Explicando as configurações gerais do Financeiro

As configurações gerais do financeiro reúnem, em um único lugar, todas as definições que controlam o comportamento do módulo financeiro da sua imobiliária. É aqui que você define como os lançamentos são classificados, como as faturas são geradas e quais informações aparecem para clientes e proprietários. No dia a dia, essas configurações afetam diretamente a emissão de faturas, a geração de recibos, os relatórios de faturamento, os contratos de locação e temporada, e o acesso à Central do Cliente. Ajustar essas opções corretamente evita erros nos lançamentos e garante que os relatórios reflitam os números reais do seu negócio. As configurações são divididas em abas: Geral , Contratos , Central do Cliente , ApBank e Relatórios . Cada aba agrupa as opções relacionadas a um aspecto específico do financeiro. As alterações só são salvas quando você clica em Gravar Informações . 1. Navegação no módulo Rotina: Financeiro > Configurações > Configurações Gerais 2. Aba Geral: informações da empresa e plano de contas Nesta seção você define quais planos de contas são usados automaticamente nos lançamentos de conta corrente de proprietários, inquilinos, corretores e transferências. Você também controla comportamentos importantes dos lançamentos avulsos. Campo Descrição Obrigatório Plano de Contas da Conta Corrente do Proprietário Define o plano de contas padrão usado nos lançamentos da conta corrente de proprietários. Aparece pré-classificado como "Terceiros > Proprietários". Não Plano de Contas da Conta Corrente do Inquilino Define o plano de contas padrão para lançamentos da conta corrente de inquilinos. Classificado como "Terceiros > Inquilinos". Não Plano de Contas da Conta Corrente do Usuário Define o plano de contas padrão para lançamentos da conta corrente de corretores. Classificado como "Terceiros > Corretores". Não Plano de Contas Padrão para Transferências Plano de contas utilizado automaticamente nas transferências entre contas. Classificado como "Transferências". Não Obrigar seleção de Plano de Contas quando informado um imóvel em Lançamentos Avulsos Quando ativado, impede que um lançamento avulso seja salvo sem que um plano de contas seja escolhido, sempre que o imóvel for preenchido no lançamento. Não Utilizar os dados da imobiliária para enviar faturas ou recibos Quando ativado, as faturas e recibos enviados aos clientes exibem os dados cadastrais da imobiliária (nome, endereço, contato) no cabeçalho do documento. Não Bloquear a exclusão de faturas divididas Impede que faturas que foram parceladas ou divididas sejam excluídas individualmente, evitando inconsistências no histórico financeiro. Não Atenção: ao ativar o bloqueio de exclusão de faturas divididas, não será possível remover parcelas individualmente. Para desfazer uma divisão, será necessário desativar esta opção temporariamente. 3. Aba Geral: Itens de geração de lucro para a imobiliária Nesta seção você seleciona quais planos de contas representam receitas da imobiliária: comissões, tarifas, boletos e outras cobranças. Todos os lançamentos classificados nesses planos, incluindo lançamentos avulsos, são contabilizados como receita nos relatórios de Faturamento Mensal de Locação, Venda e Assinatura. Campo Descrição Obrigatório Planos de Receita: Locação Selecione os planos de contas que representam receitas de locação da imobiliária, como comissões de aluguel. Lançamentos nesses planos alimentam o relatório de Faturamento Mensal de Locação. Não Planos de Receita: Venda Selecione os planos de contas de receitas de venda, como comissões de vendas de imóveis. Alimentam o relatório de Faturamento Mensal de Venda. Não Planos de Receita: Assinatura Selecione os planos de contas de receitas de contratos de assinatura. Alimentam o relatório de Faturamento Mensal de Assinatura. Não Se um plano de contas de receita não for cadastrado aqui, os lançamentos classificados nele não aparecerão nos relatórios de faturamento mensal, mesmo que representem comissões reais da imobiliária. 