# Como cadastrar contas financeiras e configurá-las no sistema
A aba **Bancos e Carteiras** reúne o cadastro das **contas financeiras** utilizadas pela imobiliária.
É por meio dessas contas que o sistema controla onde os valores entram, saem e permanecem armazenados. Podem ser cadastradas contas bancárias, poupanças, contas digitais, cartões de crédito, caixinhas e contas ApBank.
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##### **Navegação no Módulo**
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**Rotina:** Configurações > **Contas e Cobrança** > aba **Bancos e Carteiras** > **Cadastrar**
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##### **Identificar a conta financeira**
[](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/Sknimage.png)
No início do cadastro, devem ser informados os dados que identificam a conta dentro do sistema.
| Campo
| Descrição
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| **Descrição da Conta**
| Define o nome utilizado para identificar a conta nas diferentes telas do sistema. O preenchimento é obrigatório.
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| **Tipo de Conta**
| Define a modalidade da conta e determina quais campos adicionais serão apresentados. O preenchimento é obrigatório.
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| **Empresas**
| Define quais empresas financeiras poderão utilizar a conta em lançamentos, contratos e faturas. Quando não houver nenhuma empresa selecionada, a conta poderá ser utilizada por todas.
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**Atenção:** Quando a imobiliária possui mais de uma empresa, utilize o campo **Empresas** para restringir cada conta às empresas correspondentes e evitar movimentações em contas incorretas.
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##### **Definir o tipo da conta**
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O **Tipo de Conta** determina a finalidade da carteira e quais informações deverão ser preenchidas.
| Tipo
| Descrição
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| **Conta Corrente**
| Utilizada para representar uma conta corrente bancária.
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| **Poupança**
| Utilizada para representar contas do tipo poupança, podendo ser utilizada, por exemplo, para custódia de cauções.
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| **Conta Digital**
| Representa uma conta bancária digital.
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| **ApBank**
| Vincula a conta financeira a uma **Conta ApBank** existente no sistema.
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| **Cartão de Crédito**
| Representa um cartão utilizado pela imobiliária e solicita informações específicas do cartão.
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| **Caixinha**
| Representa valores mantidos em espécie ou em caixa interno.
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| **Outros**
| Permite cadastrar contas que não se enquadram nas demais modalidades.
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No tipo **Cartão de Crédito**, são solicitadas informações adicionais.
| Campo
| Descrição
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| **Emissor do Cartão**
| Identifica a instituição responsável pelo cartão.
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| **Bandeira**
| Define a bandeira utilizada pelo cartão.
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| **Últimos 4 números**
| Permite identificar o cartão pelos quatro últimos dígitos.
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##### **Preencher os dados bancários**
[](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/tHAimage.png)
Nos tipos de conta que possuem vínculo bancário, devem ser preenchidas as informações correspondentes.
| Campo
| Descrição
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| **Selecione o Banco**
| Define a instituição bancária da conta.
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| **Nome do Titular**
| Informa o titular da conta bancária.
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| **Tipo de Pessoa**
| Define se o titular é Pessoa Física ou Pessoa Jurídica.
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| **CPF/CNPJ**
| Informa o documento do titular conforme o tipo de pessoa.
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| **Agência**
| Informa a agência bancária.
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| **Conta e Dígito**
| Informa o número da conta e seu respectivo dígito.
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| **Tipo PIX**
| Define o tipo de chave PIX cadastrada.
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| **Chave PIX**
| Informa a chave PIX relacionada à conta.
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| **Nascimento**
| Informa a data de nascimento quando o titular for Pessoa Física.
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Os campos de agência e conta podem possuir formatação específica conforme o banco selecionado.
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##### **Configurar o rendimento automático**
[](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/qLIimage.png)
A conta também pode possuir uma regra de rendimento automático para atualização de determinados saldos.
| Campo ou opção
| Descrição
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|---|
| **Aplicar rendimento automático nesta conta**
| Ativa o cálculo automático de rendimento para a conta.
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| **Índice de referência**
| Define o índice utilizado como base para o cálculo do rendimento.
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| **Percentual do índice**
| Define quanto do índice será considerado. Por exemplo, 100% utiliza integralmente o índice informado.
