# Pagamento de contas

O módulo de Pagamento de Contas da conta ApBank permite pagar boletos de fornecedores e prestadores de serviço diretamente pela plataforma Apresenta.me, sem precisar acessar o internet banking. O pagamento é debitado do saldo da conta digital ApBank e o lançamento é registrado automaticamente no sistema financeiro.

**Rotina:**<span style="white-space: pre-wrap;"> Financeiro &gt; ApBank - Conta Digital &gt; Pagamento de Contas</span>

<p class="callout info"><span style="white-space: pre-wrap;">Os boletos devem ser cadastrados até as 14h para serem compensados no mesmo dia. </span></p>

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#### **1. Acessando Pagamento de Contas**

[![Navegação: Financeiro > ApBank > Pagamento de Contas](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-03/ruV00-gif-navegacao.gif)](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-03/ruV00-gif-navegacao.gif)

<span style="white-space: pre-wrap;">Acesse </span>**Financeiro &gt; ApBank - Conta Digital &gt; Pagamento de Contas**. A tela exibirá a listagem de todos os pagamentos já registrados.

<p class="callout info"><span style="white-space: pre-wrap;">Antes de registrar um pagamento, verifique o saldo disponível usando o botão </span>**Ver Saldo**. O pagamento será rejeitado se o saldo da conta ApBank for insuficiente.</p>

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#### **2. Criando um novo pagamento**

[![Modal de criação de pagamento de contas](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-03/02-form-pagamento.png)](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-03/02-form-pagamento.png)

<span style="white-space: pre-wrap;">Clique em </span>**Criar Pagamento de Contas**. O modal de registro será aberto com duas seções de preenchimento.

**Seção 1: Informações do Lançamento**

Preencha os dados que identificarão o pagamento no sistema financeiro:

<table id="bkmrk-campo-descri%C3%A7%C3%A3o-obri" style="width: 100%; table-layout: fixed;"><colgroup><col style="width: 200px;"></col><col></col><col style="width: 110px;"></col></colgroup><tbody><tr><th style="width: 200px; white-space: nowrap;">Campo

</th><th>Descrição

</th><th class="align-center" style="width: 110px; white-space: nowrap; text-align: center;">Obrigatório

</th></tr><tr><td>Descrição da Conta a Pagar

</td><td>Nome ou descrição do pagamento que aparecerá no registro financeiro — por exemplo, "Conta de energia — março/2026" ou "Pagamento fornecedor X".

</td><td class="align-center" style="text-align: center;">Sim

</td></tr><tr><td>Planos de Contas

</td><td><span style="white-space: pre-wrap;">Categoria contábil do lançamento. Selecione o plano de contas adequado para que o pagamento seja classificado corretamente nos relatórios. </span>

</td><td class="align-center" style="text-align: center;">Sim

</td></tr><tr><td>Conta ApBank

</td><td>Conta digital de onde o valor será debitado. Se houver mais de uma conta ApBank cadastrada, selecione a correta.

</td><td class="align-center" style="text-align: center;">Sim

</td></tr><tr><td>Conta

</td><td>Conta bancária vinculada ao lançamento no sistema financeiro.

</td><td class="align-center" style="text-align: center;">Sim

</td></tr><tr><td>Empresa

</td><td>Empresa da imobiliária responsável pelo pagamento. Relevante quando o sistema está configurado para múltiplas empresas.

</td><td class="align-center" style="text-align: center;">Sim

</td></tr></tbody></table>

**Seção 2: Informações do Boleto**

<table id="bkmrk-campodescri%C3%A7%C3%A3oobriga" style="width: 100%; table-layout: fixed;"><colgroup><col style="width: 200px;"></col><col></col><col style="width: 110px;"></col></colgroup><tbody><tr><th style="width: 200px; white-space: nowrap;">Campo

</th><th>Descrição

</th><th class="align-center" style="width: 110px; white-space: nowrap; text-align: center;">Obrigatório

</th></tr><tr><td>Linha Digitável

</td><td>Código numérico do boleto a ser pago. Cole a linha digitável no campo ou use o botão de colar (ao lado do campo). Após informar, clique no botão verde de validação (✔) para que o sistema leia os dados do boleto automaticamente — incluindo valor e vencimento.

