Configurações Financeiras

Como cadastrar um novo plano de contas no sistema?
Explicando as configurações gerais do Financeiro
Como funciona as regras de comissionamento?
Como criar um Itens para Lançamento?
Como cadastrar uma conta financeira para saque?
Como cadastrar um novo Centro de Custo no Sistema?
Como configurar o rendimento nas contas financeiras?
Como configurar os itens padrão dos contratos dentro da empresa financeira
Como configuro e utilizo a régua de cobrança do financeiro?
Como funciona os métodos de cobrança?

Como cadastrar um novo plano de contas no sistema?

O Plano de Contas é a base da estrutura financeira da imobiliária. Ele organiza receitas, despesas, comissões e demais movimentações para que os relatórios e análises sejam claros e consistentes. No Apresenta.me, o cadastro de novos planos é simples e flexível.

1. Navegação no módulo

2. Preenchimento dos campos de cadastro

Na janela de cadastro, você terá os seguintes campos:

Código: (ex.: 101) – campo opcional que serve para numerar ou identificar o plano.
Cor Raiz: (ex.: verde para Receitas, vermelho para Despesas) – escolha uma cor que facilita a visualização e organização dos grupos.
Empresa Padrão: (ex.: Apresenta.me) – selecione a empresa vinculada ao plano.

Estruturação do Plano:

Com Filiação: marque se o plano deve estar vinculado a outro já existente (por exemplo, criar “Aluguel Residencial” dentro de “Receitas”).
Plano de Contas Pai: selecione o grupo principal, caso tenha marcado “Com Filiação” (ex.: RECEITAS, DESPESAS, COMISSÕES).
Descrição do Plano de Contas: (ex.: Aluguel Anual, Vendas, Despesas Operacionais) – campo obrigatório que define o nome do plano.
DRE: habilite se esse plano deve aparecer no relatório de Demonstração do Resultado do Exercício.
Ativo: mantenha ligado para que o plano fique disponível no sistema. Caso desligue, ele ficará registrado mas não será mais usado em novos lançamentos.

Você também pode criar os planos de contas diretamente dentro da tela principal, basta clicar no ícone de (+) na tela inicial conforme imagem abaixo:

Você pode também editar ou excluir os planos de contadas cadastrados por você.

Você não pode excluir planos de contas padrão do sistema.

Depois de finalizar todo o cadastro:

Clique em Gravar para salvar e sair.
Ou clique em Gravar e Continuar se desejar cadastrar mais planos em sequência.
Caso desista, utilize Fechar para sair sem salvar.

3. Consigo cadastrar plano de contas diretamente no meu contas a pagar e receber?

Sim, quando você for criar uma nova conta a pagar e receber no campo de plano de contas, basta clicar no ícone destacado e você entrará na mesma tela de criação de planos de contas.

Com isto o cadastro de planos de contas fica mais dinâmico e você não precisa ir na tela geral, se quiser.

4. Perguntas Frequentes

1. O que é o Plano de Contas?
O Plano de Contas é a estrutura utilizada para organizar as movimentações financeiras da imobiliária, como receitas, despesas, comissões e outros lançamentos. Essa organização facilita a consulta das informações e a geração de relatórios financeiros.

2. Posso criar um Plano de Contas dentro de outro?
Sim. Para isso, marque a opção Com Filiação e selecione o Plano de Contas Pai. Dessa forma, é possível criar uma estrutura hierárquica, como Receitas » Aluguel Residencial.

3. Para que serve a opção DRE?
Ao habilitar a opção DRE, o Plano de Contas poderá ser considerado na Demonstração do Resultado do Exercício, ajudando na composição e organização das informações apresentadas nesse relatório.

4. Posso cadastrar um Plano de Contas diretamente ao criar uma conta a pagar ou receber?
Sim. No campo Plano de Contas, clique no ícone de (+) para abrir a tela de cadastro. Assim, não é necessário sair do lançamento financeiro para criar um novo plano.

5. Posso editar ou excluir um Plano de Contas?
Sim. Os planos cadastrados pela imobiliária podem ser editados ou excluídos. Porém, os Planos de Contas padrão do sistema não podem ser excluídos.

6. O que acontece se eu desativar um Plano de Contas?
O plano continuará registrado no sistema e manterá o histórico dos lançamentos já realizados, mas deixará de ficar disponível para utilização em novos lançamentos.

7. Qual a diferença entre Gravar e Gravar e Continuar?
A opção Gravar salva o Plano de Contas e fecha a tela de cadastro. Já Gravar e Continuar salva as informações e mantém a tela preparada para cadastrar outro plano em sequência.

Explicando as configurações gerais do Financeiro

As configurações gerais do financeiro reúnem, em um único lugar, todas as definições que controlam o comportamento do módulo financeiro da sua imobiliária. É aqui que você define como os lançamentos são classificados, como as faturas são geradas e quais informações aparecem para clientes e proprietários.

No dia a dia, essas configurações afetam diretamente a emissão de faturas, a geração de recibos, os relatórios de faturamento, os contratos de locação e temporada, e o acesso à Central do Cliente. Ajustar essas opções corretamente evita erros nos lançamentos e garante que os relatórios reflitam os números reais do seu negócio.

As configurações são divididas em abas: Geral, Contratos, Central do Cliente, ApBank e Relatórios. Cada aba agrupa as opções relacionadas a um aspecto específico do financeiro. As alterações só são salvas quando você clica em Gravar Informações.

1. Navegação no módulo

Rotina: Financeiro > Configurações > Configurações Gerais

2. Aba Geral: informações da empresa e plano de contas

Nesta seção você define quais planos de contas são usados automaticamente nos lançamentos de conta corrente de proprietários, inquilinos, corretores e transferências. Você também controla comportamentos importantes dos lançamentos avulsos.

Campo	Descrição	Obrigatório
Plano de Contas da Conta Corrente do Proprietário	Define o plano de contas padrão usado nos lançamentos da conta corrente de proprietários. Aparece pré-classificado como "Terceiros > Proprietários".	Não
Plano de Contas da Conta Corrente do Inquilino	Define o plano de contas padrão para lançamentos da conta corrente de inquilinos. Classificado como "Terceiros > Inquilinos".	Não
Plano de Contas da Conta Corrente do Usuário	Define o plano de contas padrão para lançamentos da conta corrente de corretores. Classificado como "Terceiros > Corretores".	Não
Plano de Contas Padrão para Transferências	Plano de contas utilizado automaticamente nas transferências entre contas. Classificado como "Transferências".	Não
Obrigar seleção de Plano de Contas quando informado um imóvel em Lançamentos Avulsos	Quando ativado, impede que um lançamento avulso seja salvo sem que um plano de contas seja escolhido, sempre que o imóvel for preenchido no lançamento.	Não
Utilizar os dados da imobiliária para enviar faturas ou recibos	Quando ativado, as faturas e recibos enviados aos clientes exibem os dados cadastrais da imobiliária (nome, endereço, contato) no cabeçalho do documento.	Não
Bloquear a exclusão de faturas divididas	Impede que faturas que foram parceladas ou divididas sejam excluídas individualmente, evitando inconsistências no histórico financeiro.	Não

Atenção: ao ativar o bloqueio de exclusão de faturas divididas, não será possível remover parcelas individualmente. Para desfazer uma divisão, será necessário desativar esta opção temporariamente.

3. Aba Geral: Itens de geração de lucro para a imobiliária

Nesta seção você seleciona quais planos de contas representam receitas da imobiliária: comissões, tarifas, boletos e outras cobranças. Todos os lançamentos classificados nesses planos, incluindo lançamentos avulsos, são contabilizados como receita nos relatórios de Faturamento Mensal de Locação, Venda e Assinatura.

Campo	Descrição	Obrigatório
Planos de Receita: Locação	Selecione os planos de contas que representam receitas de locação da imobiliária, como comissões de aluguel. Lançamentos nesses planos alimentam o relatório de Faturamento Mensal de Locação.	Não
Planos de Receita: Venda	Selecione os planos de contas de receitas de venda, como comissões de vendas de imóveis. Alimentam o relatório de Faturamento Mensal de Venda.	Não
Planos de Receita: Assinatura	Selecione os planos de contas de receitas de contratos de assinatura. Alimentam o relatório de Faturamento Mensal de Assinatura.	Não

Se um plano de contas de receita não for cadastrado aqui, os lançamentos classificados nele não aparecerão nos relatórios de faturamento mensal, mesmo que representem comissões reais da imobiliária.

4. Aba Geral: Multa de rescisão de contratos de assinatura

Defina aqui os percentuais de multa aplicados quando um contrato de assinatura é rescindido. Você pode configurar dois cenários: rescisão dentro do período de fidelidade e rescisão com desconto comercial negociado.

Campo	Descrição	Obrigatório
Multa Dentro da Fidelidade (%)	Percentual de multa cobrado quando o contrato de assinatura é rescindido antes do término do período de fidelidade.	Não
Multa com Desconto Comercial (%)	Percentual reduzido de multa aplicado em casos onde foi concedido um desconto comercial ao cliente no momento da rescisão.	Não

6. Aba Contratos: referência automática e boletos

A aba Contratos concentra as configurações relacionadas à numeração automática de contratos, ao registro de boletos e às regras específicas para contratos de temporada.

