# Configurações Gerais
# Configurações Gerais do Financeiro
A aba **Geral** reúne configurações que definem padrões utilizados pelo Financeiro quando nenhuma informação específica é escolhida durante a criação dos lançamentos.
Essas definições influenciam principalmente a classificação dos lançamentos, o envio de documentos financeiros, as receitas consideradas nos relatórios e algumas regras aplicadas aos contratos.
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##### **Navegação no Módulo**
[](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/geral.gif)
**Rotina:** Configurações > **Financeiro** > aba **Geral**
Após realizar as configurações, utilize **Gravar Informações** para salvar as alterações.
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##### **Configurar os Planos de Contas padrão**
[](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/pnXimage.png)
Os Planos de Contas padrão são utilizados quando determinada movimentação não possui uma classificação específica definida.
| Campo
| Descrição
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|---|
| **Conta Corrente — Proprietário**
| Define o Plano de Contas utilizado como padrão nas movimentações da conta corrente do proprietário.
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| **Conta Corrente — Inquilino**
| Define o Plano de Contas padrão para movimentações relacionadas à conta corrente do inquilino.
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| **Conta Corrente — Usuário**
| Define o Plano de Contas padrão utilizado nas movimentações relacionadas ao usuário do sistema.
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| **Transferências**
| Define o Plano de Contas utilizado como padrão nas transferências entre contas.
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**Atenção:** O preenchimento correto desses campos ajuda a manter os lançamentos classificados e facilita a leitura dos relatórios financeiros por Plano de Contas.
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##### **Obrigar Plano de Contas em lançamentos com imóvel**
[](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/L0Cimage.png)
É possível restringir quais Planos de Contas poderão ser utilizados quando um lançamento avulso possuir um imóvel vinculado.
| Campo ou opção
| Descrição
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|---|
| **Obrigar seleção de Plano de Contas quando informado um imóvel em Lançamentos Avulsos**
| Faz com que o sistema exija uma classificação específica sempre que um imóvel for informado no lançamento.
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| **Planos de Contas que podem vincular a algum imóvel**
| Define quais Planos de Contas estarão disponíveis para lançamentos que possuam imóvel vinculado.
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Essa configuração pode ser utilizada para evitar que despesas relacionadas a imóveis sejam classificadas em Planos de Contas inadequados.
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##### **Definir os dados utilizados no envio de faturas e recibos**
[](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/R3Limage.png)
| Opção
| Descrição
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|---|
| **Utilizar os dados da imobiliária para enviar faturas ou recibos**
| Quando ativada, utiliza os dados da imobiliária nos envios. Quando desativada, o envio utiliza os dados do usuário logado.
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Essa configuração pode ser definida conforme a forma de comunicação utilizada pela imobiliária, permitindo centralizar os envios ou utilizar os dados de cada usuário responsável.
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##### **Bloquear a exclusão de faturas divididas**
[](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/zopimage.png)
| Opção
| Descrição
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|---|
| **Bloquear a exclusão de faturas divididas**
| Impede a exclusão de faturas que tenham sido geradas a partir de uma divisão.
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Esse bloqueio pode ser utilizado para preservar o histórico de parcelamentos e negociações realizados com os clientes.
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##### **Definir as receitas da imobiliária**
[](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/wezimage.png)
Os campos de receita determinam quais Planos de Contas serão considerados como receita da imobiliária nos respectivos relatórios.
| Campo
| Descrição
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|---|
| **Receita — Locação**
| Define os Planos de Contas considerados como receita da imobiliária nas operações de locação.
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| **Receita — Venda**
| Define os Planos de Contas considerados como receita nas operações de venda.
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| **Receita — Assinatura**
| Define as configurações relacionadas às receitas dos contratos de assinatura.
|
Essas definições ajudam a separar valores que representam efetivamente uma receita da imobiliária daqueles que apenas transitam pelo Financeiro, como valores destinados aos proprietários.
**Atenção:** Nos contratos de **Assinatura**, o sistema considera os itens faturáveis do contrato conforme a regra utilizada pelo módulo, podendo apresentar comportamento diferente das receitas de Locação e Venda.
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##### **Configurar a multa de rescisão dos contratos de assinatura**
[](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/Mcaimage.png)
Também podem ser definidos os percentuais utilizados no cálculo da multa de rescisão dos contratos de assinatura.
| Campo
| Descrição
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|---|
| **Multa dentro da fidelidade**
| Define o percentual aplicado sobre as mensalidades restantes quando a rescisão ocorre dentro do período de fidelidade.
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| **Multa com desconto comercial**
| Define o percentual utilizado quando o contrato possui desconto comercial concedido em razão da fidelidade.
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Essas configurações são utilizadas pelo sistema no cálculo da rescisão conforme as condições do contrato.
