ApBank
Nesta seção você poderá tirar todas as suas dúvidas referente a Conta Apbank da Imobiliária e como ela funciona.

Como configurar o saque automático na Conta Apbank
O saque automático da Conta ApBank permite que os valores recebidos na conta digital sejam transferidos automaticamente para a conta bancária da imobiliária, sem a necessidade de realizar saques manuais. Quando ativado, o sistema processa a transferência de forma periódica conforme a configuração definida. Rotina: Financeiro > ApBank - Conta Digital > Configurações ApBank 1. Acessando as configurações do ApBank Acesse Financeiro > ApBank - Conta Digital . No menu lateral, clique em Configurações ApBank . A listagem de contas digitais ApBank será exibida. Na linha da conta que deseja configurar, clique no ícone de engrenagem ⚙️ e no texto Alterar configurações da conta para abrir as configurações. 2. Ativando o saque automático O modal de Configurações de Conta ApBank será aberto. Role o conteúdo até a seção Configurações para Saque Automático da Conta . Clique na opção Ativar saque automático para habilitá-lo. Quando ativado, a flag ficará azul, indicando que o saque automático está ativo. E ainda você pode configurar as seguintes informações: Saldo Mínimo: Nessa opção você coloca o valor mínimo que a conta deve ter para o valor ser transferido, por exemplo, só poderá transferir quando tiver um saldo mínimo de R$3.000,00. Mínimo p/ saque: Quando o saldo bancário menos o valor mínimo de saldo atingir o valor configurado neste campo, será solicitado um saque. O campo Conta Ativa indica se a conta ApBank está operacional. Certifique-se de que ele está ativo (azul) antes de habilitar o saque automático uma conta inativa não processará transferências. 3. Salvando as configurações Após ativar o saque automático, clique em Salvar Configurações (botão verde no rodapé do modal) para aplicar as alterações. Clique em Fechar para cancelar sem salvar. Com o saque automático ativado, os valores recebidos na conta ApBank serão transferidos automaticamente para a conta bancária vinculada, sem necessidade de intervenção manual a cada recebimento. 4. Perguntas frequentes Com que frequência o saque automático é processado? A frequência de transferência é definida pelas configurações do ApBank para a sua conta. Entre em contato com o suporte para ajustar o período de transferência conforme a necessidade da imobiliária. Preciso ter uma conta bancária vinculada para usar o saque automático? Sim. O saque automático transfere os valores da conta ApBank para a conta bancária cadastrada nas configurações. Certifique-se de que os dados bancários estão corretos antes de ativar a função. O saque automático afeta os repasses de proprietários? Não diretamente. O saque automático transfere o saldo disponível na conta ApBank. Os repasses de proprietários são processados separadamente pelo módulo de Repasses. Configure o fluxo financeiro de forma que os repasses sejam efetuados antes do saque automático, quando aplicável. Posso desativar o saque automático a qualquer momento? Sim. Acesse as mesmas configurações, clique novamente na flag Ativar saque automático para desabilitá-lo e salve as configurações.

Como realizar saques manuais na Conta Apbank
O saque manual na Conta ApBank permite transferir o saldo disponível na conta digital para a conta bancária da imobiliária sempre que necessário, sem depender do saque automático. É ideal para situações em que você precisa mover um valor específico em um momento pontual. Rotina: Financeiro > ApBank - Conta Digital > Transferências 1. Acessando a tela de Transferências Acesse Financeiro > ApBank - Conta Digital > Transferências . A tela exibirá a listagem de todas as solicitações de transferência já realizadas, com status, titular, banco, tipo e valor de cada transação. Antes de solicitar uma transferência, utilize o botão Ver Saldo para verificar o saldo disponível na conta ApBank. A transferência será rejeitada se o valor solicitado for maior que o saldo disponível. 2. Solicitando a transferência Clique no botão Solicitar Transferência (verde). O pop-up de solicitação será aberto. Preencha os campos: Campo Descrição Obrigatório Conta para Depósito Conta bancária de destino onde o valor será depositado. Selecione na lista suspensa — apenas as contas bancárias cadastradas no sistema aparecem aqui. Se a conta desejada não aparecer, cadastre-a em Configurações Financeiras antes de continuar. Sim Valor Valor em reais a ser transferido. Informe o montante que deseja sacar da conta ApBank. O valor deve ser menor ou igual ao saldo disponível na conta. Sim Descrição para o Saque Observação opcional que será incluída no comprovante bancário da transferência. Útil para identificar o motivo da movimentação — por exemplo, "Saque referente a repasses de março/2026". Não 3. Confirmando a transferência Após preencher os campos, clique em Solicitar