ApBank
Nesta seção você poderá tirar todas as suas dúvidas referente a Conta Apbank da Imobiliária e como ela funciona.
- Como configurar o saque automático na Conta Apbank
- Como realizar saques manuais na Conta Apbank
- Entendendo o extrato de movimentações da Conta ApBank
- Pagamento de contas
- Entendendo o Histórico de transações
- Negativações de Cobrança
Como configurar o saque automático na Conta Apbank
O saque automático da Conta ApBank permite que os valores recebidos na conta digital sejam transferidos automaticamente para a conta bancária da imobiliária, sem a necessidade de realizar saques manuais. Quando ativado, o sistema processa a transferência de forma periódica conforme a configuração definida.
Rotina: Financeiro > ApBank - Conta Digital > Configurações ApBank
1. Acessando as configurações do ApBank
Acesse Financeiro > ApBank - Conta Digital. No menu lateral, clique em Configurações ApBank. A listagem de contas digitais ApBank será exibida.
Na linha da conta que deseja configurar, clique no ícone de engrenagem ⚙️ e no texto Alterar configurações da conta para abrir as configurações.
2. Ativando o saque automático
O modal de Configurações de Conta ApBank será aberto. Role o conteúdo até a seção Configurações para Saque Automático da Conta.
Clique na opção Ativar saque automático para habilitá-lo. Quando ativado, a flag ficará azul, indicando que o saque automático está ativo. E ainda você pode configurar as seguintes informações:
- Saldo Mínimo: Nessa opção você coloca o valor mínimo que a conta deve ter para o valor ser transferido, por exemplo, só poderá transferir quando tiver um saldo mínimo de R$3.000,00.
- Mínimo p/ saque: Quando o saldo bancário menos o valor mínimo de saldo atingir o valor configurado neste campo, será solicitado um saque.
O campo Conta Ativa indica se a conta ApBank está operacional. Certifique-se de que ele está ativo (azul) antes de habilitar o saque automático uma conta inativa não processará transferências.
3. Salvando as configurações
Após ativar o saque automático, clique em Salvar Configurações (botão verde no rodapé do modal) para aplicar as alterações. Clique em Fechar para cancelar sem salvar.
Com o saque automático ativado, os valores recebidos na conta ApBank serão transferidos automaticamente para a conta bancária vinculada, sem necessidade de intervenção manual a cada recebimento.
4. Perguntas frequentes
Com que frequência o saque automático é processado?
A frequência de transferência é definida pelas configurações do ApBank para a sua conta. Entre em contato com o suporte para ajustar o período de transferência conforme a necessidade da imobiliária.
Preciso ter uma conta bancária vinculada para usar o saque automático?
Sim. O saque automático transfere os valores da conta ApBank para a conta bancária cadastrada nas configurações. Certifique-se de que os dados bancários estão corretos antes de ativar a função.
O saque automático afeta os repasses de proprietários?
Não diretamente. O saque automático transfere o saldo disponível na conta ApBank. Os repasses de proprietários são processados separadamente pelo módulo de Repasses. Configure o fluxo financeiro de forma que os repasses sejam efetuados antes do saque automático, quando aplicável.
Posso desativar o saque automático a qualquer momento?
Sim. Acesse as mesmas configurações, clique novamente na flag Ativar saque automático para desabilitá-lo e salve as configurações.
Como realizar saques manuais na Conta Apbank
O saque manual na Conta ApBank permite transferir o saldo disponível na conta digital para a conta bancária da imobiliária sempre que necessário, sem depender do saque automático. É ideal para situações em que você precisa mover um valor específico em um momento pontual.
Rotina: Financeiro > ApBank - Conta Digital > Transferências
1. Acessando a tela de Transferências
Acesse Financeiro > ApBank - Conta Digital > Transferências. A tela exibirá a listagem de todas as solicitações de transferência já realizadas, com status, titular, banco, tipo e valor de cada transação.
