta poderá ser utilizada por todas. Atenção: Quando a imobiliária possui mais de uma empresa, utilize o campo Empresas para restringir cada conta às empresas correspondentes e evitar movimentações em contas incorretas. Definir o tipo da conta O Tipo de Conta determina a finalidade da carteira e quais informações deverão ser preenchidas. Tipo Descrição Conta Corrente Utilizada para representar uma conta corrente bancária. Poupança Utilizada para representar contas do tipo poupança, podendo ser utilizada, por exemplo, para custódia de cauções. Conta Digital Representa uma conta bancária digital. ApBank Vincula a conta financeira a uma Conta ApBank existente no sistema. Cartão de Crédito Representa um cartão utilizado pela imobiliária e solicita informações específicas do cartão. Caixinha Representa valores mantidos em espécie ou em caixa interno. Outros Permite cadastrar contas que não se enquadram nas demais modalidades. No tipo Cartão de Crédito , são solicitadas informações adicionais. Campo Descrição Emissor do Cartão Identifica a instituição responsável pelo cartão. Bandeira Define a bandeira utilizada pelo cartão. Últimos 4 números Permite identificar o cartão pelos quatro últimos dígitos. Preencher os dados bancários Nos tipos de conta que possuem vínculo bancário, devem ser preenchidas as informações correspondentes. Campo Descrição Selecione o Banco Define a instituição bancária da conta. Nome do Titular Informa o titular da conta bancária. Tipo de Pessoa Define se o titular é Pessoa Física ou Pessoa Jurídica. CPF/CNPJ Informa o documento do titular conforme o tipo de pessoa. Agência Informa a agência bancária. Conta e Dígito Informa o número da conta e seu respectivo dígito. Tipo PIX Define o tipo de chave PIX cadastrada. Chave PIX Informa a chave PIX relacionada à conta. Nascimento Informa a data de nascimento quando o titular for Pessoa Física. Os campos de agência e conta podem possuir formatação específica conforme o banco selecionado. Configurar o rendimento automático A conta também pode possuir uma regra de rendimento automático para atualização de determinados saldos. Campo ou opção Descrição Aplicar rendimento automático nesta conta Ativa o cálculo automático de rendimento para a conta. Índice de referência Define o índice utilizado como base para o cálculo do rendimento. Percentual do índice Define quanto do índice será considerado. Por exemplo, 100% utiliza integralmente o índice informado. Taxa extra ao mês Permite acrescentar uma taxa mensal adicional ao índice de referência. Quando credita Define com qual frequência o rendimento será creditado. Dia do mês Define o dia utilizado para o crédito quando a frequência estiver configurada por dia do mês. Se o dia não existir no mês Define como o sistema deverá proceder quando o dia configurado não existir naquele mês. Carência Define quantos dias iniciais deverão decorrer antes do início do rendimento. Imposto do rendimento Define a regra de imposto aplicada ao rendimento. Alíquota Define o percentual utilizado quando o imposto estiver configurado de forma fixa. Rende a partir de Define a partir de qual condição o saldo próprio da imobiliária também participará do rendimento. Quando não preenchido, o rendimento fica restrito às situações previstas para cauções. Plano de contas do rendimento Define onde será classificada a receita de rendimento pertencente à imobiliária. Essa configuração também pode ser utilizada pelo controle de cauções para realizar a atualização dos valores mantidos em custódia. Atenção: Antes de configurar uma conta utilizada para caução, confira as regras aplicáveis à modalidade utilizada pela imobiliária e configure corretamente o índice, impostos e demais condições de rendimento. Atenção: Caso a conta utilizada para custódia não possua rendimento configurado, o sistema poderá indicar que o saldo da caução não está sendo corrigido. Configurar remessa de pagamentos Algumas contas bancárias podem exigir informações adicionais para geração de remessas. Campo Descrição Código de Convênio Informa o código utilizado pelo banco para identificar o convênio existente entre a instituição financeira e a empresa. Pode ser obrigatório conforme o banco utilizado. Essa informação pode ser necessária para gerar arquivos de Remessa de Pagamentos utilizando a conta cadastrada. Definir a situação da conta e sua participação nos relatórios No final do cadastro, é possível controlar se a conta poderá ser utilizada e se suas movimentações deverão compor os relatórios