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##### **Perguntas frequentes**
➜ **Os lançamentos estão sendo criados sem Plano de Contas.** Confira os Planos de Contas padrão configurados para proprietário, inquilino, usuário e transferências.
➜ **Alterei um Plano de Contas padrão, mas os lançamentos antigos não mudaram.** A configuração é utilizada como padrão para novos lançamentos. Registros já existentes não são alterados automaticamente.
➜ **O e-mail da cobrança está sendo enviado com os dados do usuário.** Ative **Utilizar os dados da imobiliária para enviar faturas ou recibos** para utilizar os dados institucionais.
➜ **O relatório de resultado não apresenta a receita esperada.** Confira as configurações de **Receita — Locação**, **Receita — Venda** e **Receita — Assinatura**.
➜ **A receita de Assinatura está diferente das demais operações.** O módulo de Assinatura possui uma regra própria para considerar os itens faturáveis do contrato.
➜ **Quero impedir a exclusão de faturas que foram parceladas.** Ative **Bloquear a exclusão de faturas divididas**.
# Configurações de contratos no financeiro
A aba **Contratos** reúne os padrões financeiros utilizados na criação de novos contratos.
Nela são definidas configurações como referência automática, empresa e conta padrão, itens financeiros utilizados em aluguel e comissão, regras de rescisão, reajuste, desconto de pontualidade e contratos de temporada.
Essas configurações funcionam como valores padrão para novos contratos e influenciam diretamente a geração das faturas, lançamentos e repasses.
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##### **Navegação no Módulo**
[](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/contratos.gif)
**Rotina:** Configurações > **Financeiro** > aba **Contratos**
Após realizar as configurações, utilize **Gravar Informações** para salvar as alterações.
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##### **Configurar a referência automática nos contratos**
[](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/70Fimage.png)
A referência automática permite gerar um código sequencial para os contratos que forem cadastrados sem uma referência informada manualmente.
| Campo ou opção
| Descrição
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|---|
| **Gerar referência automática para contratos**
| Ativa a geração automática de referências para contratos criados sem um código informado manualmente.
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| **Prefixo padrão**
| Define o texto utilizado antes da numeração automática, como **CTR0001**. O preenchimento é obrigatório quando a referência automática estiver ativa.
|
| **Tamanho do Incremento**
| Define a quantidade mínima de dígitos da numeração, completando o valor com zeros à esquerda quando necessário.
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Também é possível criar regras específicas conforme o **Tipo de Contrato**.
| Campo
| Descrição
|
|---|
| **Tipo de Contrato**
| Define para quais tipos de contrato aquela regra será utilizada. É possível selecionar mais de um tipo.
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| **Prefixo**
| Define um prefixo específico para os contratos da regra, como LOC0001 ou VEN0001.
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| **Tamanho do Incremento**
| Define o tamanho mínimo da numeração utilizada pela regra.
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Por exemplo, contratos de locação podem utilizar referências como **LOC0001**, enquanto contratos de venda utilizam **VEN0001**. A configuração padrão pode continuar sendo utilizada para os demais tipos.
**Atenção:** A referência automática é aplicada somente quando o contrato é criado sem uma referência informada manualmente.
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##### **Configurar os padrões da locação mensal**
[](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/N3pimage.png)
Esses campos definem os padrões financeiros utilizados nos contratos de locação mensal.
| Campo ou opção
| Descrição
|
|---|
| **Empresa**
| Define a empresa financeira utilizada como padrão no contrato.
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| **Conta**
| Define a conta financeira padrão utilizada para as movimentações do contrato.
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| **Aluguel (Proprietário)**
| Define o item financeiro utilizado para representar o valor do aluguel destinado ao proprietário.
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| **Comissão (Imobiliária)**
| Define o item financeiro utilizado para representar a comissão ou taxa de administração da imobiliária.
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| **Primeira Comissão (Imobiliária)**
| Define o item financeiro utilizado para a comissão inicial ou taxa de intermediação do contrato.
|
| **Usar Endereço do Imóvel para Registro de Boletos**
| Faz com que o endereço do imóvel seja utilizado no registro do boleto em vez do endereço do inquilino.
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**Atenção:** Os **Itens Financeiros** definem como os valores serão distribuídos e classificados. Uma configuração incorreta pode afetar lançamentos, comissões e repasses gerados posteriormente.
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##### **Configurar os padrões da locação por temporada**
[](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/Zxeimage.png)
Os contratos de temporada possuem configurações próprias para suas movimentações e reservas.
| Campo ou opção
| Descrição
|
|---|
| **Empresa**
| Define a empresa financeira padrão utilizada nos contratos de temporada.
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| **Conta**
| Define a conta financeira que receberá as movimentações.
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| **Aluguel (Proprietário)**
| Define o item financeiro utilizado para o valor destinado ao proprietário.
|
| **Comissão (Imobiliária)**
| Define o item financeiro utilizado para a comissão da imobiliária.
