O campo **Conta Ativa** indica se a conta ApBank está operacional. Certifique-se de que ele está ativo (azul) antes de habilitar o saque automático uma conta inativa não processará transferências.
--- #### **3. Salvando as configurações** Após ativar o saque automático, clique em **Salvar Configurações** (botão verde no rodapé do modal) para aplicar as alterações. Clique em **Fechar** para cancelar sem salvar.Com o saque automático ativado, os valores recebidos na conta ApBank serão transferidos automaticamente para a conta bancária vinculada, sem necessidade de intervenção manual a cada recebimento.
#### **4. Perguntas frequentes** **Com que frequência o saque automático é processado?** A frequência de transferência é definida pelas configurações do ApBank para a sua conta. Entre em contato com o suporte para ajustar o período de transferência conforme a necessidade da imobiliária. **Preciso ter uma conta bancária vinculada para usar o saque automático?** Sim. O saque automático transfere os valores da conta ApBank para a conta bancária cadastrada nas configurações. Certifique-se de que os dados bancários estão corretos antes de ativar a função. **O saque automático afeta os repasses de proprietários?** Não diretamente. O saque automático transfere o saldo disponível na conta ApBank. Os repasses de proprietários são processados separadamente pelo módulo de Repasses. Configure o fluxo financeiro de forma que os repasses sejam efetuados antes do saque automático, quando aplicável. **Posso desativar o saque automático a qualquer momento?** Sim. Acesse as mesmas configurações, clique novamente na flag **Ativar saque automático** para desabilitá-lo e salve as configurações. # Como realizar saques manuais na Conta Apbank O saque manual na Conta ApBank permite transferir o saldo disponível na conta digital para a conta bancária da imobiliária sempre que necessário, sem depender do saque automático. É ideal para situações em que você precisa mover um valor específico em um momento pontual. **Rotina:** Financeiro > ApBank - Conta Digital > Transferências --- #### **1. Acessando a tela de Transferências** [](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-03/i6j00-gif-navegacao.gif) Acesse **Financeiro > ApBank - Conta Digital > Transferências**. A tela exibirá a listagem de todas as solicitações de transferência já realizadas, com status, titular, banco, tipo e valor de cada transação.Antes de solicitar uma transferência, utilize o botão **Ver Saldo** para verificar o saldo disponível na conta ApBank. A transferência será rejeitada se o valor solicitado for maior que o saldo disponível.
#### **2. Solicitando a transferência** [](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-03/02-form-transferencia.png) Clique no botão **Solicitar Transferência** (verde). O pop-up de solicitação será aberto. Preencha os campos:| Campo | Descrição | Obrigatório |
|---|---|---|
| Conta para Depósito | Conta bancária de destino onde o valor será depositado. Selecione na lista suspensa — apenas as contas bancárias cadastradas no sistema aparecem aqui. Se a conta desejada não aparecer, cadastre-a em Configurações Financeiras antes de continuar. | Sim |
| Valor | Valor em reais a ser transferido. Informe o montante que deseja sacar da conta ApBank. O valor deve ser menor ou igual ao saldo disponível na conta. | Sim |
| Descrição para o Saque | Observação opcional que será incluída no comprovante bancário da transferência. Útil para identificar o motivo da movimentação — por exemplo, "Saque referente a repasses de março/2026". | Não |
Após a confirmação, a transferência fica registrada na listagem de Transferências com todos os detalhes — titular, banco, tipo (PIX ou TED) e valor. Você pode acompanhar o status da movimentação diretamente por essa tela.
Se precisar cancelar uma solicitação já enviada, localize-a na listagem e utilize o ícone de exclusão (lixeira) antes que a transferência seja processada pelo banco. Transferências já concluídas não podem ser canceladas.