Campo	Para que serve	Obrigatório
Referência automática para contratos	Quando ativada, permite que o sistema gere automaticamente a referência dos contratos.	Não
Empresa – Locação Mensal	Define a empresa padrão que será utilizada nas movimentações financeiras dos contratos de locação mensal.	Não indicado
Conta – Locação Mensal	Define a conta financeira padrão utilizada nos lançamentos dos contratos de locação mensal.	Não indicado
Item para Aluguel (Proprietário)	Define o item financeiro utilizado para representar o valor do aluguel destinado ao proprietário.	Não indicado
Item para Comissão (Imobiliária)	Define o item financeiro utilizado para registrar a comissão da imobiliária nos contratos de locação mensal.	Não indicado
Item para Primeira Comissão (Imobiliária)	Define o item utilizado especificamente para o lançamento da primeira comissão da imobiliária.	Não indicado
Usar Endereço do Imóvel para Registro de Boletos – Locação Mensal	Quando ativado, utiliza o endereço do imóvel do contrato nas informações de registro dos boletos.	Não
Empresa – Temporada	Define a empresa padrão utilizada nas movimentações financeiras dos contratos de temporada.	Não indicado
Conta – Temporada	Define a conta financeira padrão utilizada nos lançamentos dos contratos de temporada.	Não indicado
Item para Aluguel (Proprietário) – Temporada	Define o item financeiro utilizado para registrar o valor do aluguel destinado ao proprietário nos contratos de temporada.	Não indicado
Item para Comissão (Imobiliária) – Temporada	Define o item utilizado para registrar a comissão da imobiliária nos contratos de temporada.	Não indicado
Item para Taxa de Serviço (Imobiliária)	Define o item financeiro utilizado para o lançamento da taxa de serviço cobrada pela imobiliária.	Não indicado
Percentual do Sinal	Define o percentual do valor do contrato que será considerado como sinal na reserva de temporada.	Não indicado
Prazo de Reserva do Contrato de Temporada	Define o prazo utilizado para manter a reserva do contrato de temporada.	Não indicado
Liberar reserva direta no site para contratos de Temporada	Quando ativado, permite realizar reservas diretamente pelo site para imóveis de temporada.	Não
Usar Endereço do Imóvel para Registro de Boletos – Temporada	Quando ativado, utiliza o endereço do imóvel nas informações de registro dos boletos de contratos de temporada.	Não

Atenção: o campo "Tipo de Contrato" torna-se obrigatório quando a referência automática está ativada. Sem ele preenchido, a numeração automática não funcionará corretamente.

7. Aba Central do Cliente: recibos e visibilidade de informações

Nesta aba você controla o que clientes e proprietários podem visualizar ao acessar a Central do Cliente, além de definir se recibos estarão disponíveis para cada perfil.

Campo	Descrição	Obrigatório
Utilizar a Central do Cliente	Ativa ou desativa o acesso à Central do Cliente para todos os perfis. Quando desativado, nenhum cliente ou proprietário consegue acessar o portal.	Não
Recibo para clientes	Quando ativado, os inquilinos e clientes conseguem visualizar e baixar recibos de pagamento diretamente pela Central do Cliente.	Não
Recibo para proprietário	Quando ativado, os proprietários conseguem visualizar e baixar recibos dos repasses realizados pela imobiliária através da Central do Cliente.	Não
Esconder valor de comissão para IR do inquilino	Quando ativado, o valor da comissão da imobiliária não aparece no demonstrativo de Imposto de Renda acessado pelo inquilino na Central do Cliente.	Não
Esconder informações do proprietário para IR do inquilino	Quando ativado, os dados do proprietário (nome, CPF/CNPJ) ficam ocultos no demonstrativo de IR exibido para o inquilino.	Não
Exibir pagamentos em atraso do locatário para o proprietário	Quando ativado, o proprietário consegue ver na Central do Cliente quais faturas do locatário estão em atraso.	Não
Exibir Cobranças de Locação para o proprietário	Quando ativado, o proprietário visualiza na Central do Cliente as cobranças de locação relacionadas aos seus imóveis.	Não
Ano para Demonstrativo IR	Define o ano de referência utilizado na geração do demonstrativo de Imposto de Renda disponível na Central do Cliente.	Não

As configurações de visibilidade do demonstrativo de IR são especialmente importantes no início de cada ano, quando proprietários e inquilinos buscam essas informações para a declaração.

8. Aba ApBank: saldo reservado e negativação automática

Esta aba reúne as configurações relacionadas à conta digital integrada (ApBank), incluindo a reserva de saldo para pagamentos agendados e a solicitação automática de negativação de inadimplentes.

Campo	Descrição	Obrigatório
Reservar saldo para pagamentos de contas agendados	Quando ativado, o sistema bloqueia o valor correspondente às contas agendadas para pagamento, evitando que o saldo seja utilizado em outras operações antes da data do vencimento.	Não
Solicitar negativação automaticamente para faturas em atraso	Quando ativado, o sistema solicita automaticamente a negativação do devedor junto ao serviço de proteção ao crédito quando uma fatura atinge determinado prazo de atraso.	Não
Opções padrão	Define as configurações padrão aplicadas nas solicitações automáticas de negativação, como prazo mínimo de atraso e demais parâmetros do processo.	Não

Perigo: ao ativar a negativação automática, o sistema enviará solicitações de negativação sem que você precise confirmar cada caso individualmente. Certifique-se de que as "Opções padrão" estejam configuradas corretamente antes de ativar essa função.

9. Aba Relatórios

Na aba Relatórios, essa configuração define quais informações e opções ficarão habilitadas por padrão quando os relatórios financeiros forem gerados.

Campo	Para que serve	Obrigatório
Demonstrativo de Locações » Opções Padrão	Define quais informações serão exibidas automaticamente ao gerar o Demonstrativo de Locações . As opções selecionadas ficam aplicadas como padrão no relatório.	Não
Demonstrativo de Imóveis » Opções Padrão	Define quais informações serão utilizadas automaticamente ao gerar o Demonstrativo de Imóveis .	Não

Campo

Para que serve

Obrigatório

Demonstrativo de Locações » Opções Padrão

Define quais informações serão exibidas automaticamente ao gerar o

Demonstrativo de Locações

. As opções selecionadas ficam aplicadas como padrão no relatório.

Não

Demonstrativo de Imóveis » Opções Padrão

Define quais informações serão utilizadas automaticamente ao gerar o

Demonstrativo de Imóveis

Não

Opção	Para que serve
Saldo diferente de Zero	Exibe somente registros que possuem saldo diferente de zero.
Mostrar Contatos	Inclui no relatório as informações dos contatos relacionados.
Conta Bancária	Exibe a conta bancária vinculada às movimentações apresentadas no relatório.
% Comissão	Exibe o percentual de comissão relacionado à locação.
Mostrar CPF/CNPJ	Inclui o CPF ou CNPJ dos envolvidos no relatório.
Saldo Anterior	Exibe o saldo existente antes do período consultado.
Coluna de Repasse	Adiciona ao relatório uma coluna com as informações de repasse.
Saldo do Mês	Exibe o saldo correspondente ao período/mês consultado.

10. Perguntas frequentes

1. Se eu alterar o plano de contas padrão para proprietários, os lançamentos antigos serão reclassificados automaticamente?
Não. A alteração do plano de contas padrão afeta apenas os novos lançamentos criados após a mudança. Lançamentos já registrados permanecem com a classificação original.

2. A opção de liberar reserva direta no site para temporada funciona sem nenhuma configuração adicional?
Para que as reservas diretas pelo site funcionem, é necessário que o percentual do sinal e o prazo de reserva também estejam preenchidos. Sem essas informações, o fluxo de reserva pode não se comportar como esperado.

3. Posso configurar referências automáticas para mais de um tipo de contrato?
Sim. A configuração de referência automática permite selecionar um tipo de contrato por regra. Caso você precise de sequências diferentes para tipos distintos (locação, temporada, assinatura), configure uma regra para cada tipo.

4. O demonstrativo de IR gerado na Central do Cliente usa o ano definido nas configurações ou o ano atual?
O sistema usa o ano definido no campo "Ano para Demonstrativo IR" desta tela. Lembre-se de atualizar esse campo no início de cada ano para que o demonstrativo exibido para clientes e proprietários corresponda ao exercício correto.

Como funciona as regras de comissionamento?

As regras de comissionamento definem como as comissões são calculadas e para quem são destinadas dentro do módulo financeiro. Com elas, você configura de forma precisa quais itens geram comissão, qual o percentual aplicado e em quais situações o cálculo deve ocorrer.

No dia a dia, esse módulo é usado para automatizar o repasse de comissões para corretores, para a imobiliária ou para outros envolvidos em contratos. Em vez de calcular manualmente, o sistema aplica a regra sempre que as condições configuradas forem atendidas.

As regras são configuradas aqui e utilizadas automaticamente nas rotinas de comissões de corretores e repasses financeiros. Cada regra pode ser associada a um tipo de contrato, a um item específico de lançamento e a um perfil de envolvido no contrato.

1. Navegação no módulo

Rotina: Financeiro > Configurações > Regras de Comissionamento

2. Como funciona

A tela principal exibe todas as regras de comissionamento cadastradas. Para cada regra, você visualiza o comissionado, a descrição, o item de comissão, os filtros aplicados (tipo do item, tipo do contrato, empresa, envolvido e corretor) e o percentual configurado. Você pode buscar registros existentes, cadastrar uma nova regra ou remover regras selecionadas.

A listagem conta com filtros na parte superior, permitindo localizar regras por item de comissão, pelo comissionado, pela situação (ativo ou inativo), pelo tipo do item, pelos envolvidos no contrato, pelo tipo do contrato e pela empresa.

Use os filtros para localizar rapidamente regras específicas quando o volume de cadastros for grande. Você pode combinar vários filtros ao mesmo tempo antes de clicar em "Buscar".

3. Cadastrando uma nova regra

Ao clicar em "Cadastrar", um formulário é aberto para configurar todos os parâmetros da nova regra. Preencha os campos conforme a situação que deve acionar a comissão. A regra só será aplicada quando todas as condições configuradas forem atendidas simultaneamente.