4. Aba Geral: Multa de rescisão de contratos de assinatura Defina aqui os percentuais de multa aplicados quando um contrato de assinatura é rescindido. Você pode configurar dois cenários: rescisão dentro do período de fidelidade e rescisão com desconto comercial negociado. Campo Descrição Obrigatório Multa Dentro da Fidelidade (%) Percentual de multa cobrado quando o contrato de assinatura é rescindido antes do término do período de fidelidade. Não Multa com Desconto Comercial (%) Percentual reduzido de multa aplicado em casos onde foi concedido um desconto comercial ao cliente no momento da rescisão. Não 6. Aba Contratos: referência automática e boletos A aba Contratos concentra as configurações relacionadas à numeração automática de contratos, ao registro de boletos e às regras específicas para contratos de temporada. Campo Para que serve Obrigatório Referência automática para contratos Quando ativada, permite que o sistema gere automaticamente a referência dos contratos. Não Empresa – Locação Mensal Define a empresa padrão que será utilizada nas movimentações financeiras dos contratos de locação mensal. Não indicado Conta – Locação Mensal Define a conta financeira padrão utilizada nos lançamentos dos contratos de locação mensal. Não indicado Item para Aluguel (Proprietário) Define o item financeiro utilizado para representar o valor do aluguel destinado ao proprietário. Não indicado Item para Comissão (Imobiliária) Define o item financeiro utilizado para registrar a comissão da imobiliária nos contratos de locação mensal. Não indicado Item para Primeira Comissão (Imobiliária) Define o item utilizado especificamente para o lançamento da primeira comissão da imobiliária. Não indicado Usar Endereço do Imóvel para Registro de Boletos – Locação Mensal Quando ativado, utiliza o endereço do imóvel do contrato nas informações de registro dos boletos. Não Empresa – Temporada Define a empresa padrão utilizada nas movimentações financeiras dos contratos de temporada. Não indicado Conta – Temporada Define a conta financeira padrão utilizada nos lançamentos dos contratos de temporada. Não indicado Item para Aluguel (Proprietário) – Temporada Define o item financeiro utilizado para registrar o valor do aluguel destinado ao proprietário nos contratos de temporada. Não indicado Item para Comissão (Imobiliária) – Temporada Define o item utilizado para registrar a comissão da imobiliária nos contratos de temporada. Não indicado Item para Taxa de Serviço (Imobiliária) Define o item financeiro utilizado para o lançamento da taxa de serviço cobrada pela imobiliária. Não indicado Percentual do Sinal Define o percentual do valor do contrato que será considerado como sinal na reserva de temporada. Não indicado Prazo de Reserva do Contrato de Temporada Define o prazo utilizado para manter a reserva do contrato de temporada. Não indicado Liberar reserva direta no site para contratos de Temporada Quando ativado, permite realizar reservas diretamente pelo site para imóveis de temporada. Não Usar Endereço do Imóvel para Registro de Boletos – Temporada Quando ativado, utiliza o endereço do imóvel nas informações de registro dos boletos de contratos de temporada. Não Atenção: o campo "Tipo de Contrato" torna-se obrigatório quando a referência automática está ativada. Sem ele preenchido, a numeração automática não funcionará corretamente. 7. Aba Central do Cliente: recibos e visibilidade de informações Nesta aba você controla o que clientes e proprietários podem visualizar ao acessar a Central do Cliente, além de definir se recibos estarão disponíveis para cada perfil. Campo Descrição Obrigatório Utilizar a Central do Cliente Ativa ou desativa o acesso à Central do Cliente para todos os perfis. Quando desativado, nenhum cliente ou proprietário consegue acessar o portal. Não Recibo para clientes Quando ativado, os inquilinos e clientes conseguem visualizar e baixar recibos de pagamento diretamente pela Central do Cliente. Não Recibo para proprietário Quando ativado, os proprietários conseguem visualizar e baixar recibos dos repasses realizados pela imobiliária através da Central do Cliente. Não Esconder valor de comissão para IR do inquilino Quando ativado, o valor da comissão da imobiliária não aparece no demonstrativo de Imposto de Renda acessado pelo inquilino na Central do Cliente. Não Esconder informações do proprietário para IR do inquilino Quando ativado, os dados do proprietário (nome, CPF/CNPJ) ficam ocultos no demonstrativo de IR exibido para o inquilino. Não Exibir