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| **Taxa de Serviço (Imobiliária)**
| Define o item financeiro utilizado para a taxa de serviço cobrada na locação.
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| **Percentual do Sinal**
| Define qual percentual do valor total será cobrado como sinal da reserva.
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| **Prazo de Reserva**
| Define por quantos dias a reserva poderá permanecer aguardando aprovação.
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| **Liberar reserva direta no site**
| Permite que o cliente realize a reserva diretamente pelo site ou Central do Cliente.
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| **Usar Endereço do Imóvel para Registro de Boletos**
| Utiliza o endereço do imóvel para o registro das cobranças.
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**Atenção:** Quando o **Prazo de Reserva** é ultrapassado sem aprovação, o contrato de temporada pode ser cancelado automaticamente.
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##### **Configurar a rescisão dos contratos**
[](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/La0image.png)
As configurações de rescisão determinam quais classificações serão utilizadas de acordo com quem solicita o encerramento do contrato.
| Campo
| Descrição
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|---|
| **Plano de Contas de Comissão**
| Define o Plano de Contas utilizado para gerar a comissão quando a rescisão é solicitada pelo proprietário.
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| **Item de Multa de Rescisão**
| Define o item financeiro utilizado para gerar a cobrança de multa quando a rescisão é solicitada pelo inquilino.
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Dessa forma, o sistema pode aplicar tratamentos diferentes conforme o responsável pela solicitação da rescisão.
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##### **Configurar os modelos utilizados no reajuste**
[](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/Dyximage.png)
Os modelos configurados ficam disponíveis como padrão durante o processo de reajuste do contrato.
| Campo
| Descrição
|
|---|
| **Modelo de e-mail ao inquilino**
| Define o modelo utilizado para comunicar o reajuste ao inquilino.
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| **Modelo de e-mail ao proprietário**
| Define o modelo utilizado para comunicar o reajuste ao proprietário.
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Esses modelos ficam previamente selecionados no processo de reajuste, facilitando o envio das comunicações.
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##### **Configurar o desconto de pontualidade**
[](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/aGqimage.png)
Os itens de desconto definem como o valor concedido será tratado conforme quem absorve o desconto.
| Campo
| Descrição
|
|---|
| **Desconto retido pela imobiliária**
| Define o item utilizado quando o valor do desconto permanece com a imobiliária.
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| **Desconto em faturas avulsas**
| Define o item utilizado quando o desconto concedido em uma fatura avulsa é assumido pela imobiliária.
|
| **Desconto em faturas de locação**
| Define o item utilizado para os descontos aplicados às faturas de locação, conforme quem deverá absorver o valor.
|
**Atenção:** Apesar de estarem relacionados ao desconto de pontualidade, esses campos representam **fluxos financeiros diferentes**. A configuração do contrato determina quem será responsável por absorver o desconto.
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##### **Configurar multas e comissões adicionais**
[](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/rgzimage.png)
Também é possível definir itens financeiros padrão para acréscimos e comissões extras.
| Campo
| Descrição
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|---|
| **Item Padrão — Multas/Juros/Mora**
| Define o item financeiro utilizado nos valores acrescentados às faturas por atraso. O preenchimento é obrigatório.
|
| **Item Padrão — Comissões Adicionais**
| Define o item utilizado para registrar comissões adicionais, quando aplicável.
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##### **Perguntas frequentes**
➜ **Os contratos estão sendo criados sem referência.** Ative **Gerar referência automática para contratos** e configure o prefixo e o tamanho do incremento.
➜ **Quero utilizar referências diferentes para locação e venda.** Crie regras específicas por **Tipo de Contrato**, definindo um prefixo para cada situação.
➜ **O repasse ao proprietário foi gerado incorretamente.** Confira principalmente os itens configurados em **Aluguel (Proprietário)** e **Comissão (Imobiliária)**.
➜ **O contrato de temporada foi cancelado automaticamente.** Verifique o **Prazo de Reserva**. Quando o prazo configurado é ultrapassado sem aprovação, o contrato pode ser cancelado.
➜ **A rescisão não gerou a cobrança esperada.** Confira quem foi informado como solicitante. O sistema utiliza configurações diferentes para rescisões solicitadas pelo proprietário e pelo inquilino.
➜ **O desconto de pontualidade foi descontado da parte errada.** Confira no contrato quem deve absorver o desconto e revise os itens configurados nesta aba para cada situação.
➜ **Alterei os padrões, mas os contratos antigos continuam com as configurações anteriores.** Essas definições são utilizadas como padrão para novos contratos. Para registros já existentes, utilize os recursos de alteração disponíveis na listagem de contratos.
# Como configurar a central do cliente no financeiro
A aba **Central do Cliente** reúne as configurações que definem o acesso de inquilinos e proprietários à área restrita do site.