#### **4. Perguntas frequentes** **Qual a diferença entre saque manual e saque automático?** O saque manual permite que você solicite uma transferência a qualquer momento, escolhendo o valor e o momento do saque. O saque automático transfere o saldo disponível de forma periódica, sem intervenção manual. Os dois recursos podem coexistir — você pode ter o automático ativo e fazer saques manuais quando precisar de um valor específico antes do próximo ciclo automático. **Quanto tempo leva para a transferência ser concluída?** As transferências acontecem de hora em hora, iniciando as 09 e finalizando as 19:50, ou seja, ele faz as 09:00, depois as 10:00 e assim por diante. **A conta de destino precisa ser da mesma imobiliária?** A conta de destino deve estar cadastrada no sistema. Geralmente é a conta corrente da imobiliária onde os recebimentos precisam ser depositados. Certifique-se de que os dados bancários estão corretos antes de solicitar a transferência. # Entendendo o extrato de movimentações da Conta ApBank O extrato de movimentações da Conta ApBank exibe todas as entradas e saídas ocorridas na conta digital, incluindo recebimentos de boleto, pagamentos, transferências, tarifas e estornos. É o ponto central para acompanhar o fluxo financeiro da conta e conciliar os valores recebidos com os registros do sistema. **Rotina:** Financeiro > ApBank - Conta Digital > Extrato de Movimentações --- #### **1. Acessando o extrato** [](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-03/ozm00-gif-navegacao.gif) Acesse **Financeiro > ApBank - Conta Digital > Extrato de Movimentações**. A tela exibirá automaticamente as movimentações recentes da conta digital. --- #### **2. Entendendo a tela** [](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-03/01-extrato.png) A tela é composta por uma área de filtros, botões de ação e a listagem de movimentações que seria o extrato da conta ApBank. --- #### **3. Filtros disponíveis** Use os filtros para localizar movimentações específicas:| Filtro | O que faz |
|---|---|
| Conta ApBank | Seleciona qual conta digital será exibida no extrato. Útil quando a imobiliária possui mais de uma conta ApBank cadastrada. |
| Período | Define o intervalo de datas para filtrar as movimentações. Por padrão, exibe os registros mais recentes. |
| Busca Inteligente | Permite pesquisar por código interno, código de transferência ou descrição da transação. |
| Tipo de Operação | Filtra por categoria de movimentação — por exemplo, mostrar apenas recebimentos, apenas tarifas ou apenas transferências. |
| Proprietário | Filtra as movimentações relacionadas a um proprietário específico. |
| Pagador | Filtra as movimentações relacionadas a um pagador específico (inquilino ou cliente). |
| Botão | O que faz |
|---|---|
| Ver Saldo | Exibe o saldo atual disponível na conta ApBank sem precisar sair da tela. |
| Transferências | Acessa a tela de solicitações de transferência para realizar saques manuais da conta. |
| Depositar | Abre o fluxo para realizar um depósito na conta ApBank. |
| Criar OFX | Exporta o extrato no formato OFX para uso em sistemas de conciliação bancária externos ou importação em outros softwares financeiros. |
| Imprimir | Abre a caixa de impressão para imprimir o extrato filtrado. |
| Exportar Excel | Baixa os dados do extrato em planilha Excel para análise externa. |
| Coluna | O que mostra |
|---|---|
| Ações | Botões de ação da linha: **Lançamento:** (abre detalhes da transferência) ou **Fatura**: (abre detalhes da fatura vinculada ao recebimento). |
| Tipo | Categoria da movimentação — exemplos: Pagamento Recebido, Transferência, Tarifa de Conta, Taxa de Conta Inativa, Tarifa de Pagamento. |
| Código | Identificador único da transação no sistema ApBank (ex: ftn\_001534049983). Útil para rastreamento junto ao suporte. |
| Descrição | Detalhes da movimentação, como o nome do pagador, o tipo de chave PIX utilizada ou a descrição do pagamento. |
| Data | Data e hora em que a movimentação foi processada na conta digital. |
| Valor | Valor da movimentação. Entradas (créditos) aparecem em **verde** com valor positivo. Saídas (débitos) aparecem em **vermelho** com valor negativo. |
| Saldo | Saldo da conta imediatamente após a movimentação ser processada. Permite acompanhar a evolução do saldo ao longo do tempo. |
As movimentações do tipo **Tarifa** e **Taxa** são cobranças do próprio ApBank — como tarifas por operações realizadas ou taxas de manutenção. Esses débitos são esperados e fazem parte do uso normal da conta digital.
Use o filtro de **Tipo de Operação** combinado com o **Período** para separar rapidamente os recebimentos de boleto das tarifas e das transferências. Isso facilita a conferência dos valores a repassar aos proprietários e a conciliação financeira mensal.