financeiros. Opção Descrição Ativo Define se a conta estará disponível para utilização no sistema. Quando desativada, deixa de aparecer para novas movimentações. Não incluir em relatórios Faz com que os lançamentos dessa conta não sejam considerados nos relatórios consolidados, como Fluxo de Caixa, DRE, Balancete e Centro de Custos. Atenção: Utilize Não incluir em relatórios somente quando a conta realmente não deve compor os resultados consolidados. Ativar essa opção em uma conta operacional pode fazer com que valores deixem de aparecer nos relatórios financeiros. Consultar as contas cadastradas A listagem de Bancos e Carteiras apresenta as contas financeiras já cadastradas e permite consultar suas principais informações. Informação Descrição Descrição Identifica a conta financeira. Titular Apresenta o titular cadastrado. Tipo Informa o tipo da conta. Banco Apresenta a instituição bancária relacionada. Bandeira Apresenta a bandeira quando a conta representar um cartão de crédito. Empresas Apresenta as empresas autorizadas a utilizar a conta. Os filtros permitem localizar contas por tipo, banco, cartão e empresa. Perguntas frequentes ➜ A conta não aparece para selecionar em um lançamento. Verifique se ela está Ativa e se o campo Empresas não restringe seu uso a outra empresa. ➜ Qual tipo de conta posso utilizar para uma conta de custódia de caução? Utilize o tipo correspondente à conta bancária efetivamente utilizada e configure corretamente o rendimento automático quando aplicável. ➜ A caução não está sendo atualizada pelo rendimento. Verifique se Aplicar rendimento automático nesta conta está ativado e se as regras de rendimento foram preenchidas. ➜ Quero que o saldo próprio da imobiliária também participe do rendimento. Confira e preencha a configuração Rende a partir de conforme a regra desejada. ➜ O DRE está apresentando um valor menor do que o esperado. Confira se alguma conta operacional está com Não incluir em relatórios ativado. ➜ O banco solicita um Código de Convênio. Informe o código no campo Código de Convênio dentro do cadastro da conta financeira. ➜ Possuo mais de uma empresa e quero impedir movimentações na conta errada. Utilize o campo Empresas para limitar cada conta às empresas que poderão utilizá-la.

Como cadastrar e configurar um novo método de cobrança no sistema
A aba Métodos de Cobrança reúne as configurações que definem como as faturas serão cobradas dos clientes. Enquanto a Conta Financeira determina onde o valor recebido será movimentado, o Método de Cobrança define a forma utilizada para cobrar, como ApBank, PIX ou boleto externo por remessa bancária. Navegação no Módulo Rotina: Configurações > Contas e Cobrança > aba Métodos de Cobrança > Cadastrar Configurar as informações principais No início do cadastro, devem ser definidas as informações que identificam e determinam o funcionamento do método. Campo Descrição Tipo de conta Define o tipo de cobrança que será utilizada e determina quais campos serão exibidos no restante do cadastro. O preenchimento é obrigatório. Conta Financeira Define em qual conta financeira os valores recebidos por esse método serão movimentados. O preenchimento é obrigatório. Descrição do método de cobrança Define o nome utilizado para identificar o método em contratos, faturas e demais telas do sistema. O preenchimento é obrigatório. Os tipos disponíveis são: Tipo Descrição ApBank Utiliza a Conta ApBank para geração e registro das cobranças. PIX Utiliza uma chave PIX configurada para realizar as cobranças. Boleto Externo Utiliza cobrança bancária por meio de arquivos de remessa e retorno. Atenção: O Tipo de conta não pode ser alterado depois que o método for gravado. Caso tenha sido selecionado incorretamente, será necessário cadastrar um novo método. Configurar as tarifas da cobrança O sistema pode gerar automaticamente despesas relacionadas às tarifas cobradas durante o processamento das cobranças. Opção Descrição Lançar a tarifa bancária da cobrança como despesa na fatura Cria um item de despesa na fatura referente à tarifa bancária da cobrança. Item usado ao lançar a tarifa bancária Define o item financeiro utilizado para classificar a tarifa bancária gerada. Lançar a tarifa de negativação como despesa na fatura Cria um item de despesa relacionado à tarifa cobrada no processo de negativação. Item usado ao lançar a tarifa de negativação Define o item financeiro utilizado para classificar a tarifa de negativação. Atenção: O Item Financeiro utilizado determina como a tarifa será distribuída