# Como cadastrar uma conta para saque?

<span style="white-space: pre-wrap;">O módulo </span>**Bancos e Carteiras**<span style="white-space: pre-wrap;"> centraliza o cadastro de contas bancárias, carteiras digitais, caixinhas e cartões de crédito utilizados pela imobiliária para movimentações financeiras e saques. Sem esse cadastro, não é possível vincular contas aos repasses, cobranças e demais operações do financeiro.</span>

No dia a dia, você usará este módulo para registrar novas contas de recebimento, manter os dados bancários dos titulares atualizados e controlar quais contas estão ativas para uso nas rotinas financeiras.

<span style="white-space: pre-wrap;">O acesso a este módulo exige as permissões </span>**Config Conta &gt; Cadastrar**<span style="white-space: pre-wrap;"> e </span>**Config Conta &gt; Excluir**. Caso alguma dessas opções não apareça para você, solicite ao administrador do sistema a liberação das permissões.

**Rotina:**<span style="white-space: pre-wrap;"> Financeiro &gt; Configurações &gt; Bancos e Carteiras</span>

#### **1. Navegação no módulo**

![Navegação até o módulo Bancos e Carteiras](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-05/ijj00-gif-navegacao.gif)

Este GIF mostra o caminho de acesso até a rotina de Bancos e Carteiras no sistema.

#### **2. Como funciona**

![Tela de listagem de contas financeiras](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-05/4Oq01-listagem.png)

Ao entrar no módulo, você verá a lista de todas as contas já cadastradas. Cada linha exibe a descrição da conta, o titular, o tipo de conta, o banco vinculado, a bandeira do cartão (quando aplicável) e as empresas associadas. Na parte superior, há filtros para localizar contas por tipo, banco, bandeira do cartão e situação (ativa ou inativa).

Os botões de ação disponíveis na listagem são:

- **Métodos de Cobranças:**<span style="white-space: pre-wrap;"> acessa as configurações de cobrança vinculadas às contas.</span>
- **Buscar:**<span style="white-space: pre-wrap;"> aplica os filtros selecionados.</span>
- **Cadastrar:**<span style="white-space: pre-wrap;"> abre o formulário para criar uma nova conta.</span>
- **Remover:**<span style="white-space: pre-wrap;"> exclui a conta selecionada (ação irreversível, requer permissão específica).</span>

<p class="callout info">Você pode filtrar as contas por tipo (conta corrente, poupança, cartão de crédito, caixinha, conta digital, transitória) antes de buscar, facilitando a localização em listas extensas.</p>

#### **3. Cadastrando uma nova conta**

![Formulário de cadastro de conta financeira](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-05/hvp02-form-cadastro.png)

<span style="white-space: pre-wrap;">Clique em </span>**Cadastrar**<span style="white-space: pre-wrap;"> para abrir o formulário de nova conta. Os campos exibidos variam conforme o tipo de conta escolhido: contas bancárias solicitam agência e número de conta; contas do tipo PIX solicitam tipo e chave PIX; cartões de crédito solicitam emissor, bandeira e últimos quatro dígitos. Preencha os campos conforme o tipo de conta que está registrando.</span>

![Formulário de cadastro de conta financeira continuação](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-05/jcf02b-form-cadastro-scroll.png)

Role a tela para ver os campos complementares, como convênio bancário e vínculo com a conta ApBank.

<table id="bkmrk-campodescri%C3%A7%C3%A3oobriga" style="width: 100%; table-layout: fixed;"><colgroup><col style="width: 200px;"></col><col></col><col style="width: 110px;"></col></colgroup><tbody><tr><th style="width: 200px; white-space: nowrap;">Campo

</th><th>Descrição

</th><th class="align-center" style="width: 110px; white-space: nowrap; text-align: center;">Obrigatório

</th></tr><tr><td>Descrição da Conta

</td><td>Nome de identificação da conta dentro do sistema. Use um nome que facilite a localização na listagem, por exemplo: "Inter Locação" ou "Bradesco Proprietários".

</td><td class="align-center" style="text-align: center;">Sim

</td></tr><tr><td>Tipo de Conta

</td><td>Categoria da conta. As opções disponíveis incluem Conta Corrente, Conta Poupança, Cartão de Crédito, Caixinha, Conta Digital e Transitória. A escolha aqui determina quais campos adicionais serão exibidos no formulário.

</td><td class="align-center" style="text-align: center;">Sim

</td></tr><tr><td>Selecione o Banco

</td><td>Instituição financeira da conta. Para caixinhas e contas transitórias, este campo pode não ser aplicável. Para contas bancárias tradicionais, selecione o banco correspondente na lista.

</td><td class="align-center" style="text-align: center;">Sim

</td></tr><tr><td>Nome do Titular

</td><td>Nome completo da pessoa física ou jurídica titular da conta. Esse dado aparece na listagem e é utilizado na identificação dos repasses.

</td><td class="align-center" style="text-align: center;">Sim

</td></tr><tr><td>Tipo de Pessoa

</td><td>Indica se o titular é pessoa física ou jurídica. Essa escolha altera o rótulo e a máscara do campo de CPF/CNPJ logo abaixo.

</td><td class="align-center" style="text-align: center;">Sim

</td></tr><tr><td>CPF / CNPJ

</td><td>Documento do titular. Para pessoa física, informe o CPF; para pessoa jurídica, informe o CNPJ. O sistema aplica a máscara automaticamente conforme o tipo de pessoa selecionado.