#### **6. Perguntas frequentes** **Por que algumas movimentações não têm fatura vinculada?** Movimentações como tarifas, transferências e taxas do ApBank não geram fatura no sistema — são cobranças da própria conta digital. Já os recebimentos de boleto aparecem com o botão **Fatura**, que vincula a movimentação ao registro financeiro correspondente. Em recebimentos essa falta de vinculo pode significar divergências de valores entre recebimento e valor da fatura, é necessário chamar o suporte para conferência. **Como exporto o extrato para reconciliar com meu sistema contábil?** Use o botão **Criar OFX** para exportar o extrato no formato padrão de intercâmbio financeiro. Esse arquivo pode ser importado em softwares de contabilidade e gestão financeira que aceitam o formato OFX. **O saldo exibido em cada linha é o saldo da conta naquele momento?** Sim. A coluna Saldo mostra o saldo da conta ApBank imediatamente após o processamento de cada movimentação. O último registro da lista representa o saldo atual da conta. # Pagamento de contas O módulo de Pagamento de Contas da conta ApBank permite pagar boletos de fornecedores e prestadores de serviço diretamente pela plataforma Apresenta.me, sem precisar acessar o internet banking. O pagamento é debitado do saldo da conta digital ApBank e o lançamento é registrado automaticamente no sistema financeiro. **Rotina:** Financeiro > ApBank - Conta Digital > Pagamento de ContasOs boletos devem ser cadastrados até as 14h para serem compensados no mesmo dia.
--- #### **1. Acessando Pagamento de Contas** [](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-03/ruV00-gif-navegacao.gif) Acesse **Financeiro > ApBank - Conta Digital > Pagamento de Contas**. A tela exibirá a listagem de todos os pagamentos já registrados.Antes de registrar um pagamento, verifique o saldo disponível usando o botão **Ver Saldo**. O pagamento será rejeitado se o saldo da conta ApBank for insuficiente.
--- #### **2. Criando um novo pagamento** [](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-03/02-form-pagamento.png) Clique em **Criar Pagamento de Contas**. O modal de registro será aberto com duas seções de preenchimento. **Seção 1: Informações do Lançamento** Preencha os dados que identificarão o pagamento no sistema financeiro:| Campo | Descrição | Obrigatório |
|---|---|---|
| Descrição da Conta a Pagar | Nome ou descrição do pagamento que aparecerá no registro financeiro — por exemplo, "Conta de energia — março/2026" ou "Pagamento fornecedor X". | Sim |
| Planos de Contas | Categoria contábil do lançamento. Selecione o plano de contas adequado para que o pagamento seja classificado corretamente nos relatórios. | Sim |
| Conta ApBank | Conta digital de onde o valor será debitado. Se houver mais de uma conta ApBank cadastrada, selecione a correta. | Sim |
| Conta | Conta bancária vinculada ao lançamento no sistema financeiro. | Sim |
| Empresa | Empresa da imobiliária responsável pelo pagamento. Relevante quando o sistema está configurado para múltiplas empresas. | Sim |
| Campo | Descrição | Obrigatório |
|---|---|---|
| Linha Digitável | Código numérico do boleto a ser pago. Cole a linha digitável no campo ou use o botão de colar (ao lado do campo). Após informar, clique no botão verde de validação (✔) para que o sistema leia os dados do boleto automaticamente — incluindo valor e vencimento. | Sim |
| Boleto (upload) | Opcionalmente, envie o arquivo PDF do boleto para que o sistema leia o código de barras automaticamente. Arraste o arquivo para a área indicada ou clique para selecionar do computador. | Não |
Quando o vencimento do boleto ocorrer em **dias não úteis**, recomenda-se programar o pagamento para o **dia útil imediatamente anterior**, evitando atrasos na liquidação.
#### **3. Finalizando o cadastro** Após preencher todos os campos e validar a linha digitável, clique em **Cadastrar Pagamento** para registrar e enviar o pagamento. O sistema processará o pagamento junto ao ApBank e o lançamento será criado automaticamente no registro financeiro com os dados informados. Clique em **Fechar** para cancelar sem registrar o pagamento.Após o cadastro, o pagamento aparece na listagem com status **Em processamento**. Quando o banco confirmar a liquidação, o status é atualizado para **Concluído**. O lançamento correspondente também estará disponível no extrato de movimentações da conta ApBank.