e quem será debitado. Confira sua configuração para evitar impactos incorretos nos repasses. Cancelar boletos vencidos automaticamente Opção Descrição Cancelar boleto após dias vencido Define após quantos dias do vencimento o boleto deverá ser cancelado automaticamente. Essa configuração pode ser utilizada para evitar que cobranças antigas continuem disponíveis para pagamento após um período definido pela imobiliária. Configurar a cobrança por PIX Quando o tipo selecionado for PIX , devem ser preenchidas as informações utilizadas para gerar a cobrança. Campo ou opção Descrição Tipo de Chave Define o tipo da chave PIX utilizada no recebimento. O preenchimento é obrigatório. Chave PIX Informa a chave utilizada para receber os pagamentos. O preenchimento é obrigatório. Nome do Recebedor Define o nome apresentado ao pagador durante o pagamento. O preenchimento é obrigatório. Pré-identificador Define uma identificação utilizada na cobrança PIX. Ocultar chave PIX manual na tela de pagamento Impede que a chave PIX seja exibida diretamente para digitação manual pelo cliente. Atenção: Ao ocultar a chave PIX manual, o pagamento passa a ser direcionado pelas opções que carregam os dados da cobrança, como QR Code ou código copia e cola, facilitando a identificação do recebimento. Configurar o Boleto Externo O tipo Boleto Externo utiliza o processo de Remessa e Retorno para registrar e acompanhar as cobranças bancárias. Os campos apresentados podem variar conforme o banco selecionado. Campo Descrição Layout CNAB Define o formato utilizado no arquivo de remessa, como CNAB240 ou CNAB400. Carteira Define a modalidade de cobrança contratada junto ao banco. Código do cliente / Convênio Informa o código fornecido pelo banco para identificar o contrato de cobrança. Variação da carteira Informa a variação correspondente quando exigida pelo banco. Posto Beneficiário Informa o posto de atendimento quando exigido pela instituição, como no Sicredi. Linha de Instruções para Boleto Define o texto de instruções apresentado no boleto. Dependendo da instituição financeira, alguns desses campos podem não ser necessários. Atenção: Os códigos de carteira, convênio e demais identificadores bancários devem ser preenchidos conforme as informações fornecidas pela instituição financeira durante o credenciamento da cobrança. Configurar a faixa de Nosso Número Alguns bancos utilizam uma faixa específica de numeração para o Nosso Número . Campo Descrição Nosso número — início da faixa Define o primeiro número disponível na faixa atribuída ao método de cobrança. Nosso número — fim da faixa Define o último número disponível na faixa. Quando a numeração estiver próxima do limite ou for esgotada, pode ser necessário ampliar a faixa ou solicitar uma nova numeração ao banco. Onde o Método de Cobrança é utilizado Depois de cadastrado, o Método de Cobrança pode ser utilizado em diferentes áreas do Financeiro. Área Utilização Contratos Define como as faturas geradas pelo contrato serão cobradas. Faturas avulsas Permite selecionar a forma de cobrança utilizada na fatura criada manualmente. Régua de Cobrança Permite restringir determinadas regras a métodos de cobrança específicos. Remessas - Cobranças Utiliza métodos do tipo Boleto Externo para geração dos arquivos de remessa bancária. Perguntas frequentes ➜ A fatura foi criada, mas não possui boleto. Verifique se existe um Método de Cobrança configurado e se a cobrança foi registrada quando necessário. ➜ Não consigo alterar o tipo do Método de Cobrança. O tipo não pode ser alterado depois que o cadastro é gravado. Cadastre um novo método com o tipo desejado. ➜ A tarifa bancária está sendo debitada da pessoa errada. Confira o Item Financeiro configurado para a tarifa e verifique quem será debitado por ele. ➜ O pagamento via PIX não foi identificado automaticamente. Verifique a forma como o pagamento foi realizado e considere utilizar Ocultar chave PIX manual na tela de pagamento para direcionar o cliente às opções identificadas de pagamento. ➜ O banco recusou o arquivo de remessa. Confira as configurações de carteira, convênio, código do cliente, layout CNAB e demais dados fornecidos pelo banco. ➜ O sistema informou que a faixa de Nosso Número foi esgotada. Atualize a faixa no cadastro conforme as informações fornecidas pelo banco ou solicite uma nova numeração. ➜ Um boleto muito antigo ainda estava disponível para pagamento. Configure Cancelar boleto após dias vencido para definir o período em que a cobrança deverá permanecer ativa.