Nela é possível controlar quais informações ficarão disponíveis para cada perfil, como recibos, demonstrativos, cobranças, informações de inadimplência e comunicados.
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##### **Navegação no Módulo**
[](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/centraldocliente.gif)
**Rotina:** Configurações > **Financeiro** > aba **Central do Cliente**
Após realizar as configurações, utilize **Gravar Informações** para salvar as alterações.
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##### **Ativar a Central do Cliente**
[](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/Valimage.png)
| Opção
| Descrição
|
|---|
| **Utilizar a Central do Cliente**
| Ativa a área restrita destinada aos clientes e disponibiliza o respectivo acesso nos menus do site.
|
Quando essa opção estiver desativada, inquilinos e proprietários não terão acesso à Central do Cliente.
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##### **Configurar os recibos disponíveis**
[](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/y2fimage.png)
É possível definir quais tipos e modelos de recibo ficarão disponíveis para cada perfil.
| Campo ou opção
| Descrição
|
|---|
| **Recibo para clientes**
| Permite que inquilinos gerem recibos referentes às faturas pagas pela Central do Cliente.
|
| **Modelos de Recibos habilitados para o cliente utilizar**
| Define quais modelos poderão ser utilizados pelos clientes na geração dos recibos.
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| **Recibo para proprietário**
| Permite que proprietários gerem recibos relacionados aos repasses recebidos.
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| **Modelos de Recibos para repasse**
| Define quais modelos de recibo de repasse ficarão disponíveis para o proprietário.
|
**Atenção:** Os campos de modelos permitem selecionar várias opções. Somente os modelos definidos nessa configuração serão disponibilizados para utilização na Central do Cliente.
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##### **Configurar o Demonstrativo de Imposto de Renda**
[](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/zFUimage.png)
As configurações do demonstrativo determinam a partir de quando ele ficará disponível e quais informações poderão ser ocultadas.
| Campo ou opção
| Descrição
|
|---|
| **Ano inicial**
| Define a partir de qual ano os demonstrativos ficarão disponíveis na Central do Cliente.
|
| **Esconder valor de comissão no IR do inquilino**
| Oculta do demonstrativo do inquilino os valores relacionados à comissão da imobiliária.
|
| **Esconder informações do proprietário no IR do inquilino**
| Oculta do demonstrativo do inquilino os dados relacionados ao proprietário.
|
Essas opções permitem disponibilizar o demonstrativo ao cliente sem necessariamente apresentar todas as informações envolvidas na operação.
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##### **Definir o que o proprietário pode visualizar**
[](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/Ofximage.png)
Também é possível controlar quais informações relacionadas à locação serão exibidas para o proprietário.
| Opção
| Descrição
|
|---|
| **Exibir pagamentos em atraso do locatário para o proprietário**
| Permite que o proprietário consulte faturas vencidas e ainda não pagas dos contratos relacionados aos seus imóveis.
|
| **Exibir Cobranças de Locação para o proprietário**
| Disponibiliza ao proprietário a área com as cobranças de locação dos seus imóveis. Quando desativada, essa opção deixa de aparecer no menu.
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Essas configurações permitem adaptar a Central do Cliente conforme a forma de operação da imobiliária e o nível de informação que será disponibilizado ao proprietário.
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##### **Configurar comunicados aos clientes**
A Central do Cliente permite publicar vários comunicados ao mesmo tempo. Cada comunicado tem o seu título, o seu texto, o público que vê e, se você quiser, uma data para sair do ar.
| Campo ou opção
| Descrição
|
|---|
| **Adicionar comunicado**
| Cria um novo comunicado, já aberto para edição.
|
| **Título**
| Aparece em destaque no aviso da Central. Obrigatório.
|
| **Mostrar até**
| Opcional. O comunicado sai da Central sozinho no dia seguinte a essa data. Vazio, fica até você retirar.
|
| **Texto do comunicado**
| Aceita negrito, itálico, sublinhado, listas e links. Imagem, tabela, cor e tamanho de fonte não são aceitos pela Central.
|
| **Quem vê**
| **Inquilinos**, **Proprietários** e **Demais clientes** (comprador, fiador, quem só tem proposta ou documento). Marque pelo menos um. Cada cliente vê só os comunicados do seu público.
|
| **Abrir em janela ao entrar**
| Mostra o comunicado numa janela no primeiro acesso, uma vez por texto. Se você mudar o texto, a janela abre de novo. Vários comunicados abrem juntos numa janela só.
|
| **Fixar no topo**
| O cliente não consegue fechar o aviso. Use para o que precisa ficar sempre à vista, como alerta de golpe.
|
| **Excluir comunicado**
| Pede confirmação. O comunicado sai da Central quando você clicar em **Gravar Informações**.
|
Para mudar a ordem em que os comunicados aparecem, arraste o cartão pela alça à esquerda do título. O cabeçalho de cada cartão resume o público, se está fixado, se abre ao entrar e até quando vale; um comunicado vencido aparece como “Encerrado em …”.