Verifique o **vencimento do boleto** antes de cadastrar o pagamento. Boletos vencidos podem gerar encargos adicionais ou ser rejeitados pelo banco emissor. O valor exibido após a leitura da linha digitável já contempla os encargos calculados pelo banco.
#### **4. Perguntas frequentes** **O pagamento é processado imediatamente após o cadastro?** O pagamento é enviado ao ApBank assim que você confirma o cadastro. O processamento segue os horários bancários — pagamentos feitos fora do horário de compensação (após 17h ou em fins de semana) são processados no próximo dia útil. **Posso cancelar um pagamento já cadastrado?** Dependendo do status, é possível cancelar pagamentos que ainda não foram processados. Localize o pagamento na listagem e verifique se a opção de cancelamento está disponível. Pagamentos já concluídos não podem ser cancelados pelo sistema. **O sistema cria o lançamento automaticamente no financeiro?** Sim. Ao cadastrar o pagamento, o sistema registra automaticamente um lançamento na conta financeira selecionada, com a descrição, plano de contas e valor informados. Isso elimina a necessidade de criar o lançamento manualmente após efetuar o pagamento. # Entendendo o Histórico de transações O Histórico de Transações da Conta ApBank exibe o detalhamento de cada recebimento processado pela conta digital — incluindo o valor bruto cobrado, as tarifas descontadas, os splits aplicados e o valor líquido efetivamente creditado. É a tela ideal para conciliar os recebimentos de boleto com os valores disponíveis na conta. Diferente do Extrato de Movimentações (que mostra todas as entradas e saídas), o Histórico de Transações foca especificamente nos **recebimentos de cobranças**, com detalhamento completo de tarifas e splits. **Rotina:** Financeiro > ApBank - Conta Digital > Histórico de Transações --- #### **1. Acessando o Histórico de Transações** [](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-03/K0w00-gif-navegacao.gif) Acesse **Financeiro > ApBank - Conta Digital > Histórico de Transações**. A tela exibirá automaticamente as transações recentes da conta. --- #### **2. Entendendo a tela** [](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-03/01-historico.png) A tela possui filtros na parte superior e uma listagem detalhada de cada recebimento processado. --- #### **3. Filtros disponíveis**| Filtro | O que faz |
|---|---|
| Conta ApBank | Seleciona qual conta digital será consultada. Útil quando há mais de uma conta ApBank configurada. |
| Período | Define o intervalo de datas para filtrar as transações — por data de pagamento ou de crédito. |
| Pagador | Filtra as transações de um pagador específico (inquilino ou cliente). Digite o nome e selecione na lista. |
| Coluna | O que mostra |
|---|---|
| Pagamento | Data em que o pagamento foi realizado pelo pagador. |
| Pagador | Nome completo do pagador com seu código de cadastro no sistema. |
| Contrato | Tipo e número do contrato vinculado ao recebimento (ex: Locação Anual, Venda). |
| Nosso Número | Identificador único da transação no gateway de pagamento ApBank. Útil para rastreamento junto ao suporte. |
| Vencimento | Data de vencimento original da cobrança registrada no sistema. |
| Creditado em | Data em que o valor foi efetivamente disponibilizado na conta digital ApBank. |
| Valor | Valor bruto cobrado ao pagador — o total que consta no boleto. |
| Tarifa | Taxa cobrada pelo ApBank pelo processamento do recebimento. É descontada do valor bruto antes do crédito. |
| Qtd. de Split | Quantidade de divisões aplicadas no recebimento. O split distribui o valor entre diferentes destinatários (ex: dois proprietários). |
| Tarifa Split | Tarifa cobrada especificamente sobre as operações de split do recebimento. |
| Valor Split | Valor destinado ao split — ou seja, a parcela que foi transferida a outro destinatário além da conta principal. |
| Creditado | Valor líquido efetivamente creditado na conta ApBank após descontar todas as tarifas e splits. Este é o valor que aparecerá disponível no saldo da conta. |
O rodapé da listagem exibe os **totais consolidados**: soma do Valor Total (bruto) e do Total Creditado (líquido) de todos os registros listados. Use esses totais para conferir rapidamente o saldo de recebimentos do período filtrado.