Antes de solicitar uma transferência, utilize o botão Ver Saldo para verificar o saldo disponível na conta ApBank. A transferência será rejeitada se o valor solicitado for maior que o saldo disponível.
2. Solicitando a transferência
Clique no botão Solicitar Transferência (verde). O pop-up de solicitação será aberto. Preencha os campos:
Campo | Descrição | Obrigatório |
|---|---|---|
Conta para Depósito | Conta bancária de destino onde o valor será depositado. Selecione na lista suspensa — apenas as contas bancárias cadastradas no sistema aparecem aqui. Se a conta desejada não aparecer, cadastre-a em Configurações Financeiras antes de continuar. | Sim |
Valor | Valor em reais a ser transferido. Informe o montante que deseja sacar da conta ApBank. O valor deve ser menor ou igual ao saldo disponível na conta. | Sim |
Descrição para o Saque | Observação opcional que será incluída no comprovante bancário da transferência. Útil para identificar o motivo da movimentação — por exemplo, "Saque referente a repasses de março/2026". | Não |
3. Confirmando a transferência
Após preencher os campos, clique em Solicitar Transferência para enviar a solicitação. O sistema irá abrir uma validação onde deve se clicado em "receber código no e-mail", após isso é necessário pegar esse código no e-mail e informar no campo do código para que a validação aconteça e seja confirmado a transferência.
Após isso, o sistema processará o pedido e a transferência aparecerá na listagem com status Em processamento. Quando concluída pelo banco, o status será atualizado para Concluída.
Caso queira, clique em Fechar para cancelar sem enviar a solicitação.
Após a confirmação, a transferência fica registrada na listagem de Transferências com todos os detalhes — titular, banco, tipo (PIX ou TED) e valor. Você pode acompanhar o status da movimentação diretamente por essa tela.
Se precisar cancelar uma solicitação já enviada, localize-a na listagem e utilize o ícone de exclusão (lixeira) antes que a transferência seja processada pelo banco. Transferências já concluídas não podem ser canceladas.
4. Perguntas frequentes
Qual a diferença entre saque manual e saque automático?
O saque manual permite que você solicite uma transferência a qualquer momento, escolhendo o valor e o momento do saque. O saque automático transfere o saldo disponível de forma periódica, sem intervenção manual. Os dois recursos podem coexistir — você pode ter o automático ativo e fazer saques manuais quando precisar de um valor específico antes do próximo ciclo automático.
Quanto tempo leva para a transferência ser concluída?
As transferências acontecem de hora em hora, iniciando as 09 e finalizando as 19:50, ou seja, ele faz as 09:00, depois as 10:00 e assim por diante.
A conta de destino precisa ser da mesma imobiliária?
A conta de destino deve estar cadastrada no sistema. Geralmente é a conta corrente da imobiliária onde os recebimentos precisam ser depositados. Certifique-se de que os dados bancários estão corretos antes de solicitar a transferência.
Entendendo o extrato de movimentações da Conta ApBank
O extrato de movimentações da Conta ApBank exibe todas as entradas e saídas ocorridas na conta digital, incluindo recebimentos de boleto, pagamentos, transferências, tarifas e estornos. É o ponto central para acompanhar o fluxo financeiro da conta e conciliar os valores recebidos com os registros do sistema.
Rotina: Financeiro > ApBank - Conta Digital > Extrato de Movimentações
1. Acessando o extrato
Acesse Financeiro > ApBank - Conta Digital > Extrato de Movimentações. A tela exibirá automaticamente as movimentações recentes da conta digital.
2. Entendendo a tela
A tela é composta por uma área de filtros, botões de ação e a listagem de movimentações que seria o extrato da conta ApBank.