Transferência para enviar a solicitação. O sistema irá abrir uma validação onde deve se clicado em "receber código no e-mail", após isso é necessário pegar esse código no e-mail e informar no campo do código para que a validação aconteça e seja confirmado a transferência. Após isso, o sistema processará o pedido e a transferência aparecerá na listagem com status Em processamento . Quando concluída pelo banco, o status será atualizado para Concluída . Caso queira, clique em Fechar para cancelar sem enviar a solicitação. Após a confirmação, a transferência fica registrada na listagem de Transferências com todos os detalhes — titular, banco, tipo (PIX ou TED) e valor. Você pode acompanhar o status da movimentação diretamente por essa tela. Se precisar cancelar uma solicitação já enviada, localize-a na listagem e utilize o ícone de exclusão (lixeira) antes que a transferência seja processada pelo banco. Transferências já concluídas não podem ser canceladas. 4. Perguntas frequentes Qual a diferença entre saque manual e saque automático? O saque manual permite que você solicite uma transferência a qualquer momento, escolhendo o valor e o momento do saque. O saque automático transfere o saldo disponível de forma periódica, sem intervenção manual. Os dois recursos podem coexistir — você pode ter o automático ativo e fazer saques manuais quando precisar de um valor específico antes do próximo ciclo automático. Quanto tempo leva para a transferência ser concluída? As transferências acontecem de hora em hora, iniciando as 09 e finalizando as 19:50, ou seja, ele faz as 09:00, depois as 10:00 e assim por diante. A conta de destino precisa ser da mesma imobiliária? A conta de destino deve estar cadastrada no sistema. Geralmente é a conta corrente da imobiliária onde os recebimentos precisam ser depositados. Certifique-se de que os dados bancários estão corretos antes de solicitar a transferência.

Entendendo o extrato de movimentações da Conta ApBank
O extrato de movimentações da Conta ApBank exibe todas as entradas e saídas ocorridas na conta digital, incluindo recebimentos de boleto, pagamentos, transferências, tarifas e estornos. É o ponto central para acompanhar o fluxo financeiro da conta e conciliar os valores recebidos com os registros do sistema. Rotina: Financeiro > ApBank - Conta Digital > Extrato de Movimentações 1. Acessando o extrato Acesse Financeiro > ApBank - Conta Digital > Extrato de Movimentações . A tela exibirá automaticamente as movimentações recentes da conta digital. 2. Entendendo a tela A tela é composta por uma área de filtros, botões de ação e a listagem de movimentações que seria o extrato da conta ApBank. 3. Filtros disponíveis Use os filtros para localizar movimentações específicas: Filtro O que faz Conta ApBank Seleciona qual conta digital será exibida no extrato. Útil quando a imobiliária possui mais de uma conta ApBank cadastrada. Período Define o intervalo de datas para filtrar as movimentações. Por padrão, exibe os registros mais recentes. Busca Inteligente Permite pesquisar por código interno, código de transferência ou descrição da transação. Tipo de Operação Filtra por categoria de movimentação — por exemplo, mostrar apenas recebimentos, apenas tarifas ou apenas transferências. Proprietário Filtra as movimentações relacionadas a um proprietário específico. Pagador Filtra as movimentações relacionadas a um pagador específico (inquilino ou cliente). 4. Botões de ação Botão O que faz Ver Saldo Exibe o saldo atual disponível na conta ApBank sem precisar sair da tela. Transferências Acessa a tela de solicitações de transferência para realizar saques manuais da conta. Depositar Abre o fluxo para realizar um depósito na conta ApBank. Criar OFX Exporta o extrato no formato OFX para uso em sistemas de conciliação bancária externos ou importação em outros softwares financeiros. Imprimir Abre a caixa de impressão para imprimir o extrato filtrado. Exportar Excel Baixa os dados do extrato em planilha Excel para análise externa. 5. Entendendo as movimentações na listagem Cada linha do extrato representa uma movimentação e exibe: Coluna O que mostra Ações Botões de ação da linha: Lançamento: (abre detalhes da transferência) ou Fatura : (abre detalhes da fatura vinculada ao recebimento). Tipo Categoria da movimentação — exemplos: Pagamento Recebido, Transferência, Tarifa de Conta, Taxa de Conta Inativa, Tarifa de Pagamento. Código Identificador único da transação no sistema ApBank (ex: ftn_001534049983). Útil para rastreamento junto ao suporte. Descrição Detalhes da movimentação, como o nome do pagador, o tipo de chave PIX utilizada ou a descrição do pagamento. Data Data e hora em que a movimentação foi processada na conta digital. Valor Valor da movimentação. Entradas (créditos) aparecem em verde com valor positivo. Saídas (débitos) aparecem em vermelho com valor negativo. Saldo Saldo da conta imediatamente após a movimentação ser processada. Permite acompanhar a evolução do saldo ao longo do tempo. As movimentações do tipo Tarifa e Taxa são cobranças do próprio ApBank — como tarifas por operações realizadas ou taxas de manutenção. Esses débitos são esperados e fazem parte do uso normal da conta digital. Use o filtro de Tipo de Operação combinado com o Período para separar rapidamente os recebimentos de boleto das tarifas e das transferências. Isso facilita a conferência dos valores a repassar aos proprietários e a conciliação financeira mensal. 