A diferença entre o **Valor** e o **Creditado** representa as tarifas do ApBank mais os valores de split. Se você usa o split para repassar parte do valor diretamente ao proprietário, esse valor não constará no saldo da sua conta — ele é transferido separadamente para o destinatário do split.
#### **5. Exportando os dados** Use o botão de **Exportar Excel** (ícone de planilha) no canto superior ou inferior da tela para baixar os dados filtrados em formato de planilha. Isso facilita a análise detalhada de recebimentos, reconciliação contábil e auditoria das tarifas cobradas. # Negativações de Cobrança A tela de Negativações de Cobranças centraliza o acompanhamento de todas as solicitações de negativação enviadas pelo sistema para os serviços de proteção ao crédito via ApBank. Aqui você pode consultar o status de cada negativação, verificar a fatura vinculada e acompanhar o resultado do processamento.Esta tela exibe apenas o acompanhamento das negativações já solicitadas. Para aprender como negativar uma fatura, consulte o tutorial [**Como negativar fatura?** ](https://ajuda.apresenta.me/books/manutencao-de-fatura/page/como-negativar-fatura-DO1)no livro Manutenção de Fatura.
**Rotina:** Financeiro > ApBank - Conta Digital > Negativações de Cobranças --- #### **1. Acessando Negativações de Cobranças** [](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-03/KJv00-gif-navegacao.gif) Acesse **Financeiro > ApBank - Conta Digital > Negativações de Cobranças**. A tela exibirá a listagem de todas as solicitações de negativação registradas. --- #### **2. Entendendo a tela** [](https://ajuda.apresenta.me/uploads/images/gallery/2026-03/01-negativacoes.png) A tela possui filtros para busca e uma listagem com o status de cada negativação solicitada. --- #### **3. Filtros disponíveis**| Filtro | O que faz |
|---|---|
| Conta ApBank | Seleciona qual conta digital será consultada. Útil quando há mais de uma conta ApBank configurada. |
| Status | Filtra as negativações por situação — permite exibir apenas as negativações em um determinado status. |
| Coluna | O que mostra |
|---|---|
| Fatura | Botão de ação para abrir a fatura vinculada à negativação diretamente no módulo Manutenção de Faturas. |
| Solicitação | Data em que a negativação foi solicitada no sistema. |
| Status | Situação atual da negativação. Os status possíveis são descritos na seção abaixo. |
| Descrição | Informações adicionais sobre a negativação, como observações ou detalhes do processamento. |
| Valor Líquido | Valor da dívida após o desconto da taxa de negativação de R$ 9,90. |
| Valor Total | Valor total da fatura negativada — o montante original da cobrança. |
| Status | Significado |
|---|---|
| Pendente | A solicitação de negativação foi registrada e está em processo de envio ao serviço de proteção ao crédito. Ainda não foi efetivada. |
| Aguardando aprovação | A negativação foi enviada e está aguardando a aprovação pelo órgão de proteção ao crédito para ser efetivada. |
| Em negativação | A negativação foi aprovada e está sendo processada — o nome do devedor está em processo de inclusão nos serviços de proteção ao crédito. |
| Pagamento iniciado | O devedor iniciou o processo de pagamento da dívida negativada. O pagamento foi parcialmente realizado ou está em andamento. |
| Recuperado | A dívida foi quitada pelo processo de negativação. A cobrança foi recuperada com sucesso e a negativação pode ser cancelada. |
| Aguardando cancelamento | O cancelamento da negativação foi solicitado e está aguardando processamento para retirar o nome do devedor dos serviços de proteção ao crédito. |
| Cancelada | A negativação foi cancelada e o nome do devedor foi removido dos serviços de proteção ao crédito. |
| Negada | A negativação foi recusada pelo órgão de proteção ao crédito. Isso pode ocorrer por inconsistência nos dados do devedor ou outros motivos técnicos. É necessário verificar os dados e tentar novamente. |
Após o status **Recuperado**, lembre-se de solicitar o cancelamento da negativação. O sistema não cancela automaticamente — é necessário retornar à fatura e acionar o cancelamento para que o nome do devedor seja removido dos serviços de proteção ao crédito.