3. Filtros disponíveis
Use os filtros para localizar movimentações específicas:
Filtro | O que faz |
|---|---|
Conta ApBank | Seleciona qual conta digital será exibida no extrato. Útil quando a imobiliária possui mais de uma conta ApBank cadastrada. |
Período | Define o intervalo de datas para filtrar as movimentações. Por padrão, exibe os registros mais recentes. |
Busca Inteligente | Permite pesquisar por código interno, código de transferência ou descrição da transação. |
Tipo de Operação | Filtra por categoria de movimentação — por exemplo, mostrar apenas recebimentos, apenas tarifas ou apenas transferências. |
Proprietário | Filtra as movimentações relacionadas a um proprietário específico. |
Pagador | Filtra as movimentações relacionadas a um pagador específico (inquilino ou cliente). |
4. Botões de ação
Botão | O que faz |
|---|---|
Ver Saldo | Exibe o saldo atual disponível na conta ApBank sem precisar sair da tela. |
Transferências | Acessa a tela de solicitações de transferência para realizar saques manuais da conta. |
Depositar | Abre o fluxo para realizar um depósito na conta ApBank. |
Criar OFX | Exporta o extrato no formato OFX para uso em sistemas de conciliação bancária externos ou importação em outros softwares financeiros. |
Imprimir | Abre a caixa de impressão para imprimir o extrato filtrado. |
Exportar Excel | Baixa os dados do extrato em planilha Excel para análise externa. |
5. Entendendo as movimentações na listagem
Cada linha do extrato representa uma movimentação e exibe:
Coluna | O que mostra |
|---|---|
Ações | Botões de ação da linha: Lançamento: (abre detalhes da transferência) ou Fatura: (abre detalhes da fatura vinculada ao recebimento). |
Tipo | Categoria da movimentação — exemplos: Pagamento Recebido, Transferência, Tarifa de Conta, Taxa de Conta Inativa, Tarifa de Pagamento. |
Código | Identificador único da transação no sistema ApBank (ex: ftn_001534049983). Útil para rastreamento junto ao suporte. |
Descrição | Detalhes da movimentação, como o nome do pagador, o tipo de chave PIX utilizada ou a descrição do pagamento. |
Data | Data e hora em que a movimentação foi processada na conta digital. |
Valor | Valor da movimentação. |
Saldo | Saldo da conta imediatamente após a movimentação ser processada. Permite acompanhar a evolução do saldo ao longo do tempo. |
As movimentações do tipo Tarifa e Taxa são cobranças do próprio ApBank — como tarifas por operações realizadas ou taxas de manutenção. Esses débitos são esperados e fazem parte do uso normal da conta digital.
Use o filtro de Tipo de Operação combinado com o Período para separar rapidamente os recebimentos de boleto das tarifas e das transferências. Isso facilita a conferência dos valores a repassar aos proprietários e a conciliação financeira mensal.
6. Perguntas frequentes
Por que algumas movimentações não têm fatura vinculada?
Movimentações como tarifas, transferências e taxas do ApBank não geram fatura no sistema — são cobranças da própria conta digital. Já os recebimentos de boleto aparecem com o botão Fatura, que vincula a movimentação ao registro financeiro correspondente. Em recebimentos essa falta de vinculo pode significar divergências de valores entre recebimento e valor da fatura, é necessário chamar o suporte para conferência.
Como exporto o extrato para reconciliar com meu sistema contábil?
Use o botão Criar OFX para exportar o extrato no formato padrão de intercâmbio financeiro. Esse arquivo pode ser importado em softwares de contabilidade e gestão financeira que aceitam o formato OFX.
O saldo exibido em cada linha é o saldo da conta naquele momento?
Sim. A coluna Saldo mostra o saldo da conta ApBank imediatamente após o processamento de cada movimentação. O último registro da lista representa o saldo atual da conta.
Pagamento de contas
O módulo de Pagamento de Contas da conta ApBank permite pagar boletos de fornecedores e prestadores de serviço diretamente pela plataforma Apresenta.me, sem precisar acessar o internet banking. O pagamento é debitado do saldo da conta digital ApBank e o lançamento é registrado automaticamente no sistema financeiro.