Campo	Descrição	Obrigatório
Descrição da Regra	Nome interno para identificar a regra na listagem. Use um texto que deixe claro o propósito, por exemplo: "Comissão 10% vendedor anual".	Sim
Tipo de Comissionado	Define quem receberá a comissão: a imobiliária, os corretores ou outro perfil disponível na lista.	Sim
Utilizar porcentagem da	Indica sobre qual valor a porcentagem será calculada. Permite selecionar o item de referência que servirá de base para o cálculo da comissão.	Não
Comissão da Regra	Percentual da comissão a ser aplicado. Informe o valor numérico, por exemplo: 30 para 30%. O campo aceita casas decimais.	Sim
Tipo do contrato	Restringe a regra a um tipo específico de contrato, como Locação, Venda, Temporada ou Anual. Deixar sem seleção pode aplicar a regra a todos os tipos, conforme configuração.	Sim
Tipo do Envolvido	Filtra a regra para um perfil específico de pessoa envolvida no contrato, como Corretor Vendedor. Útil quando a comissão deve ser aplicada apenas a um papel específico.	Sim
Adicionar comissão apenas na liquidação da fatura	Quando ativado, a comissão só é gerada após a fatura ser efetivamente paga, e não no momento em que ela é criada. Recomendado para evitar comissões sobre inadimplência.	Não
Apenas ao liquidar faturas vencidas	Complementa a opção anterior: quando ativado, a comissão é gerada somente quando uma fatura que já estava vencida é liquidada. Útil para controle de comissão em cobranças em atraso.	Não
Ativo	Controla se a regra está em uso. Regras inativas não são aplicadas, mas permanecem cadastradas para consulta ou reativação futura.	Não

A parte inferior do formulário exibe as chaves de configuração de liquidação e a situação da regra. Revise todas as opções antes de salvar, pois a regra entra em vigor imediatamente após o cadastro, caso esteja marcada como ativa.

Ative a opção "Adicionar comissão apenas na liquidação da fatura" para garantir que comissões só sejam geradas após o recebimento efetivo dos valores. Essa prática reduz ajustes manuais futuros.

4. Resultado após o cadastro

Após salvar, a nova regra aparece na listagem com todas as informações configuradas, incluindo o comissionado, a descrição, o item de comissão, os filtros aplicados e o percentual. Você pode cadastrar quantas regras forem necessárias para cobrir diferentes cenários de comissionamento.

A partir deste momento dela feita e ativa, ela será aplicada conforme você configurou acima.

5. Perguntas frequentes

1. Posso ter mais de uma regra aplicada ao mesmo contrato?
Sim. O sistema permite múltiplas regras ativas. Cada uma será avaliada de forma independente, e as que atenderem às condições configuradas serão aplicadas.

2. O que acontece se eu desativar uma regra que já está gerando comissões?
Comissões já geradas não são afetadas. A desativação impede apenas que novas comissões sejam criadas a partir daquele momento.

3. A opção "Apenas ao liquidar faturas vencidas" funciona sem ativar "Adicionar comissão apenas na liquidação da fatura"?
Não. A segunda opção depende da primeira estar ativa, pois o controle de liquidação é a condição base para o filtro de faturas vencidas.

4. Como sei para qual empresa uma regra se aplica?
Na listagem, a coluna "Filtro - Empresa" exibe as empresas vinculadas à regra. Se estiver em branco, a regra pode se aplicar a todas as empresas conforme a configuração realizada.

5. Posso configurar uma regra com percentual sobre o valor de outro item, e não sobre o valor principal?
Sim. O campo "Utilizar porcentagem da" permite selecionar um item de referência diferente como base de cálculo da comissão.

Como criar um Itens para Lançamento?

Itens para Lançamentos são os elementos que compõem as movimentações financeiras do sistema, como aluguéis, comissões, multas, taxas e reembolsos. Cada item define quem paga, quem recebe e como a transação deve ser classificada no financeiro da imobiliária.

No dia a dia, esses itens são utilizados ao criar cobranças, contratos e repasses. Sem um item cadastrado, não é possível registrar uma movimentação financeira. Por isso, configurar os itens corretamente é o primeiro passo para manter o financeiro organizado.

O módulo fica dentro das Configurações do Financeiro. Os itens criados aqui ficam disponíveis em toda a plataforma, nos módulos de Contas a Pagar e Receber, Repasses de Proprietários, Comissões de Corretores e Contratos.

1. Navegação no módulo

Rotina: Financeiro > Configurações > Itens para Lançamentos

2. Como funciona

A tela principal exibe todos os itens cadastrados em formato de lista. Para cada item, você consegue ver a situação (editável ou padrão), quem debita, quem credita, a finalidade, o tipo, a descrição e os planos de conta vinculados ao débito e ao crédito.

No topo da tela há filtros para facilitar a busca: você pode filtrar por finalidade, por quem debita, por quem credita e pela situação (ativo ou inativo). O botão Buscar aplica os filtros. O botão Cadastrar abre o formulário de novo item. O botão Remover exclui o item selecionado.

Itens com situação "Padrão" são fornecidos pelo sistema e possuem configurações protegidas. Itens com situação "Editável" foram criados ou personalizados pela sua imobiliária e podem ser alterados livremente.

Para excluir um item, o usuário precisa ter a permissão.

3. Criando um novo item

Ao clicar em Cadastrar, um formulário é aberto com os campos de configuração do novo item. Preencha os dados conforme a finalidade do lançamento que você deseja criar.

Campo	Para que serve	Obrigatório
Finalidade	Define em qual finalidade ou contexto o item será utilizado.	Sim
Tipo do Item	Define o tipo do item que está sendo cadastrado. No exemplo, está selecionado como Padrão .	Sim
Descrição do Item	Nome que identifica o item dentro do sistema e nos lançamentos.	Sim

Campo

Para que serve

Obrigatório

Finalidade

Define em qual finalidade ou contexto o item será utilizado.

Sim

Tipo do Item

Define o tipo do item que está sendo cadastrado. No exemplo, está selecionado como

Padrão

Sim

Descrição do Item

Nome que identifica o item dentro do sistema e nos lançamentos.

Sim

Campo	Para que serve	Obrigatório
Debitar	Define qual envolvido será responsável pelo débito gerado por esse item.	Sim
Creditar	Define qual envolvido receberá o crédito correspondente ao item.	Sim
Plano de Conta para Débito	Define em qual Plano de Contas será classificado o valor debitado.	Não
Plano de Conta para Crédito	Define em qual Plano de Contas será classificado o valor creditado.	Não
Centro de Custo para Débito	Define o Centro de Custo que será utilizado na movimentação de débito.	Não
Centro de Custo para Crédito	Define o Centro de Custo que será utilizado na movimentação de crédito.	Não

4. Configurações adicionais nos itens

Abaixo dos campos principais, há uma série de chaves que ativam ou desativam comportamentos específicos do item. Cada uma controla uma regra de negócio distinta.

Configuração	O que faz quando ativada
Reajustar	Indica que o valor deste item pode sofrer reajuste automático, por exemplo, durante a renovação de contratos com índices como IGP-M ou IPCA.
Item Garantido no Repasse	Garante que este item seja incluído no repasse ao proprietário mesmo quando há inadimplência do inquilino. Útil para itens que a imobiliária assume o risco.
DIMOB	Marca o item para ser considerado na geração do relatório DIMOB, obrigação acessória da Receita Federal para imobiliárias. Ative apenas em itens de aluguel e afins.
Bloquear Edição	Impede que o valor ou os dados deste item sejam alterados ao usá-lo em um lançamento. Ideal para itens cujo valor deve ser sempre fixo e controlado.
Mostrar no Extrato do Cliente	Define se este item aparecerá no extrato financeiro visível ao cliente (inquilino ou proprietário). Itens internos da imobiliária podem ser ocultados.
Diluir Desconto de Pontualidade	Quando ativado, o desconto de pontualidade do contrato é aplicado proporcionalmente sobre este item, diluindo o benefício ao longo dos valores cobrados.
Deduzir do IRRF	Indica que o valor deste item deve ser abatido na base de cálculo do Imposto de Renda Retido na Fonte (IRRF) incidente sobre o aluguel do proprietário.
Nota Fiscal	Habilita a emissão de nota fiscal para este item. Ao ativar, um campo adicional é exibido para indicar o tomador da nota fiscal.
Tomador da Nota Fiscal (após ativo Nota Fiscal)	Aparece apenas quando a chave "Nota Fiscal" está ativada. Define para quem a nota fiscal será emitida neste lançamento.
Ativo	Controla se o item está disponível para uso em novos lançamentos. Itens inativos não aparecem para seleção, mas mantêm seu histórico.

O campo Tomador da Nota Fiscal só aparece na tela quando a chave Nota Fiscal está ativada. Se você precisar configurar o tomador, ative a nota fiscal primeiro.

Para itens que não devem mais ser usados, prefira desativá-los pela chave Ativo em vez de excluí-los. Assim você preserva o histórico dos lançamentos já realizados com esse item.

5. Resultado após o cadastro

Após salvar, o novo item aparece na listagem com todos os dados configurados. Você pode localizá-lo usando os filtros de Finalidade, Debitar, Creditar ou Ativo no topo da tela. A partir deste momento, o item já estará disponível para uso nos módulos financeiros da plataforma.

A listagem exibe até 50 registros por página por padrão. Use os controles de paginação no rodapé para navegar entre os demais itens, ou ajuste a quantidade de registros exibidos por página.

6. Perguntas frequentes

1. O que acontece com os lançamentos já feitos se eu desativar um item?
Os lançamentos existentes não são afetados. Desativar um item apenas impede que ele seja selecionado em novos lançamentos. Todo o histórico financeiro vinculado a ele é preservado.

2. Qual a diferença entre um item "Padrão" e um "Editável" na listagem?
Itens "Padrão" são fornecidos pelo sistema com configurações pré-definidas e protegidas. Itens "Editável" foram criados pela sua imobiliária ou tiveram configurações personalizadas, podendo ser alterados conforme a necessidade.

3. Por que o campo "Tomador da Nota Fiscal" não aparece no formulário?
Esse campo só é exibido quando a chave Nota Fiscal está ativada. Ative-a primeiro e o campo aparecerá automaticamente logo abaixo.