pagamentos em atraso do locatário para o proprietário Quando ativado, o proprietário consegue ver na Central do Cliente quais faturas do locatário estão em atraso. Não Exibir Cobranças de Locação para o proprietário Quando ativado, o proprietário visualiza na Central do Cliente as cobranças de locação relacionadas aos seus imóveis. Não Ano para Demonstrativo IR Define o ano de referência utilizado na geração do demonstrativo de Imposto de Renda disponível na Central do Cliente. Não As configurações de visibilidade do demonstrativo de IR são especialmente importantes no início de cada ano, quando proprietários e inquilinos buscam essas informações para a declaração. 8. Aba ApBank: saldo reservado e negativação automática Esta aba reúne as configurações relacionadas à conta digital integrada (ApBank), incluindo a reserva de saldo para pagamentos agendados e a solicitação automática de negativação de inadimplentes. Campo Descrição Obrigatório Reservar saldo para pagamentos de contas agendados Quando ativado, o sistema bloqueia o valor correspondente às contas agendadas para pagamento, evitando que o saldo seja utilizado em outras operações antes da data do vencimento. Não Solicitar negativação automaticamente para faturas em atraso Quando ativado, o sistema solicita automaticamente a negativação do devedor junto ao serviço de proteção ao crédito quando uma fatura atinge determinado prazo de atraso. Não Opções padrão Define as configurações padrão aplicadas nas solicitações automáticas de negativação, como prazo mínimo de atraso e demais parâmetros do processo. Não Perigo: ao ativar a negativação automática, o sistema enviará solicitações de negativação sem que você precise confirmar cada caso individualmente. Certifique-se de que as "Opções padrão" estejam configuradas corretamente antes de ativar essa função. 9. Aba Relatórios Na aba Relatórios , essa configuração define quais informações e opções ficarão habilitadas por padrão quando os relatórios financeiros forem gerados. Campo Para que serve Obrigatório Demonstrativo de Locações » Opções Padrão Define quais informações serão exibidas automaticamente ao gerar o Demonstrativo de Locações . As opções selecionadas ficam aplicadas como padrão no relatório. Não Demonstrativo de Imóveis » Opções Padrão Define quais informações serão utilizadas automaticamente ao gerar o Demonstrativo de Imóveis . Não Opção Para que serve Saldo diferente de Zero Exibe somente registros que possuem saldo diferente de zero. Mostrar Contatos Inclui no relatório as informações dos contatos relacionados. Conta Bancária Exibe a conta bancária vinculada às movimentações apresentadas no relatório. % Comissão Exibe o percentual de comissão relacionado à locação. Mostrar CPF/CNPJ Inclui o CPF ou CNPJ dos envolvidos no relatório. Saldo Anterior Exibe o saldo existente antes do período consultado. Coluna de Repasse Adiciona ao relatório uma coluna com as informações de repasse. Saldo do Mês Exibe o saldo correspondente ao período/mês consultado. 10. Perguntas frequentes 1. Se eu alterar o plano de contas padrão para proprietários, os lançamentos antigos serão reclassificados automaticamente? Não. A alteração do plano de contas padrão afeta apenas os novos lançamentos criados após a mudança. Lançamentos já registrados permanecem com a classificação original. 2. A opção de liberar reserva direta no site para temporada funciona sem nenhuma configuração adicional? Para que as reservas diretas pelo site funcionem, é necessário que o percentual do sinal e o prazo de reserva também estejam preenchidos. Sem essas informações, o fluxo de reserva pode não se comportar como esperado. 3. Posso configurar referências automáticas para mais de um tipo de contrato? Sim. A configuração de referência automática permite selecionar um tipo de contrato por regra. Caso você precise de sequências diferentes para tipos distintos (locação, temporada, assinatura), configure uma regra para cada tipo. 4. O demonstrativo de IR gerado na Central do Cliente usa o ano definido nas configurações ou o ano atual? O sistema usa o ano definido no campo "Ano para Demonstrativo IR" desta tela. Lembre-se de atualizar esse campo no início de cada ano para que o demonstrativo exibido para clientes e proprietários corresponda ao exercício correto.