Rotina: Financeiro > ApBank - Conta Digital > Pagamento de Contas
Os boletos devem ser cadastrados até as 14h para serem compensados no mesmo dia.
1. Acessando Pagamento de Contas
Acesse Financeiro > ApBank - Conta Digital > Pagamento de Contas. A tela exibirá a listagem de todos os pagamentos já registrados.
Antes de registrar um pagamento, verifique o saldo disponível usando o botão Ver Saldo. O pagamento será rejeitado se o saldo da conta ApBank for insuficiente.
2. Criando um novo pagamento
Clique em Criar Pagamento de Contas. O modal de registro será aberto com duas seções de preenchimento.
Seção 1: Informações do Lançamento
Preencha os dados que identificarão o pagamento no sistema financeiro:
Campo | Descrição | Obrigatório |
|---|---|---|
Descrição da Conta a Pagar | Nome ou descrição do pagamento que aparecerá no registro financeiro — por exemplo, "Conta de energia — março/2026" ou "Pagamento fornecedor X". | Sim |
Planos de Contas | Categoria contábil do lançamento. Selecione o plano de contas adequado para que o pagamento seja classificado corretamente nos relatórios. | Sim |
Conta ApBank | Conta digital de onde o valor será debitado. Se houver mais de uma conta ApBank cadastrada, selecione a correta. | Sim |
Conta | Conta bancária vinculada ao lançamento no sistema financeiro. | Sim |
Empresa | Empresa da imobiliária responsável pelo pagamento. Relevante quando o sistema está configurado para múltiplas empresas. | Sim |
Seção 2: Informações do Boleto
Campo | Descrição | Obrigatório |
|---|---|---|
Linha Digitável | Código numérico do boleto a ser pago. Cole a linha digitável no campo ou use o botão de colar (ao lado do campo). Após informar, clique no botão verde de validação (✔) para que o sistema leia os dados do boleto automaticamente — incluindo valor e vencimento. | Sim |
Boleto (upload) | Opcionalmente, envie o arquivo PDF do boleto para que o sistema leia o código de barras automaticamente. Arraste o arquivo para a área indicada ou clique para selecionar do computador. | Não |
Após o preenchimento das informações iniciais, o sistema exibirá os dados complementares do pagamento, incluindo as informações do banco emissor do boleto e do beneficiário.
Os campos que exigem atenção nesta etapa são:
- Cliente / Fornecedor: permite vincular uma pessoa ao pagamento, identificando para quem esse lançamento será realizado.
- Vencimento: deve ser preenchido com a mesma data informada no boleto, garantindo a validação correta da cobrança.
- Agendar para: permite definir a data em que o pagamento será efetivamente liquidado. Esse agendamento pode ser feito para uma data anterior ao vencimento, mas não pode ser definido para uma data posterior.
Quando o vencimento do boleto ocorrer em dias não úteis, recomenda-se programar o pagamento para o dia útil imediatamente anterior, evitando atrasos na liquidação.
3. Finalizando o cadastro
Após preencher todos os campos e validar a linha digitável, clique em Cadastrar Pagamento para registrar e enviar o pagamento. O sistema processará o pagamento junto ao ApBank e o lançamento será criado automaticamente no registro financeiro com os dados informados.
Clique em Fechar para cancelar sem registrar o pagamento.
Após o cadastro, o pagamento aparece na listagem com status Em processamento. Quando o banco confirmar a liquidação, o status é atualizado para Concluído. O lançamento correspondente também estará disponível no extrato de movimentações da conta ApBank.
Verifique o vencimento do boleto antes de cadastrar o pagamento. Boletos vencidos podem gerar encargos adicionais ou ser rejeitados pelo banco emissor. O valor exibido após a leitura da linha digitável já contempla os encargos calculados pelo banco.
4. Perguntas frequentes
O pagamento é processado imediatamente após o cadastro?
O pagamento é enviado ao ApBank assim que você confirma o cadastro. O processamento segue os horários bancários — pagamentos feitos fora do horário de compensação (após 17h ou em fins de semana) são processados no próximo dia útil.