4. Posso excluir um item que já foi usado em lançamentos anteriores?
O sistema verifica o uso do item antes de permitir a exclusão. Se o item já foi utilizado em transações, a exclusão pode ser bloqueada. Nesses casos, use a opção de desativar o item pela chave Ativo.

5. O campo "Deduzir do IRRF" afeta todos os proprietários ou só alguns?
A configuração é feita no item, mas o cálculo efetivo do IRRF depende das regras definidas em cada contrato e das configurações do proprietário. Ative essa opção apenas nos itens que realmente devem compor a base de dedução do imposto.

Como cadastrar uma conta financeira para saque?

O módulo Bancos e Carteiras centraliza o cadastro de contas bancárias, carteiras digitais, caixinhas e cartões de crédito utilizados pela imobiliária para movimentações financeiras e saques. Sem esse cadastro, não é possível vincular contas aos repasses, cobranças e demais operações do financeiro.

No dia a dia, você usará este módulo para registrar novas contas de recebimento, manter os dados bancários dos titulares atualizados e controlar quais contas estão ativas para uso nas rotinas financeiras.

1. Navegação no módulo

Rotina: Financeiro > Configurações > Bancos e Carteiras

2. Como funciona o cadastro de uma nova conta financeira dentro do sistema?

Ao entrar no módulo, você verá a lista de todas as contas já cadastradas. Cada linha exibe a descrição da conta, o titular, o tipo de conta, o banco vinculado, a bandeira do cartão (quando aplicável) e as empresas associadas. Na parte superior, há filtros para localizar contas por tipo, banco, bandeira do cartão e situação (ativa ou inativa).

Os botões de ação disponíveis na listagem são:

Métodos de Cobranças: acessa as configurações de cobrança vinculadas às contas.
Buscar: aplica os filtros selecionados.
Cadastrar: abre o formulário para criar uma nova conta.
Remover: exclui a conta selecionada (ação irreversível, requer permissão específica).

Você pode filtrar as contas por tipo (conta corrente, poupança, cartão de crédito, caixinha, conta digital, transitória) antes de buscar, facilitando a localização em listas extensas.

Para cadastrar uma nova conta, você vai precisar clicar na opção "Cadastrar"

Os campos exibidos variam conforme o tipo de conta escolhido: contas bancárias solicitam agência e número de conta; contas do tipo PIX solicitam tipo e chave PIX; cartões de crédito solicitam emissor, bandeira e últimos quatro dígitos. Preencha os campos conforme o tipo de conta que está registrando.

Dependendo do tipo de conta que for os campos podem ser diferentes por se tratar de contas bancárias de complexidade distinta.

Role a tela par ver os campos complementares, como convênio bancário e vínculo com a conta ApBank.

Campo	Descrição	Obrigatório
Descrição da Conta	Nome de identificação da conta dentro do sistema. Use um nome que facilite a localização na listagem, por exemplo: "Inter Locação" ou "Bradesco Proprietários".	Sim
Tipo de Conta	Categoria da conta. As opções disponíveis incluem Conta Corrente, Conta Poupança, Cartão de Crédito, Caixinha, Conta Digital e Transitória. A escolha aqui determina quais campos adicionais serão exibidos no formulário.	Sim
Selecione o Banco	Instituição financeira da conta. Para caixinhas e contas transitórias, este campo pode não ser aplicável. Para contas bancárias tradicionais, selecione o banco correspondente na lista.	Sim
Nome do Titular	Nome completo da pessoa física ou jurídica titular da conta. Esse dado aparece na listagem e é utilizado na identificação dos repasses.	Sim
Tipo de Pessoa	Indica se o titular é pessoa física ou jurídica. Essa escolha altera o rótulo e a máscara do campo de CPF/CNPJ logo abaixo.	Sim
CPF / CNPJ	Documento do titular. Para pessoa física, informe o CPF; para pessoa jurídica, informe o CNPJ. O sistema aplica a máscara automaticamente conforme o tipo de pessoa selecionado.	Sim
Agência	Número da agência bancária, sem o dígito verificador. Exibido apenas para tipos de conta bancária (corrente, poupança).	Sim
Conta e Dígito	Número completo da conta bancária incluindo o dígito verificador. Exibido apenas para tipos de conta bancária.	Sim
Tipo PIX	Categoria da chave PIX: CPF, CNPJ, e-mail, telefone ou chave aleatória. Exibido quando a conta possui chave PIX associada.	Não
Chave PIX	Valor da chave PIX cadastrada no banco. Obrigatório quando um tipo PIX for selecionado.	Sim*
Nascimento	Data de nascimento do titular, aplicável para titulares pessoa física. Pode ser exigida conforme o tipo de conta configurado.	Sim*
Últimos 04 números do cartão	Os quatro últimos dígitos do número do cartão, utilizados para identificação na listagem e nos lançamentos financeiros.	Sim*
Conta Apbank	Vincula esta conta a uma conta ApBank (conta digital integrada ao sistema). Preencha somente se a conta tiver correspondência na plataforma ApBank.	Não
Ativo	Controla se a conta aparece disponível para seleção nas demais rotinas do sistema. Contas inativas ficam ocultas nos campos de seleção de outras telas, mas permanecem no histórico.	Não

Os campos marcados com Sim* são obrigatórios apenas quando o tipo de conta ou configuração correspondente for selecionado. Por exemplo: os campos de cartão aparecem somente para o tipo "Cartão de Crédito", e a chave PIX só é obrigatória quando um tipo PIX for informado.

4. Outras opções importantes do cadastro de conta financeira

Existe também outras duas configurações muito importante na configuração de conta financeira são elas:

Rendimento automático de saldo: Serve para você fazer a configuração automática de rendimento, aonde você detalha toda a configuração disto para o sistema calcular o rendimento de valores de forma automatizada - temos um tópico explicando detalhadamente como funciona ele: Clique aqui para verificar
Configurações para Remessa de Pagamentos: Neste campo você deve informar o código de convênio informado pelo Banco para realizar a configuração da Remessa e Retorno.

5. Perguntas frequentes

1. Posso cadastrar mais de uma conta para o mesmo banco?
Sim. Não há limite de contas por banco. Você pode cadastrar, por exemplo, duas contas no Banco Inter com titulares ou finalidades diferentes, desde que cada uma tenha uma descrição distinta.

2. O que acontece se eu desativar uma conta que já tem movimentações registradas?
A conta deixa de aparecer para seleção em novas operações, mas todo o histórico de transações vinculadas a ela é preservado. Para reativá-la, basta editar o cadastro e ligar novamente a chave Ativo.

3. Como excluo uma conta que não uso mais?
Selecione a conta na listagem e clique em Remover. Essa ação requer a permissão Config Conta > Excluir. Caso não tenha essa permissão, o botão não estará disponível. Avalie desativar a conta em vez de excluir para manter o histórico financeiro íntegro.

4. Por que o campo "Agência" não aparece no formulário?
Alguns tipos de conta, como Caixinha, Conta Digital e Transitória, não possuem agência bancária. Nesses casos, o campo é ocultado automaticamente após a seleção do tipo de conta.

5. O que é a "Conta Apbank" no formulário?
É o campo que vincula o cadastro a uma conta dentro da plataforma ApBank, a conta digital integrada ao sistema Apresenta.me. Só preencha este campo se a imobiliária utilizar o ApBank e quiser que os saldos e movimentos sejam sincronizados automaticamente.

6. Posso editar os dados de uma conta já cadastrada?
Sim. Clique sobre a conta na listagem para abrir o formulário de edição. Todos os campos ficam disponíveis para alteração. Salve ao finalizar para que as atualizações reflitam nas demais rotinas.

Como cadastrar um novo Centro de Custo no Sistema?

O módulo de Centros de Custo permite organizar as despesas e receitas da imobiliária em categorias específicas. Com ele, você identifica exatamente onde cada valor foi gasto ou recebido, facilitando a análise financeira por área da empresa.

No dia a dia, os centros de custo são vinculados aos lançamentos financeiros para que você consiga filtrar e comparar gastos entre departamentos, como Comercial, Marketing, RH ou Jurídico. Isso dá uma visão clara de qual área consome mais recursos e auxilia na tomada de decisões.

Os centros de custo são configurados nesta rotina e utilizados em outras partes do sistema financeiro, como nos lançamentos de contas a pagar e a receber. A estrutura permite criar grupos principais com subcategorias vinculadas a eles.

1. Navegação no módulo

Rotina: Financeiro > Configurações > Centros de Custo

2. Como funciona

Ao acessar o módulo, você encontra a listagem de todos os centros de custo cadastrados. Eles são exibidos em estrutura de árvore: os grupos principais aparecem no primeiro nível e suas subcategorias ficam indentadas abaixo, deixando clara a hierarquia entre eles. Cada linha exibe a descrição e o identificador numérico do registro.

Na parte superior da listagem, há um campo para filtrar por descrição e uma chave para exibir somente os centros de custo ativos. Os botões disponíveis são Recarregar, para atualizar a lista, e Adicionar Centro de Custo, para criar um novo registro.

O sistema já vem com uma estrutura de centros de custo padrão cobrindo as principais áreas de uma imobiliária, como Comercial, Marketing, RH, Jurídico e Financeiro. Você pode usá-los como ponto de partida e adicionar novos conforme a necessidade da sua empresa.

3. Cadastrando um centro de custo

Clique em Adicionar Centro de Custo para abrir o formulário de cadastro

Preencha os campos conforme a finalidade do novo centro e salve. Se quiser que ele fique dentro de um grupo já existente, ative a opção Com Filiação e escolha o centro de custo pai.

