# Como configurar uma Régua de Cobrança?

<span style="white-space: pre-wrap;">A </span>**Régua de Cobrança**<span style="white-space: pre-wrap;"> é o sistema de automação que envia avisos e cobranças para seus clientes automaticamente, de acordo com regras definidas pela imobiliária. Com ela, você configura exatamente quando e como o sistema envia lembretes de vencimento, cobranças em dia ou notificações de atraso, sem precisar fazer nada manualmente.</span>

Cada regra representa um evento de envio. Você define o momento (X dias antes, no dia ou X dias depois do vencimento), para quais faturas (por método de cobrança ou apenas registradas no banco/Pix), como enviar (e-mail, WhatsApp Business ou Apre.Chat) e o que enviar (modelo de mensagem, com ou sem PDF do boleto em anexo).

**Rotina:**<span style="white-space: pre-wrap;"> Financeiro &gt; Configurações &gt; Régua de Cobrança</span>

#### **1. Navegando até o módulo**

![Navegação até a Régua de Cobrança](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-03/puB00-gif-navegacao.gif)<span style="white-space: pre-wrap;">Para acessar a Régua de Cobrança, use o campo de busca no menu lateral, digite o nome do módulo e clique no item que aparecer. Você também pode navegar por </span>**Financeiro &gt; Configurações &gt; Régua de Cobrança**.

<p class="callout info">O sistema envia os avisos programados todos os dias a partir das 9 horas da manhã.</p>

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#### **2. Como funciona**

![Tela principal da Régua de Cobrança](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-03/aWe01-listagem.png)Na tela principal, você encontra o botão de ativação geral e a lista de regras cadastradas. Cada regra aparece numerada na ordem em que será executada, com todos os seus campos configurados.

O fluxo de uso é simples: ative a régua, cadastre as regras e o sistema cuida do restante. As regras podem ser reordenadas arrastando pelo ícone de ordenação em cada linha.

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#### **3. Ativando a régua de cobrança**

![Botão de ativação da Régua de Cobrança](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-03/P9F02-hover-toggle-ativar.png)<span style="white-space: pre-wrap;">No topo da tela, o botão </span>**Ativar Régua de Cobrança**<span style="white-space: pre-wrap;"> liga ou desliga o envio automático de todas as regras de uma vez. Quando desativado, o botão de adicionar novas regras fica oculto.</span>

<table id="bkmrk-estadoo-que-acontece"><colgroup><col></col><col></col></colgroup><tbody><tr><th>Estado

</th><th>O que acontece

</th></tr><tr><td>Ativado

</td><td>O sistema envia os avisos diariamente conforme as regras cadastradas.

</td></tr><tr><td>Desativado

</td><td>Nenhuma cobrança é enviada, mas todas as regras ficam salvas e podem ser reativadas a qualquer momento.

</td></tr></tbody></table>

<p class="callout warning">Desativar a régua suspende todas as regras ao mesmo tempo. Se quiser pausar apenas uma regra específica, use o botão de ativar/desativar individual em cada linha da listagem.</p>

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#### **4. Adicionando uma nova regra**

![Botão adicionar nova regra](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-03/95U03-hover-adicionar.png)<span style="white-space: pre-wrap;">Com a régua ativada, clique em </span>**+ Adicionar nova regra**<span style="white-space: pre-wrap;"> para criar um novo evento de cobrança. Uma nova linha de campos é adicionada à listagem para você preencher. Por padrão, a nova regra já vem configurada com: envio por e-mail, ação "Antes do Vencimento" e o campo "Registrado" ativado.</span>

<p class="callout info">Você pode adicionar quantas regras quiser. Uma boa estratégia é ter pelo menos três: uma antes do vencimento, uma no dia e uma depois, cobrindo todo o ciclo de cobrança sem precisar de nenhuma ação manual.</p>

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#### **5. Configurando os campos da regra**

![Campos de configuração de uma regra](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-03/ycW04-form-nova-regra.png)<span style="white-space: pre-wrap;">Cada regra possui dois grupos de campos: o </span>**timing**<span style="white-space: pre-wrap;"> (quando enviar e para quais faturas) e a </span>**configuração de envio**<span style="white-space: pre-wrap;"> (como e o que enviar).</span>

<table id="bkmrk-campodescri%C3%A7%C3%A3oobriga"><colgroup><col></col><col></col><col></col></colgroup><tbody><tr><th>Campo

</th><th>Descrição

</th><th>Obrigatório

</th></tr><tr><td>Dias

</td><td><span style="white-space: pre-wrap;">Quantidade de dias em relação ao vencimento. Exemplo: </span>

`<span class="editor-theme-code">3</span>`

<span style="white-space: pre-wrap;"> significa 3 dias antes ou depois, dependendo da ação. Este campo fica desativado quando a ação for "No dia do Vencimento".</span>

</td><td>Sim

</td></tr><tr><td>Ação desejada

</td><td><span style="white-space: pre-wrap;">Define quando a regra dispara: </span>

**Antes do Vencimento**

<span style="white-space: pre-wrap;"> (aviso antecipado), </span>

**No dia do Vencimento**

<span style="white-space: pre-wrap;"> (cobrança no prazo) ou </span>

**Depois do Vencimento**

<span style="white-space: pre-wrap;"> (cobrança em atraso).</span>

</td><td>Sim

</td></tr><tr><td>Método de cobrança

</td><td>Filtra quais faturas receberão o aviso pelo método de cobrança configurado (ex: ApBank, Pix). Pode selecionar múltiplos. Deixe em branco para aplicar a todas as faturas.