Sem nenhum público marcado, o cartão mostra “Falta escolher quem vê” e as configurações não são gravadas.
Na Central, os comunicados aparecem no topo da tela. Texto longo aparece cortado, com **Ler mais**. O cliente pode fechar cada aviso que não está fixado; no menu da Central, o item **Avisos** reabre todos os comunicados em vigor, inclusive os que ele já fechou.
Esse recurso pode ser utilizado para avisos gerais, mudanças de atendimento, orientações financeiras, períodos de plantão, feriados ou alertas de golpe.
**Atenção:** Alterar o texto de um comunicado faz com que ele seja considerado novo e volte a ser apresentado a quem já tinha fechado o aviso.
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##### **Fale com a imobiliária**
Mostra no topo da Central do Cliente, e no menu em Atendimentos, o botão **Fale com a imobiliária**. Ele abre um painel com os canais de atendimento que você escolher.
| Campo ou opção
| Descrição
|
|---|
| **Mostrar o botão Fale com a imobiliária na Central**
| Liga o botão e mostra a lista de canais. Ao lado de cada canal aparece o dado que o cliente vai ver, ou “Não cadastrado em Configurações Gerais”.
|
| **WhatsApp**
| Os telefones de Configurações Gerais com a operadora WhatsApp ou WhatsApp de Locações. Abre a conversa numa nova aba.
|
| **Telefone**
| Aparece como **Ligar**, com o primeiro telefone de Configurações Gerais que não é só WhatsApp.
|
| **E-mail**
| O e-mail de Configurações Gerais.
|
| **Abrir atendimento**
| Leva o cliente ao registro de um chamado pela própria Central. Só aparece se o seu plano tiver atendimentos.
|
| **Horário de atendimento**
| O horário cadastrado em Configurações Gerais, mostrado no fim do painel.
|
| **Chat online**
| Com ele marcado, preencha **Link do chat** (começando com https://) e, se quiser, **Nome no botão** (padrão “Chat online”). O link abre numa nova aba.
|
Por segurança, a Central não aceita código ou script de chat de outra empresa: só o link direto do chat. Um link que não comece com https:// é recusado com a mensagem “Link do chat: use um link que comece com https://”.
Se nenhum canal marcado tiver dado cadastrado, o botão não aparece na Central.
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##### **Perguntas frequentes**
➜ **O cliente não encontra a área restrita no site.** Verifique se a opção **Utilizar a Central do Cliente** está ativada.
➜ **O inquilino não consegue gerar recibos.** Ative **Recibo para clientes** e selecione pelo menos um modelo em **Modelos de Recibos habilitados para o cliente utilizar**.
➜ **Um modelo de recibo interno está aparecendo para o cliente.** Remova esse modelo da lista de modelos habilitados para utilização na Central do Cliente.
➜ **O inquilino está visualizando a comissão da imobiliária no demonstrativo de IR.** Ative **Esconder valor de comissão no IR do inquilino**.
➜ **Quero ocultar as informações do proprietário no demonstrativo do inquilino.** Ative **Esconder informações do proprietário no IR do inquilino**.
➜ **O proprietário está visualizando atrasos do inquilino e não quero disponibilizar essa informação.** Desative **Exibir pagamentos em atraso do locatário para o proprietário**.
➜ **A área de cobranças desapareceu do menu do proprietário.** Verifique se **Exibir Cobranças de Locação para o proprietário** está ativada.
➜ **Preciso enviar um aviso geral para os clientes.** Clique em **Adicionar comunicado**, escolha quem vê e, quando necessário, ative **Abrir em janela ao entrar**.
➜ **O comunicado não aparece novamente para quem já o fechou.** O cliente pode reabrir todos os avisos pelo item **Avisos** do menu da Central. A janela ao entrar só volta quando o texto muda.
➜ **O cliente não vê o comunicado.** Confira se o público dele está marcado em **Quem vê** e se a data em **Mostrar até** não passou.
➜ **O cliente não consegue fechar o aviso.** O comunicado está com **Fixar no topo** ativado.
➜ **O botão Fale com a imobiliária não aparece.** Ative **Mostrar o botão Fale com a imobiliária na Central** e confira se os canais marcados têm dado em Configurações Gerais.
➜ **O WhatsApp não aparece no Fale com a imobiliária.** Em Configurações Gerais, o telefone precisa estar com a operadora WhatsApp ou WhatsApp de Locações.
# Configurações gerais do ApBank no financeiro
A aba **ApBank** reúne configurações automáticas relacionadas à Conta Digital, principalmente para **reserva de saldo** e **negativação automática de faturas em atraso**.