Campo	Descrição	Obrigatório
Descrição	Nome do centro de custo como ele aparecerá nos lançamentos e relatórios. Use um nome claro que identifique a área ou finalidade, por exemplo: "Comissão de Locação" ou "Marketing Digital".	Sim
Código	Identificador alfanumérico livre para uso interno. Útil para empresas que adotam planos de contas numerados ou precisam integrar com outros sistemas de gestão.	Não
Cor	Cor de identificação visual do centro de custo. Facilita a distinção rápida entre categorias em telas e relatórios que exibem esse dado.	Não
Ícone	Ícone de identificação visual associado ao centro de custo, exibido junto à descrição em algumas telas do sistema.	Não
Com Filiação	Chave que indica se este centro de custo é uma subcategoria de outro. Quando ativada, um campo adicional é exibido para você selecionar o centro de custo pai ao qual ele pertence.	Não
Ativo	Define se o centro de custo está disponível para uso nos lançamentos financeiros. Centros de custo inativos não aparecem para seleção ao criar ou editar lançamentos.	Sim

Ao ativar Com Filiação, um campo adicional será exibido para que você escolha o centro de custo ao qual este pertencerá. Sem essa seleção, o cadastro não poderá ser concluído com a filiação habilitada.

4. Resultado após o cadastro

Após salvar, o novo centro de custo aparece imediatamente na listagem. Se ele foi criado com filiação, ficará indentado abaixo do grupo ao qual pertence, mantendo a hierarquia visual da estrutura. Registros criados sem filiação aparecem como grupos principais no primeiro nível da lista.

Mantenha a estrutura de centros de custo organizada em grupos e subcategorias. Isso facilita a análise financeira por área e torna os relatórios mais detalhados e fáceis de interpretar.

5. Perguntas frequentes

1. Posso criar um centro de custo dentro de outro já existente?
Sim. Ao cadastrar, ative a opção Com Filiação e selecione o centro de custo pai desejado. O novo registro ficará vinculado a ele e aparecerá indentado na listagem.

2. O que acontece se eu desativar um centro de custo que já está em uso?
Centros de custo inativos deixam de aparecer para seleção em novos lançamentos. Os lançamentos já existentes que usavam esse centro de custo não são alterados.

3. Posso excluir um centro de custo?
Sim, a opção de exclusão está disponível na coluna de ações da listagem. Recomenda-se verificar se o centro de custo está vinculado a lançamentos antes de excluí-lo. Se houver uso registrado, considere apenas desativá-lo em vez de excluir.

4. Os centros de custo padrão que vieram com o sistema podem ser editados?
Não, eles não podem ser editados e nem excluídos

Como configurar o rendimento nas contas financeiras?

A funcionalidade de Rendimento automático do saldo permite configurar uma regra de rendimento diretamente em uma conta financeira, fazendo com que o sistema registre automaticamente os rendimentos correspondentes aos valores mantidos nela.

A regra pode acompanhar índices como Poupança, CDI, Selic, IPCA, IGP-M e INPC, ou utilizar uma taxa fixa, permitindo definir também percentual do índice, taxa adicional, periodicidade de crédito e tributação.

O sistema também consegue diferenciar o dinheiro pertencente à imobiliária dos valores de caução mantidos na mesma conta. Dessa forma, o rendimento da caução pertence ao inquilino e é registrado no extrato da garantia, enquanto o rendimento do saldo próprio da imobiliária é registrado no extrato da conta como receita de juros.

Importante: o sistema não movimenta ou aplica dinheiro no banco. A funcionalidade reproduz o cálculo do rendimento dentro do sistema para que os lançamentos financeiros acompanhem o que acontece na instituição financeira.

1. Navegação no módulo

$entrandocontarendimento.gif$

Para configurar o rendimento, acesse: Financeiro » Configurações » Bancos e Carteiras

Abra ou edite a conta desejada e localize o bloco: Rendimento automático do saldo

A configuração é individual por conta. Isso significa que cada conta financeira pode possuir sua própria regra de rendimento.

3. Configurando a regra de rendimento

Índice de referência: Define qual índice será utilizado como base para o cálculo do rendimento.

Estão disponíveis:

Poupança;
CDI;
Selic;
IPCA;
IGP-M;
INPC;
Taxa fixa.

Escolha a opção que melhor representa a aplicação financeira utilizada pela conta.

Percentual do índice: Define qual percentual do índice selecionado será considerado no cálculo.

Por exemplo:
100% do CDI: utiliza integralmente o índice.
110% do CDI: considera um rendimento equivalente a 110% do CDI.

O sistema permite utilizar percentuais superiores a 100%, atendendo aplicações que rendem acima do índice de referência.

Taxa extra ao mês: Permite acrescentar uma taxa adicional ao rendimento definido pelo índice.

Por exemplo:
110% do CDI + 0,20% ao mês

Esse campo pode ser utilizado quando a aplicação possui uma remuneração adicional além do percentual do índice.

Taxa fixa: Quando o índice selecionado for Taxa fixa, o percentual do índice deixa de ser utilizado e o cálculo passa a considerar somente a taxa informada.

4. Quando o rendimento será creditado?

O campo de periodicidade define quando o sistema deve registrar o rendimento. As opções disponíveis permitem trabalhar com diferentes comportamentos.

Todo dia: O rendimento é calculado diariamente conforme a regra configurada.
Todo dia útil: O rendimento é processado considerando somente os dias úteis.
Mensal em dia fixo: Permite definir um determinado dia do mês para realizar o crédito.
Mensal na data de aniversário do depósito: quando completar 1 mês do depósito feito.

Caso seja informado um dia que não exista em determinados meses, como o dia 31, o sistema permite definir o comportamento:

Utilizar o último dia do mês;
Realizar o crédito no dia 1º do mês seguinte.
Mensal no aniversário

O rendimento é realizado uma vez por mês, utilizando como referência o dia em que o valor entrou. Essa opção pode ser utilizada para representar aplicações que funcionam de maneira semelhante à poupança.

5. Configurando o imposto

Também é possível definir como o imposto deve ser considerado no cálculo do rendimento.

As opções disponíveis são:

Isento: utilizado quando a aplicação não possui retenção de imposto na regra configurada.
Imposto de renda regressivo: utilizado em aplicações cuja alíquota diminui conforme o período em que o dinheiro permanece aplicado.
Alíquota fixa: permite informar uma alíquota específica para o cálculo.

Configure esse campo conforme a regra da aplicação financeira utilizada na conta.

6. Rendimento das cauções guardadas na conta

Caso a conta financeira seja utilizada para guardar valores de Caução em dinheiro, essas cauções também seguem a regra de rendimento configurada na conta.

Nesse caso, o rendimento pertence ao inquilino.

O valor calculado é registrado diretamente no extrato da caução e passa a compor o saldo da garantia.

Não é necessário configurar uma regra de rendimento para cada contrato. A regra da conta é aplicada às cauções que estiverem guardadas nela.

7. Rendimento do saldo próprio da imobiliária

Além das cauções, uma conta pode possuir dinheiro pertencente à própria imobiliária.

Caso você queira que o sistema também registre o rendimento desse saldo, utilize a seção:

Rendimento do saldo próprio

Nesta configuração existem dois campos principais:

Rende a partir de: Informe a data a partir da qual o sistema deve começar a calcular o rendimento sobre o dinheiro pertencente à imobiliária.

Plano de contas: Selecione o plano de contas onde será registrada a receita proveniente dos rendimentos.

Importante: os campos Rende a partir de e Plano de contas trabalham em conjunto. Caso apenas um deles seja preenchido, o sistema solicita o preenchimento do outro antes da gravação.

8. Conta utilizada somente para cauções

Caso a conta seja utilizada exclusivamente para guardar valores pertencentes aos inquilinos, não é necessário configurar o rendimento do saldo próprio.

Nesse caso, deixe os campos:

Rende a partir de
Plano de contas

sem preenchimento. a conta continuará calculando normalmente o rendimento das cauções, porém não será gerada receita de juros para a imobiliária.

9. Conta com dinheiro da imobiliária e cauções

Uma mesma conta pode possuir simultaneamente:

Dinheiro pertencente à imobiliária;
Valores de caução pertencentes aos inquilinos.

Quando isso acontece, o sistema separa os valores antes de calcular os rendimentos.

O valor das cauções rende para os respectivos inquilinos.

Já o rendimento da imobiliária é calculado somente sobre o saldo próprio, ou seja, o saldo total da conta desconsiderando os valores que pertencem às cauções.

Dessa forma, o mesmo dinheiro não é considerado duas vezes no cálculo.

10. Como o rendimento é processado?

Depois que a conta estiver configurada, não é necessário registrar os rendimentos manualmente no dia a dia.

O sistema possui uma rotina automática que verifica as contas e calcula os valores devidos.

O processamento ocorre durante a madrugada.

Caso o rendimento de determinado período já tenha sido lançado, uma nova execução da rotina não realiza o mesmo crédito novamente.

11. Onde consultar os rendimentos?

O local onde o rendimento aparece depende de quem é o proprietário do dinheiro.

Saldo próprio da imobiliária: O rendimento é registrado no extrato da conta financeira, utilizando o plano de contas definido na configuração. O lançamento é criado como receita de rendimento de juros e não possui vínculo com contrato, imóvel ou pessoa.

Caução do inquilino: O rendimento é registrado diretamente no extrato da caução e passa a compor o saldo pertencente ao inquilino. Assim, em uma conta que possui saldo próprio e cauções, podem existir lançamentos de rendimento em dois locais diferentes.

12. Conta inativa

Contas inativas não recebem novos lançamentos automáticos de rendimento.

Caso uma conta seja inativada depois de a regra ter sido configurada, a configuração permanece salva, porém novos créditos deixam de ser realizados enquanto ela estiver inativa.

13. Perguntas Frequentes

1. Ativei o rendimento, mas nenhum valor foi lançado. O que devo verificar?
Confira se a conta está ativa, se a regra de rendimento está habilitada e se a cotação necessária já foi publicada. No caso do saldo próprio da imobiliária, verifique também se Rende a partir de e Plano de contas estão preenchidos.