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| **Taxa extra ao mês**
| Permite acrescentar uma taxa mensal adicional ao índice de referência.
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| **Quando credita**
| Define com qual frequência o rendimento será creditado.
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| **Dia do mês**
| Define o dia utilizado para o crédito quando a frequência estiver configurada por dia do mês.
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| **Se o dia não existir no mês**
| Define como o sistema deverá proceder quando o dia configurado não existir naquele mês.
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| **Carência**
| Define quantos dias iniciais deverão decorrer antes do início do rendimento.
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| **Imposto do rendimento**
| Define a regra de imposto aplicada ao rendimento.
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| **Alíquota**
| Define o percentual utilizado quando o imposto estiver configurado de forma fixa.
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| **Rende a partir de**
| Define a partir de qual condição o saldo próprio da imobiliária também participará do rendimento. Quando não preenchido, o rendimento fica restrito às situações previstas para cauções.
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| **Plano de contas do rendimento**
| Define onde será classificada a receita de rendimento pertencente à imobiliária.
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Essa configuração também pode ser utilizada pelo controle de cauções para realizar a atualização dos valores mantidos em custódia.
**Atenção:** Antes de configurar uma conta utilizada para caução, confira as regras aplicáveis à modalidade utilizada pela imobiliária e configure corretamente o índice, impostos e demais condições de rendimento.
**Atenção:** Caso a conta utilizada para custódia não possua rendimento configurado, o sistema poderá indicar que o saldo da caução não está sendo corrigido.
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##### **Configurar remessa de pagamentos**
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Algumas contas bancárias podem exigir informações adicionais para geração de remessas.
| Campo
| Descrição
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| **Código de Convênio**
| Informa o código utilizado pelo banco para identificar o convênio existente entre a instituição financeira e a empresa. Pode ser obrigatório conforme o banco utilizado.
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Essa informação pode ser necessária para gerar arquivos de **Remessa de Pagamentos** utilizando a conta cadastrada.
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##### **Definir a situação da conta e sua participação nos relatórios**
[](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/1Oiimage.png)
No final do cadastro, é possível controlar se a conta poderá ser utilizada e se suas movimentações deverão compor os relatórios financeiros.
| Opção
| Descrição
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| **Ativo**
| Define se a conta estará disponível para utilização no sistema. Quando desativada, deixa de aparecer para novas movimentações.
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| **Não incluir em relatórios**
| Faz com que os lançamentos dessa conta não sejam considerados nos relatórios consolidados, como Fluxo de Caixa, DRE, Balancete e Centro de Custos.
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**Atenção:** Utilize **Não incluir em relatórios** somente quando a conta realmente não deve compor os resultados consolidados. Ativar essa opção em uma conta operacional pode fazer com que valores deixem de aparecer nos relatórios financeiros.
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##### **Consultar as contas cadastradas**
[](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/OWzimage.png)
A listagem de **Bancos e Carteiras** apresenta as contas financeiras já cadastradas e permite consultar suas principais informações.
Os filtros permitem localizar contas por tipo, banco, cartão e empresa.
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##### **Perguntas frequentes**
➜ **A conta não aparece para selecionar em um lançamento.** Verifique se ela está **Ativa** e se o campo **Empresas** não restringe seu uso a outra empresa.
➜ **Qual tipo de conta posso utilizar para uma conta de custódia de caução?** Utilize o tipo correspondente à conta bancária efetivamente utilizada e configure corretamente o rendimento automático quando aplicável.
➜ **A caução não está sendo atualizada pelo rendimento.** Verifique se **Aplicar rendimento automático nesta conta** está ativado e se as regras de rendimento foram preenchidas.
➜ **Quero que o saldo próprio da imobiliária também participe do rendimento.** Confira e preencha a configuração **Rende a partir de** conforme a regra desejada.
➜ **O DRE está apresentando um valor menor do que o esperado.** Confira se alguma conta operacional está com **Não incluir em relatórios** ativado.
➜ **O banco solicita um Código de Convênio.** Informe o código no campo **Código de Convênio** dentro do cadastro da conta financeira.
➜ **Possuo mais de uma empresa e quero impedir movimentações na conta errada.** Utilize o campo **Empresas** para limitar cada conta às empresas que poderão utilizá-la.