Essas definições afetam diretamente o saldo disponível da conta e os processos de cobrança, por isso devem ser configuradas conforme a rotina financeira da imobiliária.
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##### **Navegação no Módulo**
[](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/apbank.gif)
**Rotina:** Configurações > **Financeiro** > aba **ApBank**
Após realizar as configurações, utilize **Gravar Informações** para salvar as alterações.
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##### **Reservar saldo para pagamentos de contas**
[](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/5RNimage.png)
A reserva de saldo impede que valores já comprometidos com pagamentos agendados sejam considerados totalmente disponíveis para outras movimentações.
| Campo ou opção
| Descrição
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|---|
| **Reservar saldo para pagamentos de contas agendados**
| Faz com que os valores necessários para pagamentos futuros sejam reservados na Conta ApBank. Quando desativada, esses pagamentos deixam de comprometer previamente o saldo disponível.
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| **Reservar com antecedência de ... dias**
| Define com quantos dias de antecedência o valor de um pagamento agendado passará a ser reservado. O padrão informado é de **30 dias**
.
|
Por exemplo, se a antecedência estiver configurada em **30 dias**, um pagamento agendado para daqui a dois meses ainda não reservará saldo. A reserva será aplicada quando a data do pagamento entrar nessa janela.
O valor reservado pode ser consultado no painel de **Saldo** da Conta ApBank, dentro do grupo **Pagamentos de Contas**.
**Atenção:** Quando a reserva estiver desativada, valores comprometidos com pagamentos agendados podem continuar aparecendo como disponíveis. Isso pode permitir que outras operações, como o saque automático, utilizem um saldo que já possui destino definido.
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##### **Configurar a negativação automática**
[](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/smQimage.png)
A negativação automática permite que o sistema solicite diariamente a negativação de faturas vencidas que atendam às regras configuradas.
| Campo ou opção
| Descrição
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|---|
| **Solicitar negativação automaticamente para faturas em atraso**
| Ativa a rotina automática de solicitação de negativação.
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| **Solicitar após o vencimento em ... dias**
| Define quantos dias de atraso a fatura deve possuir antes de entrar na rotina. O padrão informado é de **10 dias**.
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Para que uma fatura seja considerada pela rotina, algumas condições precisam ser atendidas.
| Condição
| Descrição
|
|---|
| **Cobrança registrada no ApBank**
| Somente faturas registradas por meio da Conta ApBank participam da rotina.
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| **Prazo de atraso atingido**
| A quantidade de dias em atraso precisa atingir o valor configurado.
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| **Negativação automática habilitada no contrato**
| Contratos configurados para não participar da rotina são ignorados.
|
**Atenção:** Cada solicitação de negativação possui custo de **R$ 9,90**, descontado do saldo da Conta ApBank. Considere esse custo ao definir o prazo e a utilização da rotina automática.
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##### **Definir exceções por contrato**
A configuração da aba ApBank é geral, mas contratos específicos podem ser retirados da rotina automática.
| Tipo de contrato
| Configuração
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|---|
| **Contrato de Locação**
| A opção Negativação Automática permite definir se as faturas daquele contrato participarão da rotina.
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| **Contrato de Assinatura**
| A opção **Desabilitar Negativação Automática**permite retirar aquele contrato da rotina automática.
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Mesmo quando a negativação automática estiver desabilitada para determinado contrato, a solicitação **manual** poderá continuar disponível diretamente na fatura, quando ela atender às condições necessárias.
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##### **Perguntas frequentes**
➜ **O saldo disponível do ApBank parece maior do que deveria.** Verifique se **Reservar saldo para pagamentos de contas agendados** está ativado e confira a quantidade de dias configurada para a reserva.
➜ **O saque automático utilizou um valor que seria usado em um pagamento agendado.** Verifique se a reserva de saldo está ativa e se o pagamento já estava dentro da janela de antecedência configurada.
➜ **Um pagamento agendado para daqui a dois meses ainda não reservou saldo.** Ele pode estar fora da janela definida em **Reservar com antecedência de ... dias**. O valor será reservado quando entrar nesse período.
➜ **Uma fatura vencida não entrou na negativação automática.** Verifique se ela está registrada no ApBank, se já atingiu o prazo de atraso configurado e se o contrato permite a negativação automática.
➜ **Quero utilizar a negativação automática somente em alguns contratos.** Mantenha a rotina geral ativa e desabilite a negativação automática individualmente nos contratos que devem ficar de fora.
➜ **Quanto custa cada solicitação de negativação?** O valor informado é de **R$ 9,90** por solicitação, descontado do saldo da Conta ApBank.
# Configuração padrão para relatórios no financeiro
A aba **Relatórios** permite definir quais opções serão selecionadas automaticamente ao abrir determinados demonstrativos financeiros.
Essas configurações funcionam como padrões de preenchimento, facilitando a geração recorrente dos relatórios e ajudando a manter uma configuração mais uniforme entre os usuários.