2. O sistema movimenta ou investe o dinheiro no banco?
Não. O sistema apenas registra e reproduz o cálculo do rendimento. A aplicação e a movimentação real do dinheiro continuam sendo realizadas pela instituição financeira.

3. O rendimento da caução vira receita da imobiliária?
Não. O rendimento correspondente ao dinheiro da caução pertence ao inquilino e é registrado no extrato da garantia.
Somente o rendimento calculado sobre o saldo próprio da imobiliária é registrado como receita de juros.

4. Posso utilizar mais de 100% de um índice?
Sim. O sistema aceita, por exemplo, uma configuração de 110% do CDI, permitindo representar aplicações que rendem acima do índice de referência.

5. Por que o rendimento não foi creditado em um determinado dia?
Uma das possibilidades é a cotação do índice ainda não estar disponível para aquela data. Quando isso acontece, o sistema aguarda a publicação e pode realizar o lançamento posteriormente.

6. O valor calculado não corresponde ao valor apresentado pelo banco. O que devo conferir?
Revise a configuração da conta, principalmente: Índice utilizado; Percentual do índice; Taxa extra;
Periodicidade;

Imposto.

Como configurar os itens padrão dos contratos dentro da empresa financeira

As regras de comissão e itens do contrato são configurações que definem quais cobranças, repasses e comissões serão incluídos automaticamente nos contratos gerados pelo sistema. Com elas, você evita retrabalho e garante que cada contrato já saia com os valores e destinatários corretos desde o início.

No dia a dia, essa configuração é usada para padronizar os itens financeiros dos contratos, sejam eles de venda, locação ou outros tipos. Em vez de lançar manualmente cada comissão ou taxa, você define as regras uma vez e o sistema as aplica automaticamente sempre que as condições configuradas forem atendidas.

Essa configuração fica dentro do cadastro da empresa, na aba Financeiro. Qualquer alteração feita aqui afeta todos os contratos gerados por aquela empresa a partir do momento em que a regra for salva.

1. Navegação no módulo

Rotina: Configurações > Empresas > (selecione a empresa) > Financeiro > Regras de comissão e itens do contrato

Acima mostramos o caminho completo para acessar a configuração: a partir do menu Configurações, acesse Empresas, selecione a empresa desejada, abra a aba Financeiro e localize a seção de regras de comissão e itens do contrato.

2. Como funciona

Antes de tudo, primeiro você vai localizar a aba "Financeiro" dentro da Empresa financeira, conforme imagem abaixo:

Feito isto você estará nas configurações financeiras da empresa, para acessar a parte de comissão desça a tela até "Regras de Comissão e Itens do Contrato"

A tela Regras de Comissão e Itens do Contrato permite definir quais comissões e itens serão adicionados automaticamente aos contratos conforme regras configuradas pela empresa.

Nela, é possível visualizar as regras cadastradas, identificar quando cada regra se aplica, quem recebe e qual valor será utilizado. Para criar uma nova configuração, basta clicar em Cadastrar Regra.

Quando a opção Ativo estiver habilitada, o sistema passa a considerar essas regras na criação dos contratos. Os itens gerados automaticamente ainda podem ser alterados ou removidos posteriormente dentro do próprio contrato..

3. Criando uma nova regra

Na tela de Regras de Comissão e Itens do Contrato, você irá clicar em "Cadastrar Regra"

Você também pode clicar em "? Como funciona" e entender melhor como funciona por texto se achar melhorUma regra desativada não é excluída do sistema. Você pode reativá-la a qualquer momento sem precisar reconfigurá-la do zero.

Depois disto tudo, você vai estar na tela de cadastro da regra, nela você terá os seguintes campos:

3.1 O que é esta regra

Campo	Conceito
Descrição da Regra	Nome utilizado para identificar a regra cadastrada.
Tipo de Contrato	Define em quais tipos de contrato a regra poderá ser aplicada.

3.2 Quando aplicar

Nesta etapa são definidas as condições que o contrato deve atender para que a regra seja utilizada. Os campos deixados em branco não serão considerados como condição.

Campo	Conceito
Modo do Imóvel	Define o modo do imóvel necessário para aplicação da regra.
Imóvel Específico	Restringe a regra a um imóvel específico.
Condomínio / Lançamento	Define um condomínio ou lançamento específico para aplicação da regra.
Tipo de Venda	Define o tipo de venda em que a regra será aplicada.
Estágio de Imóvel	Define em qual estágio do imóvel a regra poderá ser utilizada.
Tipo de Imóvel	Define para quais tipos de imóvel a regra será válida.
Construtora	Restringe a aplicação da regra a uma construtora específica.
Faixa do Valor do Contrato	Define o valor mínimo e máximo do contrato para aplicação da regra.

3.3 O que o sistema vai criar no contrato

Nesta etapa é definido qual item será criado automaticamente quando o contrato atender às condições da regra.

Campo	Conceito
Tipo do Item	Define qual item será criado automaticamente no contrato.
Tipo do Valor	Define como o valor do item será calculado.
Porcentagem	Define o percentual utilizado para calcular o valor do item.
Calcular a Porcentagem da	Define qual valor será utilizado como base para o cálculo da porcentagem.

3.4 Concorrência com outras regras

Campo	Conceito
Grupo	Permite agrupar regras que funcionam como alternativas entre si. Quando mais de uma regra pertence ao mesmo grupo, o sistema utiliza a primeira que atender às condições do contrato. Regras sem grupo são aplicadas juntamente com as demais.

Ao criar uma regra, a configuração é dividida em etapas para facilitar o preenchimento. Primeiro, você identifica a regra e define em quais tipos de contrato ela poderá ser utilizada. Depois, informa as condições que determinam quando essa regra deve ser aplicada. Em seguida, configura qual item será criado automaticamente no contrato e como o valor será calculado. Por fim, é possível definir um grupo para organizar regras que funcionam como alternativas entre si, fazendo com que o sistema utilize a primeira regra do grupo que atender às condições configuradas..

4. Como funciona a concorrência entre as regras

A concorrência entre as regras define qual configuração será utilizada quando mais de uma regra puder ser aplicada ao mesmo contrato. Durante a criação do contrato, o sistema analisa as regras cadastradas, verifica quais atendem às condições configuradas e determina quais itens devem ser incluídos.

Cada regra define três pontos principais: quando será aplicada, o que será criado no contrato e quem receberá o valor ou comissão.

4.1 Grupo

O campo Grupo é utilizado para indicar quais regras são alternativas entre si. O nome do grupo é livre e serve apenas para organização interna e para que o sistema saiba quais regras devem competir entre si.

Regras com o mesmo grupo competem entre si.
Regras de grupos diferentes são analisadas separadamente e podem ser aplicadas ao mesmo contrato.
Regras sem grupo não participam da concorrência e são aplicadas sempre que suas condições forem atendidas.

Por exemplo, é possível utilizar um grupo chamado base-venda para definir o rateio principal da comissão e outro chamado premiacao para controlar regras de bonificação. Como pertencem a grupos diferentes, os resultados podem ser somados no mesmo contrato.

4.2 Faixas e prioridade das regras

Dentro de um mesmo grupo, as regras são organizadas em faixas de prioridade.

A faixa posicionada mais acima possui maior prioridade. Entretanto, ela somente será utilizada se suas condições forem atendidas pelo contrato.

Regras posicionadas na mesma faixa são aplicadas juntas. Isso permite, por exemplo, criar um rateio no qual uma regra destina 30% ao captador e outra destina 30% ao vendedor.

A ordem das faixas pode ser alterada arrastando as regras na listagem. Ao posicionar uma regra em uma nova faixa, ela passa a possuir uma prioridade diferente dentro daquele grupo.

4.3 Como o sistema escolhe a regra

O sistema considera apenas as regras cujas condições correspondem às informações do contrato.

Isso significa que uma regra não será utilizada apenas por estar na primeira faixa. Ela precisa primeiro atender às condições configuradas. Entre as regras válidas daquele grupo, o sistema utiliza a faixa de maior prioridade.

Exemplo:

Faixa	Quando se aplica	Quem recebe	Percentual
1ª	Condomínio: Éden	Diretor + Vendedor	50% + 25%
2ª	Imóvel de lançamento	Vendedor	50%
Última	Sem condição específica	Captador + Vendedor	30% + 30%

Com essa configuração, o resultado poderá variar conforme o contrato:

Situação do contrato	Resultado
Imóvel de terceiros	Captador 30% + Vendedor 30%, pois as faixas anteriores não atendem às condições.
Unidade em lançamento	Vendedor 50%, pois a segunda faixa atende às condições e possui prioridade sobre a regra geral.
Unidade no Éden	Diretor 50% + Vendedor 25%, pois a primeira faixa atende às condições e possui a maior prioridade.

4.4 Percentual da imobiliária

A participação da imobiliária não precisa ser cadastrada como uma linha de comissão. Ela corresponde ao percentual restante após a distribuição definida pelas regras.

Por exemplo, se uma faixa distribuir 30% para o captador e 30% para o vendedor, os 40% restantes ficam com a imobiliária.

Por esse motivo, a soma dos percentuais das regras aplicadas em uma mesma faixa não pode ultrapassar 100%.

4.5 Atenção ao configurar os grupos

Ao criar regras que devem substituir umas às outras, é importante informar o mesmo grupo.

Por exemplo, se existir uma regra geral de 30% para o captador + 30% para o vendedor e uma regra específica de 50% para imóveis de lançamento, ambas devem pertencer ao mesmo grupo caso sejam alternativas.

Se a regra de lançamento ficar sem grupo, ela não substituirá a regra geral. As duas poderão ser somadas, resultando em 110%, o que torna a distribuição inválida.

5. Configurando os itens do contrato

Dentro de cada regra, você define quais itens financeiros serão adicionados ao contrato quando as condições forem atendidas. Um item pode representar uma comissão, uma taxa administrativa, um repasse ou qualquer outro lançamento financeiro que deva constar no contrato.