</td><td>Não

</td></tr><tr><td>Registrado

</td><td>Quando ativado, envia apenas para faturas com boleto registrado no banco ou com método de cobrança Pix. Evita enviar cobranças de boletos ainda não registrados, o que causaria confusão ao cliente que tenta pagar e não consegue. Ativado por padrão em novas regras.

</td><td>Não

</td></tr><tr><td>Método de envio

</td><td><span style="white-space: pre-wrap;">Canal de envio da mensagem: </span>

**E-mail**

<span style="white-space: pre-wrap;">, </span>

**WhatsApp Business**

<span style="white-space: pre-wrap;"> ou </span>

**Apre.Chat**

<span style="white-space: pre-wrap;"> (disponível apenas se o plano incluir).</span>

</td><td>Sim

</td></tr><tr><td>Modelo de e-mail

</td><td>Disponível apenas no método "E-mail". Selecione o modelo HTML do aviso. Modelos com cadeado são padrão do sistema e não podem ser editados.

</td><td>Sim (se e-mail)

</td></tr><tr><td>Modelo do Apre.Chat

</td><td>Disponível apenas no método "Apre.Chat". Selecione o modelo de mensagem para envio do aviso.

</td><td>Sim (se Apre.Chat)

</td></tr><tr><td>Anexar o boleto na mensagem

</td><td>Disponível para e-mail e Apre.Chat. Quando ativado, o PDF do boleto é enviado como anexo junto com o aviso.

</td><td>Não

</td></tr></tbody></table>

<p class="callout warning">Para enviar por WhatsApp Business, o número do cliente precisa estar cadastrado e a integração deve estar ativa. Para e-mail, o endereço precisa estar no cadastro do cliente. Apenas faturas registradas no banco ou com Pix serão enviadas quando o campo "Registrado" estiver ativado.</p>

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#### **6. Salvando e gerenciando as regras**

![Listagem de regras configuradas](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-03/xyp03-listagem-final.png)<span style="white-space: pre-wrap;">Após configurar as regras, clique em </span>**Gravar Informações**<span style="white-space: pre-wrap;"> para salvar. Cada regra salva na listagem oferece três ações e pode ser reordenada pelo ícone de ordenação.</span>

<table id="bkmrk-a%C3%A7%C3%A3opara-que-servebo"><colgroup><col></col><col></col></colgroup><tbody><tr style="height: 10px;"><th>Ação

</th><th>Para que serve

</th></tr><tr><td>Botão de ativar/desativar

</td><td>Pausa ou reativa uma regra específica sem afetar as demais. Quando desativada, a regra fica salva mas não envia cobranças.

</td></tr><tr><td>Duplicar

</td><td>Cria uma cópia da regra com os mesmos campos. Economiza tempo para criar variações parecidas, como a mesma regra para e-mail e WhatsApp.

</td></tr><tr><td>Remover

</td><td>Exclui a regra após confirmação.

</td></tr><tr><td>Reordenar

</td><td>Arraste pelo ícone de ordenação para mudar a posição da regra na listagem. A ordem não afeta o disparo (todas as regras que se encaixam são executadas), mas ajuda na organização visual.

</td></tr></tbody></table>

<p class="callout warning"><span style="white-space: pre-wrap;">Para que o envio seja efetuado com sucesso, é necessário que dentro do cadastro do cliente, esteja ativo a informação de "Alertas de cadastro de imóvel enviados automaticamente pelo sistema" na aba de informações. Assim garantido que tenha as permissões necessárias. </span></p>

<p class="callout danger"><span style="white-space: pre-wrap;">Clique em </span>**Gravar Informações**<span style="white-space: pre-wrap;"> sempre que fizer alterações. Mudanças não salvas são perdidas ao sair da tela.</span></p>

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#### **7. Perguntas frequentes**

**A régua envia cobrança para faturas já pagas?**  
Não. O sistema verifica o estado de cada fatura antes de enviar. Faturas liquidadas são ignoradas automaticamente.

**Posso ter regras ativas e inativas ao mesmo tempo?**  
Sim. Cada regra tem um botão de ativar/desativar individual. Você pode deixar algumas ativas e outras pausadas dentro da mesma régua.

**O que acontece se o cliente não tiver e-mail ou WhatsApp cadastrado?**  
O aviso não é enviado para aquele cliente específico. O sistema pula e segue para o próximo sem gerar erro. Por isso é importante manter os dados de contato atualizados no cadastro.

**Posso usar a régua para contratos de venda e de locação ao mesmo tempo?**  
<span style="white-space: pre-wrap;">Sim. A régua atua sobre todas as faturas do sistema, independente do tipo de contrato. Use o campo </span>**Método de Cobrança**<span style="white-space: pre-wrap;"> para filtrar por tipo de fatura se precisar de regras específicas.</span>

**O campo "Registrado" vem ativado por padrão em novas regras?**  
Sim. Ao adicionar uma nova regra, o campo "Registrado" já vem ativado para evitar o envio de cobranças de boletos ainda não registrados no banco. Desative apenas se quiser enviar para todos independente do status de registro.

**O horário de envio pode ser alterado?**  
Não. O sistema processa as cobranças diariamente às 9h da manhã e esse horário não pode ser configurado.

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**Assista o vídeo sobre essa funcionalidade:**

[https://www.youtube.com/watch?v=y72G6KYKq\_c](https://www.youtube.com/watch?v=y72G6KYKq_c)