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##### **Navegação no Módulo**
[](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/relatorios.gif)
**Rotina:** Configurações > **Financeiro** > aba **Relatórios**
Após realizar as configurações, utilize **Gravar Informações** para salvar as alterações.
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##### **Definir as opções padrão dos relatórios**
[](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/7bfimage.png)
Nesta aba é possível definir quais opções deverão aparecer previamente selecionadas ao acessar os demonstrativos.
| Campo
| Descrição
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|---|
| **Demonstrativo de Locações**
| Define quais opções serão marcadas automaticamente ao abrir o Demonstrativo de Locações.
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| **Demonstrativo de Imóveis**
| Define quais opções serão marcadas automaticamente ao abrir o Demonstrativo de Imóveis.
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Os dois campos permitem selecionar **mais de uma opção**.
As escolhas realizadas aqui serão carregadas como padrão sempre que o relatório for aberto, mas poderão ser alteradas antes da emissão.
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##### **Como os padrões são aplicados**
As configurações definidas nesta aba funcionam apenas como uma seleção inicial.
Por exemplo, se a imobiliária normalmente gera o **Demonstrativo de Locações** sempre com as mesmas informações, essas opções podem ser deixadas previamente configuradas para evitar que precisem ser selecionadas manualmente em cada emissão.
Isso também ajuda a manter uma configuração semelhante entre os usuários que geram os mesmos relatórios.
**Atenção:** As opções configuradas nesta aba **não ficam bloqueadas**. Quem estiver gerando o relatório poderá marcar ou desmarcar qualquer opção antes da emissão.
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##### **Perguntas frequentes**
➜ **O relatório está abrindo com opções diferentes das que utilizamos normalmente.** Ajuste as opções padrão nesta aba para definir quais campos deverão aparecer selecionados ao abrir o demonstrativo.
➜ **Configurei as opções aqui, mas consigo alterá-las no relatório.** Esse é o comportamento esperado. A configuração define apenas os valores inicialmente selecionados e não impede alterações durante a geração.
➜ **Cada usuário está gerando o relatório com opções diferentes.** Defina nesta aba uma configuração padrão para que todos iniciem o demonstrativo com a mesma seleção.
➜ **Quero alterar os filtros utilizados no relatório.** Os filtros são definidos diretamente na tela do respectivo relatório. Esta aba controla somente as opções selecionadas por padrão.
# Entendendo e configurando a régua de cobrança
A **Régua de Cobrança** permite automatizar o envio de lembretes e cobranças relacionados às faturas, utilizando regras configuradas para diferentes momentos do vencimento.
Cada regra define **quando a mensagem será enviada**, **quais faturas serão consideradas** e **qual canal será utilizado**. Depois de configurada e ativada, a rotina é executada automaticamente pelo sistema.
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##### **Navegação no Módulo**
[](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/reguadecobranca.gif)
**Rotina:** Configurações > **Financeiro** > aba **Régua de Cobrança**
**Atenção:** Esta aba possui um botão próprio para salvar as configurações. Utilize **Gravar Informações** no rodapé da Régua de Cobrança.
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##### **Qual é o horário de envio das cobranças**
[](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/pc0image.png)
As regras configuradas são processadas diariamente a partir das **9 horas da manhã**.
O horário de início do envio é definido pelo sistema e não pode ser configurado individualmente em cada regra.
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##### **Ativar a Régua de Cobrança**
[](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/qlUimage.png)
Antes de criar os envios automáticos, a própria Régua de Cobrança precisa estar ativada.
| Opção
| Descrição
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|---|
| **Ativar Régua de Cobrança**
| Habilita a execução automática das regras cadastradas. Quando desativada, nenhuma regra será executada, mesmo que esteja individualmente ativa.
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| **Adicionar nova regra**
| Cria uma nova regra de envio dentro da régua.
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Cada regra representa um **momento específico de comunicação** com o cliente.
Por exemplo, podem existir regras diferentes para enviar um lembrete antes do vencimento, um aviso no próprio vencimento e novas cobranças após o atraso.
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##### **Definir quando a regra será executada**
[](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/wL2image.png)
A execução da regra é definida pela relação entre a data atual e o vencimento da fatura.
| Campo
| Opção
| Descrição
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|---|
| **Ação desejada**
| **Antes do Vencimento**
| Executa a regra determinado número de dias antes do vencimento.
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| **Ação desejada**
| **No dia do Vencimento**
| Executa a regra na própria data de vencimento.
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| **Ação desejada**
| **Depois do Vencimento**
| Executa a regra determinado número de dias após o vencimento.
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| **Dias**
| —
| Define quantos dias antes ou depois do vencimento a regra deverá ser executada.
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**Atenção:** Ao selecionar **No dia do Vencimento**, o campo **Dias** fica desabilitado, pois a regra será executada exatamente na data de vencimento.