Para cada item, você indica o tipo de cobrança, a forma de cálculo (valor fixo ou percentual) e quem é o destinatário daquele valor. Dessa forma, o sistema já sabe, no momento da geração do contrato, quanto cada parte receberá e de onde o valor será descontado.O destinatário precisa estar previamente cadastrado no sistema para que possa ser selecionado na regra. Caso não apareça na lista, verifique o cadastro correspondente antes de continuar.

Lembre-se sempre que um item de comissão de aluguel NÃO pode ser usado em uma regra de venda e vice-versa, por exemplo não posso usar o "Comissão para corretores" na venda e sim deverei usar o "Repasse de Comissão" ou "Comissão direta ao corretor".

6. Prioridade entre regras

Quando existem múltiplas regras cadastradas, o sistema utiliza uma ordem de prioridade para decidir qual delas aplicar. Regras com condições mais específicas costumam ter precedência sobre regras mais genéricas. É importante revisar a ordem das suas regras para garantir que o sistema escolha a correta para cada tipo de contrato.

Uma boa prática é criar regras gerais para os cenários mais comuns e regras específicas para os casos excepcionais, garantindo que cada contrato receba exatamente os itens configurados para aquela situação.

Se dois contratos com características semelhantes estiverem recebendo itens diferentes do esperado, revise a prioridade e as condições das regras cadastradas para identificar qual está sendo aplicada em cada caso.

7. Exemplos práticos de configuração

A seguir, dois exemplos que ilustram como configurar as regras na prática:

Exemplo 1: Comissão de venda para corretor
Você deseja que todo contrato de venda inclua automaticamente uma comissão de 6% destinada ao corretor responsável. Nesse caso, crie uma regra com a condição "tipo de contrato: venda", adicione um item do tipo "comissão" com percentual de 6% e selecione o corretor como destinatário. A partir daí, todo contrato de venda gerado pela empresa já terá esse item lançado automaticamente.

Exemplo 2: Taxa administrativa em locações
Para contratos de locação, você quer cobrar uma taxa administrativa mensal de 10% sobre o valor do aluguel, revertida para a imobiliária. Crie uma regra com a condição "tipo de contrato: locação", adicione um item do tipo "taxa administrativa" com percentual de 10% e selecione a empresa como destinatária. Todos os contratos de locação incluirão esse lançamento sem necessidade de inserção manual.

8. Perguntas frequentes

Uma regra configurada aqui afeta contratos que já foram criados?
Não. As regras são aplicadas no momento em que o contrato é gerado. Contratos já existentes não são alterados retroativamente pela criação ou edição de uma regra.

Posso ter regras diferentes para locação e para venda na mesma empresa?
Sim. Você pode cadastrar quantas regras forem necessárias e definir condições distintas para cada tipo de contrato. O sistema identificará automaticamente qual regra aplicar com base nas condições configuradas.

O que acontece se nenhuma regra tiver suas condições atendidas no momento da geração do contrato?
Nesse caso, o contrato será gerado sem os itens financeiros automáticos. Você precisará inserir os lançamentos manualmente ou revisar as condições das regras para cobrir aquele cenário.

Posso definir mais de um destinatário dentro de uma mesma regra?
Sim. Dentro de uma regra, você pode adicionar múltiplos itens, cada um com seu próprio destinatário. Assim, é possível dividir, por exemplo, uma comissão entre dois corretores ou lançar simultaneamente a comissão do corretor e a taxa da imobiliária no mesmo contrato.

Se eu desativar uma regra e reativá-la depois, preciso reconfigurá-la?
Não. Ao desativar uma regra, todas as configurações ficam preservadas no sistema. Ao reativar, ela volta a funcionar exatamente como estava configurada, sem necessidade de nenhum ajuste adicional.

Como configuro e utilizo a régua de cobrança do financeiro?

A régua de cobrança é uma funcionalidade do módulo financeiro que permite programar envios automáticos de avisos de cobrança para os seus clientes. Com ela, você define regras específicas para cada momento do ciclo de pagamento: antes do vencimento, no dia do vencimento ou após o vencimento.

No dia a dia, a régua elimina a necessidade de cobrar manualmente cada cliente. Você configura as regras uma vez e o sistema passa a disparar os avisos automaticamente, pelo canal de comunicação que você escolher, como WhatsApp Business ou e-mail.

A configuração é feita uma única vez nesta tela e vale para todas as cobranças geradas pelo financeiro. Para que os envios ocorram, a régua precisa estar ativada e pelo menos uma regra precisa estar com a situação "Ativo".

1. Navegação no módulo

Rotina: Financeiro > Configurações > Régua de Cobrança

2. Como funciona

Ao acessar a tela, você encontra a chave principal para ativar ou desativar a régua de cobrança e a lista com todas as regras já cadastradas, exibidas em ordem (1º, 2º, 3º e assim por diante). Cada regra mostra suas configurações de cobrança e de envio de forma resumida.

O sistema processa e envia os avisos programados todos os dias a partir das 9 horas da manhã. Portanto, qualquer regra ativa e dentro do critério de dias será disparada automaticamente nesse horário.

Se a chave "Ativar Régua de Cobrança" não estiver ativa, nada funciona no módulo.

Você pode ter várias regras ativas ao mesmo tempo. Por exemplo, uma regra para avisar 3 dias antes do vencimento via WhatsApp e outra para enviar um e-mail no próprio dia do vencimento.

3. Ativando a régua de cobrança

Antes de qualquer coisa, verifique se a chave "Ativar Régua de Cobrança, para o sistema enviar as cobranças automaticamente" está ligada. Sem essa ativação, nenhuma regra será processada, mesmo que estejam configuradas e com situação "Ativo".

Atenção: desativar essa chave suspende todos os envios automáticos imediatamente. Use com cuidado caso queira pausar temporariamente as cobranças.

4. Cadastrando uma nova regra

Clique no botão "Adicionar nova regra" para criar uma nova entrada na régua. Cada regra possui dois blocos de configuração: "Configurações da Cobrança" e "Configurações de Envio". Preencha os campos conforme a tabela abaixo.

Campo	Descrição	Obrigatório
Dias	Quantidade de dias em relação ao vencimento. O significado desse número depende da ação desejada: se for "Antes do Vencimento", o aviso é enviado X dias antes; se for "Depois do Vencimento", X dias após. No dia do vencimento, o campo é ignorado.	Sim
Ação desejada	Define o momento do disparo em relação ao vencimento. As opções disponíveis são: "Antes do Vencimento" (indicado com verde), "No dia do Vencimento" (indicado com amarelo) e "Depois do Vencimento" (indicado com vermelho).	Sim
Método de cobrança	Indica qual meio de pagamento será considerado para disparar o aviso. Exemplo: ApBank. A regra só é aplicada para cobranças geradas por esse método.	Sim
Registrado	Chave que indica se a cobrança é do tipo registrada. Ative quando o boleto emitido for registrado em banco. Isso pode influenciar no modelo da mensagem enviada ao cliente.	Não
Método de envio	Canal pelo qual o aviso será entregue ao cliente. As opções identificadas na tela são "WhatsApp Business" e "E-mail" ou Apre.Chat . A escolha deste campo determina quais campos adicionais aparecem na seção de envio.	Sim
Template de E-mail (se Escolher e-mail)	Visível somente quando o método de envio for "E-mail". Permite selecionar o modelo de mensagem que será enviado ao cliente. Exemplo: "Aviso de Fatura".	Sim (quando e-mail)
Anexar o boleto na mensagem	Visível somente quando o método de envio for "E-mail". Quando ativada, o boleto é anexado diretamente na mensagem enviada ao cliente, facilitando o pagamento sem que ele precise acessar outro canal.	Não
Ignorar fins de semana e feriados	Quando ativada, o sistema não envia avisos em sábados, domingos e feriados. O envio é postergado para o próximo dia útil. Recomendado para evitar comunicações em datas inapropriadas.	Não
Ignorar atendimento	Quando ativada, a regra ignora eventuais restrições de horário de atendimento configuradas no sistema, garantindo que o aviso seja processado independentemente dessas configurações.	Não
Situação (Ativo/Inativo)	Controla se esta regra específica está em funcionamento. Uma regra inativa não é processada pelo sistema, mesmo que a régua geral esteja ativada. Use para pausar uma regra sem precisar excluí-la.	Sim

Quando o método de envio for "E-mail", o campo "Modelo de e-mail" e a opção "Anexar o boleto na mensagem" ficam disponíveis. Para "WhatsApp Business", esses campos não aparecem.

Se você realizar o envio via Apre.chat, muda um pouco as configurações, são estas:

Campo	Para que serve	Obrigatório
Método de Envio	Define por qual canal a mensagem será enviada. No exemplo, está selecionado o Apre.Chat .	Sim
Conexão Apre.Chat	Define qual conexão do Apre.Chat será utilizada para realizar o envio da mensagem.	Sim, ao utilizar Apre.Chat
Template do Apre.Chat	Permite selecionar um modelo de mensagem previamente configurado para ser utilizado no envio.	Não
Delay	Define o intervalo de tempo que o sistema deverá aguardar antes de realizar o envio. No exemplo, de 30 segundos a 1 minuto .	Sim

É recomendável usar o delay no envio por conta de possibilidade de restrição ou até mesmo bloqueio na conta.

5. Visualizando e gerenciando as regras cadastradas

Após salvar, todas as regras ficam listadas em ordem sequencial (1º, 2º, 3º...). Você pode verificar rapidamente a ação de cada regra pela cor indicativa: verde para antes do vencimento, amarelo para no dia do vencimento e vermelho para depois do vencimento. Cada regra também exibe se está "Ativo" ou "Inativo".