6. Perguntas frequentes Por que algumas movimentações não têm fatura vinculada? Movimentações como tarifas, transferências e taxas do ApBank não geram fatura no sistema — são cobranças da própria conta digital. Já os recebimentos de boleto aparecem com o botão Fatura , que vincula a movimentação ao registro financeiro correspondente. Em recebimentos essa falta de vinculo pode significar divergências de valores entre recebimento e valor da fatura, é necessário chamar o suporte para conferência. Como exporto o extrato para reconciliar com meu sistema contábil? Use o botão Criar OFX para exportar o extrato no formato padrão de intercâmbio financeiro. Esse arquivo pode ser importado em softwares de contabilidade e gestão financeira que aceitam o formato OFX. O saldo exibido em cada linha é o saldo da conta naquele momento? Sim. A coluna Saldo mostra o saldo da conta ApBank imediatamente após o processamento de cada movimentação. O último registro da lista representa o saldo atual da conta.

Pagamento de contas
O módulo de Pagamento de Contas da conta ApBank permite pagar boletos de fornecedores e prestadores de serviço diretamente pela plataforma Apresenta.me, sem precisar acessar o internet banking. O pagamento é debitado do saldo da conta digital ApBank e o lançamento é registrado automaticamente no sistema financeiro. Rotina: Financeiro > ApBank - Conta Digital > Pagamento de Contas Os boletos devem ser cadastrados até as 14h para serem compensados no mesmo dia. 1. Acessando Pagamento de Contas Acesse Financeiro > ApBank - Conta Digital > Pagamento de Contas . A tela exibirá a listagem de todos os pagamentos já registrados. Antes de registrar um pagamento, verifique o saldo disponível usando o botão Ver Saldo . O pagamento será rejeitado se o saldo da conta ApBank for insuficiente. 2. Criando um novo pagamento Clique em Criar Pagamento de Contas . O modal de registro será aberto com duas seções de preenchimento. Seção 1: Informações do Lançamento Preencha os dados que identificarão o pagamento no sistema financeiro: Campo Descrição Obrigatório Descrição da Conta a Pagar Nome ou descrição do pagamento que aparecerá no registro financeiro — por exemplo, "Conta de energia — março/2026" ou "Pagamento fornecedor X". Sim Planos de Contas Categoria contábil do lançamento. Selecione o plano de contas adequado para que o pagamento seja classificado corretamente nos relatórios. Sim Conta ApBank Conta digital de onde o valor será debitado. Se houver mais de uma conta ApBank cadastrada, selecione a correta. Sim Conta Conta bancária vinculada ao lançamento no sistema financeiro. Sim Empresa Empresa da imobiliária responsável pelo pagamento. Relevante quando o sistema está configurado para múltiplas empresas. Sim Seção 2: Informações do Boleto Campo Descrição Obrigatório Linha Digitável Código numérico do boleto a ser pago. Cole a linha digitável no campo ou use o botão de colar (ao lado do campo). Após informar, clique no botão verde de validação (✔) para que o sistema leia os dados do boleto automaticamente — incluindo valor e vencimento. Sim Boleto (upload) Opcionalmente, envie o arquivo PDF do boleto para que o sistema leia o código de barras automaticamente. Arraste o arquivo para a área indicada ou clique para selecionar do computador. Não Após o preenchimento das informações iniciais, o sistema exibirá os dados complementares do pagamento, incluindo as informações do banco emissor do boleto e do beneficiário. Os campos que exigem atenção nesta etapa são: Cliente / Fornecedor: permite vincular uma pessoa ao pagamento, identificando para quem esse lançamento será realizado. Vencimento: deve ser preenchido com a mesma data informada no boleto, garantindo a validação correta da cobrança. Agendar para: permite definir a data em que o pagamento será efetivamente liquidado. Esse agendamento pode ser feito para uma data anterior ao vencimento, mas não pode ser definido para uma data posterior. Quando o vencimento do boleto ocorrer em dias não úteis , recomenda-se programar o pagamento para o dia útil imediatamente anterior , evitando atrasos na liquidação. 