Posso cancelar um pagamento já cadastrado?
Dependendo do status, é possível cancelar pagamentos que ainda não foram processados. Localize o pagamento na listagem e verifique se a opção de cancelamento está disponível. Pagamentos já concluídos não podem ser cancelados pelo sistema.
O sistema cria o lançamento automaticamente no financeiro?
Sim. Ao cadastrar o pagamento, o sistema registra automaticamente um lançamento na conta financeira selecionada, com a descrição, plano de contas e valor informados. Isso elimina a necessidade de criar o lançamento manualmente após efetuar o pagamento.
Entendendo o Histórico de transações
O Histórico de Transações da Conta ApBank exibe o detalhamento de cada recebimento processado pela conta digital — incluindo o valor bruto cobrado, as tarifas descontadas, os splits aplicados e o valor líquido efetivamente creditado. É a tela ideal para conciliar os recebimentos de boleto com os valores disponíveis na conta.
Diferente do Extrato de Movimentações (que mostra todas as entradas e saídas), o Histórico de Transações foca especificamente nos recebimentos de cobranças, com detalhamento completo de tarifas e splits.
Rotina: Financeiro > ApBank - Conta Digital > Histórico de Transações
1. Acessando o Histórico de Transações
Acesse Financeiro > ApBank - Conta Digital > Histórico de Transações. A tela exibirá automaticamente as transações recentes da conta.
2. Entendendo a tela
A tela possui filtros na parte superior e uma listagem detalhada de cada recebimento processado.
3. Filtros disponíveis
Filtro | O que faz |
|---|---|
Conta ApBank | Seleciona qual conta digital será consultada. Útil quando há mais de uma conta ApBank configurada. |
Período | Define o intervalo de datas para filtrar as transações — por data de pagamento ou de crédito. |
Pagador | Filtra as transações de um pagador específico (inquilino ou cliente). Digite o nome e selecione na lista. |
4. Entendendo as colunas
Cada linha representa um recebimento processado pelo ApBank:
Coluna | O que mostra |
|---|---|
Pagamento | Data em que o pagamento foi realizado pelo pagador. |
Pagador | Nome completo do pagador com seu código de cadastro no sistema. |
Contrato | Tipo e número do contrato vinculado ao recebimento (ex: Locação Anual, Venda). |
Nosso Número | Identificador único da transação no gateway de pagamento ApBank. Útil para rastreamento junto ao suporte. |
Vencimento | Data de vencimento original da cobrança registrada no sistema. |
Creditado em | Data em que o valor foi efetivamente disponibilizado na conta digital ApBank. |
Valor | Valor bruto cobrado ao pagador — o total que consta no boleto. |
Tarifa | Taxa cobrada pelo ApBank pelo processamento do recebimento. É descontada do valor bruto antes do crédito. |
Qtd. de Split | Quantidade de divisões aplicadas no recebimento. O split distribui o valor entre diferentes destinatários (ex: dois proprietários). |
Tarifa Split | Tarifa cobrada especificamente sobre as operações de split do recebimento. |
Valor Split | Valor destinado ao split — ou seja, a parcela que foi transferida a outro destinatário além da conta principal. |
Creditado | Valor líquido efetivamente creditado na conta ApBank após descontar todas as tarifas e splits. Este é o valor que aparecerá disponível no saldo da conta. |
O rodapé da listagem exibe os totais consolidados: soma do Valor Total (bruto) e do Total Creditado (líquido) de todos os registros listados. Use esses totais para conferir rapidamente o saldo de recebimentos do período filtrado.
A diferença entre o Valor e o Creditado representa as tarifas do ApBank mais os valores de split. Se você usa o split para repassar parte do valor diretamente ao proprietário, esse valor não constará no saldo da sua conta — ele é transferido separadamente para o destinatário do split.