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##### **Definir quais faturas participarão da regra**
Também é possível limitar a regra conforme as características da cobrança.
| Campo ou opção
| Descrição
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|---|
| **Método de Cobrança**
| Define quais métodos de cobrança serão considerados pela regra. É possível selecionar mais de um.
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| **Registrado**
| Faz com que a regra considere apenas faturas registradas no banco ou cobranças que utilizem método PIX, conforme o comportamento do sistema.
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Essa configuração é importante quando a mensagem depende de uma cobrança já disponível para pagamento.
Por exemplo, caso a mensagem envie o boleto ao cliente, pode ser necessário limitar a regra às faturas que já possuam cobrança registrada.
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##### **Configurar o método de envio**
Cada regra também determina por qual canal o cliente receberá a mensagem.
| Método de envio
| Descrição
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|---|
| **E-mail**
| Envia a cobrança por e-mail utilizando o
**Template de E-mail**
configurado na regra.
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| **WhatsApp Business**
| Envia a mensagem pelo canal de WhatsApp Business disponível na configuração.
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| **Apre.Chat**
| Envia a mensagem pelo Apre.Chat utilizando o respectivo template. A disponibilidade depende do plano contratado.
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Outras opções podem ser utilizadas para controlar o comportamento do envio.
| Opção
| Descrição
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|---|
| **Anexar o Boleto na mensagem**
| Anexa o boleto à mensagem quando o método utilizado permitir.
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| **Ignorar fins de semana e feriados**
| Impede que a regra envie cobranças nessas datas.
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| **Não criar atendimento**
| No Apre.Chat, permite enviar a mensagem sem criar um novo atendimento quando não existir um atendimento aberto.
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##### **Exemplo de uma Régua de Cobrança**
Uma mesma régua pode possuir várias regras para diferentes momentos da cobrança.
| Momento
| Canal
| Exemplo de utilização
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|---|
| **5 dias antes**
| E-mail
| Enviar um lembrete antecipado com o boleto anexado.
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| **No vencimento**
| WhatsApp
| Informar que a cobrança vence naquele dia.
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| **3 dias depois**
| E-mail
| Enviar o primeiro aviso de cobrança em atraso.
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| **15 dias depois**
| Apre.Chat
| Iniciar uma comunicação posterior para acompanhamento ou negociação.
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Esses valores são apenas um exemplo de organização. A quantidade e o intervalo das regras devem ser definidos conforme o processo de cobrança utilizado pela imobiliária.
**Atenção:** Cada regra representa uma nova mensagem enviada ao cliente. Evite criar disparos muito próximos ou redundantes para não gerar excesso de comunicações.
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##### **Gerenciar as regras**
[](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-09/Ws7image.png)
As regras já cadastradas podem ser ativadas, duplicadas ou removidas.
| Ação
| Descrição
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|---|
| **Ativo / Inativo**
| Define se aquela regra será executada. Quando inativa, permanece cadastrada, mas deixa de realizar envios.
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| **Duplicar**
| Cria uma cópia da regra para facilitar a criação de uma configuração semelhante.
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| **Remover**
| Exclui a regra da Régua de Cobrança.
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**Atenção:** Quando a intenção for apenas interromper temporariamente um envio, utilize **Inativo** em vez de remover a regra. Dessa forma, ela poderá ser utilizada novamente sem precisar ser recriada.
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##### **Perguntas frequentes**
➜ **A Régua de Cobrança não enviou nenhuma mensagem.** Verifique se **Ativar Régua de Cobrança** está habilitado, se a regra está **Ativa**, se o método de cobrança da fatura está contemplado, se a regra exige registro e se a opção de ignorar fins de semana ou feriados interferiu no envio.
➜ **Em que horário as cobranças são enviadas?** O processamento das regras começa diariamente a partir das **9 horas da manhã**. Esse horário não é configurável por regra.
➜ **Não consigo anexar o boleto à mensagem.** O recurso de anexo não está disponível para o método **WhatsApp**. Utilize outro canal compatível quando precisar enviar o documento.
➜ **A opção Apre.Chat não aparece.** A disponibilidade desse método depende do plano contratado possuir o Apre.Chat.
➜ **O campo Dias está desabilitado.** Isso acontece quando a ação selecionada é **No dia do Vencimento**, pois não existe quantidade de dias a informar.
➜ **O cliente está recebendo mensagens demais.** Revise as regras cadastradas e desative os disparos redundantes ou muito próximos.
➜ **Quero interromper temporariamente todas as cobranças automáticas.** Desative **Ativar Régua de Cobrança**. As regras permanecerão cadastradas e poderão voltar a ser utilizadas quando a régua for reativada.
➜ **Onde salvo as alterações da Régua de Cobrança?** Utilize **Gravar Informações** no rodapé da própria aba.