3. Finalizando o cadastro Após preencher todos os campos e validar a linha digitável, clique em Cadastrar Pagamento para registrar e enviar o pagamento. O sistema processará o pagamento junto ao ApBank e o lançamento será criado automaticamente no registro financeiro com os dados informados. Clique em Fechar para cancelar sem registrar o pagamento. Após o cadastro, o pagamento aparece na listagem com status Em processamento . Quando o banco confirmar a liquidação, o status é atualizado para Concluído . O lançamento correspondente também estará disponível no extrato de movimentações da conta ApBank. Verifique o vencimento do boleto antes de cadastrar o pagamento. Boletos vencidos podem gerar encargos adicionais ou ser rejeitados pelo banco emissor. O valor exibido após a leitura da linha digitável já contempla os encargos calculados pelo banco. 4. Perguntas frequentes O pagamento é processado imediatamente após o cadastro? O pagamento é enviado ao ApBank assim que você confirma o cadastro. O processamento segue os horários bancários — pagamentos feitos fora do horário de compensação (após 17h ou em fins de semana) são processados no próximo dia útil. Posso cancelar um pagamento já cadastrado? Dependendo do status, é possível cancelar pagamentos que ainda não foram processados. Localize o pagamento na listagem e verifique se a opção de cancelamento está disponível. Pagamentos já concluídos não podem ser cancelados pelo sistema. O sistema cria o lançamento automaticamente no financeiro? Sim. Ao cadastrar o pagamento, o sistema registra automaticamente um lançamento na conta financeira selecionada, com a descrição, plano de contas e valor informados. Isso elimina a necessidade de criar o lançamento manualmente após efetuar o pagamento.

Entendendo o Histórico de transações
O Histórico de Transações da Conta ApBank exibe o detalhamento de cada recebimento processado pela conta digital — incluindo o valor bruto cobrado, as tarifas descontadas, os splits aplicados e o valor líquido efetivamente creditado. É a tela ideal para conciliar os recebimentos de boleto com os valores disponíveis na conta. Diferente do Extrato de Movimentações (que mostra todas as entradas e saídas), o Histórico de Transações foca especificamente nos recebimentos de cobranças , com detalhamento completo de tarifas e splits. Rotina: Financeiro > ApBank - Conta Digital > Histórico de Transações 1. Acessando o Histórico de Transações Acesse Financeiro > ApBank - Conta Digital > Histórico de Transações . A tela exibirá automaticamente as transações recentes da conta. 2. Entendendo a tela A tela possui filtros na parte superior e uma listagem detalhada de cada recebimento processado. 3. Filtros disponíveis Filtro O que faz Conta ApBank Seleciona qual conta digital será consultada. Útil quando há mais de uma conta ApBank configurada. Período Define o intervalo de datas para filtrar as transações — por data de pagamento ou de crédito. Pagador Filtra as transações de um pagador específico (inquilino ou cliente). Digite o nome e selecione na lista. 4. Entendendo as colunas Cada linha representa um recebimento processado pelo ApBank: Coluna O que mostra Pagamento Data em que o pagamento foi realizado pelo pagador. Pagador Nome completo do pagador com seu código de cadastro no sistema. Contrato Tipo e número do contrato vinculado ao recebimento (ex: Locação Anual, Venda). Nosso Número Identificador único da transação no gateway de pagamento ApBank. Útil para rastreamento junto ao suporte. Vencimento Data de vencimento original da cobrança registrada no sistema. Creditado em Data em que o valor foi efetivamente disponibilizado na conta digital ApBank. Valor Valor bruto cobrado ao pagador — o total que consta no boleto. Tarifa Taxa cobrada pelo ApBank pelo processamento do recebimento. É descontada do valor bruto antes do crédito. Qtd. de Split Quantidade de divisões aplicadas no recebimento. O split distribui o valor entre diferentes destinatários (ex: dois proprietários). Tarifa Split Tarifa cobrada especificamente sobre as operações de split do recebimento. Valor Split Valor destinado ao split — ou seja, a parcela que foi transferida a outro destinatário além da conta principal. Creditado Valor líquido efetivamente creditado na conta ApBank após descontar todas as tarifas e splits. Este é o valor que aparecerá disponível no saldo da conta. O rodapé da listagem exibe os totais consolidados : soma do Valor Total (bruto) e do Total Creditado (líquido) de todos os registros listados. Use esses totais para conferir rapidamente o saldo de recebimentos do período filtrado. A diferença entre o Valor e o Creditado representa as tarifas do ApBank mais os valores de split. Se você usa o split para repassar parte do valor diretamente ao proprietário, esse valor não constará no saldo da sua conta — ele é transferido separadamente para o destinatário do split. 5. Exportando os dados Use o botão de Exportar Excel (ícone de planilha) no canto superior ou inferior da tela para baixar os dados filtrados em formato de planilha. Isso facilita a análise detalhada de recebimentos, reconciliação contábil e auditoria das tarifas cobradas.