</td><td class="align-center" style="text-align: center;">Sim

</td></tr><tr><td>Agência

</td><td>Número da agência bancária, sem o dígito verificador. Exibido apenas para tipos de conta bancária (corrente, poupança).

</td><td class="align-center" style="text-align: center;">Sim

</td></tr><tr><td>Conta e Dígito

</td><td>Número completo da conta bancária incluindo o dígito verificador. Exibido apenas para tipos de conta bancária.

</td><td class="align-center" style="text-align: center;">Sim

</td></tr><tr><td>Tipo PIX

</td><td>Categoria da chave PIX: CPF, CNPJ, e-mail, telefone ou chave aleatória. Exibido quando a conta possui chave PIX associada.

</td><td class="align-center" style="text-align: center;">Não

</td></tr><tr><td>Chave PIX

</td><td>Valor da chave PIX cadastrada no banco. Obrigatório quando um tipo PIX for selecionado.

</td><td class="align-center" style="text-align: center;">Sim\*

</td></tr><tr><td>Nascimento

</td><td>Data de nascimento do titular, aplicável para titulares pessoa física. Pode ser exigida conforme o tipo de conta configurado.

</td><td class="align-center" style="text-align: center;">Sim\*

</td></tr><tr><td>Emissor do Cartão

</td><td>Banco ou instituição que emitiu o cartão de crédito. Exibido apenas quando o tipo de conta selecionado for Cartão de Crédito.

</td><td class="align-center" style="text-align: center;">Sim\*

</td></tr><tr><td>Selecione a Bandeira

</td><td>Bandeira do cartão de crédito (Visa, Mastercard, etc.). Exibido apenas para contas do tipo Cartão de Crédito.

</td><td class="align-center" style="text-align: center;">Sim\*

</td></tr><tr><td>Últimos 04 números do cartão

</td><td>Os quatro últimos dígitos do número do cartão, utilizados para identificação na listagem e nos lançamentos financeiros.

</td><td class="align-center" style="text-align: center;">Sim\*

</td></tr><tr><td>Conta Apbank

</td><td>Vincula esta conta a uma conta ApBank (conta digital integrada ao sistema). Preencha somente se a conta tiver correspondência na plataforma ApBank.

</td><td class="align-center" style="text-align: center;">Não

</td></tr><tr><td>Código de Convênio

</td><td>Código de convênio bancário utilizado para geração de boletos. Preencha quando a conta for utilizada em cobranças via boleto bancário.

</td><td class="align-center" style="text-align: center;">Não

</td></tr><tr><td>Ativo

</td><td>Controla se a conta aparece disponível para seleção nas demais rotinas do sistema. Contas inativas ficam ocultas nos campos de seleção de outras telas, mas permanecem no histórico.

</td><td class="align-center" style="text-align: center;">Não

</td></tr></tbody></table>

<p class="callout warning"><span style="white-space: pre-wrap;">Os campos marcados com </span>**Sim\***<span style="white-space: pre-wrap;"> são obrigatórios apenas quando o tipo de conta ou configuração correspondente for selecionado. Por exemplo: os campos de cartão aparecem somente para o tipo "Cartão de Crédito", e a chave PIX só é obrigatória quando um tipo PIX for informado.</span></p>

#### **4. Conta cadastrada com sucesso**

Após salvar, a nova conta aparece imediatamente na listagem. A partir desse momento, ela fica disponível para ser selecionada nos módulos de repasses, cobranças, contas a pagar e receber, e demais rotinas financeiras do sistema.

<p class="callout success"><span style="white-space: pre-wrap;">Mantenha a chave de ativação ligada para que a conta fique disponível nas demais telas. Se em algum momento a conta não aparecer para seleção, verifique se a chave </span>**Ativo**<span style="white-space: pre-wrap;"> está habilitada no cadastro.</span></p>

#### **5. Perguntas frequentes**

**Posso cadastrar mais de uma conta para o mesmo banco?**  
Sim. Não há limite de contas por banco. Você pode cadastrar, por exemplo, duas contas no Banco Inter com titulares ou finalidades diferentes, desde que cada uma tenha uma descrição distinta.

**O que acontece se eu desativar uma conta que já tem movimentações registradas?**  
<span style="white-space: pre-wrap;">A conta deixa de aparecer para seleção em novas operações, mas todo o histórico de transações vinculadas a ela é preservado. Para reativá-la, basta editar o cadastro e ligar novamente a chave </span>**Ativo**.

**Como excluo uma conta que não uso mais?**  
<span style="white-space: pre-wrap;">Selecione a conta na listagem e clique em </span>**Remover**<span style="white-space: pre-wrap;">. Essa ação requer a permissão </span>**Config Conta &gt; Excluir**. Caso não tenha essa permissão, o botão não estará disponível. Avalie desativar a conta em vez de excluir para manter o histórico financeiro íntegro.

**Por que o campo "Agência" não aparece no formulário?**  
Alguns tipos de conta, como Caixinha, Conta Digital e Transitória, não possuem agência bancária. Nesses casos, o campo é ocultado automaticamente após a seleção do tipo de conta.

**O que é a "Conta Apbank" no formulário?**  
É o campo que vincula o cadastro a uma conta dentro da plataforma ApBank, a conta digital integrada ao sistema Apresenta.me. Só preencha este campo se a imobiliária utilizar o ApBank e quiser que os saldos e movimentos sejam sincronizados automaticamente.

**Posso editar os dados de uma conta já cadastrada?**  
Sim. Clique sobre a conta na listagem para abrir o formulário de edição. Todos os campos ficam disponíveis para alteração. Salve ao finalizar para que as atualizações reflitam nas demais rotinas.