Para alterar qualquer configuração, edite diretamente os campos na regra desejada e clique em "Gravar Informações" ao final da página para salvar todas as alterações de uma só vez.

Boa prática: organize as regras em sequência lógica. Comece pelos avisos mais antecipados (ex: 7 dias antes) e vá avançando até os avisos de atraso. Isso facilita a leitura e a manutenção da régua.

Perigo: clicar em "Gravar Informações" salva todas as regras da página ao mesmo tempo. Certifique-se de que todas estão corretas antes de confirmar.

Você pode alterar a ordem as regras somente movendo elas para cima e para baixo com mouse.

6. Perguntas frequentes

1. A régua está ativa, mas os avisos não estão sendo enviados. O que pode estar errado?
Verifique dois pontos: primeiro, se a chave principal "Ativar Régua de Cobrança" está ligada; segundo, se pelo menos uma das regras cadastradas está com a situação "Ativo". Também confirme se o campo "Dias" e a "Ação desejada" estão configurados corretamente para o momento atual das cobranças.

2. Posso ter regras com o mesmo número de dias, mas com canais de envio diferentes?
Sim. Você pode criar, por exemplo, uma regra para enviar uma mensagem no WhatsApp Business 3 dias antes do vencimento e outra regra para enviar um e-mail também 3 dias antes. Ambas funcionarão de forma independente, e o cliente receberá os dois avisos.

3. O que acontece com um aviso programado para sábado quando a opção "Ignorar fins de semana e feriados" está ativa?
O sistema posterga o envio para o próximo dia útil, ou seja, a segunda-feira seguinte (ou terça, se houver feriado). O aviso não é cancelado, apenas reagendado para o próximo dia em que o sistema possa processar o envio.

4. É possível anexar o boleto quando o envio é feito pelo WhatsApp Business?
Não. A opção de anexar o boleto à mensagem está disponível somente quando o método de envio selecionado for "E-mail". Para envios via WhatsApp Business, essa opção não aparece na configuração da regra.

Como funciona os métodos de cobrança?

Os métodos de cobrança definem como o sistema vai gerar e processar as cobranças financeiras dos seus clientes. Cada método está vinculado a uma conta financeira e determina o tipo de cobrança utilizado, como boleto bancário, PIX ou integração com o ApBank.

No dia a dia, você usa esta configuração para cadastrar e gerenciar as formas de cobrança disponíveis na sua imobiliária. Sem um método de cobrança configurado corretamente, o sistema não consegue gerar boletos nem cobranças via PIX de forma automatizada.

Esta rotina fica dentro das configurações financeiras e é utilizada em conjunto com as contas financeiras já cadastradas. Os métodos aqui configurados ficam disponíveis para uso em contratos, faturas e demais rotinas do módulo financeiro.

1. Navegação no módulo

Rotina: Financeiro > Configurações > Métodos de Cobrança

2. Como funciona

Ao acesar o módulo, você vê a lista de todos os métodos de cobrança cadastrados. Cada linha exibe o tipo de cobrança, a conta financeira vinculada e a descrição do método. Você pode filtrar os registros por conta e por situação (ativo ou inativo) antes de buscar. As opções disponíveis na tela são: acessar as contas financeiras, buscar, cadastrar um novo método ou remover um existente.

Use o filtro "Ativo: Sim" para visualizar apenas os métodos em uso e evitar cadastrar duplicatas de métodos que já existem.

3. Cadastrando um novo método de cobrança

Clique em Cadastrar para abrir o formulário de criação. Os campos exibidos variam conforme o tipo de cobrança selecionado. Por exemplo, ao escolher boleto bancário, o sistema solicita informações como carteira, convênio e layout CNAB. Ao escolher PIX, os campos mudam para tipo de chave e chave PIX. Preencha com atenção, pois esses dados são enviados diretamente ao banco para geração das cobranças.

3.1 Conta Normal - Corrente e PIX

Os campos obrigatórios variam conforme o tipo de cobrança escolhido. Selecione o tipo correto antes de preencher os demais campos para garantir que todos os campos necessários apareçam na tela.

3..2 Boleto Externo - Remessa e Retorno Bancário

Campo	Descrição	Obrigatório
Tipo de conta	Define a modalidade de cobrança: boleto bancário, PIX ou ApBank. A escolha aqui determina quais outros campos serão exibidos no formulário.	Sim
Descrição do método de cobrança	Nome de identificação do método. Aparece na listagem e nos demais módulos financeiros onde o método for utilizado. Use um nome claro, como "Inter Apresenta.me - Boleto".	Sim
Lançar a tarifa bancária da cobrança como despesa na fatura	Quando ativado, o sistema registra automaticamente a tarifa cobrada pelo banco no momento da emissão do boleto como uma despesa na fatura do cliente.	Não
Lançar a tarifa de negativação como despesa na fatura	Quando ativado, o custo de protesto ou negativação do título é lançado como despesa na fatura, facilitando o controle financeiro.	Não
Cancelar boleto após dias vencido	Número de dias após o vencimento para que o sistema cancele automaticamente o boleto junto ao banco. Útil para evitar pagamentos de boletos muito antigos.	Sim
Tipo de Chave	Categoria da chave PIX utilizada para recebimento: CPF, CNPJ, e-mail, telefone ou chave aleatória. Exibido apenas quando o tipo de cobrança for PIX.	Sim (PIX)
Chave PIX	Valor da chave PIX cadastrada na conta. Deve corresponder ao tipo de chave selecionado acima. Exibido apenas quando o tipo de cobrança for PIX.	Sim (PIX)
Nome do Recebedor	Nome que aparecerá para o pagador na tela de confirmação do PIX. Exibido apenas quando o tipo de cobrança for PIX.	Sim (PIX)
Pré-identificador	Código opcional que pode ser adicionado antes do identificador da cobrança PIX, facilitando a conciliação interna de pagamentos.	Não
Ocultar chave PIX manual na tela de pagamento	Quando ativado, a chave PIX não é exibida na tela de pagamento do cliente, permitindo o pagamento apenas pelo QR Code gerado.	Não
Layout CNAB	Formato do arquivo de remessa bancária utilizado pelo banco. Normalmente CNAB 240 ou CNAB 400. Consulte seu banco para confirmar o layout correto. Exibido apenas para boleto bancário.	Sim (Boleto)
Carteira	Código da carteira de cobrança registrada no banco. Informe conforme o contrato de cobrança firmado com a instituição financeira.	Sim (Boleto)
Código do cliente	Código de identificação da sua empresa junto ao banco, fornecido no momento da adesão ao serviço de cobrança bancária.	Sim (Boleto)
Posto Beneficiário	Número do posto ou agência beneficiária, conforme contrato bancário. Obrigatório em alguns bancos para validação da remessa.	Sim (Boleto)
Convênio	Número do convênio de cobrança firmado com o banco. Utilizado para identificar sua empresa na geração dos boletos.	Sim (Boleto)
Variação da carteira	Subcódigo da carteira quando o banco utiliza variações. Verifique com a sua instituição financeira se este campo é necessário.	Não
Nosso número: início da faixa	Número inicial da faixa de identificação dos boletos gerados. Define o intervalo de numeração dos títulos junto ao banco.	Não
Nosso número: fim da faixa	Número final da faixa de identificação dos boletos. Define o limite superior do intervalo de numeração dos títulos.	Não
Linha de instruções para boleto	Texto que aparece no campo de instruções do boleto impresso, como informações sobre multa, juros ou local de pagamento.	Não
Ativo	Define se o método está disponível para uso nos módulos financeiros. Métodos inativos não aparecem como opção na geração de cobranças.	Não

As informações de convênio, carteira e código do cliente são fornecidas pelo seu banco no momento da contratação do serviço de cobrança. Tenha esses dados em mãos antes de iniciar o cadastro.

4. Visualizando o cadastro completo

A parte inferior do formulário exibe os campos específicos do tipo de cobrança escolhido, como as configurações de CNAB para boleto ou as opções de chave para PIX. Role a tela para verificar se todos os campos obrigatórios foram preenchidos antes de salvar.

Certifique-se de revisar todos os campos antes de salvar. Erros nas configurações bancárias, como convênio ou carteira incorretos, podem causar falhas na geração dos boletos e rejeição dos arquivos de remessa pelo banco.

5. Resultado após o cadastro

Após salvar, o novo método aparece na listagem com o tipo de cobrança, a conta financeira vinculada e a descrição informada. Você pode editar ou remover qualquer método diretamente pela listagem. Para editar, clique no registro. Para remover, selecione o registro e clique em Remover.

A remoção de um método de cobrança é definitiva. Se o método estiver vinculado a cobranças ativas, pode causar inconsistências. Antes de remover, desative o método pelo campo "Ativo" e verifique se não há cobranças em aberto associadas a ele.

6. Perguntas frequentes

1. Posso ter mais de um método de cobrança para o mesmo banco?
Sim. Você pode cadastrar mais de um método vinculado à mesma conta financeira, desde que cada um tenha uma descrição diferente. Isso é útil quando você opera com carteiras distintas dentro do mesmo banco.

2. O que acontece se eu desativar um método de cobrança que está em uso?
O método deixa de aparecer como opção para novas cobranças. Cobranças já geradas com esse método não são afetadas. Por isso, recomenda-se desativar o método antes de removê-lo definitivamente.

3. Os campos de convênio e carteira são os mesmos para todos os bancos?
Não. Cada banco tem suas próprias nomenclaturas e formatos para esses dados. As informações corretas são fornecidas pelo banco no contrato de adesão ao serviço de cobrança. Em caso de dúvida, consulte o gerente da sua conta bancária.

4. A opção "Cancelar boleto após dias vencido" cancela o boleto automaticamente no banco?
Sim. Quando esse campo está preenchido, o sistema envia a instrução de cancelamento ao banco após o número de dias definido. O boleto deixa de ser pagável na rede bancária. Defina um prazo adequado para evitar que clientes tentem pagar boletos antigos.