</td><td class="align-center" style="text-align: center;">Sim

</td></tr><tr><td>Boleto (upload)

</td><td>Opcionalmente, envie o arquivo PDF do boleto para que o sistema leia o código de barras automaticamente. Arraste o arquivo para a área indicada ou clique para selecionar do computador.

</td><td class="align-center" style="text-align: center;">Não

</td></tr></tbody></table>

Após o preenchimento das informações iniciais, o sistema exibirá os dados complementares do pagamento, incluindo as informações do banco emissor do boleto e do beneficiário.  
[![image.png](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-03/scaled-1680-/fE0image.png)](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-03/fE0image.png)

Os campos que exigem atenção nesta etapa são:

- **Cliente / Fornecedor:**<span style="white-space: pre-wrap;"> permite vincular uma pessoa ao pagamento, identificando para quem esse lançamento será realizado.</span>
- **Vencimento:**<span style="white-space: pre-wrap;"> deve ser preenchido com a mesma data informada no boleto, garantindo a validação correta da cobrança.</span>
- **Agendar para:**<span style="white-space: pre-wrap;"> permite definir a data em que o pagamento será efetivamente liquidado. Esse agendamento pode ser feito para uma data anterior ao vencimento, </span>**mas não pode ser definido para uma data posterior.**

<p class="callout warning"><span style="white-space: pre-wrap;">Quando o vencimento do boleto ocorrer em </span>**dias não úteis**<span style="white-space: pre-wrap;">, recomenda-se programar o pagamento para o </span>**dia útil imediatamente anterior**, evitando atrasos na liquidação.</p>

#### **3. Finalizando o cadastro**

<span style="white-space: pre-wrap;">Após preencher todos os campos e validar a linha digitável, clique em </span>**Cadastrar Pagamento**<span style="white-space: pre-wrap;"> para registrar e enviar o pagamento. O sistema processará o pagamento junto ao ApBank e o lançamento será criado automaticamente no registro financeiro com os dados informados.</span>

<span style="white-space: pre-wrap;">Clique em </span>**Fechar**<span style="white-space: pre-wrap;"> para cancelar sem registrar o pagamento.</span>

<p class="callout success"><span style="white-space: pre-wrap;">Após o cadastro, o pagamento aparece na listagem com status </span>**Em processamento**<span style="white-space: pre-wrap;">. Quando o banco confirmar a liquidação, o status é atualizado para </span>**Concluído**. O lançamento correspondente também estará disponível no extrato de movimentações da conta ApBank.</p>

<p class="callout warning"><span style="white-space: pre-wrap;">Verifique o </span>**vencimento do boleto**<span style="white-space: pre-wrap;"> antes de cadastrar o pagamento. Boletos vencidos podem gerar encargos adicionais ou ser rejeitados pelo banco emissor. O valor exibido após a leitura da linha digitável já contempla os encargos calculados pelo banco.</span></p>

#### **4. Perguntas frequentes**

**O pagamento é processado imediatamente após o cadastro?**  
O pagamento é enviado ao ApBank assim que você confirma o cadastro. O processamento segue os horários bancários — pagamentos feitos fora do horário de compensação (após 17h ou em fins de semana) são processados no próximo dia útil.

**Posso cancelar um pagamento já cadastrado?**  
Dependendo do status, é possível cancelar pagamentos que ainda não foram processados. Localize o pagamento na listagem e verifique se a opção de cancelamento está disponível. Pagamentos já concluídos não podem ser cancelados pelo sistema.

**O sistema cria o lançamento automaticamente no financeiro?**  
Sim. Ao cadastrar o pagamento, o sistema registra automaticamente um lançamento na conta financeira selecionada, com a descrição, plano de contas e valor informados. Isso elimina a necessidade de criar o lançamento manualmente após efetuar o pagamento.