5. Exportando os dados
Use o botão de Exportar Excel (ícone de planilha) no canto superior ou inferior da tela para baixar os dados filtrados em formato de planilha. Isso facilita a análise detalhada de recebimentos, reconciliação contábil e auditoria das tarifas cobradas.
Negativações de Cobrança
A tela de Negativações de Cobranças centraliza o acompanhamento de todas as solicitações de negativação enviadas pelo sistema para os serviços de proteção ao crédito via ApBank. Aqui você pode consultar o status de cada negativação, verificar a fatura vinculada e acompanhar o resultado do processamento.
Esta tela exibe apenas o acompanhamento das negativações já solicitadas. Para aprender como negativar uma fatura, consulte o tutorial Como negativar fatura? no livro Manutenção de Fatura.
Rotina: Financeiro > ApBank - Conta Digital > Negativações de Cobranças
1. Acessando Negativações de Cobranças
Acesse Financeiro > ApBank - Conta Digital > Negativações de Cobranças. A tela exibirá a listagem de todas as solicitações de negativação registradas.
2. Entendendo a tela
A tela possui filtros para busca e uma listagem com o status de cada negativação solicitada.
3. Filtros disponíveis
Filtro | O que faz |
|---|---|
Conta ApBank | Seleciona qual conta digital será consultada. Útil quando há mais de uma conta ApBank configurada. |
Status | Filtra as negativações por situação — permite exibir apenas as negativações em um determinado status. |
4. Entendendo as colunas
Coluna | O que mostra |
|---|---|
Fatura | Botão de ação para abrir a fatura vinculada à negativação diretamente no módulo Manutenção de Faturas. |
Solicitação | Data em que a negativação foi solicitada no sistema. |
Status | Situação atual da negativação. Os status possíveis são descritos na seção abaixo. |
Descrição | Informações adicionais sobre a negativação, como observações ou detalhes do processamento. |
Valor Líquido | Valor da dívida após o desconto da taxa de negativação de R$ 9,90. |
Valor Total | Valor total da fatura negativada — o montante original da cobrança. |
5. Status das negativações
Cada negativação passa por diferentes etapas durante seu ciclo de vida. A tabela abaixo descreve todos os status possíveis:
Status | Significado |
|---|---|
Pendente | A solicitação de negativação foi registrada e está em processo de envio ao serviço de proteção ao crédito. Ainda não foi efetivada. |
Aguardando aprovação | A negativação foi enviada e está aguardando a aprovação pelo órgão de proteção ao crédito para ser efetivada. |
Em negativação | A negativação foi aprovada e está sendo processada — o nome do devedor está em processo de inclusão nos serviços de proteção ao crédito. |
Pagamento iniciado | O devedor iniciou o processo de pagamento da dívida negativada. O pagamento foi parcialmente realizado ou está em andamento. |
Recuperado | A dívida foi quitada pelo processo de negativação. A cobrança foi recuperada com sucesso e a negativação pode ser cancelada. |
Aguardando cancelamento | O cancelamento da negativação foi solicitado e está aguardando processamento para retirar o nome do devedor dos serviços de proteção ao crédito. |
Cancelada | A negativação foi cancelada e o nome do devedor foi removido dos serviços de proteção ao crédito. |
Negada | A negativação foi recusada pelo órgão de proteção ao crédito. Isso pode ocorrer por inconsistência nos dados do devedor ou outros motivos técnicos. É necessário verificar os dados e tentar novamente. |
6. Ações disponíveis por registro
Cada linha da listagem possui duas ações:
- Ver: Abre os detalhes completos da negativação, incluindo o histórico de status e informações do devedor.
- Fatura: Acessa diretamente a fatura vinculada à negativação no módulo Manutenção de Faturas.
Após o status Recuperado, lembre-se de solicitar o cancelamento da negativação. O sistema não cancela automaticamente — é necessário retornar à fatura e acionar o cancelamento para que o nome do devedor seja removido dos serviços de proteção ao crédito.