Negativações de Cobrança
A tela de Negativações de Cobranças centraliza o acompanhamento de todas as solicitações de negativação enviadas pelo sistema para os serviços de proteção ao crédito via ApBank. Aqui você pode consultar o status de cada negativação, verificar a fatura vinculada e acompanhar o resultado do processamento. Esta tela exibe apenas o acompanhamento das negativações já solicitadas. Para aprender como negativar uma fatura, consulte o tutorial Como negativar fatura? no livro Manutenção de Fatura. Rotina: Financeiro > ApBank - Conta Digital > Negativações de Cobranças 1. Acessando Negativações de Cobranças Acesse Financeiro > ApBank - Conta Digital > Negativações de Cobranças . A tela exibirá a listagem de todas as solicitações de negativação registradas. 2. Entendendo a tela A tela possui filtros para busca e uma listagem com o status de cada negativação solicitada. 3. Filtros disponíveis Filtro O que faz Conta ApBank Seleciona qual conta digital será consultada. Útil quando há mais de uma conta ApBank configurada. Status Filtra as negativações por situação — permite exibir apenas as negativações em um determinado status. 4. Entendendo as colunas Coluna O que mostra Fatura Botão de ação para abrir a fatura vinculada à negativação diretamente no módulo Manutenção de Faturas. Solicitação Data em que a negativação foi solicitada no sistema. Status Situação atual da negativação. Os status possíveis são descritos na seção abaixo. Descrição Informações adicionais sobre a negativação, como observações ou detalhes do processamento. Valor Líquido Valor da dívida após o desconto da taxa de negativação de R$ 9,90. Valor Total Valor total da fatura negativada — o montante original da cobrança. 5. Status das negativações Cada negativação passa por diferentes etapas durante seu ciclo de vida. A tabela abaixo descreve todos os status possíveis: Status Significado Pendente A solicitação de negativação foi registrada e está em processo de envio ao serviço de proteção ao crédito. Ainda não foi efetivada. Aguardando aprovação A negativação foi enviada e está aguardando a aprovação pelo órgão de proteção ao crédito para ser efetivada. Em negativação A negativação foi aprovada e está sendo processada — o nome do devedor está em processo de inclusão nos serviços de proteção ao crédito. Pagamento iniciado O devedor iniciou o processo de pagamento da dívida negativada. O pagamento foi parcialmente realizado ou está em andamento. Recuperado A dívida foi quitada pelo processo de negativação. A cobrança foi recuperada com sucesso e a negativação pode ser cancelada. Aguardando cancelamento O cancelamento da negativação foi solicitado e está aguardando processamento para retirar o nome do devedor dos serviços de proteção ao crédito. Cancelada A negativação foi cancelada e o nome do devedor foi removido dos serviços de proteção ao crédito. Negada A negativação foi recusada pelo órgão de proteção ao crédito. Isso pode ocorrer por inconsistência nos dados do devedor ou outros motivos técnicos. É necessário verificar os dados e tentar novamente. 6. Ações disponíveis por registro Cada linha da listagem possui duas ações: Ver: Abre os detalhes completos da negativação, incluindo o histórico de status e informações do devedor. Fatura: Acessa diretamente a fatura vinculada à negativação no módulo Manutenção de Faturas. Após o status Recuperado , lembre-se de solicitar o cancelamento da negativação. O sistema não cancela automaticamente — é necessário retornar à fatura e acionar o cancelamento para que o nome do devedor seja removido dos serviços de proteção ao crédito.